Премиальная карта виза как получить

Бесплатные визиты в лаунджи Lounge Key

Воспользуйтесь услугой бесплатного посещения любого из более 1100 бизнес-залов во всем мире.

Скидка в такси Bavaria при оплате Visa

Воспользуйтесь премиум-предложением с картами Visa и такси Bavaria.

— 50% при оплате поездок премиальными картами Visa в аэропорт и обратно
— 15% при оплате поездок премиальными картами Visa по городу

Приоритетный сервис в Национальном аэропорту «Минск».

Покажите вашу карту Visa Platinum, Visa Signature, Visa Infinite или Visa Platinum Business в Национальном Аэропорту «Минск» и пользуйтесь Приоритетным сервисом Visa.

Скидка до -35% на прокат автомобилей

Получите скидку 35% на аренду авто от AVIS при условии оплаты премиальной картой Visa.

GCAS Глобальная служба поддержки клиентов

Международная медицинская и информационная помощь путешествующим
Блокировка утерянных или украденных карт
Экстренная замена карты в случае потери/кражи
Экстренная выдача наличных в случае потери/кражи карты

Эксклюзивный сервис в отелях Visa Luxury Hotel Collection

Воспользуйтесь преимуществами для участников программы Visa Luxury Hotel Collection:

Статус VIP-гостя
Возможность повышения категории номера
Возможность позднего выезда и другие преимущества.

Сопровождение в аэропортах во всем мире с сервисом yQ Meet and Assist

Воспользуйтесь сервисом yQ Meet and Assist:

Быстрое прохождение всех формальностей в аэропорту
Сопровождение при вылете
Встреча после прилета
Помощь в получении визы после прибытия и другие услуги.

Защита покупок и продленная гарантия

Получите страхование от потери, кражи или случайного повреждения товара в течение 90 дней с момента покупки.

Держатели премиальных карт Visa также имеют продленную гарантию на покупки. Дополнительный срок до 24 месяцев в дополнение к гарантийному сроку от производителя.

Премиальные дебетовые карты на сентябрь 2023 года

Премиальные

Рейтинг Finanso® определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков учитывает тип финансового продукта, а также тарифы, сборы, вознаграждения и другие опции.

Эффективная процентная ставка по продукту

Воспользуйтесь нашей системой подбора дебетовых карт с бесплатной проверкой кредитного рейтинга!

Эффективная процентная ставка по продукту

Заявка на дебетовую карту

Наша умная платформа проанализирует Ваши данные бесплатно. И предложит варианты.

После оценки параметров мы сможем подобрать вам подходящее предложение.

При необходимости с вами свяжется оператор колл-центра для уточнения деталей.

Подпишите договор на банковское обслуживание.

Тинькофф

Сбербанк

Владислав Т

Тинькофф

Сбербанк

Тинькофф

Константин П

Премиальные дебетовые карты на сентябрь 2023 года

Финансовые компании формируют платежные инструменты, ориентируясь на доходы клиентов и их социальное положение. Каждому сегменту соответствует свой продукт. Например, клиенты, относящиеся к средней категории, пользуются классическими дебетовыми или кредитными картами с минимальным набором функций. Обладателям крупных вкладов или других продуктов банка на сумму не меньше пары миллионов рублей, банки предлагают оформить премиальные карты с большим количеством дополнительных возможностей.

К таким банковским продуктам относятся кредитные и дебетовые карты уровня Gold и Platinum. Какими функциями обладает тот или иной банковский продукт зависит от платежной системы.

Премиальные карты Visa

Карты Visa известны щедрой программой лояльности, часть которой предоставлена платёжной системой, а часть — финансовой организацией.

Премиальные карты этой системы делятся на несколько категорий:

Visa Gold. В рамках программы пользователи премиальных карт Visa Gold могут пользоваться круглосуточной поддержкой, независимо от того, в какой стране они находятся. При необходимости карточку можно заблокировать, а потом заказать новую, связавшись с консультантом из службы поддержки. Даже если платёжный инструмент был украден, никто не запрещает владельцу карты снять деньги наличными.

Справка! По всему миру насчитывается 280 000 точек платёжной системы Visa.

