Скам что это значит на сленге
Перейти к содержимому

Скам что это значит на сленге

  • автор:

Скам что это значит на сленге

Мошенничество (скам) — это нечестная или мошенническая схема, которая пытается получить деньги или что-то ценное у людей. Например, по некоторым отзывам, такая компания как alfabit скам использует в своей деятельности. Это трюк с доверием, который используют нечестные группы, отдельные лица или компании. Человек, который осуществляет аферу, является мошенником, обманщиком или мошенником.

Мошенник может, например, предоставить кому-то ложную информацию во время предложения или сделки. То, что кажется схемой быстрой прибыли, на самом деле является уловкой. Жертва мошенничества, в случае успеха мошенника, теряет свои деньги. Мошенники обманывают своих жертв или выманивают у них деньги. Метка — это человек, на которого нацелен обманщик.

Другой термин для мошенника — мошенник или мошенник. Слова «афера» и «мошенничество» часто имеют одно и то же значение.

BusinessDictionary.com дает следующее определение мошенничества:

«Мошенническая схема, осуществляемая нечестным лицом, группой или компанией с целью получения денег или чего-либо другого ценного».

«Мошенничество традиционно заключалось в мошенничестве с конфиденциальностью, когда человек выдавал себя за кого-то с навыками или полномочиями, то есть за врача, юриста, инвестора».

С появлением Интернета и электронной коммерции мошенничество стало широко распространенной онлайн-проблемой. Электронная коммерция относится к бизнес-деятельности в Интернете, то есть к покупке и продаже вещей в Интернете. Термин «онлайн» означает подключение к сети, обычно к Интернету.

В типичной сегодняшней афере мошенник обращается к жертве с помощью SMS или электронной почты. Мошенники также могут звонить своим жертвам по телефону.

Слова мошенничество и мошенничество имеют очень похожие значения. Однако мошенничество, как правило, относится к более серьезным преступлениям.

Мошенничество — определение и пример

Согласно Fraud.org: «Известно, что мошенники используют тактику запугивания и тянут за собой эмоции пожилых людей, нацеливая их на мошенничество.

Происхождение «мошенничества»

Слово «мошенничество» давно не используется. Согласно etymonline.com, этот термин появился в английском языке в 1963 году как существительное и глагол. Это «американский сленг, карнавальный термин неизвестного происхождения».

В 19 веке в Британии сленговое слово scamp означало мошенника или мошенника. Возможно, эти два термина связаны.

Что такое лотерейная афера?

В этой схеме мошенник звонит жертвам и сообщает им, что они выиграли в лотерею. Все, что им нужно сделать, чтобы получить свои призовые деньги, это внести небольшую комиссию за обработку.

Жертва после внесения платы впоследствии обнаруживает, что его или ее деньги ушли навсегда. Мошенник тоже исчез (с деньгами).

Некоторые мошенники вместо того, чтобы звонить своим жертвам по телефону, отправляют им электронное письмо.

Фишинговая афера

В большинстве случаев фишинговые атаки осуществляются по электронной почте. Жертва получает электронное письмо, которое выглядит официальным, респектабельным и аутентичным. Жертва думает, что электронное письмо пришло из их банка или компании-эмитента кредитных карт.

В электронном письме пользователю предлагается нажать на ссылку. Однако после нажатия вирусы или другие вредоносные программы (вредоносное программное обеспечение) попадают в их компьютерную систему.

Вредонос записывает все, что делает владелец компьютера, и извлекает пароль и данные для входа. Он также может получить коды, необходимые для входа в банковский счет человека.

Мы можем многое сделать, чтобы защитить себя от онлайн-мошенничества. Согласно SecuritySupervisor.com:

«К счастью, при наличии соответствующих навыков и соответствующих знаний вы можете определить, когда кто-то пытается вас обмануть. Убедитесь, что вы знаете об основных интернет-мошенничествах, и обновляйте свой компьютер с помощью надлежащего антивирусного программного обеспечения».

Что такое благотворительная афера?

Некоторые преступники создают поддельные организации, чтобы воспользоваться щедростью людей. Мошенничество с благотворительностью обычно появляется после стихийного бедствия или трагедии.

Например, после урагана Катрина в 2005 году появилось много поддельных благотворительных организаций.

Ловля "сома"

Сом — это тот, кто принимает ложное имя в социальной сети и быстро развивает романтические отношения с другим человеком. Их цель состоит в том, чтобы в конечном итоге обмануть жертву, чтобы дать ей деньги.

