Что такое инвестиционный портфель простыми словами

Как составить инвестиционный портфель

Я всегда спрашиваю: «Для чего вы инвестируете то?» Ответы бывают самыми разными:
«К 50 годам накоплен капитал, чтобы не зависеть от пенсии»
«Приумножить средства»
«Хочу финансовой независимости»
«Начать копить на пассивный доход»
«Создать базу для пенсии пока есть силы и время»
«Накопить на образование детей ».

Все говорят об одном и том же. Нам нужен постоянный источник дохода, который должен быть твердо рассчитывать на то, чтобы жить завтра, покупать еду, платить за квартиру, путешествовать, ходить во флотинге, смотреть матчи Лиги Чемпионы на стадионе вживую, покупать нижнее белье для своей любимой (ой, простите, ушел в свои фантазии).

Короче, деньги есть — можно поесть! Все люди звери, солнце долбаный фонарь (никого не хотел обидеть).
Чтобы быть в игре, надо откладывать деньги. Это шаг №0. На самом деле, это называется «Первый шаг к финансовой свободе».

В итоге мы создадим отдельный счет в банке под названием «Фонд свободы» и еженедельно пополняем его при помощи кнопок. Дело не в том, чтобы собирать деньги, а в итоге.
Все как у Пушкины:
Мы все учились, чтобы
стать
маленькими, как
мы воспитываем , слава богу, у нас немудрено блеснуть.

Заметно, что меня укусил Питер ?! Но вернемся к нашим инвестициям

Зачем нужен инвестиционный портфель

Все это только первый шаг. А куда дальше?

Акции, облигации, золото, или валюта, и акции, и акции, и все, что лучше: Apple, Google, Facebook, которые сейчас в продаже, или просевшие Сбербанк, Газпром, Роснефть.

«Газпром или не Газпром, вот в чем вопрос», — сказал бы Шекспир, занимаясь инвестированием в наши дни.

Как человек, который работает на машине, и Тесла, и он всегда готов к работе, и ждет, когда все станут электрическими и летающими на карманной батарее. Он вложил деньги в эти акции. Все акции за месяц закончились на 56%. Вот и приехали 🙂

Как в том анекдоте: Ничего себе за хлебушком сходил 🙂

Кто-то будет на этом-то одно. Я хочу, чтобы это было очевидным, но я решил проговорить их, чтобы не потерять сознание.
Если вы потеряли все в своем капитале и допустили ошибку, то можно потерять все. Нее, не так.

Это касается не только инвестиций, но и остальной жизни. Везде надо разделять риски.
В инвестиционных случаях это просто заметно.

В любом случае, когда он потеряет в цене от 50 до 70%.

Китайским соплям особенный привет из Спб 🙂

Только представьте, что все деньги в любой момент корова языком слизнет.
Было и больше теперь нет. Точно так же, как и все. А если у вас ОТСУТСТВУЕТ, то достаточно остаться без трусов. И я сейчас не шучу!

Повторяю еще раз: каким бы привлекательным не была акция, обязательно настанет день расплаты.

В этом я уверен, что в несменяемости президента Белоруссии.
Кто-то считает меня дивизионным аналитиком, что говорят об этом? То есть все, что говорят Баффет, Дэвид Свенсен или Гарри Марковиц.

Чтобы уравновесить риски, вы составляете инвестиционный портфель, где вы вкладываете деньги не в 1 акцию, а раскладывает их по разным предприятиям.

Проведем аналогию с футбольной командой. Например, вы главный тренер Спартака.
Собирайте команду из 100 игроков, вкладываете в них, воспитываете, тренируете по 20 раз в день. Вы обязательно должны знать, что способны каждый игрок. Всего из 11 игроков + 5 на замену. Вы должны решить, кто может делать ставку в той или иной ситуации. Это команда, конкретные акции в нем — это игроки. В ближайшую субботу вы должны решить, кто из вас должен выйти на поле. Победа в матче принесла правильный состав, задействованный в нужный момент времени.Выбор 11 игроков из 100 и определенно победителя в матче.

В инвестировании все то же самое.

Нужно сделать правильный выбор. Т.е. собрать такой инвестиционный портфель, который принес бы максимальную прибыль. И вот тут и начинается ХЗ философия, т.к. 100% гарантия правильного портфеля просто не существует. Все они хотят, чтобы в их команде играли Месси с Роналду, но они уже старшие дедушки, могут сломать руки и ноги в любой момент. (Даже потому, что он запихнул в футбол).

Как составить инвестиционный портфель

Как правильно составить инвестиционный портфель, чтобы получить максимальный доход с наименьшими рисками?

Вот это прям всем вопросам. Начнем издалека ..
Вчера я вам отправлял видео с тренинга, где рассказывал про обезьянку Лукерья, которая обыграла профессиональных инвесторов. Краткие напоминания о том, что акции этих компаний просто должны быть в кубиках. Параллельно команда профессиональных инвесторов создаст свой портфель из этих же кубиков. Посмотрели на результаты через 10 лет.
Портфель обезьяны показал доходность ВЫШЕ чем портфель аналитиков, которые просматривают, изучают с умным видом, и в итоге обосрались

«Блин, а как купить консультацию у Лукерьи?» — подумал я, когда впервые прочитал эту историю.

И это не единичный случай. Такие эксперименты проводятся постоянно. Бедные осмынные ставки делают, чтобы крокодила заставит инвестировать, чтобы карликами в дартс играли. Иногда мне кажется, что мир и вправду.

