Какие банки работают с европой

Кто заменит Тинькофф: на карты каких российских банков можно отправить деньги из Европы в 2023

За прошедшие месяцы многие российские банки оказались подвержены санкциям США и Евросоюза. В конце февраля в их число вошел Тинькофф банк, на карты которого была возможность отправлять деньги из Европы. Представители банка уверяют, что санкции «не повлияют на обслуживание клиентов в России», однако они подразумевают ограничения на операции в евро, а значит – и возможность совершения переводов денег на карту из-за рубежа. Некоторые пользователи уже столкнулись с невозможностью перевода денег из-за границы в Россию на карты Тинькофф и других санкционных банков. Что делать в изменившихся условиях?

Profee – сервис, с которым можно перевести деньги из Европы в Россию без комиссии. Отправить средства можно по максимально выгодному курсу, а перевод с карты на карту придет моментально – главное, чтобы у получателя была карта российского банка, не попавшего под санкции. Расскажем, как получить деньги из-за границы и на какие предложения банков стоит обратить внимание:

На сайте этого известного банка можно подать заявку на оформление пластиковой или виртуальной дебетовой карты МИР с кэшбэком на все покупки. Для этого нужно указать почту и номер телефона, ввести паспортные данные и адрес регистрации. Чтобы получить привычную физическую карту, можно отправиться в офис или запланировать встречу с консультантом банка, который приедет по нужному адресу в удобное время. Пластиковая карта активируется в течение суток после получения (об этом придет СМС) . Для оформления виртуальной карты новым клиентам также потребуется посетить отделение банка или встретиться с курьером, чтобы подписать документы.

Картой Райффайзен можно оплачивать покупки как в интернете, так и офлайн – для этого ее придется привязать к системе MIR Pay или СБПэй. Стоит обратить внимание, что системы Google Pay и Apple Pay не поддерживают цифровые карты МИР.

Почта Банк предлагает клиентам несколько тарифов дебетовых карт: можно выбрать карту с повышенными бонусами в крупных сетях продуктовых магазинов, а можно оформить премиальную карту. На сайте легко заказать виртуальную карту МИР с бесплатным обслуживанием, которая подойдет для оплаты покупок и снятия наличных – их можно получить не только в банкоматах «Почта банка» и ВТБ, но и в почтовых отделениях. В зависимости от тарифа так же можно стать участником программы лояльности.

У известного онлайн-кошелька есть как физическая, так и онлайн карта, которую можно получить в несколько кликов. Счет виртуальной карты QIWI – общий с кошельком, что может быть удобно тем, кто привык оплачивать покупки в интернете с его помощью. Стоит учесть, что за выдачу наличных есть комиссия и в банкоматах, и в офисах компании (2% и 1,5% соответственно).

Несмотря на то, что осенью 2022 количество офисов банка на территории России начало сокращаться, в нем по-прежнему можно открыть дебетовую карту. Чтобы получить пластиковую карту, можно заполнить заявку онлайн, а затем забрать ее в отделении либо выбрать доставку курьером. Обслуживание физической карты будет бесплатным при соблюдении определенных условий, а кэшбэк, на который у банка нет ограничений, можно настроить под себя. Согласно информации на сайте банка, обслуживание цифровой карты стоит 500 рублей в год, а ее держатели могут получать повышенный кэшбэк. Чтобы оформить цифровую карту, понадобится скачать приложение банка – она будет доступна на следующий день. Помимо того, что такой картой можно расплачиваться через систему MIR Pay, в банкоматах ЮниКредит с NFC с нее можно снимать наличные.

Чтобы оформить карту в банке Home Credit, достаточно заполнить заявку онлайн. Согласно информации на сайте банка, цифровой версии карт у него нет, но пользоваться традиционным пластиком можно на выгодных условиях, в их числе – повышенный кэшбэк у партнеров и снятие до 50 000 рублей без комиссии в банкоматах других банков. К тому же ускорить процесс заполнения анкеты можно авторизовавшись через ГосУслуги.

Еще один банк, не попавший под санкции, карта которого подойдет для получения онлайн-переводов из-за границы. Здесь нельзя выпустить онлайн-карту, зато можно одновременно получать кэшбек и остаток на счет и снимать деньги в любых банкоматах без комиссии. Для оформления карты нужно заполнить анкету на сайте банка, указав основную информацию о себе.

Когда-то «Ак Барс» был известен прежде всего жителям республики Татарстан, однако сейчас у банка существует более 200 офисов по всей России. Пользуясь картой от «Ак Барса», можно получать кэшбэк на покупки и процент на остаток на счете. Заказать дебетовую карту МИР можно как в отделении банка, так и онлайн. Оформление пластиковой карты займет от двух до четырнадцати дней, а виртуальную карту «Ак Барс банка» можно получить всего за несколько минут.