Керамогранитная плитка: разновидности и достоинства Отделка интерьера натуральным камнем во все времена пользовалась спросом. Она дарит эффект роскоши, изобилия. Однако не все могут позволить себе подобное приобретение. Да, и зачем, когда можно купи

Одной из главных особенностей металлических хомутов является их прочность и надежность

Существует множество способов обмена денежных средств, и одним из самых популярных является обмен наличных средств «с рук» — при личной встрече с человеком, готовым к сделке.

Александр Покровский — выдающийся российский писатель и мыслитель, чьи произведения пронизаны .

Genshin Impact — это увлекательная и красочная онлайн-RPG, завоевавшая сердца многих игроков по всему миру.

Строительство — возведение зданий и сооружений, а также их капитальный и текущий ремонт, реконструкция, реставрация и реновация. Процесс строительства включает в себя все организационные, изыскательские, проектные, строительно-монтажные и пусконаладочные работы, связанные с созданием, изменением или сносом объекта, а также взаимодействие с компетентными органами по поводу производства таких работ. Результатом строительства считается возведённое здание (сооружение) с внутренней отделкой, действующими инженерно-технологическими системами и полным комплектом документации, предусмотренной законом.

Ремонт — комплекс мероприятий по восстановлению работоспособного или исправного состояния какого-либо объекта и/или восстановлению его ресурса. Ремонт производится в случае, если невозможно или нецелесообразно заменять их на аналогичные новые. Нередко изделия устаревают морально гораздо раньше, чем вырабатывается их ресурс до ремонта, или затраты на производство изделий в неремонтируемом исполнении существенно меньше — в этих случаях производители стараются переходить на выпуск изделий в неремонтируемом исполнении. Характерные примеры — однокристальные ЭВМ, устройства в неразборном исполнении и т. д.

Что такое скам: главные сценарии мошенников

Фишинговые сайты, лотереи, призрачная страховка… и еще 7 схем.

Термин скам в последние несколько месяцев особенно часто звучит в соцсетях, в СМИ, у блогеров и в других источниках. Фрод, мошенничество, афера, серая схема – все эти слова можно использовать для описания термина скам. Его жертвой может стать любой, но, как говорится, «предупрежден — значит вооружен».

Если мы заглянем в иностранный словарь, то увидим чёткое определение скама: это «нечестная схема», «мошенничество», «афера». В английском языке слово scam также используется как заменитель глагола «мошенничать».

Что это такое (на примере фишинговых сайтов и поддельных интернет-магазинов)

Скам с покупками в интернете – это любые мошеннические схемы, направленные на обман людей. Цель — заставить жертв поделиться личными данными при совершении покупок в интернете. Существует множество различных способов скама, но самые распространенные сценарии – это:

  1. Поддельные сайты, которые выглядят как настоящие интернет-магазины
  2. Фишинговые электронные письма, которые выдают себя за письма от крупных компаний.
  3. Реклама поддельных товаров. Например, чудо-пилюль для похудения или сертификатов на прохождение какого-либо марафона в стиле «Начни думать как миллионер» или «Как разбогатей за неделю».

Онлайн-марафон личностного роста – это скам

В большинстве случаев цель скамеров – украсть информацию. Самый частый сценарий – данные кредитной карты (либо просто убедить жертву напрямую перевести деньги).

Важно всегда быть осторожным и никогда не терять бдительность при совершении любых покупок в интернете. Нужно заранее проверять подлинность сайта (или продавца), прежде чем оплачивать товар.

Мошенники используют самые различные тактики, чтобы заманить жертв в свои сети: от поддельных сайтов до очень выгодных акций, например, нереально высокий кэшбэк. Спам по электронной почте и в социальных сетях – второй по популярности вид скама.

Во второй части этой статьи мы подробнее поговорим о всех видах такого мошенничества.

В Google и «Яндексе», соцсетях, рассылках, на видеоплатформах, у блогеров

Где находятся скамеры и можно ли их привлечь к ответственности

Скамеры могут находиться в любой точке мира. Более того: часто они действуют через международные границы, чтобы избежать обнаружения и судебного преследования. Тем не менее, некоторые страны приобрели репутацию прибежищ для скамеров (Нигерия, Гана, Южная Африка, Филиппины). Но мошенники могут находиться и в любой другой стране.

Скамеры часто используют фальшивые документы и меняют геоданные, чтобы выдавать себя за совершенно других невиновных людей. Вот почему важно принимать меры для проверки личности собеседника, прежде чем делиться личной информацией или отправлять ему деньги.

Признаки скама

Важно знать о распространенных тактиках, используемых мошенниками, и уделять время изучению любого якобы выгодного предложения, прежде чем делиться данными или платить.