Целью этих мероприятий является то, что составление инвестиционного портфеля — это массовые случайные параметры.

Так в чем тогда смысл портфеля?
В распределении активов.
Вы можете использовать конкретный состав 5–10 «Победителей» на ближайшем месяце из 800 компаний. И у вас остается 2 варианта: купить все 800 акций или распределить портфель с учетом рисков, а не конкретных акций. А вот тут надо напрячься будет.

Смотрите какая штука.
Если вы все деньги вложите в одну компанию, то вы сильно рискуете. Вы должны пролить сразу. Все 10 из 800 возможных, то это уже лучше, т.к. это решение было принято на 2 балла из 5.

А акции должны быть на рынке и держать их минимум 7 лет. Остальные будут стоять на месте, но в таком портфеле прибывающие акции будут расти, и ваш капитал будет расти.
Акции на рынке вам понадобились 400 000 $, а такой мелочи нет. Все акции продвигаются с ETF, при этом вы можете купить акции ВСЕ, имея в кармане всего 3500 рублей.

Про риск и доходность

Долго говорить, изучать теорию вероятностей, мат.статистику, среднее квадратичное отклонение. Профессор в университете, который обращается к аудитории, и пишет, что полтора часа на доске сложные формулы.

Если акции могут упасть в цене, то такой риск называется рыночным. Цена акции, цена выше, цена не вернется обратно.

Когда мы инвестируем, мы получаем потерянные деньги. Инвестиционный портфель был необходим для того, чтобы соотношение между РИСК и ДОХОДНОСТЬ было для нас оптимальным.

Распределение денег с учетом рисков — это своего рода философия инвестирования. Чтобы разобраться в этом вопросе, нужно разложить все деньги по двум корзинам.

Корзина №1 — это безопасность и спокойствие. Она имеет очень надежный характер ценных бумаг. Вы можете получить наличные себе на карту.
Корзина №2 — это и есть дело интереснее, но и опаснее. Вы должны быть готовы к этому.

Сколько денег положить в каждую корзину?

Все зависит от того, насколько терпеливыми будут инвестиции. Вы должны задать себе вопрос: Какой риск я могу себе позволить на данном этапе жизни ? И ответы у всех будут разные. Для кого-то прыгать по крышам это скучный вторник, а для кого-то выходить погулять в темное время суток уже боязно.

И тут же нужна диверсификация этих рисков в правильных пропорциях, чтобы те, кто хочет рисковать, положили в корзину рост и риск больше денег, а те, кто хочет медленно, но без потрясений, наоборот, все хранилище денег в более надежных местах.
Первые риски больше, чем вторые.

Когда итоге В мы отвечаем на эти вопросы и рассчитываем и с риски учетом ожидаемой доходности, у нас получается некий шаблон, Говорит : Который куда нам и в какой пропорции разложить свои инвестиции . Это и есть инвестиционный портфель.

Мы добавили часть активов из первой корзины.

Мы можем помнить, что это угадайка. А добавить к акциям и облигациям. Кто не в теме, напомню

Например, вы покупаете облигацию на 1000 рублей, что означает, что вы будете получать 70 рублей в год, все 5 лет и через 5 лет вам вернут вашу 1000 рублей, которую вы давали в начале.

Зачем нам облигации?
Акции должны приносить доход намного больше, чем облигации. Облигации позволяют нам сбалансировать риски во времена падения акций на коротких дистанциях.

Облигации — это корзина №1 безопасности и спокойствия.
Акции — это корзина №2 риска и роста.
Мы как марафонцы и спринтеры в одном лице. Круто же ?!

Чтобы наша задача была сбалансированной, чтобы спать спокойно. Расклад примерно такой:
• Если вы инвестируете в срок до 3 лет, то лучше не покупать акции, даже если они будут в теме разбираться.
• От 3 до 5 лет, тогда 25% в акциях и 75% в облигациях
• От 5 до 10 лет, до 50% акций и 50% облигаций
• Более 10 лет, тогда можно большую часть отправить в акции, например, 75 и даже 90 и остальное положить в облигации.

Нет правильного решения, у каждого инвестора свой подход составления инвестиционного портфеля. Давайте с ними познакомимся поближе.

Готовые портфели лучших инвесторов

Портфель Уоррена Баффета

Кто не знает Уоррена Бафета? — Вообще-то, я не хочу знать, что это самое большое инвестор.
За всю историю фондовых рынков удалось сделать всего 11 человек. Баффет — один из них.
92-летний старик всем молодым носом до сих пор утирает. Стратегия приобретения акций во времена кризиса и вечного их хранения. Работает старик так, он анализирует отчетность компаний, сам бизнес и ее управляющих директоров. Поэтому он будет жить вечно.

Это небольшое число облигаций. Вообще Баффет говорит, что держать компании нужно ВЕЧНОСТЬ. Люди должны были выйти на пенсию и распечатать свой портфель, чтобы на эти деньги жить.

На данный момент портфель Баффета выглядит следующим образом:

Портфель Бенджамина Грэхема

Бенджамин Грэхем — это учитель Уоррена Баффета. Санта-Барбара. Он был одним из первых авторов книг по финансам и инвестициям. Грэхем — автор книг «Анализ ценных бумаг» (1934), «Разумный инвестор» (1949).

