Какая ставка цб на сегодня

Какая ставка цб на сегодня

Банк России повысил ключевую ставку сразу с 8,5% до 12% на следующий день после того, как курс доллара США превысил 100 рублей, а евро — 110 рублей. Об этом сообщается на сайте регулятора.

«Совет директоров Банка России принял решение повысить ключевую ставку с 15 августа 2023 года на 350 б.п., до 12,00% годовых. Данное решение принято в целях ограничения рисков для ценовой стабильности», — сказано в сообщении Центробанка.

Как отметили в регуляторе, показатель годовой инфляции увеличился до 4,4%, при этом темп роста цен продолжает ускоряться. В Банке России объяснили: «В среднем за последние три месяца текущий рост с поправкой на сезонность составил 7,6% в пересчете на год».

Вчера утром курс доллара США на Московской бирже превысил 100 рублей. Днем биржевой курс евро превышал 100 рублей.

Центробанк с 2020 года до начала войны постепенно повышал ставку — она выросла с 4,25% до 9,5%. После первых санкций из-за вторжения в Украину ключевую ставку резко подняли до 20% и снижали до сентября 2022 года.

Ставка ЦБ РФ на сегодня

Ключевая ставка – это минимальный процент, под который ЦБ РФ выдает кредит банкам на одну неделю.

С 1 января 2016 года ставку рефинансирования приравняли к ключевой ставке.

Начало действия	Значение, %
18 сен 2023	13
15 авг 2023	12
24 июл 2023	8.5
19 сен 2022	7.5
25 июл 2022	8
14 июн 2022	9.5
27 мая 2022	11
04 мая 2022	14
11 апр 2022	17
28 фев 2022	20
14 фев 2022	9.5
20 дек 2021	8.5
25 окт 2021	7.5
13 сен 2021	6.75
26 июл 2021	6.5
15 июн 2021	5.5
26 апр 2021	5
22 мар 2021	4.5
27 июл 2020	4.25
22 июн 2020	4.5
27 апр 2020	5.5
10 фев 2020	6
16 дек 2019	6.25
28 окт 2019	6.5
09 сен 2019	7
29 июл 2019	7.25
17 июн 2019	7.5
17 дек 2018	7.75
17 сен 2018	7.5
26 мар 2018	7.25
12 фев 2018	7.5
18 дек 2017	7.75
30 окт 2017	8.25
18 сен 2017	8.5
19 июн 2017	9
02 мая 2017	9.25
27 мар 2017	9.75
19 сен 2016	10
14 июн 2016	10.5
03 авг 2015	11
16 июн 2015	11.5
05 мая 2015	12.5
16 мар 2015	14
02 фев 2015	15
16 дек 2014	17
12 дек 2014	10.5
05 ноя 2014	9.5
28 июл 2014	8
28 апр 2014	7.5
03 мар 2014	7

Что такое ключевая ставка ЦБ РФ и ставка рефинансирования?

Ключевая ставка была введена Центральным банком Российской Федерации в 2013 году с целью регулирования ликвидности банковского сектора. Она является основным индикатором денежно-кредитной политики. В 2016 году ставка рефинансирования была приравнена к ключевой ставке.

Ключевая ставка показывает, под какой минимальный процент Банк России предоставляет кредиты банкам.

Ставка рефинансирования, именуемая также учетной ставкой, представляет собой значение в процентах, под которые ЦБ кредитует банки из расчета на один год. Часто это может быть кредит, направленный на стабилизацию ликвидности сроком до суток.

На сайте stavkacb.ru всегда отображается как актуальная ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня, так и ставка рефинансирования. В таблице можно проанализировать изменения ключевой ставки ЦБ и ставки рефинансирования по годам, в том числе и на 2023 год.

Чтобы узнать, какая ставка ЦБ была в прошлые годы, (2014, 2015, 2016, 2017, 2018, 2019, 2020, 2021, 2022) удобнее всего скачать таблицу с информацией о дате и месяце повышения или снижения ставки центробанка.

Изменение ключевой ставки ЦБ, как и ставки рефинансирования, зависит от решения Банка России, принятого на основании текущей цели денежно-кредитной политики.

Центробанк повысил ключевую ставку до 13%: разбираемся, что это значит

Рассказываем, как повышение ключевой ставки повлияет на курс рубля.

Банк России повысил ключевую ставку с 12 до 13%. Информация об этом решении появилась на сайте Центробанка 15 сентября 2023 года. По мнению регулятора, повышение ключевой ставки поможет замедлить инфляцию и укрепить рубль.

Это уже третье повышение ключевой ставки с июля 2023 года. 21 июля регулятор поднял ставку до 8,5%, 15 августа — до 12%. Но пока принятые меры не остановили рост цен.