Вот самые яркие маркеры скамов:

  • Несоответствия. Обращайте внимание на любые несоответствия – не только в описании продукта на сайте, но и в разговоре с сотрудником компании, например. Если его рассказ меняется или он предоставляет противоречивую информацию, возможно, он лжет.
  • Неясность. Опасайтесь расплывчатых или уклончивых ответов / описаний. Тот, кто лжет, может избегать конкретных деталей или ответов на прямые вопросы. Мошенники не хотят предоставлять четкую информацию о своем продукте, например. Есть и таких схемы, когда жертву даже просят подписать контракт, не дав возможности его внимательно прочитать.
  • Чрезмерная детализация. Человек, предоставляющий слишком много подробностей или излишне детализирующий информацию, также может лгать.
  • Давление с целью заставить действовать быстро. Относитесь с подозрением к продавцу / покупателю, который заставляет принять решение или действовать быстро, не давая времени на обдумывание. Мошенники часто используют тактику нехватки времени, чтобы заставить жертву принять быстрое / неправильное решение (и расстаться с деньгами после).
  • Просят предоплату. Распространенной тактикой скамеров является просьба предоставить предоплату.
  • Нереалистичные обещания. Скептически относитесь к любым обещаниям, которые кажутся нереальными или слишком хорошими, чтобы быть правдой.

Виды скама

Обсуждение различных видов скамов может занять десятки часов и сотни страниц. Поэтому ниже мы расскажем о самых частых мошеннических схемах.

Инвестиционные скамы

Инвестиционные скамы – это особые виды мошенничества, направленные на конкретные финансовые продукты (фонды, акции, облигации и криптовалюты). Такие скамеры заманивают инвесторов в свои схемы разными способами, например, заставляют инвестировать или торговать через фишинговые платформы. В итоге – жертва-инвестор теряет бдительность и деньги.

Инвестиционный скам

Мошенники маскируются под известные проекты и даже пытаются выдавать себя за представителей банков

Ниже мы подробнее разберем этот вид мошенничества, так как он подразумевает использование разных инструментов.

Фишинг или спуфинг

На почтовый ящик жертвы отправляется электронное письмо, якобы от проверенного контакта: магазина, крупной компании, селебрити, полицейского или даже сотрудника правительственного учреждения. Жертву просят срочно предоставить личную информацию. Может происходить перенаправление на веб-страницу. Пользователь заходит на эту страницу, указывает логин и пароль. В итоге сайт крадет имя пользователя и его пароль, получая таким образом доступ к аккаунту жертвы на нужном сайте.

Фишинговое письмо Ozon

Пример фишингового электронного письма от Ozon

Скам с дебетовыми / кредитными картами

Обычно такие мошенники крадут информацию о дебетовой или кредитной карте жертвы с помощью техник социальной инженерии — представляются сотрудниками банка и заставляют человека раскрыть свои платежные данные. После – используют данные украденной карты для покупок в интернете или других платежных целей.

Вредоносное ПО

Хакеры используют сложные методы для проникновения в защищенные системы. Это могут быть компьютеры обычных пользователей или офисные машины, которые использует бизнес. Начав с одного компьютера, далее хакер берет всю систему «в заложники». Затем скамер требует у владельца бизнеса выкуп, например, выслать деньги в обмен на данные. В случае неполучения денег хакер продает информацию в даркнет. Нередко мошенник получает деньги и все равно сливает данные.

Пример скама с вредоносным ПО

Вредоносное приложение маскируется под приложение PayPal

Лотерейные скамы

Чаще всего обманывают поддельными лотерейными акциями или билетами. Жертва покупает лотерейные билеты по выгодной цене и, как правило, теряет деньги.

Пример скама с лотереей

Жертва видит, что доступен вывод денег. Она предоставляет свои данные и теряет уже реальные деньги

Кража личных данных

Мошенник в этой схеме может использовать личные данные жертвы для создания аккаунта или открытия счета, через который потом можно выводить деньги или шантажировать человека. Установить личность мошенника в этой схеме очень сложно, благодаря чему он чаще всего остается безнаказанным.

Что касается личных данных, то чаще всего это: дата рождения, имя и фамилия, номер банковской карты, паспортные данные, личные фотографии.

Призрачная страховка / брокерский скам

Практика продажи несуществующих страховых полисов. Многие жертвы не понимают, что их страховка недействительна, пока не становится слишком поздно, например, после наступления страхового случая при ДТП.

Пример скама на страховке

В России этот вид мошенничества также получил распространение

Кража данных для оформления кредитов

Получение личных данных жертвы (номера кредитных карт, номера телефонов, паспортные и другие данные) с целью выдать себя за другого человека – для открытия банковских счетов, подачи заявки на кредит, покупки товаров, размещения фальшивых объявлений, публикации фейковых отзывов.