Еще один банк, который предлагает оформить дебетовую карту МИР на выгодных условиях: за выпуск и обслуживание карты платить не придется, при оплате покупок и услуг можно получить бонусы. Заказать пластиковую карту можно в ближайшем отделении или онлайн, заполнив заявку. На сайте банка можно моментально выпустить неименную цифровую карту, которая будет доступна в приложении банка и которую можно добавить в систему MIR Pay.

Можно оформить карту, которая подойдет для получения зарубежных переводов, и в других банках – вот некоторые из них:

• ОТП Банк
• БКС Банк
• ИНВБ Банк
• Банк Авангард

Итак, как перевести деньги из Европы в Россию сейчас? Раньше можно было выбрать один из многочисленных доступных сервисов – например, Western Union, Paysend, TransferGo и других. Весной прошлого года большинство платежных систем перестали осуществлять денежные переводы в Россию, и для многих стал актуален вопрос, как получать деньги из-за границы.

Сейчас многим кажется, что простых способов отправить деньги в РФ не осталось, но это не так. Можно переводить с помощью Profee – лицензированного сервиса для отправки денег онлайн. Наша география постоянно расширяется, сейчас доступны более 45 стран. Гарантия безопасности средств – европейские стандарты защиты данных и лицензия EMI (эмитента электронных денег) .

Profee – сервис, сделанный максимально просто и удобно: при регистрации необходимо указать только имя, фамилию и контактные данные. Для отправки денег из ЕС нужно проживать в одной из европейских стран и иметь карту местного банка. Можно выбрать наиболее удобный способ: с карты европейского банка, со счета (через SEPA или Sofort) или с Google Pay или Apple Pay. Получателю не нужно скачивать приложение или предоставлять дополнительную информацию: отправитель должен указать только номер его карты, имя и фамилию. Пользоваться Profee одинаково удобно как через сайт сервиса, так и в приложении для iOS или Android.

Деньги с карты на карту доходят мгновенно. А еще Profee – это выгодно:

1. Деньги на российскую карту приходят в рублях, что позволяет избежать лишних сборов и переплат со стороны банка – ведь для него это просто пополнение карты, как если бы деньги переслал сосед.

2. Курс при переводе из евро в рубли приближен к биржевому благодаря собственной системе мониторинга курсов валют Profee.

3. Комиссия сервиса – 1 евро вне зависимости от суммы транзакции, при этом за переводы в Россию и Казахстан ее сейчас нет.

Одним словом, отправить деньги из Европы в Россию не так сложно, как могло бы показаться – нужно всего лишь выбрать банк в РФ, которого не коснулись санкции, и сервис переводов, который отправляет деньги на карты этого банка.

Какими картами сейчас можно расплачиваться за границей

С начала специальной военной операции Россия попала под действие западных экономических санкций. В первую очередь от них пострадала банковская система страны, сокращены её возможности в плане международных расчетов. “Карты каких банков работают за границей?” – вопрос, который возникает теперь перед каждой зарубежной поездкой. Ситуация постоянно меняется и вводятся новые ограничения, но в то же время находятся различные альтернативные варианты.

Содержание

Что сейчас происходит с банками в России

Основной удар по банкам России был нанесен еще весной 2022 года. Самые распространенные международные платежные системы Visa и Mastercard приостановили работу в нашей стране. С тех пор карты этих систем, выданные российскими банками, работают исключительно внутри страны, за границей же они бесполезны.

Аналогичная ситуация с картами японской платежной системой JCB. Она не очень распространена у нас, поэтому её уход прошел не так заметно.

�� Пока не отвернулась от российских банков китайская платежная система UnionPay. Также у нас имеется своя собственная система МИР, работающая с банками дружественных стран. Но все-таки эти две системы по своему покрытию не могут сравниться с Visa или Mastercard. Какие у них возможности на данный момент – читайте далее. Также в статье расскажем про альтернативные способы оплаты за границей, доступные для россиян, и поделимся личным опытом.

Какие карты доступны россиянам для заграничных поездок

Карты российской системы МИР

Собственная международная платежная система МИР была запущена в 2015 году. Потребность в ней появилась с возникновением рисков западных санкций, которые в 2022 году из рисков превратились в действительность. За это время система успела распространиться в основном среди стран, находящихся в тесных экономических связях с Россией.

После начала специальной военной операции происходит расширение географии использования карт МИР. В то же время наблюдаются и обратные процессы, когда зарубежные банки во избежание вторичных санкций начинают отключаться от российской системы.