Карта премиум-класса — возможность получить бесплатную консультацию медика или юриста, обратиться за очной консультацией к врачу в месте пребывания, заказать доставку медицинских препаратов и воспользоваться помощью переводчика. Для держателей премиальных карт есть специальные скидки на билеты в цирк, бронирование, пользование трансфером.

Visa Platinum. По карте Visa Platinum платёжная система предлагает более выгодные предложения. Благодаря бонусам и привилегиям вы ещё больше сможете наслаждаться тем, что любите. В рамках программы есть глобальная служба поддержки клиентов, выгодные предложения от международных партнёров, страховка во время посещения других стран (в том числе от COVID-19), а также скидки при пользовании такси и бронировании гостиниц. Сертификаты в ресторанах, сопровождение в аэропортах (независимо от страны пребывания), консьерж-сервис — ещё несколько преимуществ карты Visa Platinum.
Visa Signature. Программа Visa Signature специально создана для любителей путешествовать. По ней предусмотрена защита покупок, бесплатная упаковка чемоданов, скидки на такси, отели и парковку. А также пребывание в бизнес-залах во всём мире два раза в год — без оплаты.
Visa Infinite. Банковский продукт Visa Infinite — специально подобранные привилегии, направленные на повышение комфорта. Владельцы банковского продукта пользуются скидками, бонусами, бизнес-залами и т. д.

Если подытожить информацию по премиальным картам Visa, то можно сказать, что владельцы банковских продуктов получают доступ к привилегиям во всём мире. И совсем неважно что это: аренда автомобиля, посещение спа-салона или ужин в ресторане.

Внимание! Список предложений по премиальным картам Виза регулярно меняется. Чтобы быть в курсе новинок, следите за изменениями.

Премиальные карты Mastercard

Платёжная система Mastercard также предлагает несколько видов премиальных карт.

Platinum Mastercard. Сервис предлагает различные скидки и специальные предложения. Находясь за границей, пользователи получают кешбэк до 10% на сайте Booking.com (бронь номера, апартаментов, виллы) и такую же скидку на покупки в онлайн-магазине iHerb. Вместе с сервисами Rentalcars.com и Budget они выгодно арендуют автомобили и могут провести четыре ночи по цене трёх, если расчёт будет произведён картами Mastercard в сети Preferred Hotels & Resorts.

Владельцы карты Platinum Mastercard пользуются привилегиями и в России. Они получают скидки на билеты в кинотеатр, покупки и аренду автомобилей. Для них предусмотрены авторские маршруты от Геннадия Йозефавичуса и Road.Travel в подарок, а также бонусные рубли за международные переводы.

World Mastercard Black Edition. «Чёрная» карта — не только изысканный дизайн, но много других плюсов. Преимущества зависят от того, какую категорию вы выберете: вся Россия, за рубежом или конкретный город (Москва, Санкт-Петербург, Волгоград и т. д.). Путешественники могут рассчитывать на скидки до 35% и дополнительные привилегии в Avis, выгодную аренду автомобиля, бонусы на Zavvi.com, в iWoot, The Hut и в других интернет-магазинах. Для клиентов, бронирующих самолёт на сайте Jet Partners, имеются скидки до7%.
World Elite Mastercard. Самые взыскательные клиенты, пользующиеся картой World Elite Mastercard, могут сэкономить средства независимо от их местонахождения: за рубежом или в России. Размер сэкономленной суммы зависит от услуг и составит от 8 до 50% за рубежом и от 5 до 35% в России.

«Подводный камень» премиальных карт

Разнообразные скидки, возможность пользования бизнес-залами, упаковка чемоданов и сопровождение в аэропорту — то, что привлекает многих пользователей. Но премиальная карта имеет большой «подводный камень» — высокая стоимость обслуживания.

Для одних карт она составляет 3 тыс. руб., для других — 10 тыс. руб., для третьих — 25 тыс. руб. — всё зависит от условий обслуживания.

Внимание! Премиальные карты бывают бесплатными. Но, чтобы не платить за обслуживание, необходимо соблюдать ряд прописанных условий. Они связаны с ежемесячным оборотом, остатком по депозитам или ежемесячным зачислением определённой суммы на карточный счёт.