Скам с паспортом

Не нужно загружать фото с паспортом в руке и лицом на сомнительные сайты

Совмещенные / пакетные ставки

Схема подразумевает использование нескольких аккаунтов на сайтах, которые предоставляют беттинг-услуги. Скамер делает ставку Back (поддержка определенного исхода). Затем он создает другой аккаунт для размещения ставки Lay (противоположный исход). Это аннулирует потери, но позволяет получить прибыль от предложения бесплатной ставки. Цель: повышение коэффициентов ставок и получение прибыли.

Мультиаккаунтинг

Мошенник создает несколько учетных записей на одном сайте / платформе. Например, для совмещенных ставок, злоупотребления бонусами или создания фальшивых отзывов.

Чтобы защитить себя от мошенничества, важно с осторожностью относиться к предложениям, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Заранее нужно изучать трастовость и подлинность всего сайта. Также важно опасаться электронных писем с просьбой предоставить любую личную информацию — в большинстве случаев это мошеннические email.

А теперь расскажем подробнее про инвестиционные скам-схемы.

Скам с криптовалютами

Бум криптовалют в последние несколько лет привел к тому, что мошенники начали обращать внимание и на это направление.

Если вы тоже решили инвестировать в криптовалюту (ни в коем случае не призываем к этому), то перед использованием любой криптовалютной биржи постарайтесь получить как можно больше отзывов о ней. Лучше всего обратиться к профессионалу, который занимается криптовалютами не первый год. Найти такого специалиста легче всего через Telegram-каналы и специализированные сообщества в соцсетях.

Сайты-клоны криптобирж

Мошенники берут сайт действующей криптобиржи и копируют его, надеясь, что жертвы-трейдеры не смогут заметить отличий, перед тем как введут свою личную информацию. Один из способов избежать этого вида скама – обратить пристальное внимание на URL-адрес сайта. Если в нем различается хоть один символ, то вы обнаружили фишинговый сайт.

Даже Google не в состоянии справиться с растущим числом сайтов, которые являются клонами настоящих крипто-сайтов (биржи, обмен, торговля).

Ещё в 2017 году правительство Южной Кореи предупредило инвесторов о появлении поддельных криптовалютных и биткоин-бирж. Поддельная биржа «BitKRX» была похожа на Korea Exchange (KRX) — крупнейшую финансовую торговую площадку в Южной Корее, которая была создана KOSDAQ, Южнокорейской фьючерсной биржей и Южнокорейской фондовой биржей.

Благодаря хитроумному брендингу фальшивая биржа выглядела как крупнейшая торговая площадка в стране, но она была такой же настоящей, как сумка Louis Vuitton на китайском рынке.

Скамеров вышеуказанный успех невероятно воодушевил, и к 2023 году количество фишинговых бирж сильно выросло.

Сотрудники поддержки

«Здравствуйте, я администратор биржи FakeCoin и нам необходимо проверить некоторые детали вашего аккаунта, а также сбросить пароль для повышения безопасности. Для вашего удобства мы можем сделать это по электронной почте в течение нескольких минут».

Письма примерно такого содержания приходят каждому инвестору – если вы с ними еще не сталкивались, это лишь вопрос времени.

Любая конфиденциальная информация, хранящаяся в финансовых компаниях (включая финтех- или криптовалютные платформы), никогда не проверяется сотрудниками поддержки или другими сотрудниками (особенно по электронной почте).

Мошенники попытаются придать письму официальный вид, заимствуя логотипы, создавая адрес электронной почты, который кажется почти идентичным адресу знакомой криптобиржи.

Скам криптобиржа

Скам с подтверждением кошелька на криптобирже

Чтобы не стать жертвой этого вида скама, остерегайтесь агрессивных приглашений воспользоваться биржей, особенно с обещаниями высокой доходности или гарантированной прибыли. Ни одна инвестиция не может предложить такого, тем более на нестабильных криптовалютных рынках. Мошеннические биржи также склонны взимать высокие первоначальные взносы.

Если вы сомневаетесь, всегда общайтесь напрямую с биржей. И проверяйте все сообщения, чтобы обеспечить безопасность вашей конфиденциальной информации.

Схемы криптовалютных мошенников

Одна из причин, по которой так много людей инвестируют в биткоин и другие криптовалюты – высокий потенциал для получения доходов. Несмотря на риски, именно это обстоятельство делает криптовалютный рынок привлекательным для мошенников, ищущих легких денег.