�� Сейчас система МИР используется в следующих странах:

• Армения – снятие в банкоматах и оплата в терминалах банков, интегрированных в армянскую платежную систему Armenian Card.
• Абхазия – снятие в банкоматах и оплата в терминалах банков через местную платежную систему АПРА.
• Белоруссия – снятие и оплата через два десятка банков, интегрированных в местную систему БЕЛКАРТ.
• Казахстан – операции доступны только через ВТБ, Сбербанк и Центр-Кредит.
• Таджикистан – работа с двумя крупнейшими банками страны Амонатбонк и Душанбе Сити, а также местными платежными системами Корти Милли и Express Pay.
• Вьетнам – работает с банком VRB.
• Куба – можно снимать наличные в банкоматах.
• Южная Корея – оплата через терминалы BC Card, снятие наличных не доступно.

На снятие наличных с карт МИР в зарубежных банкоматах есть ограничения. Например, в Беларуси нельзя снять с одной карты больше 500 белорусских рублей в неделю, в Армении – не более 150000 драм за одну транзакцию. Ну и не забывайте про лимиты на снятие, установленные вашим банком.

�� Раньше работали, но прекратили работу с системой МИР:

• Узбекистан – полная приостановка с 23 сентября 2022 года.
• Турция – временная приостановка с 28 сентября 2022 года.
• Киргизия – приостановили работу осенью 2022 года.
• Казахстан – карты перестали работать в банкоматах Halyk Bank.

❗Карты Мир можно оформить в любом банке России. Если ищите полностью бесплатную в обслуживании карту с хорошим кэшбеком, то �� сейчас её можно заказать в Тинькове – оформляется онлайн, изготавливают и доставляют до двери буквально за пару дней.

Карты китайской системы UnionPay

Китайская международная платежная система охватывает 181 стран. Для сравнения американская Виза охватывает чуть более 200 стран. И это хорошее покрытие Union Pay может закрыть потребность в большинстве заграничных поездок. Но имейте ввиду, что с этой платежной системой работают не все банки и найти их может получиться не сразу.

После ухода Визы и Мастеркард из России казалось, что китайские карты начнут занимать освободившийся рынок. На самом деле банков, где можно выпустить данные карты, не увеличилось и даже уменьшилось. Сама система отказалась работать с крупными российским банками, оказавшимися под санкциями США, ЕС и Великобритании.

�� Банки, которые продолжили работу, в свою очередь повысили тарифы на данные карты. Сейчас еще можно оформить пластиковую карту в отделениях следующих банков:

• Россельхозбанк
• Газпромбанк
• Почта Банк
• Русский Стандарт
• ВБРР
• Примсоцбанк

Осенью 2022 стали появляться неприятные новости для владельцев карт UnionPay. Некоторые европейские банки, боясь попасть под вторичные санкции, перестали обслуживать карты китайской системы, выпущенные в России. Больше всего отказов в Испании – это компании Kutxabank, Santander Bank, Bankiter, ING, ATM Euronet. К ним присоединился банк Чехии Komerční banka и сеть банкоматов Nosto в Финляндии. Говорят, что имеются проблемы с картами у сети банкоматов JCC на Кипре и DSK Bank в Болгарии, но официальных заявлений от этих банков не было.

В конце декабря 2022 года Union Pay ввела лимиты на снятие наличных с российских карт – не более 50 000 юаней в день или 500 000 юаней в год (в долларах приблизительно 7250$ и 72500$ соответственно).

В феврале 2023 года вошедшие в очередной пакет западных санкций банки “Зенит”, “МТС-банк”, “Санкт-Петербург” предупредили о прекращении работы их карт UnionPay за границей. А в июле 2023 года с аналогичными проблемами столкнулись банк Тинькофф и Солидарность.

�� При всех возможных рисках введения новых санкций, на данный момент карты UnionPay для россиян остаются наиболее доступным, простым и эффективным способом оплаты за границей. Если собираетесь в поездку и хотите побыстрей выпустить карту, рекомендуем Газпромбанк ◀️ (онлайн оформление, моментальный выпуск, доставка на дом; бесплатное обслуживание; плата за выпуск после получения, окупается хорошим кешбеком; различные бонусы, выгодно пользоваться и в России).

Оформление зарубежных Visa и Mastercard

У россиян имеется возможность оформить карты Виза и Мастеркард за рубежом, правда не во всех странах и не во всех банках. Как только финансовые компании ушли из России, туристы начали оформлять карты на отдыхе и даже специально ехать за границу за ними. Самые лояльные государства для оформления карт – это страны СНГ. Но и они со временем стали ужесточать требования для наших соотечественников.