Первый вариант портфеля от Грэхемы «Портфель пассивного инвестора» дает нам ресурсы в портфеле 50/50 между акциями и связями с возможностью перераспределения такого портфеля в зависимости от ситуации на рынке.

Так, если мы видим, что акции имеют растущую долю, до 25% и ожидают падения рынка, а после просадки увеличить долю до 75% и заработать на восстановленном рынке. Как же все просто у мудрецов 🙂

Портфель Джона Богла

Еще один умный дядька, который разбирается в инвестициях. И конечно же он легенда финансового рынка. Кто не в курсе?

В 1974 году он основал Vanguard Group. Богу предложили любопытную идею: создать фонд с минимальными комиссиями. Если у вас есть все возможности для того, чтобы купить весь рынок, то денег на это хватает.

Он предлагает распределять акции и облигации в процентном соотношении 60/40 в пользу акций. В зависимости от возраста инвестора: чем больше, тем больше в стороне соотношение акций: к 70/30 и даже к 80/20.
Него для Важным параметром является возраст инвестора и Вложения денег в сразу весь американский рынок для пассивного инвестирования.

Портфель Рэя Далио

Портфель Рэя Далио.
Мастер Рэй. В чем он мастер?
Он сделал самый сбалансированный портфель в мире! Серьезно.
Этот портфель дает отличную доходность при минимальных рисках. Во время кризиса 2008 года портфель вырос на 3,93%.

Рей Далио — основатель крупнейшего в мире хедж-фонда Бриджуотер. Он является самым исключительным из правил на рынке активных инвестиций. Под его управлением 150 млрд. Он регулярно переигрывает весь рынок США по доходности. Далио предсказал ипотечный кризис в 2008 году и сорвал на этом банк. Он занял 18-е место в списке самых влиятельных людей мира в 2015 году. Кроме того, он является автором знаменитого видео «Как действует экономическая машина». Достаточно. Я вас убедил, что он разбирается в инвестиционных отношениях. Идем дальше.

Итак, мы предлагаем вкладывать мастер Рэй?

→ 30% различных видов акций.
Это не отдельные акции, как у Баффета, а только в секторе американской экономики, там есть и IT-компании.
→ 40% это среднесрочные облигации
Казначейство США
→ 7,5% золота
→ 7,5% разные биржевые товары, нефть, зерно, серебро и т. Д.

Если этот портфель просуществует всю историю, то в среднем он будет расти на 11% в год по доллару США, но самое главное, что он во время кризиса почти не падает . Т.е. портфель для вложений в долгосрок. Поэтому его так и называют ВСЕСЕЗОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ Рэя Далио. Он стабилен как кремень.

Сразу скажу, что собрать таких портфелей через российских брокеров практически нереально, т.к. большинство они используют ETF, которые недоступны в России. Чтобы интернет мог не приходить в офис и делать это с диваной.

Важно понимать, что это не портфель — это не прямое руководство к действию, мол , Баффет сидит в Apple, теперь в закладке дома, в кредит и все несу в яблоко.
Это будет глупо и непрофессионально господа. Это планы инвестирования и цели. Может быть, у них в запасе будет 10 миллиардов долларов, которые они готовы резко упустить, и они будут держать их 40 лет.
А вам надо вложить 10 000 руб и с их бюджетом это совсем не бьется.

Тут такая тема есть.

Яблоко будет плюс, НО у вас может быть минус. Это вполне реальная история. Был случай
, когда он был в курсе событий. Он купил 5 акций Facebook. В течение полугода авторы отчета составляли всего 22%, а прибыль составила всего 14%. Куда делись целых 8%. Мы с ним стали разбираться и выяснять, что на разницу в доходах можно найти точку входа. Роман купил все 5 акций за один день.

И таких параметров существует довольно много. Если у вас есть инвестиционный портфель, который состоит из множества ценных бумаг, то представьте разницу.

Вообще, можно выделить 3 основных параметра, которые влияют на конечную доходность портфеля:

1) Куда вложены и как распределили деньги
2)
Как контролировать свой портфель.

И только соотношение всех этих параметров дает вам доходность. Можно купить акцию Сбербанка по 200 рублей, через месяц продать по 150 и быть в убытках, можно подождать и продать через 3 года за 500 руб и заработать. Одна и та же акция! Но тут основную доходность дала стратегия, а не акция.

Портфель Алексея Рида

Я конечно ни Уоррен, ни Баффет, ни Джон Бохл. Например, я скромный 🙂 а еще икры спортивные.

Если говорить серьезно, то как сделать инвестиционный портфель ФОНДА СВОБОДЫ. Расскажу вкратце, что там было. Портфель состоит из 3 частей:
1) Консервативная
2) Умеренная
3) Агрессивная
система безопасности и роста экономики, о которой мы говорили ранее. Я также включил агрессивную КОРЗИНУ.

Как распределяются инвестиции по этим частям?

А вот из этого состоит каждая часть:

Не трудно заметить, что 15% всех денег я всегда держу наличностью. Это на тот случай, когда рынки упали и чтобы докупиться вниз. Я сделал.
Честно говоря, чтобы 400% годовых было всегда. Что-то.

Уф, какую сложную часть мы сейчас осилили. Вы только представили, что мы разрабатываем инвестиционные портфели и как они формируются у профессиональных мировых гуру. Ковырять глубже уже некуда.

Мы не должны вносить вклад в отдельные акции, кроме того, что это Баффета, но он не такой, как мы, все над нами, и есть сомнения, что мы повторим его результат. Сила мира позволяет инвестировать сразу во весь рынок, но у них есть деньги.