Ниже мы описали самые частые схемы скама, которые используются мошенниками в 2023 году когда речь заходит о криптовалюте.

1. Схемы Понци

Криптовалютная схема Понци работает точно так же, как ее аналог на фондовом рынке. Мошенник берет средства нового инвестора, чтобы заплатить существующим инвесторам. Как только новые инвестиции иссякают, схема рушится и инвесторы больше не могут получить свои деньги.

В 2019 году в США была арестована группа людей, которые занимались мошенничеством по этой схеме. Проект назывался BitClub Network, он заманивал инвесторов обещаниями больших доходов за инвестиции в майнинг биткоина. Вместо того, чтобы реально инвестировать средства, мошенники просто манипулировали «доходами» и платили инвесторам средствами от новых рекрутов. Они также манипулировали огромным падением доходов, когда жертвы были готовы обналичить средства и уйти.

Всегда с осторожностью относитесь к инвестициям, представляемым как гарантированно высокие доходы с низким риском – это классический сценарий скама.

2. Фальшивые валюты / коины

В 2019 году был арестован представитель скама My Big Coin. Компания утверждала, что продавала криптовалюту, обеспеченную полностью функционирующей традиционной валютой и ценными металлами.

Существуют тысячи действующих криптовалют, и новые монеты разрабатываются регулярно. Учитывая, что и легальные коины называются немного странно (Dogecoin и OMG), неудивительно, что потенциальным инвесторам трудно распознать фейковые варианты.

Чтобы проверить новую валюту, начните с изучения команды, стоящей за ее разработкой. Обратите внимание на историю и факты, а цифры не так важны. Посмотрите дату регистрации домена сайта. Погуглите название коина со словом scam. Вы также можете ознакомиться с техническим описанием, подготовленным для первичного предложения коина (ICO).

3. Накачка и сбрасывание

Эта схема работает и на фондовом рынке. Суть: мошенники раздувают стоимость валюты путем обмана инвесторов, заставляя их покупать конкретную акцию. Затем скамеры продают собственные акции на пике, пока их цена еще не упала.

Создание большого спроса на актив путем убеждения большого количества людей разместить заказы на него, повышает стоимость этого актива. Когда знающие люди затем продают свои позиции с большой прибылью, искусственная стоимость быстро падает, и все, кто остался держателем актива, терпят убытки. За участие в таких схемах можно получить большие штрафы и даже сроки от правоохранительных органов.

4. Скамы с децентрализацией

Суть криптовалюты в том, что она децентрализована. Но есть и такие криптовалюты, которые вообще не заботятся о децентрализации. Их также можно назвать скамом (в каком-то смысле). Создатели таких коинов обманывают инвесторов высокой масштабируемостью, не упоминая, что децентрализация вовсе не используется, а значит, эта криптовалюта теряет всю ценность, так как не обеспечивает безопасность транзакций.

Проблема в том, что для понимания криптовалют требуется много времени. И все новые инвесторы, которые даже не знают, как работает классический биткоин, обманываются, покупая эти чересчур выгодные активы.

Вот список из 16 популярных коинов с которыми нужно быть особенно осторожным:

(Часть из этих коинов является разрешенной, другие – просто централизованные, ведь они имеют майнинговые пулы, третьи – просто не внедряют технологические инновации)

  1. XRP.
  2. EOS.
  3. Stellar.
  4. Litecoin.
  5. Dash.
  6. NEO.
  7. Monero.
  8. TRON (использует PoS, очень централизованный алгоритм и задействует излишнюю схематичность).
  9. Lisk.
  10. Dogecoin.
  11. Ontology.
  12. Bitcoin Gold (явный скам).
  13. Bitcoin Diamond (аналогично – скам).
  14. Verge
  15. VeChain. Все дело в том, что используемая тут модель Proof of Authority очень централизована. Но VeChain может стать успешной криптой, несмотря на централизованный алгоритм – за счет невероятно профессиональной команды.

В мире криптовалют исторически сложилась ситуация, когда одни стремятся получить быструю прибыль за счет других. И это привело к скаму через схемы Понци, небрежность в обеспечении безопасности, а в последнее время процветают и скамы с ICO (аналог первичного размещения акций (IPO), но применительно к криптовалютам).

Как защититься от скама

1. Не сообщайте вообще никакой информации людям, которые звонят вам по телефону. На звонок отвечайте только словом «Алло».

2. ФНС не связывается с налогоплательщиками по телефону или по электронной почте. Любые звонки по поводу просроченных налогов являются мошенничеством. То же самое касается угроз арестовать вас за пропуск суда, например.