Сейчас точно еще имеется возможность оформления карт в Казахстане, Белоруссии, Грузии, Армении, Узбекистане, Киргизии. Представительства зарубежных банков в России не могут выпускать карты зарубежных систем. За картой придется ехать лично или же через представителя по нотариальной доверенности.

Если вы захотите поехать лично, перед поездкой обязательно поищите актуальную информацию в интернете, а лучше свяжитесь с банком и всё уточните . Также читайте про наш личный опыт оформления Мастеркард в Беларуси. А еще про то как удаленно заказать казахскую карту без доверенности.

�� Обратите внимание, что этими картами можно будет пользоваться исключительно за границей, в России работать они не будут.

Какую карту выбрать для путешествий

Итак, что можно посоветовать человеку, который собрался за границу? Все зависит от ваших потребностей и куда вы планируете ездить.

Если вы летите в ближнее зарубежье, где принимают карту МИР, то её и будет достаточно для поездки. Вообще, сейчас карта МИР должна быть у каждого, собираетесь вы за границу или нет (кешбэк за поездки по России и другие “плюшки”). Рекомендую заказать Тинькофф Блэк с бесплатным обслуживанием навсегда, пока еще действует акция. Давно уже пользуюсь, одинакова хороша как для заграничных поездок, так и для повседневного использования. Выгодный кэшбэк, удобное приложение, никаких затрат.

Ну а если вы планируете выезжать за пределы охвата системы Мир, лучше заранее оформить UnionPay или зарубежные Visa и Mastercard. Старайтесь избежать двойной конвертации валют при расчетах картой – для Европы открывайте евро счет, долларовый будет удобен для остальных стран.

Так как мы семьей часто путешествуем, то у нас имеется несколько вариантов – белорусская Мастеркард МТБанка, мультивалютная карта армянского Unibank, долларовая ЮнионПэй Россельхозбанка, а с недавних пор рублевая ЮнианПэй Газпромбанка.

Неименную карту белорусского МТБанка мы оформили с льготным обслуживанием по акции, сейчас такие выгодные условия уже недоступны. Unibank – единственный банк в Армении, где россиянам можно оформить карту только по загранпаспорту, без местных регистраций (годовое обслуживание карты примерно 15 000 руб, также понадобится армянская симка, но оформить ее не проблема).

Изначально я оформил UnionPay в Россельхозбанке. Затем для надежности выпустил еще и в Газпромбанке, карта интересная, с множеством бонусов. Если захотите заказать себе такую для расчетов только за границей, то выбирайте со счетом в юанях (конвертация выгодней). Если же выезжаете в отпуск за границу раз в год, а картой думаете пользоваться и в России, то вам подойдет больше со счетом в рублях.

�� В любую поездку лучше брать побольше карт, разных и дублирующих. Одна не работает, сработает другая. Также, если в поездке не сработал банкомат одного банка, пробуйте другой.

Чтобы избежать возможных проблем при расчетах, лучше оформлять именные карты с написанием имени как в загранпаспорте. К примеру, с неименной картой арендовать автомобиль за границей будет проблематично.

Не нужно забывать, что сейчас мы живем в непростое время. Только за 2022 год не раз с нашими соотечественниками случалось так, что из-за санкций карты переставали работать прямо во время поездки. Это может произойти и в будущем. Но не стоит сильно переживать, после официального заявления всегда людям давалось несколько дней, чтобы они успели снять наличные. Но, в любом случае, не лишним будет знать, как обходиться за рубежом без карт.

Альтернативные способы оплаты

Наличные

Вариант, который “лежит на поверхности”, – взять необходимую для поездки сумму наличными. Можно купить нужную валюту еще дома, а, если такую не продают, то универсальными вариантами являются доллар и евро (на данный момент у нас в стране нет ограничений на продажу $€). Обычно нет проблем и с обменом рублей в аэропортах по прилету (эту информацию следует все же уточнить перед поездкой).

Даже если у вас имеются работающие карты, взять с собой немного наличных будет не лишним. Но не стоит переходить полностью на наличный расчет, если есть возможность оформить карту. Вот преимущества использования банковских карт перед наличным расчетом:

• не действуют лимиты на провоз денег через границы государств, как для налички;
• можно получать кэшбэк за траты;
• если необходима местная наличная валюта, ее можно снять в банкоматах;
• носить с собой крупную наличную сумму опасно, можно потерять или стать жертвой карманников. При потере банковской карты ее можно заблокировать, а затем создать виртуальную онлайн и расплачиваться в терминалах бесконтактным способом при помощи телефона (правда, таким образом снимать наличные уже не получится).

Предоплата в онлайн сервисах

Хороший способ не тратить много денег в поездке – по-максимуму оплатить услуги через российские онлайн сервисы с оплатой российскими картами.