Почему ETF — девятое чудо света!

Эйнштейн назвал сложный процент восстания чудом света, и я назвал его ETF девятым.Изменить не смогу, если не внесу свою лепту в мировую историю. Не было бы по улицам без масок не гуляла 🙂

Расскажу интересный случай.
Я хочу, чтобы все были готовы к тому, чтобы инвестировать сразу во все компании Америки, а он должен был делать это со своей скромной сотней тысяч рублей .
Да уж, неловко получилось, буду исправляться. И перед ним и перед вами.

Это не очень хочется, а тут я вас понимаю. Хочется чего-то интереснее, а как компаний много, и как выбрать лучших в долгосрок? Вы получите больше денег, но вам не хватит денег.

Это не очень хочется, а тут я вас понимаю. Хочется чего-то интереснее, а как компаний много, и как выбрать лучших в долгосрок? Вы получите больше денег, но вам не хватит денег.

Выход найден!
Я не раз отсылаю вас на 3 буквы: ETF . Что же это такое?
Биржевой фонд (ETF) — это торгуемый на бирже инвестиционный фонд ценных бумаг.
Ооо как завернул то. А если по-русски?

Фонд акций наших любимых компаний. Фонд может позволить себе скупать все акции сразу. А вы продаете акции своего фонда по маленькой цене по 100 $.
Вы должны понимать, что ЕФО — это не просто ларек под домом, или МММ, это профессиональный участник рынка ценных бумаг, который должен подчиняться всем тем же законам, что и любая компания на бирже. Их контролирует множество различных организаций, которые занимаются операциями и работой с клиентами.
К процессу создания ETF допускаются только компании, удовлетворяющие определенным условиям биржи и регуляторов.

ETF существует с 1993 года, и в настоящее время в мире насчитывается уже 2030 ETF-фондов, общий капитал которых составляет 3 трлд долларов США.
Джон Богл владеет одним из самых крупных ETF-фондов на планете компании Vanguard.

Это может быть акции многих американских компаний. Например, есть такой популярный ETF, торгуемый на Нью-Йоркской фондовой бирже -SPY, который повторяет акции ТОП-500 лучших компаний США. Вот его график

Купи всего 1 акцию такого ETF. Самостоятельно создать такой портфель почти невозможно, нам нужен этот фон, настоящий подарок.
Они позволяют создавать сбалансированный портфель при минимальном капитале инвестора.

ЕФО должен быть квалифицированным инвестором или иметь зарубежный счет.

Мы готовим план создания капитала, который будет использоваться при помощи ЕФО. Это тоже позволяет вкладываться в 600 акций компаний США за 3500 рублей.

ETF — девятым чудом света

Главные выводы всего про инвестиционный портфель

1. Инвестиционный портфель — это инструмент, а не сама цель. Поэтому надо сначала понять цель или посчитать ее, потом думать над тем что туда положит
2. В инвестировании нужно оценивать не только возможный доход, но и риск потери денег. Чем выше доходность, тем выше и риск.
3. В любом случае, когда он потеряет в цене от 50 до 70%. Но если вы распределяете инвестиции по разным направлениям, то вы снижаете степень риска и повышаете доход в долгосрочной перспективе. Из всех акций, которые предлагает инвестиционный портфель, в который и вкладывает деньги.
4. Чтобы уменьшить риск потери денег, нужно распределить свои вложения на несколько акций. Инвестиционный портфель должен быть представлен сразу в нескольких акциях.
5. Составление инвестиционного портфеля — это угадайка с массой случайных параметров. История с обезьянкой это доказала. Смысл портфеля в распределении активов по виду риска.
6. Нужно очень сильно разбираться в бизнесе. Так умеет делать только Уоррен Баффет. Рынок на протяжении 40 с лишним лет. Обыгрывать значит показывать доходность больше, чем растет весь рынок. Я имею ввиду стоимость всех компаний, которые торгуются на бирже.
7. В долгосрочном инвестировании только 11 человек в истории могли перестраиваться на рынке постоянно, покупатель отдельные акции. Это явно будет не мы. Чтобы инвестировать в плюс, нам нужно покупать сразу все акции на рынке! Делать это можно при помощи ETF-фондов
8. Портфель можно разделить не только на акции с различным уровнем риска и доходности. А добавить к акциям и облигациям. Баффет рекомендует соотношение 90/10 в пользу акций, его учитель Бенджамин Грэхем 50/50, владелец ETF-фонда Авангард Джон Богл 60/40 и в зависимости от возраста инвестора.
9. Самое лучшее соотношение риска к доходности дает сбалансированный портфель Рэя Далио. Он растет в среднем на 11% в год.
10. Заявка на доход от вас совершенно не означает, что такой же доход будет лично у вас. Доходность наш портфель зависит от 3 ключевых параметров:
    •Куда и как вложил деньги распределили
    • Какая стратегия и на Использует какой срок Деньги в
    • Как контролирует свой портфель.
11. ETF, вы вкладываетесь сразу в готовый портфель активов. Купив всего 1 акцию такого ETF вы получаете отличный сбалансированный портфель

Все! Будет ли пара страниц и книга будет готова. А у нас же типо статья.

Напишите какие инсайды вы отметили для себя? Какой портфель вам по душе? Вы сделали? Это прямое заключение. Напишите пожалуйста в ЧАТе.