Карты премиум-класса от российских банков: что выбрать

Почти все кредитные компании предлагают клиентам оформить премиальную карту. Процедура выполняется в режиме-онлайн или в помещении банка, в котором обслуживается клиент. Чтобы выбрать нужный продукт, внимательно ознакомьтесь с условиями пользования. Одни карты выгодны для шопинга, другие — для путешествий или частых поездок за границу.

Tinkoff Black Metal

Это металлическая дебетовая карта, которая даёт привилегии бизнес-класса. По сравнению с Tinkoff Black она имеет некоторые отличия: на все покупки — кэшбэк в размере 1,0%, возврат денег от 2,0 до 15,0% в выбранных категориях, а также до 30,0% возврата кэшбэком по спецпредложениям. По карте также предусмотрено бесплатное снятие средств наличными, переводы без комиссий (только на карты, а не на банковские счета) и начисление процентов на остаток средств.

Важно! Как только карта будет активирована, к ней автоматически подключится сервис Tinkoff Premium, предоставляющий владельцу пластика дополнительные возможности: бесплатную страховку и автоконсьерж, а также бесплатный доступ в бизнес-залы Lounge Key.

Оформление премиальной карты Tinkoff Black Metal происходит онлайн без посещения банка.

Тинькофф банк предлагает другие премиальные продукты:

ALL Airlines Black Edition — карта для путешествий. Клиентам банк предлагает бесплатную премиум страховку, авиабилеты и привычный бизнес-класс. А также скидки за отели и авто, за туры и покупку железнодорожных билетов и до 4,0% на остаток милями.
S7 Airlines — двойные мили, сервис бизнес-класса, консьерж-сервис Prime и страховка до 100 000 $.
Азбука Вкуса Black Edition — карта с привилегиями от Club Platinum. Это консьерж-сервис, который организует поездку, досуг и деловой график, премиум-страховки и подарки. Приветственные бонусы, повышенные лимиты на снятие денег и переводы на другие карты, а также персональный менеджер.
Физтех-Союз — с этой картой годы учёбы частично окупятся. Личный консультант, бесплатное обслуживание (нужно соблюдать некоторые условия), автоконсьерж Alfred в Москве (обслуживается не более трёх машин). Страховка в путешествиях, пропуска в МФТИ и Физтехпарк, до 4,0% на остаток.

Сбербанк: премиальная бизнес-карта Visa

По карте прописан лимит на выдачу — 500 тыс. руб. в сутки, но по решению компании, выдавшей продукт, он может быть уменьшен почти в три раза. За перевод денег с бизнес-карты на платёжку физического лица взимается плата — 1,5% от размера перевода.

Для владельцев премиальных карт есть много разных привилегий и акций. Среди них:

таргетированная реклама ВКонтакте со скидкой;
возврат денег за покупки на АЗС;
визит в бизнес-залы Lounge Key без оплаты (в первые полгода);
страховка для путешественников;
скидки на такси в размере 20%;
при задержании авиарейса — компенсация;
специальные предложения;
другие привилегии.

Самый удобный способ перевода денег — мобильное приложение (Бизнес Онлайн) и веб-версия (Сбербанк Онлайн).

Справка! Сбербанк также предлагает платёжные инструменты в премиальном пакете — Сбербанк Первый и Сбербанк Премьер. По ним — бесплатное обслуживание и скидки в размере 10,0% при оплате в ресторанах и кафе.

Премиальные карты от УралСиб

Кредитная компания предлагает три пакета услуг: «Приоритет», «Статус» и «Прайвет».

По пакету «Приоритет» — повышенный кэшбэк за покупки, выгодные ставки по депозитам и накопительным счетам. Выпускается карта в рублях и в другой валюте, а бесплатное обслуживание возможно при соблюдении некоторых условий. Например, ежемесячные траты от 80 тыс. руб., или наличии кредитов от 3 млн. руб. Снятие наличных от 3 тыс. рублей — без комиссии, а пополнение карты возможно в удобное время. Для этого используют терминалы банка, банкоматы cash-in, офисы кредитного учреждения, Мобильный и Интернет-банки.