�� Идеальный вариант поездки в отпуск – пакетный тур по системе все включено или с 2-х 3-х разовым питанием. В него входят все перемещения с момента вылета и до прилета домой, проживание, питание в течение всего времени пребывания.

Для бронирования туров рекомендуем воспользоваться сервисом Travelata.ru – на сайте можно сравнить предложения различных туроператоров и выбрать наиболее выгодный вариант. В фильтрах поиска ставьте нужный тип питания “все включено”, а для получения дополнительной скидки используйте промокоды:

AFU500Lucky – скидка 500 руб на тур от 40000 руб
AF1000Lucky – скидка 1000 руб на тур от 60000 руб
Lucky2000 – скидка 2000 руб на тур от 100000 руб

Выгодные авиабилеты с оплатой российскими картами можно найти через Aviasales.ru, билеты на поезда и автобусы на сайте Tutu.ru. Где сейчас лучше всего бронировать проживание после ухода Букинга из России – читайте в нашем обзоре. Арендовать авто по карте российских банков можно через сервис Getrentacar.com.

Денежные переводы

Представим ситуацию, что вы остались за границей без карты и наличных. Помочь в этой непростой ситуации вам могут родственники или друзья на родине, отправив вам денежный перевод. Сделать это можно через компании: Почта России, KoronaPay (Золотая Корона), Contact, Юнистрим. Самое интересное, что отправить перевод можно и самому себе онлайн и с любой российской карты – например, через Золотую Корону.

Почта России

Отправить деньги можно из любого отделения Почты России в конкретное почтовое отделение другой страны, в Армению, Азербайджан, Республику Беларусь, Грузию, Киргизию, Казахстан, Таджикистан, Узбекистан, Молдову, Сербию, Латвию, Литву. У каждой страны установлен максимальный лимит перевода, но их количество не ограничено. За услуги почта взимает 100 рублей + 2,5% от переводимой суммы. Подробную информацию можно узнать на сайте Почты России.

KoronaPay

Доступны онлайн переводы на сайте и в приложении. Еще можно принести наличные в офисы банков, торговые точки МТС, Билайн, МегаФон, Связной. Получить перевод можно в Азербайджане, Беларуси, Вьетнаме, Греции, Грузии, Иордании, Израиле, Италии, Казахстане, Китае, Корее, Кыргызстане, Молдове, Румынии, Таджикистане, Турции, Узбекистане. На сайте сервиса можно ознакомиться с интерактивной картой пунктов выдачи и с тарифами переводов с помощью калькулятора.

Юнистрим

Онлайн переводы с карт любых банков можно отправить в пункты выдачи Юнистрим в Армении, Беларуси, Таджикистане, Казахстане, Кыргызстане, Грузии, Молдовы, Узбекистана, Вьетнама, Греции, Израиля, Италии, Кипра, Монголии, Сербии. Выдача осуществляется в долларах США, евро или национальных валютах. Существуют лимиты на переводы: 295 500 руб в день, 595 500 руб в месяц, 5 000 000 руб в год. С актуальной информацией можно ознакомиться на сайте.

Contact

Платежная система с обширной сетью по всему миру. В сервисе доступны как наличные, так и онлайн переводы. На сайте компании можно посмотреть карту пунктов обслуживания, а с помощью виджета легко узнать тарифы. В связи с тем, что ситуация постоянно меняется, поддержка Контакта рекомендует перед отправкой средств узнавать доступность проведения нужной операции. Сделать это можно через контакты обратной связи.

Для планирования зарубежного отдыха также рекомендуем почитать следующие статьи:

Реклама: ГПБ АО ОП, лицензия №354; ООО «Тревел Технологии»; ООО “Рекламные Технологии в Туризме”; ООО «Новые Туристические Технологии»; GETRENTACAR, INC.

Топ-5 банков со SWIFT-переводами из России

Введенные санкции в отношении ряда российских банков и отключение кредитных организаций от международной межбанковской системы передачи информации SWIFT затруднили трансграничные переводы для жителей России.

От системы SWIFT отключены: Сбербанк, ВТБ, банк «Открытие», Новикомбанк, ВЭБ.РФ, Промсвязьбанк, банк «Россия», МКБ, РСХБ и Совкомбанк. Они больше не могут пользоваться этой системой и, соответственно, осуществлять SWIFT-переводы за границу.