С начала лета инфляция продолжает разгоняться. В июле 2023 года годовая инфляция составляла 3,25% — это значит, что цены с июля 2022 года по июль 2023 года выросли на 3,25%. В августе 2023 года годовая инфляция составила 5,15%. При этом цель Центробанка по инфляции — не более 4% за год.

Рассказываем, как ключевая ставка влияет на инфляцию и что значит повышение ставки для экономики, бизнеса и людей.

Как ключевая ставка влияет на инфляцию и курс рубля

Инфляция — обесценивание денег, или рост цен. Чем выше инфляция, тем больше рублей нужно, чтобы что-то купить.

Ключевая ставка — это процентная ставка, под которую Центральный банк страны выдаёт кредиты коммерческим банкам. Сейчас в России она равна 13%.

Вот как ключевая ставка влияет на инфляцию. Когда Центробанк повышает ключевую ставку, кредиты для банков — а значит, и для населения — становятся дороже. Люди перестают брать много кредитов, начинают меньше покупать и больше копить. Денег в экономике становится меньше, спрос на товары снижается, цены — тоже. В результате инфляция замедляется.

Мы уже рассказывали, как ключевая ставка влияет на инфляцию и курс рубля. Прочитайте статью, чтобы узнать об этом больше.

Как ключевая ставка влияет на экономику, людей и бизнес

На экономику. Экономический рост замедляется, потому что при повышении ставки спрос на товары и услуги падает.

Люди покупают меньше товаров и услуг, а кредиты для бизнеса дорожают. Компании получают меньше выручки и не привлекают заёмные средства, не могут наращивать объёмы производства или даже поддерживать старые. Поэтому предложение тоже снижается.

На людей. Проценты по вкладам и накопительным счетам растут. Копить деньги становится выгоднее. Но дорожают кредиты, в частности ставки по ипотеке. Поэтому люди реже берут кредиты и чаще открывают вклады.

Например, в феврале 2022 года ЦБ резко повысил ставку до 20%. Процент по вкладам тогда вырос с 6,31 до 18,67%. В то же время ставки по краткосрочным кредитам поднялись до 24,32%.

На бизнес. Кредиты для компаний становятся дороже. Чтобы сэкономить, бизнес тратит меньше денег на развитие, а из-за снижения спроса и выручки сокращает объёмы производства. Это сказывается на экономическом росте.

Будут ли дальше повышать ключевую ставку

Цель Центробанка — замедлить инфляцию до 4%. Это значит, что ключевую ставку будут держать на высоком уровне, если в Центробанке захотят достичь этой цели.

Пока Центробанк планирует удерживать ключевую ставку достаточно долго. «Будем удерживать ключевую ставку на повышенном уровне в течение достаточно продолжительного времени, необходимого для устойчивого снижения инфляции и инфляционных ожиданий», — говорится в сообщении председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной.

Кроме того, регулятор допускает, что ставка может быть ещё выше. «В базовом сценарии средняя за остаток текущего года ключевая ставка составит 13,0–13,6%, в следующем году — 11,5–12,5% годовых», — сказано в обращении.

ЦБ внепланово повысил ставку до 12%

Совет директоров Банка России на внеплановом заседании повысил ключевую ставку с 8,5% до 12% годовых, следует из сообщения регулятора. Это решение «принято в целях ограничения рисков для ценовой стабильности», подчеркнул ЦБ.

«Инфляционное давление продолжает усиливаться. По оценке на 7 августа, показатель годовой инфляции увеличился до 4,4%. При этом текущие темпы прироста цен продолжают ускоряться. В среднем за последние три месяца текущий рост с поправкой на сезонность составил 7,6% в пересчете на год. Такой же показатель базовой инфляции увеличился до 7,1%», — написал ЦБ в релизе.

Это второе подряд ужесточение политики за последний месяц. На плановом заседании в июле ЦБ поднял ставку с 7,5 до 8,5% годовых, до этого она не менялась с сентября 2022 года. В последний раз ЦБ повышал ее в феврале 2022 года — тоже внепланово — с 9,5 до 20% годовых.

Созыву внепланового заседания предшествовало значительное ослабление рубля — на открытии биржи 14 августа он преодолел отметку 100 к доллару США, а к полудню упал до 101 за доллар. При этом утром того же дня ЦБ заявил, что ситуация с курсом не создает угроз для финансовой стабильности. К вечеру Банк России все же объявил о созыве внепланового совета директоров. После публикации анонса заседания рубль резко укрепился и закрыл торги на отметке 97,7 к доллару.

«Увеличение внутреннего спроса, превышающее возможности расширения выпуска, усиливает устойчивое инфляционное давление и оказывает влияние на динамику курса рубля через повышенный спрос на импорт. В результате усиливается эффект переноса ослабления рубля в цены и растут инфляционные ожидания», — отмечает Банк России.