Обслуживание пакетов «Статус» и «Прайвет» дорогое. Если условия бесплатного обслуживания нарушены, нужно заплатить 8 или 25 тыс. руб. в месяц. Ставка по накопительному счёту по этим программам — 4,7 и 4,8%. Количество привилегий тоже увеличивается. Если по пакету «Приоритет» пользователи могли бесплатно посетить бизнес-зала 12 раз в год, то по программе «Прайвет» — неограниченное количество бесплатных посещений.

Дебетовая карта от Райффайзенбанка

Премиальная карта выпускается только в рамках премиального обслуживания «Premium Banking». За обслуживание и выдачу наличных в банкоматах банка, а также в банкоматах банков-партнёров комиссия не взимается. В других случаях — 1,0% от операции, но не менее 100 рублей. Пользователи карты могут пользоваться различными привилегиями:

личный менеджер в отделении в зоне повышенного комфорта;
бесплатная страховка;
оплата коммунальных услуг без комиссии;
выгодные скидки на покупки.

Газпромбанк — выгодные премиальные карты

Финансовая компания предлагает две премиальных карты — «Премиум» и «Премиум UP».

«Умный кэшбек». Пользователи получают кэшбэк в размере 1,0% на все покупки и 15% в категориях повышенного кэшбэка;
«Газпромбанк-Travel» — программа, позволяющая копить мили. На все покупки по карте за каждые потраченные 100 рублей насчитывают до 5 миль;
«Аэрофлот Бонус». Ещё одна программа — клиент тратит 100 рублей, а зарабатывает до 2,5 милей,
30% возврата средств кэшбэком за покупки у партнёров банка.

Владельцы карт пользуются бесплатными трансферами в аэропорты и ж/д вокзалы, бесплатно снимают деньги наличными и посещают бизнес-залы.

«Премиум UP» — металлическая карта с уникальным дизайном. По карте предусмотрено начисление до 11 миль по программе «Газпромбанк-Travel» и до 3 миль по программе «Аэрофлот Бонус». Основные привилегии такие же, как и по пакету «Премиум».

Премиальное обслуживание также предлагает банк «Открытие» по продукту Opencard Премиум. Это выгодные страховки до 63 000 евро для семьи, визиты в бизнес-залы (бесплатно), а также до 8 AirBack в год — 100% возврат посещения ресторанов или предполетных расходов. По программе — круглосуточная поддержка, бесплатные медицинские и юридические консультации. Чтобы получить AirBack, баланс в банке должен быть не меньше 6 млн. рублей.

Несколько премиальных программ есть у Альфа-Банк: Альфа-Карта Premium с особыми привилегиями премиального обслуживания, Alfa Travel Premium (для любителей путешествовать) и Аэрофлот Black Edition с выгодными условиями для клиентов.

Кредитные премиальные карты: что выбрать

Пользователи могут оформить кредитные карты премиум-класса.

Банк «Тинькофф» предлагает продукт — ALL Airlines Black Edition. Это повышенная страховка, авиабилеты за покупки и привычный бизнес-класс. Кредитного лимита размером 2 млн. руб. хватит на путешествие и покупки. Льготный период до 55 дней, а ставка — от 12,0% годовых.

Кредитная премиальная карта Аэрофлот Signature от Сбербанка, это лимит до 3 млн. руб., беспроцентный период до 50 дней и ставка по любым операциям по карте — 21,9%. Обслуживание банковского продукта обойдётся в 12 тыс. руб. в год. Имеются приветственные мили, а также мили за покупку. Установлен лимит на переводы и снятие наличных средств.

«Карта возможностей» от ВТБ — 110 дней на любые операции без процентов, лимит до 1 млн. руб., а ставка на снятие наличных очень высокая — 34,9%. Можно подключить опцию кэшбэк и возвращать деньги в размере до 20% за любые покупки.

100 дней без процентов Platinum от Альфа-Банка — лимит в 1 млн. рублей, снятие средств без платы за услугу по всему миру (не более 50 тыс. руб. в месяц) и бесплатное пополнение.

Дебетовая премиальная карта Visa Premium

Оформите премиальную карту для доступа к специальным банковским сервисам, привилегиям и скидкам партнеров. Откройте карту Visa в рублях или иностранной валюте для комфортных путешествий и безопасных расчетов по миру. Бесплатный доступ в аэропортов, страхование для всей семьи и другие привилегии для держателей для всех карт, открытых в рамках пакета услуг «Premium Banking».