Помимо прямого запрета использовать SWIFT, российские банки, как подпавшие, так и не подпавшие под санкции США, стран ЕС и ряда других государств, столкнулись с тем, что иностранные финансовые организации ввели внутренние ограничения на работу с ними. Как отметили несколько источников в российских банковских учреждениях, с которыми поговорил корреспондент «РБК Инвестиций», им стало сложно работать с банками-корреспондентами — переводы на долгое время зависают, из-за чего их приходится разыскивать, или возвращаются обратно. Подобные сложности наносят репутационный ущерб банкам-отправителям, в связи с чем они предпочитают отказаться от предоставления данных услуг даже в ущерб упущенной выгоде, которую могли бы получить, зарабатывая на комиссиях по переводам.

«РБК Инвестиции » провели анализ тарифных планов на расчетно-кассовое обслуживание тех банков, которые не подпали под явные санкции, и выяснили, что более 40 банков по-прежнему предлагают клиентам услуги SWIFT-переводов валюты за границу. Однако детальное общение со службами поддержки финансовых учреждений показало, что многие из них по факту приостановили валютные переводы, хотя на официальных сайтах это не указывают и не удаляют из тарифов данные услуги.

Тем не менее возможности перевода валюты за границу с помощью SWIFT у россиян есть.

Топ-5 банков с низкими комиссиями на SWIFT-переводы

«РБК Инвестиции» включили в рейтинг банки, из которых можно оформить переводы с помощью SWIFT:

• службы поддержки которых подтвердили, что они действительно не приостановлены;
• в которых наиболее широкий список валют, доступных к переводу;
• низкие комиссии относительно конкурентов;
• широкий список стран, в которые осуществляются переводы.

Солид Банк

• Комиссия за перевод в долларах США — 0,11% от суммы, но не менее $33 и не более $165.
• Комиссия за перевод в евро — 0,11% от суммы, но не менее €50 и не более €165.
• Комиссия за перевод в иенах — 0,11% от суммы, но не менее 6600 иен и не более 27 500 иен.
• Комиссия за перевод в юанях — 0,11% от суммы, но не менее 165 юаней.
• Комиссия за перевод других валют — 0,11% от суммы, но не менее $33 и не более $220.

По состоянию на 10 марта в Солид Банке подтвердили возможность оформить перевод в Азербайджан, Армению, Бангладеш, Камбоджу, Киргизию, Китай, Литву, Мексику, Мальту, Молдавию, Монголию, Пуэрто-Рико, Намибию, Таджикистан, Турцию, Черногорию, Танзанию, Узбекистан, Таиланд, Лаос и Белоруссию. Каждый перевод обрабатывается индивидуально и может потребовать соблюдения определенных условий и требований.

Для того чтобы перевести деньги, сначала потребуется лично открыть счет в Солид Банке. Отделения Солид Банка расположены в 18 городах России. Размеры комиссий указаны согласно тарифному справочнику банка.

«Бэнк оф Чайна»

• Комиссия за перевод в долларах США и евро в сети Bank of China в разных странах — 0,3%, но не менее $20 и не более $200.

Перевод в другие банки-корреспонденты потребуют оплаты дополнительной комиссии, большинство банков-посредников взимают еще $15, сообщили в службе поддержки.

«Бэнк оф Чайна» оказывает услуги по переводу иностранной валюты в любую точку мира с использованием текущего счета. Как сообщили корреспонденту «РБК Инвестиций» в кредитной организации, каждый перевод обрабатывается индивидуально и может потребовать соблюдения определенных условий и требований. Например, для перевода валюты находящемуся за границей родственнику понадобится подтвердить родственные связи.

Отделения «Бэнк оф Чайна» расположены в трех городах России — Москве, Хабаровске и Владивостоке.

Тинькофф Банк

• Комиссия за перевод в долларах США — 1% от суммы перевода, но не менее $30 и не более $200. Куда: Азербайджан (все банки), Армения (почти во все банки, уточнять у службы поддержки), Казахстан (некоторые банки, уточнять у службы поддержки), Китай (список банков), Таджикистан (некоторые банки, уточнять у службы поддержки), Узбекистан (некоторые банки, уточнять у службы поддержки).
• Комиссия за перевод в евро — 1% от суммы перевода, но не менее €30 и не более €200. Куда: Китай (список банков).
• Комиссия за перевод в китайских юанях — 120 юаней за перевод, бесплатно для Tinkoff Premium или Tinkoff Private. Куда: Китай (все банки).
• Комиссия за перевод в гонконгских долларах: 150 гонконгских долларов за перевод, бесплатно для Tinkoff Premium или Tinkoff Private. Куда: Китай (список банков).
• Комиссия за перевод в турецких лирах: 300 лир за перевод, бесплатно для Tinkoff Premium или Tinkoff Private. Куда: Турция (все банки).

Размеры комиссий указаны согласно тарифам банка.