Что такое инвестиционный портфель простыми словами

Торговля на бирже – это не лотерея и не постоянные попытки испытать удачу. Опытные и, тем более, профессиональные инвесторы и трейдеры работают по четкому плану, основанному на нескольких базисах. Один из них – это инвестиционный портфель. Что это такое, зачем и кому он нужен, каким может быть – обо всем этом мы расскажем сегодня.

Определение

Прежде чем дать определение, напомним 3 важных особенности биржевой торговли:

• на рынке доступен большой выбор торговых инструментов – от валютных пар до «модной» криптовалюты;
• у каждого торгового инструмента своя доходность и свой уровень риска, причем эти параметры часто пропорционально связаны;
• главная цель любого инвестора – получить прибыль, продав приобретенные ранее активы дороже, чем они стоили при покупке (и наоборот).

Инвестиционный портфель, говоря простыми словами, – это набор активов, которыми инвестор владеет в данный момент, собранный по определенным правилам с целью получения прибыли и уменьшения рисков. Портфель может состоять из самых разных активов: акций различных компаний и стартапов, облигаций, ПИФов, валюты и прочего. При этом его собственными главными характеристиками также остаются риск и потенциальная доходность.

Впервые понятие портфеля и общие принципы работы с ним были предложены Гарри Марковицем еще в 1952 году, когда он опубликовал статью Portfolio Selection, рассказывающую о принципах выбора торговых инструментов на основе рисков. А точнее, на математическом подсчете соотношения доходности и риска, так называемом коэффициенте бета, который показывает уровень риска самого актива и всего портфеля по отношению к рынку. Труды Марковица в 1990 году были удостоены Нобелевской премии по экономике.

Еще один важный момент – диверсификация, то есть, максимальное распределение вложенных средств между разными типами инструментов в рамках одного портфеля. Она позволяет нивелировать финансовые потери на одних ростом доходности на других и предлагает ожидаемую суммарную доходность в предполагаемые сроки. Для этого важно учитывать 2 основных вида риска:

1. Диверсифицируемый – ту самую возможность потерь на конкретном активе.
2. Рыночный – финансовые потери из-за внешних факторов – политики, курсов валют и прочего.

Опытные инвесторы также подчеркивают важность периодической ребалансировки – изменение структуры портфеля с учетом изменений риска/доходности отдельных активов. Ребалансировку рекомендуется проводить не чаще 1 раза в 6 месяцев, так как она требует дополнительных затрат в виде комссий.

Главное преимущество портфельной теории – ее универсальность. Ей могут пользоваться как консервативные инвесторы, так и активные трейдеры, формирующие отдельный портфель в качестве подушки безопасности.

Типы портфелей

Основные типы портфелей формируются на основе двух базовых характеристик риска и доходности. Выделяют:

• Портфель роста – из быстро и активно растущих акций.
• Минимального риска – состоят из активов со стабильным, пусть и небольшим, доходом, например, из облигаций.
• Сбалансированный – включает инструменты с крайне высоким риском вроде опционов, так и низкодоходные, но надежные, например, государственные облигации.
• Индексный – состоит из ценных бумаг определенного индекса. Отдельные бумаги в таком портфеле также могут быть заменены индексными ETF.

По риску есть отдельная классификация:

• Консервативный портфель – больше направлен на сохранение средств, чем на высоких доход. Соответственно, главное, чтобы его реальная доходность покрывала инфляцию или слегка превосходила ее. Обычно составляется из государственных облигаций, драгметаллов.
• Со средним уровнем риска – наиболее сбалансированный. Состоит из акций и облигаций, в том числе, крупных компаний. Риски от нестабильных активов частично компенсируются дивидендами и купонами.
• Высокорисковые – для тех, кто ищет максимальный доход. Обычно рассчитаны на короткий срок и требуют пристального внимания. В них обычно входят высокодоходные облигации, опционы, фьючерсы, паи в ПИФах.

И последняя классификация – это тип дохода.

• Портфель роста. Используется в большинстве случаев и работает по «стандартной» для биржи схеме: дешевле купить – дороже продать. То есть, основной доход приносит продажа выросших в цене торговых инструментов.
• Дивидендный/купонный. Прибыль достигается за счет регулярных выплат в виде дивидендов по акциям или купонов по облигациям.
• Комбинированный. Объединяет два вышеназванных типа активов.

Как собрать инвестиционный портфель

Несмотря на то, что тема портфелей достаточно объемна, новичкам можно начать составление своего портфеля с трех относительно простых правил:

1. Активы всегда должны соответствовать цели. Хотите как можно быстрее заработать определенную сумму? Присмотритесь к высокодоходным инструментам. Нужно сохранить вложения? Обратитесь к консервативным стратегиям.
2. Не пренебрегайте диверсификацией. Как мы уже сказали, она – одна их самых базовых вещей.
3. Оценивайте ликвидность. Новичкам лучше всего начинать с высоколиквидных активов, например, акций известных компаний.

Еще несколько советов начинающим

• Не инвестируйте все средства только в акции. Они не обеспечивают необходимой стабильности.
• Не полагайтесь на слухи. Например, если все кругом говорят о конкретном активе, то он вполне может оказаться переоцененным, а его стоимость вскоре сильно рухнет. Не ленитесь самостоятельно оценивать финансовые показатели эмитента.
• Не приобретайте активы для портфеля исключительно ради спекуляций – быстрой продажи после активного роста цены. Цена с большой вероятностью может также просесть и в вашем портфеле появится убыточный инструмент. Его придется продавать с потерями или отложить продажу на неопределенный срок.
• Следите за новостями и отчетами опытных аналитиков и инвесторов, но не ждите, что их решения и прогнозы будут верными на 100%. На забывайте, что ответственность за свои действия несете только вы.
• Определите допустимую степень риска до начала торгов, чтобы понять, какие инструменты лучше всего вам подойдут.