Аналитики давали разные прогнозы по решению ЦБ. Часть из них ожидали подъема ставки на 150 б.п. — до 10% годовых, другие же предсказывали более резкий рост на 250–350 б.п. — до 11–12% годовых. Кроме того, эксперты ожидали от регулятора объявления дополнительных мер, которые могли бы стабилизировать ситуацию с курсом, в том числе введения дополнительных ограничений на движение капитала. ЦБ такие меры пока не анонсировал.

В ЦБ неоднократно подчеркивали, что не таргетируют курс рубля. Политика регулятора направлена на стабилизацию инфляции вблизи целевых 4%, отмечал зампред ЦБ Алексей Заботкин за три дня до внепланового заседания. «Уровень курса, который будет при цели в 4%, он может быть различен при различной комбинации того множества факторов, которые на него влияют. С нашей стороны мы обеспечиваем такую его траекторию <. >, которая будет согласована с инфляцией в 4%», — объяснял Заботкин. В релизе ЦБ также подчеркивает, что его решение «направлено на обеспечение такой динамики денежно-кредитных условий и внутреннего спроса в целом, которые необходимы для возвращения инфляции к 4% в 2024 году и ее стабилизации вблизи 4% в дальнейшем».

По итогам июля инфляция в годовом выражении составила 4,3% против 3,25% месяцем ранее, следует из комментария ЦБ о динамике потребительских цен. В этом месяце значительно более заметным стал эффект переноса ослабления рубля в потребительские цены, а наиболее сильно ослабление рубля повлияло на цены на фрукты, технику и электронику, автомобили и зарубежные поездки. «При этом ослабление рубля привело к увеличению издержек производства и по более широкому спектру товаров, что является фактором ускорения роста цен и в них», — отмечал ранее ЦБ.

Как повышение ставки повлияет на рубль

После публикации решения об увеличении ставки до 12% курс российской валюты резко снизился, с 95–96 до 99 руб. за доллар. Затем он частично отыграл потери, и к полудню доллар торговался вокруг отметки 98 руб.

«Повышение ставки, конечно, не влияет на курс напрямую, но есть некий психологический краткосрочный эффект. Такие действия ЦБ говорят о том, что он реагирует на текущую ситуацию, следит за инфляцией. В среднесрочной перспективе повышение ставки будет приводить к охлаждению экономики, что также будет позитивом для рубля, ведь то, что мы видим с курсом, — это следствие роста рублевых доходов, что стимулирует импорт, отток капитала», — говорит управляющий директор «Газпромбанк Private Banking» Егор Сусин.

Сегодняшнее повышение ключевой ставки приведет к удорожанию кредитов, что снизит потребительский и инвестиционный спрос, в том числе на импорт (и снизит спрос на валюту), согласен главный аналитик Совкомбанка Михаил Васильев. «Кроме этого, повышение ставок по депозитам и доходностей облигаций увеличит привлекательность рублевых сбережений и повысит спрос на рубли», — считает он. Васильев ожидает стабилизации курса рубля к доллару в диапазоне 90–100 руб. до конца года. В базовом прогнозном сценарии эксперта в третьем квартале средний курс может составить 93 руб. за доллар, а в четвертом — 95 руб. за доллар.

Что дальше может делать ЦБ

Однозначного сигнала по дальнейшим решениям Банк России пока не дает. Он отметил, что будет принимать их «с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков».

Сусин и Васильев считают, что в сентябре ЦБ сохранит ставку 12%. «После резкого повышения всегда должна быть определенная пауза, потому что эффект от изменения ставки растянут во времени», — отмечает Сусин. Васильев считает, что ставка 12% может сохраниться до конца года. «Цикл снижения ключевой ставки вероятен уже в следующем году, когда начнет замедляться инфляция», — рассуждает он.

Старший экономист инвестбанка «Синара» Сергей Коныгин считает, что ЦБ может даже пойти на снижение ставки в сентябре. «Регулятор воздержался от рассуждений о перспективах денежно-кредитной политики, ограничившись текущими факторами. Комментариев про усиление валютного контроля или причины ослабления курса рубля также не прозвучало», — объясняет он.

При этом нельзя исключать, что вместе с повышением ставки будут введены дополнительные меры реагирования (валютные интервенции, капитальные ограничения), продолжает Сусин. «Но надо понимать, что не все меры вводит именно ЦБ, те же капитальные ограничения — решение исполнительной власти. И если и будут введены какие-то меры, они будут краткосрочными, потому что мы все-таки ожидаем увеличения экспортной выручки осенью, улучшения ситуации с платежным балансом и влияния на импорт», — отмечает эксперт.