Цифра банк

Комиссия за перевод в долларах США, евро:

• базовый тариф — 0,45% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа;
• премиальный или индивидуальный тариф — 0,35% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа;
• private banking — 0,3% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа.

В списке стран, в кредитные организации которых можно перевести валюту, значатся Казахстан (исключительно Банк Фридом Финанс Казахстан), Армения (любой банк, кроме Меллат Банк и ВТБ (Армения)), Грузия (любой банк, но перевести можно только доллары), Таджикистан (исключительно в микрофинансовую компанию «Хумо»).

Также из Цифра банка можно осуществлять трансграничные переводы казахстанских тенге, китайских юаней, турецких лир, азербайджанских манатов, армянских драмов с соблюдением некоторых условий и требований, указанных в тарифах.

Отделения Цифра банка расположены в 39 городах России.

Райффайзенбанк

• Комиссия за перевод в долларах США при оформлении перевода в «Райффайзен-Онлайн» — 2% от суммы, но не менее $200 и не более $300.
• Комиссия за перевод в евро при оформлении перевода в «Райффайзен-Онлайн» — 2% от суммы, но не менее €200 и не более €300.

Минимальная сумма перевода в «Райффайзен-Онлайн» составляет $10 тыс. или эквивалент в валюте перевода по курсу Банка России в день перевода.

• Комиссия за перевод в долларах США при оформлении в подразделении банка — 3% от суммы, но не менее $200 и не более $300.
• Комиссия за перевод в евро при оформлении в подразделении банка — 3% от суммы, но не менее €200 и не более €300.

Минимальная сумма перевода через отделение составляет 10 тыс. долларов или евро либо 70 тыс. китайских юаней. Как сообщили корреспонденту «РБК Инвестиций» в службе поддержки, на текущий момент банк работает только с этими тремя валютами.

В Райффайзенбанке предупреждают, что, помимо их комиссии, дополнительно потребуется оплатить комиссию банка-посредника, которая составляет $10–70. Размер зависит от многих факторов: суммы перевода, страны, банков-корреспондентов в цепочке платежа и так далее.

По странам перевода ограничений нет. Но служба поддержки банка предупредила, что ряд кредитных организаций иностранных юрисдикций ввели ограничения, поэтому, прежде чем оформить перевод, необходимо получить информацию у банка-получателя, примет ли он его.

Комиссии указаны в соответствии с тарифами по текущим счетам. Отделения Райффайзенбанка расположены в 48 городах России.

В течение месяца со своего счета в российском банке на свой зарубежный счет можно перевести не более $1 млн или эквивалент в другой иностранной валюте, тот же лимит определен для переводов другому человеку за границу. Ограничения установлены Банком России и действуют по 31 марта 2023 года. Для осуществления перевода потребуется предварительно лично открыть счет в банке. Список стран, в которые можно сделать перевод, необходимо уточнять в банках.

Указанные в материале условия по переводам не являются публичной офертой, размещены исключительно для предварительного ознакомления. Перед принятием решения о переводе денежных средств следует уточнить в банковской организации полные условия.

Карты, работающие в Европе в сентябре – октябре 2023 года

После принятия санкций в отношении России расплачиваться за границей стало сложно. Особенно в США и странах ЕС. Ситуация усложняется с каждым днём, новые российские банки оказываются в санкционном списке.

Для путешествий необходимо предварительно узнать, какие карты работают в Европе в текущий момент, стоит ли рассчитывать на российский пластик.

Последние новости о работе Unionpay некоторых российских банков за границей

20 июля 2023 года несколько банков России попали в санкционный список SDN. В этот список вошли Тинькофф, Солидарность, Локо-банк, “Юнистрим” и ПСКБ, сообщает Интерфакс и официальные сайты банков.

С 21 июля 2023 года карты Unionpay, выпущенные этими банками не будут работать за границей.

Мы не рекомендуем оформлять и рассчитывать на карты МИР и Unionpay российских банков за границей, в любой может выйти новый пакет санкций.

Работают ли российские карты в Европе В сентябре – октябре 2023 года

Полностью надеяться на российские карты в Европе нельзя. Нужно иметь несколько банковских карт для путешествий.

Visa и Mastercard российских банков в странах Европы

Российские карты Visa и Mastercard не принимают в Европе ещё с марта 2022 года. Они могут пригодиться лишь для бронирования жилья и экскурсий на российских сайтах. Расплачиваться в Европе и снимать наличные нельзя.

Карты МИР

Карты Мир российских банков в странах ЕС никогда не работали.