3. Полицейские не выясняют ничего по телефону. И уж точно не предупреждают о том, что на ваши паспортные данные была попытка взять кредит. Это мошенники.

3. Никогда не покупайте товар с оплатой через Western Union, Green Dot, MoneyGram, почтовый денежный перевод.

4. Не открывайте письма в папке со спамом, кроме исключительных случаев. Не нажимайте на ссылки или изображения в незнакомом письме. Если вы получили сообщение от вашего банка о проблеме со счетом, проигнорируйте его.

5. Большинство почты, которая приходит в ваш ящик, не стоит того, чтобы ее читать.

6. Введите в поисковую строку Google имя подозрительного человека / название компании / имейл / номер телефона и добавьте слово «мошенник». Например, «8XXX90292X мошенник».

7. Остерегайтесь звонков от ботов. Это новый вид телефонного мошенничества. Нейросеть генерирует знакомый вам голос и запрашивает у вас личную информацию. Голос настолько хорош, что поначалу вы можете не понять, что разговариваете не с человеком. Определить бота поможет любой конкретный вопрос, например, «Какое сегодня число?».

8. Никогда не общайтесь с людьми, которые без предупреждения появляются на пороге вашего дома, чтобы продать вам товар или предложить услугу (прочистка канализации или установка счётчика например).

9. Измельчайте всю конфиденциальную информацию – разрезайте бумагу ножницами или разрывайте руками.

11. Многие призывы к благотворительным пожертвованиям являются мошенническими или передают организации лишь небольшой процент. Проверьте их репутацию в Google.

Что важно знать, чтобы избежать скама

Скам успешен только тогда, когда ваши личные данные, могут быть использованы. В любом виде.

Вот что может скамер:

  • Украсть личность.
  • Опустошить банковский счет.
  • Взломать любой из счетов.
  • Испортить кредитную историю.
  • Распространить вредоносное ПО.

Вы должны действовать быстро, чтобы защитить свои данные:

  1. Проверьте свои банковские счета и кредитные карты. Просмотрите все свои банковские операции / выписки на предмет странных списаний. Не ищите только крупные суммы, скамеры могут ограничиться небольшими тратами. Если вы заметили что-то странное – сразу в банк, либо блокируйте карту в приложении в банка или по телефону.
  2. Смените пароли. «ВКонтакте», «Яндекс», Google и все остальные сервисы, которыми вы пользуетесь часто. Банковские счета, социальные сети, электронная почта, а также везде, где вы оплачиваете счета или совершаете покупки в интернете – кандидаты на смену пароля.

Если вы когда-либо повторно использовали один и тот же логин / пароль, мошенники могут взломать больше ваших аккаунтов. Используйте случайные пароли для каждой учетной записи. Обязательно делайте каждый из них сложным и уникальным. Наилучшим вариантом являются случайные символы.

  1. Проверьте свою кредитную историю через специальные сайты (nbki.ru, credistory.ru). Мошенники создают новые банковские счета и берут кредиты на данные жертвы. В случае, если ваши данные были украдены, разумно проверить свои кредитные показатели и соответствующие отчеты. Воспользуйтесь услугой уведомления при изменении кредитной истории – она есть у большинства таких сервисов.

Резюме

Разнообразие методов скама сегодня невероятно широко. Но все они имеют одну общую черту — успех мошенника зависит от степени доверчивости и беспечности пользователя.

Чтобы не проглотить наживку скамера, необходимо соблюдать несколько простых правил:

  • Не доверяйте неизвестным сообщениям, содержащим просьбу предоставить личные данные.
  • Игнорируйте спам.
  • Не открывайте подозрительные сообщения.
  • Никогда не сообщайте личные данные лицам, в чистоте намерений которых вы не уверены. Это касается и телефонных разговоров.
  • Будьте внимательны при совершении покупок в интернете. Выбирайте сайты, обеспечивающие безопасность платежных транзакций и конфиденциальность персональных данных.

Старайтесь использовать все средства для защиты своей конфиденциальной информации. Следуйте всем рекомендациям в этой статье и никогда не теряйте бдительность.

Что такое «скам» и как не стать жертвой криптомошенников

Друзья, с каждым днем в наш обиход приходят новые термины и понятия. В последние годы с развитием технологии блокчейн, актив русского языка пополнился не только терминами «криптовалюта», «токен», «майнинг», но и словом «скам».

Для тех, кто еще не знаком с этим термином, расскажу подробнее. Тем, кто знает, что это такое, тоже будет полезно прочитать статью, методы скама совершенствуются каждый день, возможно, вы узнаете что-то новое.