© 2023 Lime Trading (CY) Ltd

Lime Trading (CY) Ltd сертифицирована и регулируется Кипрской Комиссией по ценным бумагам и биржам в соответствии с лицензией No.281/15 от 25/09/2015. Торговая марка "Just2Trade" принадлежит LimeTrading (CY) Ltd..

Адрес: Lime Trading (CY) Ltd
Magnum Business Center, Office 4B, Spyrou Kyprianou Avenue 78
Limassol 3076, Cyprus

Заявление об ограничении ответственности:
Вся информация и материалы, размещенные на сайте компании могут использоваться исключительно с разрешения компании. Для получения дополнительной информации обратитесь к представителям компании.

Предупреждение о рисках:

Торговля финансовыми инструментами связана с существенным риском. Стоимость инвестиций может как увеличиваться, так и уменьшаться, и инвесторы могут потерять свой капитал. В случае маржинальной торговли потери могут значительно превышать изначально инвестированный капитал. С подробной информацией о рисках, связанных с торговлей на финансовых рынках, можно ознакомиться в разделе Общие правила и условия оказания инвестиционных услуг.

Что такое инвестпортфель и как его грамотно составить

Важнейшим вопросом, который встает перед инвестором, торгующим на финансовых рынках, является проблема выбора среди торговых инструментов, в которые стоит вложиться. Акции, сырье, криптовалюты и другие активы формируют инвестиционный портфель, правильно составить который совсем не просто. Какие же бывают инвестпортфели и каковы правила их грамотного формирования.

Какие бывают

Инвестпортфель представляет собой набор активов, в который инвестор вложил свои средства. Такие портфели бывают разными, но их состав в основном зависит от тех целей, которые в конечном итоге хочет достичь его владелец, а также от степени риска, который он готов взять на себя.

Консервативный портфель предполагает невысокий уровень риска, но и цели преследует весьма скромные – достижение доходности хотя бы выше, чем по банковскому депозиту и защита от инфляции. В этом случае портфель собирается из надежных активов – в основном акций стабильных компаний, фондовых индексов, драгоценных металлов. При этом средства вкладываются на долгий срок.

Умеренный портфель нацелен в большей степени на среднесрочное инвестирование с целью наращивания капитала. Он предполагает некоторый баланс между потенциальным риском и доходностью вложений. В такой портфель могут входить как металлы, акции и фондовые индексы, так и такие валюты как доллар или евро, а также инструменты товарного рынка.

И, наконец, агрессивный портфель предполагает, что инвестор берет на себя высокий риск, но и планирует получить высокую доходность. Обычно такие портфели ориентированы на короткий срок. В такие портфели, помимо вышеназванных активов, могут входить криптовалюты или другие рискованные инструменты, а также различные валютные пары.

Как грамотно составить инвестпортфель

Грамотно сформировать инвестиционный портфель может быть очень сложно, особенно для начинающих инвесторов. Для начала нужно определиться с суммой, которую инвестор готов вложить. Чем больше эта сумма, тем больше выбор доступных финансовых инструментов, а также больше стабильность вашего портфеля.

Так, один из самых знаменитых и успешных инвесторов мира Уоррен Баффет имеет в своем портфеле ценные бумаги примерно 50 различных организаций. Основная часть из них – это компании-гиганты с узнаваемыми брендами и хорошими перспективами.

Также инвестору следует определить приемлемую степень риска и выбрать соответствующую стратегию — консервативную, умеренную или агрессивную. Кроме того важно определить структуру портфеля – какие активы, сколько и в каком соотношении приобретать.

К счастью, для составления своего инвестиционного портфеля не обязательно тратить свое время, достаточно воспользоваться готовыми решениями. Например такими, которые предоставляют специалисты Forex Club. Эксперты с многолетним опытом успешных инвестиций предлагают модельные портфели из торговых инструментов, по которым ожидается наибольшая доходность.

Каждый из портфелей позволяет выбрать желаемый уровень риска и прибыли – от консервативного до агрессивного. Кроме того можно воспользоваться различными инвестиционными идеями от специалистов Forex Club, с помощью которых сформировать свой собственный инвестиционный портфель.

Конечно, нельзя не упомянуть, что портфель можно сделать и самостоятельно. Для этого можно воспользоваться инструментами технического анализа, которые встроены терминал Libertex от Forex Club. Благодаря этим инструментам вы можете проанализировать рынок и создать свой уникальный инвестпортфель.

Сделать это можно как с компьютера, через веб-приложение, так и с телефонов — с помощью приложений для операционных систем iOS и Android т.е., буквально, в любом месте, где есть интернет. Дать старт инвестиции можно в любое время. Не откладывайте возможность сохранить и приумножить свои сбережения вместе с Forex Club и Libertex.

Инвестиционный портфель: как его собрать и какие бывают портфели

Нельзя просто так взять и накупить случайных активов. Рассказываем о принципах формирования портфеля, формулах, риск-профилях и много о чём ещё.