Unionpay в Европе

Российские карты Unionpay где-то еще работают в Европе, но ограничений очень много:

1. Есть лишь несколько российских банков, чьи карты продолжают работать в Европе в 2023 году.
2. Не во всех европейских странах можно расплачиваться или снимать наличные.
3. Комиссия за снятие наличных практически везде будет внушительной.
4. У каждого банкомата есть свои лимиты на выдачу денег.
5. Можно расплатиться в Европе лишь в некоторых магазинах и кафе, во многих местах не принимают российские карты.
6. Ситуация с работой российских Unionpay меняется каждую неделю.

Карты какого банка сейчас работают в Европе

В 2023 году в Европе работают карты банков:

• Русский Стандарт,
• Газпромбанк,
• Россельхозбанк,
• Солидарность,
• Почта Банк,
• Примсоцбанк.

Карты Unionpay российских банков Солидарность и Тинькофф в Европе не работают.

Но это лишь общий список. В каждой конкретной стране Европы работают лишь карты нескольких банков. И при этом далеко не все банкоматы готовы выдать евро с российской карты. Вам придётся их поискать.

• В Германии работают лишь карты банков Газпромбанк, Русский Стандарт. Можно снять евро и оплатить покупки. , Бельгии, Исландии.
• Unionpay в Италии достаточно широко распространён. Принимают все российские карты из указанного списка. Доступно снятие наличных и оплата через платёжные терминалы.
• Российские карты в Греции частично работают. Не принимают карты Почта Банка.

Нет никаких скрытых комиссий, сроков пользования деньгами и платежей – это обычная банковская карта, которой можно пользоваться везде за границей, а деньги перевести различными способами из России в рублях, долларах и тенге.

Что она мне даёт:
– возможность платить в любых зарубежных странах,
– снятие денежных средств в зарубежных банкоматах,
– онлайн обмен денег по выгодному курсу в любое время в приложении на смартфоне,
– онлайн поддержка на русском языке,
– проблем со снятием наличных или оплатой в магазинах за границей никогда не возникало.

С какой картой лучше ехать в Европу в сентябре – октябре 2023 года

• У вас не будет проблем со снятием наличных, вы сможете оплатить покупки в любых магазинах, кафе, транспорте.
• Отель легко забронировать на привычном и более выгодном по сравнению с российскими аналогами Booking.com.
• Пользуйтесь любыми удобными вам банкоматами для снятия евро.

Сейчас оформить банковскую карту россиянам в дружественных странах стало сложно. Требуются дополнительные документы: трудовой договор с местным работодателем, долгосрочная аренда жилья или что-то другое.

Банковская карта Казахстана отлично работает в Европе. Её легко пополнить с российского счёта через криптовалюту, брокера Фридом Финанс, Золотую Корону.

В 2023 году это один из лучших вариантов для того, чтобы расплачиваться за границей.

Для оформления карты Казахстана удаленно с доставкой в Россию обращайтесь к нам – подробности в телеграмм канале https://t.me/VisaMasterCardRussia.

Мы делаем все официально и легально – мы дорожим своей репутацией, которую зарабатывали более 10 лет.

Какую валюту взять в Европу

В Европу лучше брать с собой евро, в крайнем случае доллары. Сумму до 10 000 евро на человека вы можете ввозить наличными без деклараций.

Хорошо, если у вас на руках будут банкноты 5, 10, 20 евро. 500 евро лучше сразу разменять в крупном магазине.

В аэропорту, на вокзалах, в отелях деньги обменивать невыгодно. Поищите «Currency exchange» в городе. Безопаснее всего обменивать деньги в банке.

Советы туристам

• В Европе без ограничений работают зарубежные банковские карты Visa и Mastercard. Если они у вас есть – берите их с собой.
• Если вы планируете пользоваться в Европе российской картой UnionPay, то предварительно изучите, карты какого банка работают в нужной вам стране. Мы не рекомендуем рассчитывать на российские карты Unionpay в Европе в сентябре – октябре 2023 года, берите с собой необходимую суммы наличных, чтобы не остаться без денег, или оформляйте зарубежную банковскую карту.
• Не рассчитывайте на UnionPay на все 100%. Под санкции постоянно попадают новые российские банки.
• Перед поездкой почитайте форумы, чтобы узнать, в каких банкоматах можно выгодно снять евро. У каждого своя комиссия и лимиты. Актуальную информацию о работе российских карт в Европе и других странах можете найти на нашем сайте в других статьях, мы ежедневно следим за информацией и обновляем ее.
• Чтобы уменьшить потери на конвертации, используйте счёт в евро.
• Возьмите с собой небольшой запас наличных для непредвиденных ситуаций.
• В некоторых европейских странах работают сервисы международных переводов Золотая Корона, Юнистрим.

Вам не нужно ехать в другую страну для оформления и получения банковской карты Казахстана, наши специалисты сделают все без вашего присутствия за 10-14 дней.