страхование в путешествиях

бесплатная карта Priority Pass

выдача наличных за рубежом

О карте
Тарифы
Страхование путешествующих
Дистанционное управление Привилегии Visa Привилегии Mastercard

Дебетовая карта Premium — это максимальный набор сервисов и привилегий для тех, кто много работает, активно тратит и инвестирует. Держатели премиальных карт могут выбрать платежную систему Visa и любую их трех валют: рубли, доллары или евро. Возможно открытие до 5 карт в пакете в разных валютах, оформление дополнительных карт на членов семьи. Специальные предложения по инвестиционному и брокерскому обслуживанию, личный менеджер, льготный обмен валют, финансовая помощь в поездках, кэшбэк и скидки до 30% у более чем 4000 партнеров — лишь часть преимуществ премиальных карт Visa Premium.

Visa Premium: какие привилегии дает программа

Многие банки выпускают не только классические карты, но и продукты привилегированного типа. Карта Visa Premium дает своему держателю особые преимущества и дополнительные услуги от самой платежной системы Виза. Это карты повышенного класса, которые подчеркивают статус своего держателя.

Русанова Ирина Александровна

Мы разобрались в том, что собой представляют карты Visa Premium, какие привилегии они дают пользователю, какие преимущества дает сама платежная система. На сайте Бробанк.ру можно найти информацию о премиальных дебетовых и кредитных картах, выпускаемых различными банками РФ.

Что собой представляют карты Visa Premium
Привилегии Visa
Классы премиальных карт и дополнительные к ним опции

Что собой представляют карты Visa Premium

Это могут быть дебетовые и кредитные карты, которые обслуживаются международной системой Виза. Это означает, что их можно использовать для совершения любых финансовых операций в любой точке мира. В больше степени такие карты ориентированы на граждан, которые часто выезжают за пределы России. Им может предлагаться льготный курс конвертации, бесплатное обналичивание в любой точке мира, ведение счета в разных валютах.

Карты Visa Premium можно использовать для совершения любых финансовых операций в любой точке мира

Главные особенности карт Visa Премиум:

они отлично подходят гражданам, часто выезжающим за границу по туристическим путевкам или в рамках деловых поездок;
клиентам доступен мир привилегий Visa, особые бонусы и услуги от международной платежной системы и ее партнеров;
бонусные программы банка с большим алгоритмом. Например, начисление бонусных миль, большой кэшбэк, начисление процентов на остаток клиентских средств;
более высокое качество обслуживания. Многие банки предоставляют держателям премиальных карт персонального менеджера, индивидуальную горячую линию для «лучших» клиентов, отдельные зоны обслуживания в отделениях и пр.;
если речь о кредитке, к ней всегда подключается большой лимит, достигающий нескольких миллионов рублей;
если речь о дебетовой карте, к ней применяются максимальные лимиты на проведение операций.

В остальном, это обычные банковские карты со стандартным функционалом. Ими можно пользоваться в России или в любой другой стране: снимать деньги через банкоматы, пополнять карточные счета, оплачивать покупки в магазинах и интернете, управлять счетом через интернет-банкинг.

Цена обслуживания карт Visa Premium всегда в разы выше стандартных. За сервис и дополнительные услуги нужно платить.

Привилегии Visa

На сайте visapremium.ru можно ознакомиться со всеми привилегиями, которые дает платежная система держателю премиальной карты

На сайте visapremium.ru можно ознакомиться со всеми привилегиями, которые дает платежная система держателю премиальной карты. Если рассмотреть подробно систему Мир привилегий Visa, то становится понятно, что конкретные преимущества зависят от вида премиального платежного средства. И карты Premium — это только первая ступень.

Всем держателям премиальных карт Виза становится доступной программа привилегий — скидки и особые бонусы от партнеров системы по всему миру. И это одно из главных преимуществ таких платежных средств. Дает система Visa привилегии, которые действуют во всех уголках мира.

Чтобы посмотреть, какие именно скидки и бонусы актуальны для держателя карты Виза Премиум, нужно зайти на сайт программа привилегий Виза и выбрать раздел именно Visa Premium. Ниже будут отображены все специальные предложения.