Итак, скам (от англ. scam) — это афера, мошенничество, обман. Широкое распространение этот термин получил с развитием криптовалютных проектов. Криптовалютная инфраструктура в настоящее время практически никак и никем не регулируется, а уровень анонимности технологий остается достаточно высоким. Это привлекает в отрасль бесчисленное количество различного рода мошенников, пытающихся выкачать ваши денежки.

Рассмотрим несколько наиболее распространенных видов скама.

1. Продажа неизвестных токенов

Мошенник сообщает, что приобрел Х новых неизвестных токенов, уверяет, что после листинга на биржах будет космический рост, поэтому покупать надо срочно, сейчас и как можно больше. Как правило, такие токены предлагается купить через биржу Pancakeswap. Cообщения гуляют по соответствующим скам-каналам в telegram, их также нередко за деньги рекламируют жадные/неопытные админы нормальных каналов.

По факту токен, который вы купите — мусорный, никто не собирается его нигде листить, вы просто купите «воздух».

2. Деньги в управление

В этой категории скама масса различных схем, от топорной «дайте утром 100 долларов, заберите вечером 200» до более подготовленных разводов с презентацией успешной трейдинговой команды, которая «помогает» новичкам разгонять депозиты. Любые подобные предложения — скам!

Не буду подробно останавливаться на технических и психологических аспектах, но ни один нормальный трейдер не будет собирать средства в «пулы управления» или «пулы ликвидности». Трейдинг — это бизнес про другое, про свои деньги.

Не терпится отдать крипту в пассивное управление, пожалуйста, — биржа, стейкинг.

3. Трейдинг через API

В 99,9% случаев — это скам.

API — это доступ к управлению вашим счетом на бирже. Бывает без возможности вывода средств, но даже в этом случае никто не мешает мошенникам, используя ваши средства, устраивать пампы/дампы неизвестных низколиквидных монет, играя одновременно против ваших позиций на фьючерсах с других аккаунтов. В таких случаях ваши деньги просто спалят, чтобы увеличить прибыль по позициям мошенников.

4. Бонусы за регистрацию

Появляется новый проект (допустим крипто-биржа), который предлагает бонусы за регистрацию. Нюанс в том, что в процессе регистрации вы узнаете, что бонус зачисляется на счет только после пополнения счета вашими деньгами на определенную сумму. Зачастую — это скам. После пополнения вы уже не сможете вывести свои средства. Кроме этого такие «биржи» собирают персональные данные, сканы документов и т.д., которые потом используются в мошеннических схемах.

5. Помощь в выводе средств

Мошенники предлагают помощь в различных сложных ситуациях, в которые может попасть пользователь. Например, биржа заблокировала счет, ввела ограничения на вывод средств, или транзакция «зависла» и не отображается в блокчейне. Это 100% скам. Вопросы биржи может решить только сама биржа (мучайте службу поддержки), а всё, что связано с блокчейном и смарт-контрактами вообще необратимо, транзакцию нельзя отменить или скорректировать.

6. Хайп-проекты (финансовые пирамиды)

Классические финансовые пирамиды типа МММ никуда не делись, они просто переехали в крипто-зону и теперь называются «хайп-проектами». И от этого стали еще опаснее. Но вот если организаторов МММ, Finicoи других пирамид поймали, осудили по уголовным статьям и отправили в тюрьму, то организаторов Torexo, Deximum и им подобным никто не посадил, потому что вычислить и поймать этих мошенников гораздо сложнее.

7. Фейк-стартапы

Это скам на стыке реального бизнеса и крипты. Обычно объявляется о создании стартапа, как правило IT, например сайт знакомств или mail-сервис, или агрегатор чего-нибудь, а средства на его развитие собираются через криптовалюту. Инвесторам обещаются золотые горы, процент от будущих прибылей. На самом деле развитием проекта изначально никто не собирается заниматься, через какое-то время проект загибается, а всю крипту «потратили на развитие, но не получилось».

Проекты, которые провалились, обанкротились, сильно потеряли в капитализации, в криптосообществе также называют скамом. В реальности часто сложно понять или доказать, а был ли изначально у организаторов умысел банкротства проекта. Например, вероятность изначального злого умысла организаторов проекта Terra в недавнем обвале алгоритмического стейблкойна USTи криптовалюты LUNA, маловероятна. Обвал произошел из-за целенаправленной атаки, используя подходящую фазу рынка и уязвимость алгоритма UST. Администраторы в моменте пытались спасти проект и даже распродали все биткойны на 3 млрд. долларов в попытке стабилизировать ситуацию.