Иллюстрация: Raf67 / Shutterstock / Wikimedia Сommons / Colowgee для Skillbox Media

Главное об инвестиционном портфеле рассказала

Ольга Гогаладзе

Экономист, финансовый консультант, основательница академии создания капитала PRO.FINANSY.

Если вложить все деньги в один актив, можно потерять часть капитала или вообще всё. Чтобы снизить риски, инвесторы собирают инвестиционные портфели.

В этом материале Skillbox Media мы поговорим о том, как подбирают активы в портфель. Прочитав статью, вы поймёте, какая стратегия подходит вам и какие активы выбрать.

инвестиционный портфель портфель
• По каким принципам его собирают
• Какие есть виды портфелей новичку

Что такое инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель — это набор активов, которые в будущем могут принести прибыль. Портфелем может владеть государство, бизнес, обычный человек. Но чаще всего термин употребляют инвесторы, когда говорят о покупке акций и облигаций. Поэтому в статье мы поговорим о портфелях из ценных бумаг.

Активы в портфеле могут быть любые — недвижимость, вклады, золото или другое имущество и инструменты, которые приносят доход. Если у человека есть вклад в банке и квартира, которая растёт в цене, — это тоже можно назвать инвестиционным портфелем.

Главная идея инвестиционного портфеля — не в том, чтобы собирать в него случайные активы, а в том, чтобы соблюдать баланс рисков и доходности. Об этом мы расскажем ниже.

Курсы Skillbox для тех, кто хочет приумножить личный капитал

• «Трейдинг» — научиться торговать на финансовых рынках, контролировать риски и совершать обдуманные сделки.
• «Финграмотность: учимся управлять бюджетом, копить и инвестировать» — понять, на что вы тратите деньги, увеличить свой доход, создать подушку безопасности и получить максимум льгот от государства.

Для чего нужен инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель нужен, чтобы снизить риски убытков. Его диверсифицируют — то есть составляют его из нескольких видов активов. Тогда, если один актив теряет в цене, другие могут вырасти — и инвестор не потеряет деньги.

Например, цена на квартиру может расти с каждым годом, а может упасть, если рядом с домом построят химический завод. Акции нефтедобывающей компании могут вырасти, а могут подешеветь в несколько раз, если партнёры откажутся от сырья. Если в портфеле только квартира или только акции нефтедобывающей компании, инвестор зависим от этих активов.

Ещё один пример — индекс Мосбиржи состоит из акций российских компаний. За 10 лет его стоимость выросла почти в два раза, но были и провалы. Если в 2018 году инвестор вложил все деньги в индекс и продал его в марте 2020 года, он потерял часть капитала. В 2020 году случился кризис, и акции почти всех компаний сильно подешевели.

Если бы в портфеле инвестора были другие активы — недвижимость, золото, вклады и так далее, он бы не потерял столько денег. А возможно, мог бы и заработать.

По каким принципам составляют инвестиционный портфель

Портфельный подход в инвестициях основан на трёх важных принципах: распределения активов, консервативности и достаточной ликвидности. Разберём их подробнее.

Распределение активов. Активы бывают разные. Чтобы диверсифицировать портфель, нужно использовать одновременно несколько видов активов.

• По классам — акции, облигации, фонды, наличные, защитные активы (например, золото) и другие.
• По валюте — в портфеле могут быть, например, рубли, юани, турецкие лиры или активы, купленные на них.
• По секторам и отраслям — например, есть банковский сектор, сектор нефтедобывающих компаний и другие.
• По странам — можно вкладываться только в российские акции, а можно покупать акции компаний из Китая, Франции, США и других стран.

Сбалансированный портфель содержит разные классы активов в нескольких валютах, из нескольких отраслей и стран.

Принцип консервативности. Он означает, что в портфеле обязательно должны быть низкорисковые активы. Если составить его только из высокорисковых, можно потерять деньги.

Например, акции могут принести больший доход, чем облигации. Но использовать только их нельзя. В случае кризиса может пострадать экономика разных стран и отраслей, и стоимость ценных бумаг снизится. А облигации даже в случае кризиса будут приносить заранее оговорённый доход.

Принцип достаточной ликвидности. Ликвидность — это возможность быстро продать актив по рыночной цене. Чем выше ликвидность, тем лучше.

Например, на эксклюзивную картину сложно найти покупателя. Получается, быстро продать её невозможно. И деньгами не получится распорядиться сразу, если возникнет такая потребность. С активами так быть не должно. Важно, чтобы в портфеле были активы, которые можно быстро продать.

Какие есть виды инвестиционных портфелей

Есть три классификации инвестиционных портфелей — по срокам, по уровню риска и целям. Разберём их подробнее.

По срокам инвестирования выделяют:

• краткосрочный портфель — на 1–3 года;
• среднесрочный — на 5–10 лет;
• долгосрочный — на срок от 10 лет.

При инвестировании на длительный срок выше шанс получить большую доходность. При краткосрочных инвестициях из-за волатильности возрастают риски.

Уровень риска, к которому готов инвестор, называют риск-профилем. Есть разные классификации, но чаще всего говорят о трёх видах портфелей по уровню риска:

• Консервативный. Также его могут называть осторожным. Он включает в себя инструменты с низким уровнем риска: государственные облигации, вклады и акции надёжных компаний, например «Сбера» и «Газпрома». Он подходит тем, кто не готов рисковать.
• Умеренный. Этот подход к формированию портфеля ещё называют asset allocation (распределение активов). В портфеле есть и рискованные, и надёжные активы. Например, акции небольших компаний, долгосрочные государственные облигации, ПИФы и индексы . Его используют те, кто готов к умеренному риску.
• Агрессивный. Он включает в себя рискованные активы: акции молодых компаний и корпоративные облигации эмитентов с низким рейтингом. Его обычно используют опытные инвесторы, которые хотят быстро и много заработать на активах.

В зависимости от целей выделяют два вида портфелей. Портфели роста используют те, кто хочет увеличить капитал. Портфели дохода — те, кто хочет получать пассивный доход от инвестиций. И портфели роста, и портфели дохода можно разделить ещё на несколько видов в зависимости от риск-профиля инвестора.

Вот какие есть виды портфелей роста:

• Портфель консервативного роста. Большую часть в нём составляют надёжные инструменты. Например, акции крупных компаний, которые ежегодно растут в цене, государственные облигации, вклады, ПИФы.
• Портфель умеренного роста. В него включают акции крупных компаний, цена на которые часто меняется. Также в нём могут использовать небольшое количество облигаций, выпущенных компаниями, ПИФы с высокой доходностью и другие инструменты.
• Портфель агрессивного роста. В него включают ценные бумаги перспективных и недооценённых компаний, а также молодых компаний, которые недавно вышли на биржу.

Вот какие есть виды портфелей дохода:

• Портфель постоянного дохода. В него включают дивидендные акции крупных компаний, накопительные счета, банковские вклады и другие высоконадёжные инструменты.
• Портфель рискового дохода. В него включают высокодоходные акции и облигации. Например, облигации с доходом в полтора-два раза выше среднерыночного.

Соотношение активов во всех этих портфелях может быть любым. Инвестор сам выбирает, какие виды активов покупать и в каких объёмах. Например, портфель может состоять только из акций, но инвестор купит ценные бумаги ста компаний. Или портфель может состоять из акций, драгоценных металлов и недвижимости в равных долях.

Есть готовые формулы, по которым можно собирать портфели. Например, большой популярностью среди инвесторов с умеренным риск-профилем пользуется «всепогодный портфель» Рэя Далио. По нему 40% активов составляют облигации, 30% — акции, 15% — среднесрочные облигации, 7,5% — золото и 7,5% — сырьевые товары.

Как собрать инвестиционный портфель новичку

Портфель можно собрать по рекомендациям брокеров — они часто предлагают готовые решения. А можно сделать это самому. Но для этого нужно понять, что вы хотите получить в итоге и к каким рискам готовы.

Вот как собрать инвестиционный портфель:

Поставить цель — понять, для чего и когда вам нужен будет доход от инвестиций и сколько вы хотите получить.

После формирования портфеля нужно постоянно «держать руку на пульсе». Рынок меняется, поэтому портфель стоит пересматривать — например, каждые три месяца, раз в полгода или раз в год.

Если какой-то из активов не оправдал ваших надежд, можно пересобрать портфель. Допустим, в портфеле инвестора есть ETF. Из-за санкций они стали недоступны в России. Оптимальное решение — вложить деньги в другие инструменты, например в ПИФы.

Главное об инвестиционном портфеле в четырёх пунктах

• Инвестиционный портфель — это набор активов: акций, облигаций, недвижимости и многих других. Портфель формируют, чтобы снизить риск потерять деньги.
• Инвестиционные портфели собирают, используя три принципа. В портфеле должны быть: разные виды активов; активы, которые можно быстро продать; низкорисковые активы — даже если инвестор готов к рискам.
• В портфели могут включать разные активы в зависимости от уровня риска, к которому готов инвестор. Если он готов рисковать и покупает соответствующие бумаги, портфель считают агрессивным. Если портфель рассчитан на средние риски — умеренным. Если инвестор совсем не рискует — консервативным.
• Чтобы собрать портфель, нужно определить цели инвестирования, выбрать стратегию и купить бумаги. Но это ещё не всё: чтобы достичь финансовой цели, портфель нужно периодически пересматривать.

Как узнать больше об инвестициях

• Самый популярный инструмент инвестирования — акции. Это ценные бумаги, которые подтверждают право на долю в акционерном обществе. Прочитайте статью об акциях, чтобы понять, как устроена работа с ними, почему они дорожают и дешевеют — и сколько на них можно заработать.
• Облигации — второй по популярности инструмент инвестирования. Купить облигацию — это как дать в долг компании или государству. В Skillbox Media есть материал об облигациях, из которого вы узнаете, какие они бывают — и в какие лучше инвестировать.
• Если интересуетесь инвестициями, обратите внимание на курс Skillbox «Трейдинг». Он подходит как новичкам, так и тем, кто уже инвестирует и хочет делать это на профессиональном уровне. На курсе учат торговать так, чтобы капитал постоянно рос, — следовать стратегии, контролировать риски и совершать обдуманные сделки.

Другие материалы Skillbox Media для инвесторов

: что это такое и можно ли на них заработать (спойлер: скорее нет)
• Что такое финансовая грамотность и как её повысить
• Куда девать деньги в случае потрясений: советы экспертов
• Что такое цифровой рубль и зачем он нужен и как на них заработать в онлайн-играх

Волатильность — рост или спад цен на какие-то активы. Чем выше волатильность, тем сильнее меняется цена.

Набор ценных бумаг, которые отражают ситуацию на рынке в целом или в какой-то отрасли.