нужно выбрать тип своей премиальной карты;
далее выбрать интересующую категорию: развлечения, отдых, отели, транспорт, покупки или рестораны;
далее нужно выбрать интересующую страну;
после указать город и нажать «Поиск предложений».

Например, если указать вид карты Платинум, выбрать категорию «Отели» на Барбадосе, то система укажет на возможность получения держателем скидки в 15% на услуги одного из отелей. Здесь же можно ознакомиться с полными условиями предоставления скидки.

Скидки от партнеров Вида действуют во всех более менее крупных городах России. Например, если указать Москву и категорию «Покупки», то мы видим, что держателям карт категории Платинум дают 15% скидки на швейцарские часы в магазинах «Консул», 10% скидки Bang&Olufsen на покупку аудио и видео техники премиум класса, 12% скидки на обувь в Rendez-Vous, доступна бесплатная доставка в Азбуке Вкуса и в 3 раза больше баллов по бонусной системе магазина, 20% скидки на покупки в ювелирных магазинах Адамас и многое другое. И это только в категории «Покупки».

Больше всего предложений для Москвы и СПб, в остальных городах РФ партнеров мало.

Классы премиальных карт и дополнительные к ним опции

Премиальные карты Visa подразделяются на классы, а чем выше класс карточки, тем больше привилегий она дает

Экстренные услуги при утере пластика за границей. Где бы ни находился клиент, ему доставят новую карточку в течение 3 рабочих дней. Кроме того, при утере клиент все равно сможет снимать наличные в 270000 пунктах по всему миру. Это действует в системах Мир привилегий Visa Gold, Platinum, Signature и Infinite.
Медицинская и юридическая поддержка по время поездок за границу. Служба работает 24 часа в сутки на разных языках. Помощь включает экстренную мед. эвакуацию, организацию визита врача, доставку медикаментов и оборудования, транспортировку останков, различные юридические консультации и пр. Действует для карт Gold, Platinum, Signature и Infinite.
Сервис защиты покупок и расширенной гарантии. Оплачивая покупки премиальной картой Виза, клиент получает бесплатно страховку от потери, кражи и повреждения. Также на такие покупки распространяется расширенная гарантия. Действует для Platinum, Signature и Infinite.
Бесплатное страхование путешествующих. Достаточно оплатить картой Visa туристическую путевку, и клиент автоматически подключается к программе страхования. Детальные условия и страховые покрытия можно найти на сайте мира привилегий Виза. Действует для карт Signature и Infinite.
Круглосуточный консьерж-сервис, действующий в любой точке мира. Перечень услуг огромен: полная организация отдыха и путешествия, организация развлечение и досуга, заказ и доставка цветов, поиск эксклюзивных товаров, помощь в поиске специалистов. Действует для карт Signature и Infinite.

Как видно, премиальные карты Виза подразделяются на классы. И чем выше класс карточки, тем больше привилегий она дает. Кроме привилегий самой Visa дополнительные возможности дает и банк.

Чем выше класс премиальной карты, тем больше партнеров в части скидок, тем больше бонусов получают держатели

Для примера можно рассмотреть тот же Сбербанк. Его дебетовая карта Аэрофлот высокого статуса Signature предполагает начисление бонусных миль по высокому алгоритму — 2 мили за каждые потраченные 60 рублей, цена — 12000 рублей за год. По Аэрофлот Gold Сбербанк начисляет 1,5 мили за потраченные 60 рублей (обслуживание — 3000 рублей за год). А по обычной, не премиальной клиент получает только 1 милю за 60 рублей, и обслуживание стоит 900 рублей в год.

Все дебетовые карты Альфа Банка также выпускаются в классическом, золотом варианте и высокого класса Signature. Чем выше класс, тем больше клиент получает процентов на остаток, тем больше устанавливается процент кэшбэка. Причем по карте Signature доступно бесплатное обналичивание во всех банкоматах мира. Также ее держателям Альфа предоставляет услуги персонального менеджера, обеспечивает трансферы в аэропорты, предлагает льготный курс конвертации и пр.

Премиальная карта виза как получить