Морально-этический аспект в таких ситуациях, как всегда, очень тонкий. Но многие участники и эксперты крипто сообщества сходятся во мнении, что даже если изначального злого умысла не было, но ошибочные неумелые действия администрации проекта привели к потере инвесторами и участниками денег, то такая администрация так же заслуживает порицания и наказания, наравне с мошенниками.

В telegram вы можете иногда видеть надпись scam рядом с названием канала. Это означает, что много пользователей пожаловались в службу поддержки на такой канал и администрация telegram присвоила каналу соответствующий маркер. Выглядит это следующим образом:

Напоминаю, что оперативную информацию я выкладываю в своем Telegram-канале, ссылку на который вы можете найти в профиле, там же делюсь некоторыми сделками в реальном времени, сообщаю о новых пирамидах и скам-проектах, чтобы вы не попались на удочки мошенников.

Напишите в комментариях, попадались ли вы когда-нибудь на удочки мошенников. Опишите свои случаи, чтобы мы все были начеку.

Скам что это значит на сленге

Andro_newman

Скам или не скам — вот в чем вопрос ?

Начнем с главного: “Что такое скам?”

СКАМ (англ SCAM) — это проект, который развился на неком ХАЙПЕ (дурацкое слово), который по какой-либо причине прекратил выполнять обязательство перед инвесторами. На этом этапе все понятно, и это мало чем отличается от простого мошенничества.

Теперь о СКАМ проектах в ICO. На мой скромный взгляд тут вот уже появляются принципиальные отличия.

К примеру: Известная история прибалтийского проекта по маркировке овощей для международной логистики, естественно на базе блокчейн. С одной стороны вопрос: “А зачем овощам блокчейн?” Но если знать трудности с которыми сталкиваются логистические компании, можно предположить, что овощам необходима маркировка, и она должна быть в едином стандарте, и для безопасного хранения данных нужен блокчейн и бла бла бла, стандартные слова радости всех айсиошников. ОК, проект имеет место быть, ведь в целом он найдет своего “покупателя” среди логистических компаний, а ведь это многомиллиардный рынок. Вот далее происходит, для меня, самое непонятное. Создатели проекта, изучили все тонкости, провели ресёрч на необходимость такой платформы, продумали ее до тонкостей, создали ICO, хорошо его раскрутили, и собрав в первые 7 дней 6 000 000 долларов США, тупо закрыли сайт, оставив на нем приветственное послание в виде слово PENIS все инвесторам. Циничные, наглые и совершенно недальновидные придурки, на мой взгляд, потому что могли ЗАРАБОТАТЬ (не путать с УКРАСТЬ), намного больше, но об этом позже. И вот тут мы как раз подходим к вопросу “Чем скам отличается от мошенничества ?” .

Пример что я описал выше как раз прямое мошенничество, караемое строго во всех странах. Эти люди своровали денег, заведомо зная что они НЕ БУДУТ создавать проект. Жизнь их будет веселой, но вряд ли долго. Рано или поздно, эти парни окажутся в руках правосудия, ну а собранные средства закончатся очень быстро. “Easy come, easy go” никто не отменял.

Теперь представим следующее:

Они бы закончили свой сбор, явно собрав бОльшую сумму. Далее, как и обещали, залистили свои токены на биржах, тем самым осчастливив своих инвесторов, из которых 90% ждали именно этого дабы сделать свои ИКСЫ, при этом наверняка не забыв слить по годной цене те токены, что оставили “для себя любимых”, опять же сделав себя чуть богаче. Начали бы заниматься разработкой платформы…. хоть как то, ну хоть что то, ну хотя бы чуть чуть …. но потом все равно, через полгода-год забили бы болт на свой проект, вот тогда можно считать это скамом.

Так что вот прямое отличие между мошенничеством и скамом.

Теперь о СКАМ. На самом деле очень трудно разобраться до конца, будет ли тот или иной проект СКАМ или нет. И ничто, ни звездная команда в разработчиках и адвайзерах, ни наличие MVP (MVP — минимально жизнеспособный продукт) не дает нам никакой гарантии, что тот или иной проект дойдет до финальной точки, заявленной командой. Потому, инвестируя в проекты, вы всегда в зоне риска. Но, как известно, кто не рискует …..

Я не буду вам давать наставления о том, как надо разбирать проект, как отбирать лучшие для инвестиций, как распределять и составлять свой портфель, уверен вы найдете ответы на свои вопросы в интернете.

Скажу лишь простое правило “ НИКОГДА НЕ ИНВЕСТИРУЙТЕ ПОСЛЕДНИЕ СРЕДСТВА И ТО, ЧТО ВЫ НЕ ГОТОВЫ ПОТЕРЯТЬ!”

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *