Как избежать проблем с транзакциями на Binance P2P
Одноранговая торговля (P2P) — популярный способ покупки и продажи криптовалют.
Binance P2P отличается высочайшим уровнем безопасности и предлагает более 700 способов оплаты и 100 фиатных валют, позволяя пользователям торговать друг с другом напрямую без посредников.
Как и при любой другой форме торговли, во время P2P-торговли могут возникнуть проблемы, независимо от уровня вашего опыта. Пользователи должны знать о наиболее распространенных из них и способах их решения.
Вы новичок на Binance P2P? Узнайте, как избежать наиболее распространенных проблем с P2P-транзакциями, чтобы сделки прошли успешно.
P2P-торговля стала одним из первых способов торговли криптовалютой. Она позволяет обмениваться криптовалютой напрямую с другими пользователями без посредников. Кроме того, продавцы могут указывать предпочитаемый способ оплаты, а покупатели — выбирать подходящую цену. P2P-биржа Binance P2P предлагает пользователям лучшую ликвидность и высокую безопасность, а также более 700 способов оплаты и более 100 фиатных валют.
Хотя P2P-платформы предоставляют покупателям и продавцам больше свободы и гибкости, бывают случаи, когда сделка проходит не так гладко, как планировалось. Подавляющее большинство транзакций на Binance P2P осуществляется успешно, однако пользователи должны знать о потенциальных проблемах и о том, как их решить. В этом руководстве мы расскажем, как избежать проблем с P2P-транзакциями, чтобы торговать на нашей платформе легко и безопасно.
Как избежать распространенных проблем с P2P-транзакциями
1. Покупатель отметил ордер как оплаченный, но продавец не получил платеж
Мы понимаем, что это довольно напряженная ситуация для продавца. Однако ее причиной могут стать новые пользователи, которые просто тестируют платформу. Они просто отмечают ордер как оплаченный, чтобы проверить функции, не собираясь при этом покупать криптовалюту.
Советы для покупателей
Не тестируйте процесс транзакций на P2P-платформе, если вы не собираетесь покупать криптовалюту, так как это может вызвать проблемы у продавцов. Также всегда перепроверяйте, что перевели указанную продавцом сумму, прежде чем пометить ордер как оплаченный. Чтобы узнать больше о покупке криптовалюты на Binance P2P, ознакомьтесь с нашим подробным руководством Как купить криптовалюты используя P2P обмен в приложении Binance .
Если вы новичок на Binance P2P и хотите узнать больше об этой платформе, прочтите наш блог Руководство по Binance P2P для начинающих .
Советы для продавцов
Прежде чем подавать апелляцию , попытайтесь решить проблему, связавшись с покупателем через функцию чата и сообщив ему, что вы не получили оплату. Если он не отвечает или отказывается предоставить доказательство оплаты, вы можете подать апелляцию, нажав на кнопку Апелляция . Наша служба поддержки клиентов позаботится о том, чтобы ваш вопрос был решен как можно скорее.
2. Покупатель осуществил платеж, но продавец не перевел криптовалюту
Если вы только что совершили свою первую P2P-сделку с криптовалютой, а контрагент не выполнил свою часть соглашения, это может быть крайне тревожно.
Советы для покупателей
Не паникуйте. Попробуйте решить вопрос с продавцом напрямую, связавшись с ним через функцию чата. Сообщите, что вы произвели оплату, прикрепив в чате доказательство платежа, и напомните о необходимости перевести криптовалюту.
Если контрагент не реагирует или отказывается сотрудничать, вы можете подать апелляцию, нажав на кнопку Апелляция в нижней части страницы. Наша служба поддержки клиентов вмешается и свяжется со всеми сторонами, участвующими в споре.
Чтобы избежать подобных проблем в будущем, вы можете торговать с «молниеносными» мерчантами. Это наша новая функция. Такие мерчанты поддерживают автоматические способы оплаты на P2P, которые автоматически переводят криптовалюту из эскроу-сервиса , как только поступает соответствующий платеж. Это намного быстрее, безопаснее и удобнее, так как ручное вмешательство ограничено.
Чтобы узнать больше, прочтите нашу статью Что означает значок молнии на Binance P2P .
Советы для продавцов
Свяжитесь с покупателем через функцию чата и запросите подтверждение оплаты, чтобы проверить, правильно ли были введены ваши данные. Если вы обнаружили, что он заплатил не тем способом, перевел неправильную сумму или произвел платеж через третью сторону, попробуйте решить этот вопрос с продавцом напрямую. Напомните ему о правильном способе оплаты и сумме, а также о политике Binance P2P, запрещающей платежи третьей стороны. Если продавец не отвечает или вступает в конфликт, подайте апелляцию, и наша служба поддержки примет необходимые меры.
3. Покупатель использовал другой способ оплаты, отличный от того, который был указан в ордере продавца
Обычно это происходит с новыми пользователями, не знакомыми с процессом оплаты на Binance P2P . Если в таком случае продавец отказывается от сделки, единственное, что мы можем сделать, это отменить ордер.
Советы для покупателей
Осуществляйте переводы только тем способом оплаты, который указан продавцом в объявлении. Всегда внимательно читайте детали объявления и совершайте сделки только с теми пользователями, чей способ оплаты вам подходит.
Какими бы привлекательными ни были цены продавца, не торгуйте с ним, если вы не можете произвести оплату через указанный им способ оплаты. Помните, что отмечать ордер как оплаченный можно только после того, как вы перевели правильную сумму платежа с помощью способа, указанного продавцом в его объявлении.
Советы для продавцов
Свяжитесь с покупателем через функцию чата на странице ордера, чтобы сообщить ему, что он оплатил ордер неверным способом. Верните сумму на его исходный счет, укажите в чате правильный способ оплаты и попросите его отправить средства еще раз. Если покупатель не отвечает или не желает сотрудничать, подайте апелляцию, и наша служба поддержки поможет решить проблему.
4. Покупатель перевел платеж на старый банковский счет продавца, который больше не используется
Если пользователи уже торговали друг с другом ранее, покупатель может перевести средства на старый банковский счет продавца и позже узнать, что он больше не используется.
Советы для покупателей
Всегда внимательно читайте детали объявления, используйте данные банковского счета, указанные в ордере, или уточняйте реквизиты счета у продавца, прежде чем переводить ему средства. Не переводите средства на счет продавца, не подтвердив данные объявления, даже если вы уже когда-то торговали друг с другом. Иногда продавец может изменить свои данные, и вы можете перевести средства на счет, который он больше не использует.
Советы для продавцов
Свяжитесь с покупателем в чате и узнайте, какой способ оплаты он использовал. Если вы получили средства, но у вас нет к ним доступа, получите от покупателя действительные доказательства оплаты и свяжитесь с банком, чтобы отменить платеж. Не связывайтесь с контрагентом вне чата Binance P2P, так как это затруднит работу нашей службы поддержки в случае подачи апелляции.
5. Покупатель произвел платеж через третью сторону
Такая ситуация обычно возникает, когда покупатель производит оплату через банковский счет, отличный от указанного в объявлении, а продавец не переводит купленную криптовалюту, поскольку это нарушает политику P2P .
Советы для покупателей
Всегда перепроверяйте данные счета, которые вы указали в Binance P2P, и осуществляйте переводы только с этого счета. Переводы через третью сторону или с чужого счета не соответствуют политике P2P. Это означает, что наши продавцы не могут принимать такие платежи.
Примечание: перед размещением ордеров обязательно проверьте свое имя, подтвержденное при верификации на Binance. Вы можете сделать это, перейдя на страницу Binance P2P и открыв страницу способов оплаты . Нажмите «Добавить способ оплаты» и выберите из предложенных вариантов (вы можете выбрать любой). Когда вы добавляете новый способ оплаты, ваше верифицированное имя должно автоматически появится в поле владельца счета. Если имя совпадает, ваше верифицированное имя правильное. Если имя отличается, свяжитесь с нашей службой поддержки через чат и попросите их исправить ваше имя в соответствии с документами, подтверждающими личность, которые вы предоставили.
Советы для продавцов
Отправьте сообщение покупателю через P2P-чат на странице ордера и попросите предоставить данные его исходного счета. Затем совершите полный возврат средств на этот счет. Не общайтесь с контрагентом за пределами P2P-чата, иначе в случае подачи апелляции вам будет сложно что-либо доказать.
Примечание: если имя покупателя в доказательстве платежа не совпадает с его верифицированным именем на Binance, попробуйте связаться с покупателем и сообщить ему об этом. Иногда из-за технического сбоя верифицированное имя покупателя может отображаться некорректно. Вы всегда можете подать апелляцию и подтвердить имя у агентов службы поддержки. Если выяснится, что это платеж третьего лица, вы можете приступить к полному возврату средств.
Начните торговать на Binance P2P
Если вы готовы начать торговлю на Binance P2P, зарегистрируйте аккаунт на сайте Binance или в приложении Binance . После завершения процесса подтверждения личности вы сможете начать торговать криптовалютой на платформе Binance P2P .
Чтобы узнать больше о платформе Binance P2P, прочтите следующие статьи:
Отказ от ответственности. Вы используете услуги Binance P2P, а также всю информацию и другой контент (в том числе третьих лиц), включенный в платформу Binance P2P или доступный на ней, на свой риск. Наша ответственность ограничивается обработкой криптовалютных транзакций. Все платежи являются окончательными после завершения, если иное не требуется по закону. Платформа Binance P2P не имеет ни прав, ни обязательств по разрешению каких-либо споров, возникающих в связи с завершенным платежом. Ни платформа Binance P2P, ни мерчанты не несут ответственности за любые убытки, понесенные в результате совершенного платежа.
Binance и другие криптоплощадки ужесточили ограничения для россиян. Но выводить деньги из России с помощью криптовалюты ведь все еще можно? И стоит ли ждать новых санкций?
Крупнейшие мировые криптоплощадки во главе с биржей Binance продолжают ужесточать правила для российских клиентов. Причина — давление США и других стран Запада, которые подозревают криптокомпании в обходе санкций и помощи в незаконном выводе средств из России. Впрочем, многие операции на этих площадках россиянам все же еще доступны, а в их окончательном разрыве с российским рынком сомневаются многие эксперты: в криптобизнесе слишком велика доля клиентов из РФ. «Медуза» изучила последние новости об ограничениях в отношении россиян и советы аналитиков, как лучше поступать тем, кто хочет продолжать обменивать свои рублевые доходы на криптовалюты.
Что случилось?
Торговля криптовалютой становится для россиян все более сложной: в конце августа сразу несколько ключевых площадок ввели новые ограничения для граждан РФ.
- Крупнейшая криптобиржа мира Binance оставила жителям России, прошедшим верификацию «Знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC ), возможность покупать валюту только за рубли, а гражданам РФ, живущим за рубежом, запретила торговлю в рублях, долларах, евро и гривнах.
- Зарегистрированная на Сейшельских островах биржа OKX запретила любые операции с рублем.
- Биржи ByBit и KuCoin перестали принимать транзакции с карт подсанкционных банков — «Тинькофф» и «Сбера». За p2p-транзакции с этими банками биржи теперь грозят приостановкой аккаунтов клиентов.
Эти ограничения затрагивают тех, кто покупает криптовалюту за фиатные деньги через p2p. Так называют торговлю между пользователями напрямую, без участия посредников. Покупатель переводит деньги на карту продавцу, а тот перечисляет «крипту» на кошелек покупателя. Биржа может при этом выполнять условия эскроу-сервиса для дополнительной безопасности участников сделок.
Значение криптовалют в жизни россиян выросло после полномасштабного вторжения РФ в Украину: многочисленные санкции, включая уход Visa и Mastercard, усложнили вывод денег за рубеж. Санкции против криптовалюты оказались не столь жесткими: ряд криптобирж ввел некоторые ограничения, но в целом площадки продолжили работу с российскими гражданами. Покупка «крипты» за рубли и продажа за доллары и евро получили популярность у перебравшихся за рубеж россиян как для вывода средств, так и для оплаты повседневных расходов за границей.
Почему биржи ввели новые ограничения?
Ограничения криптобирж для россиян — следствие давления властей стран Запада. С начала вторжения в Украину возможности граждан РФ на крипторынке сужаются все сильнее: так, россияне и живущие на территории РФ иностранцы в принципе не могут торговать на зарегистрированной в США площадке Kraken. Действует и запрет для компаний из стран Евросоюза открывать россиянам криптосчета, криптокошельки и предоставлять услуги хранения криптовалюты, за исключением обладателей ВНЖ, постоянно проживающих на территории ЕС.
Подробнее об этих санкциях
Binance не последовала примеру американских бирж , однако тоже ввела некоторые ограничения для россиян: в апреле 2022 года криптобиржа ограничила баланс граждан РФ на счету суммой 10 тысяч евро (через год отменив этот порог), а в марте 2023-го запретила россиянам работать на площадке с долларами и евро. Ограничения не распространялись на граждан России, которые могут подтвердить, что живут за рубежом.
Возможно, новую волну ужесточений спровоцировала публикация газеты The Wall Street Journal, где Binance обвинили в большом объеме операций с рублем и работе с «Тинькофф» и «Сбером», несмотря на формальное подчинение санкционному режиму. Карты этих банков на площадке переименовали в «зеленую местную карту» и «желтую местную карту».
Авторы WSJ делали вывод, что биржа способствует выводу российских средств за рубеж и обходу санкций. По информации издания, Минюст США, ведущий расследование против Binance, подозревает площадку в нарушениях санкций против России и саботаже борьбы с отмыванием денег.
В целом западные регуляторы давно атакуют Binance:
- В марте иск против биржи подала американская Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC). Ведомство обвинило Binance в том, что она позволяла американцам торговать криптовалютными деривативами без лицензии, а также помогала состоятельным клиентам обходить собственные процедуры комплаенса .
- В июне иск подала Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), обвинившая Binance в нарушениях правил обращения ценных бумаг.
- Также у биржи есть проблемы с французскими властями, подозревающими биржу в незаконной работе поставщика услуг по торговле цифровыми активами и несоблюдении процедур KYC, а также с европейскими регуляторами в целом, проверяющими Binance по запросу SEC.
Криптовалюта повторяет путь традиционной финансовой системы перед мировым кризисом 2008 года — но это не значит, что ее крах неизбежен Пересказ материала Bloomberg о том, как изменился криптомир
Криптовалюта повторяет путь традиционной финансовой системы перед мировым кризисом 2008 года — но это не значит, что ее крах неизбежен Пересказ материала Bloomberg о том, как изменился криптомир
Что дальше? Россиянам скоро отрубят все возможности торговать криптовалютами?
Binance предупредила, что может вообще уйти с российского рынка — хотя вряд ли горит желанием это делать, поскольку на долю россиян приходится 20–25% ее оборота — такую цифру называли собеседники The Bell на крипторынке. Китайский журналист Колин Ву считает, что Россия — крупнейший рынок для Binance. Forbes также цитирует аналитика рынка криптовалют Виктора Першикова, утверждающего, что примерно пятая часть оборота каждой крупной криптобиржи приходится на российский рынок. Поэтому неудивительно, что Binance пытается удержать баланс между сохранением рынка РФ и удовлетворением требований регуляторов.
Binance в теории может остаться на российском рынке даже в случае ужесточения давления со стороны регуляторов, переведя пользователей из одного региона на обслуживание в другую страну. Именно так площадка сделала с бельгийскими клиентами, когда местные власти запретили Binance работу в стране: чтобы продолжить работу с ними, биржа перевела их под контроль своего польского подразделения. Бельгийцам нужно было лишь принять польское соглашение о работе на платформе, а также повторно пройти верификацию KYC в соответствии с требованиями Польши.
Поскольку вопрос связей клиента биржи с санкциями остается открытым, при усилении давления биржам будет проще всего вводить новые технические ограничения для «экономических россиян», то есть тех, кто живет и/или зарабатывает на территории РФ, предупреждает партнер Digital & Analogue Partners Юрий Брисов.
По мнению опрошенных Forbes экспертов, санкционное давление на крипторынке продолжится — и в какой-то момент даже лояльные к россиянам площадки могут присоединиться к ограничениям. В первую очередь это будет касаться самых больших и претендующих на глобальную работу бирж. Директор по аналитике платформы безопасности криптовалютных активов «Шард» Федор Иванов сказал «РБК Крипто», что дальнейшие шаги Binance зависят от ситуации в США: если на биржу продолжится давление и ей придется сворачивать бизнес на Западе, то ограничения с российских пользователей могут снять. Если претензии западных регуляторов удастся снять — биржа может полностью уйти с российского рынка.
Другие материалы о криптоиндустрии на «Медузе»
А ограничения можно как-то обойти? И что сейчас вообще разрешено делать на крипторынке?
Forbes пишет, что введенные Binance ограничения действительно можно обойти — например, в этом может помочь «холодный» криптокошелек. Так называют специальное программное (или аппаратное) обеспечение, позволяющее хранить криптовалюту и управлять ею без постоянного подключения к интернету. Можно купить «крипту» за рубли, вывести ее на криптокошелек, а затем перепродать за нужную иностранную валюту на других площадках, не вводивших санкции, или же сделать это прямо на Binance, воспользовавшись помощью трейдеров, к которым у комплаенса биржи нет претензий.
А на бирже OKX все еще можно использовать карты неподсанкционных банков (например, Райффайзенбанка, «Русского Стандарта» или «Юникредита») или сервисы Payeer, Paysera, Revolut, Skrill, WebMoney, Wise, Qiwi, «ЮMoney» и другие. KuCoin также поддерживает перевод из неподсанкционных банков или систем денежных переводов.
Старший аналитик сервиса Bestchange.ru Никита Зуборев заявил «РБК Крипто», что обход санкций «как существовал, так и будет существовать», несмотря на новые правила, — просто сам процесс станет менее удобным, чем был до ввода новых ограничений. Эксперт указал, что теперь пользователям из России, живущим за границей, нужно будет либо иметь два аккаунта (один с регистрацией вне России, другой — внутри), либо удлинять процесс обмена, покупая сперва стейблкоины и обменивая их на других биржах или в обменных пунктах на нужную фиатную валюту.
Binance все еще оставляет для россиян достаточно возможностей торговать даже с новыми ограничениями. Например, можно покупать стейблкоины за рубли. На OKX можно продать криптовалюту и получить иностранную валюту без проведения операций с рублем, а для операций с российской валютой достаточно карты российского неподсанкционного банка, которых все еще немало.
При этом мир криптобирж не ограничивается Binance. Многие из более мелких площадок не зарегистрированы на территории ЕС или США. Например, те же OKX и KuCoin — на Сейшельских островах. Поэтому такие площадки либо вводили мягкие ограничения против россиян, либо вообще не вводили никаких санкций. Однако важно помнить, что на небольших площадках может быть меньше участников торгов и ликвидности, и соответственно, хуже обменный курс. А еще — выше риск (по сравнению с крупными биржами вроде Binance) попасть на мошенников или получить фиатные деньги с «грязного» счета .
«Прежде всего это [ограничения] повлияет на россиян, которые живут постоянно за рубежом и имеют при этом денежные поступления на родине. Им придется искать альтернативы, но пока, помимо Binance, есть еще очень много других крупных бирж, таких как OKX, Bybit и Huobi и другие площадки, которые все делают и позволяют переводить в любой валюте, включая доллары и евро. Несмотря на то что регуляторное давление сильное, конкуренция бирж за пользователей большая, поэтому они будут биться до последнего», — цитирует «Коммерсант» портфельного управляющего фондом Hardcore Capital Labs Филиппа Васильева.
CEO агрегатора p2p-рынка monetory.io Николай Бондаренко в разговоре с Forbes назвал пять площадок, лояльных к россиянам или ориентированным на работу в СНГ:
- gate.io
- mexc.com
- bitpapa.com
- koshelek.ru
- totalcoin.io
Среди платформ с возможностью анонимных p2p-транзакций эксперт выделил localcoinswap.com, hodlhodl.com, bisq.network и peachbitcoin.com.
Россияне также могут использовать криптообменники — изучить их список можно, например, на агрегаторе Bestchange. Обменники не хранят криптовалюты на счетах, а передают их от одного пользователя к другому, зарабатывая на разнице между курсами и на комиссиях.
Еще можно использовать криптоматы — специализированные банкоматы для покупки/продажи криптовалют за наличные деньги. По данным сервиса Coin ATM Radar, в России сейчас есть 76 криптоматов в 33 городах. Однако у этого способа есть минусы: очень невыгодный курс обмена по сравнению с крупнейшими криптобиржами и ограничения на максимальный размер транзакции.
А еще, несмотря на все санкции, криптовалюты не единственный способ трансграничных операций для россиян: есть еще системы денежных переводов («Золотая Корона», «Юнистрим», Contact), SWIFT-переводы в некоторых банках, карты иностранных банков, карты UnionPay и «Мир». У всех этих вариантов есть свои ограничения — и, как и в случае с криптовалютами, этих ограничений со временем становится все больше.
Как вернуть деньги с Binance при мошенничестве
Одной из крупнейших бирж по обмену криптовалюты на фиатные деньги, то есть те деньги, которые используют в повседневной жизни жители того или иного государства, является Binance. Биржа пользуется надёжным механизмом защиты от мошенников – временная блокировка криптовалюты с помощью специально созданной для этих целей компьютерной программы. Это создано для того, чтобы покупатель не мог получить криптовалюту раньше, чем фиатные деньги поступят на кошелёк продавца. После того, как продавец подтвердит поступление денег, происходит снятие блокировки и криптовалюта переводится покупателю. Данный механизм чётко отлажен, поэтому конфликты между продавцами и покупателями маловероятны. Причинами конфликтных ситуаций могут быть только непреднамеренные технические ошибки.
Однако, как поступать в том случае, если вы всё же стали звеном в мошеннической схеме и не получили криптовалюту взамен переведённых фиатных денег? А может случиться так, что вы расплатились с мошенником криптовалютой за определённую услугу, которая в итоге не была предоставлена. Можно ли вернуть в этом случае деньги?
Механизм возврата денег с Binance при мошенничестве
Если вы всё же пострадали от действий мошенников, осуществляя переводы фиатных денег, то в этом случае необходимо воспользоваться действенным механизмом по их возврату, называемым чарджбэком. Под этим термином понимают принудительный возвратный платёж. К примеру, вами были переведены деньги на счёт брокера с целью участия в торгах на бирже. Но последний, являясь мошенником, попросту присвоил всю денежную сумму себе. Чтобы осуществить процедуру возврата денег, необходимо:
- Обратиться в банк, выдавший вам карту, с которой вы произвели перечисление денег на счёт брокера.
- Предоставить доказательную базу вашей правоты. Это могут быть скриншоты переписки с брокером, записи разговоров.
- Дождаться результата.
Если вам удастся доказать мошенничество брокера, то банк, которому принадлежит карта брокера, произведёт списание средств с его карты и перевод на вашу. Это также может быть сделано Международной Платёжной Системой, обслуживающей карту брокера.
Возможность возвращения криптовалюты
Однако, как ни прискорбно, но процедура чарджбэка возможна только в случае фиатных денег, которые переводятся с банковских карт, относящихся к международной платёжной системе. Это карты Visa, MasterCard и МИР. При работе с криптовалютой такой возможности нет. Для многих трейдеров незнание этого факта оборачивается крупными неприятностями финансового плана. Так как для торговли на бирже они переводят брокерам криптовалюту, что для них более удобно, в результате сталкиваются с безвыходной ситуацией и невозможностью возврата денег.
Вот пример неудачного сотрудничества одного из трейдоров с брокером-мошенником Masstrade. Пострадавший от мошенничества, оставил отзыв, чтобы предостеречь других трейдоров от необдуманных поступков, которые приводят к потерям значительных денежных сумм. Со слов трейдора, Masstrade пообещал всевозможные бонусы, но для пополнения счёта попросил воспользоваться биткоин кошельком, аргументируя это тем, что таким способом он быстрее получит деньги при меньшей комиссии. Трейдор повёлся на обещания брокера и перевёл сумму равную 500 долларам в криптовалюте. После этого начал торговать на бирже. Через некоторое время от брокера поступило сообщение, что ожидается хорошая сделка, в результате которой прибыль более чем в 2,5 раза превысит вложения. Главное условие – необходимо перевести ещё 500 долларов и тоже в криптовалюте. А, как известно, возможность быстро получить большие деньги, затуманивает рассудок. Понятно, что трейдор согласился и быстро перевёл необходимую сумму. Сразу после этого связь с брокером прервалась, а следом наступила блокировка аккаунта трейдора. После этого последний по совету «знающих людей», попробовал прибегнуть к инициированию чарджбэка, однако узнал, что в случае с криптовалютой это невозможно. Отказ пострадавший получил и в полиции, так как там расследованием мошенничества, которое имеет отношение к криптовалюте, никто заниматься не собирался. Получилось, что трейдор просто подарил 1000 долларов мошеннику.
Так есть ли всё же способы вернуть криптовалюту с Binance?
Чисто теоретически таких способа два:
- обратиться с апелляцией к руководству биржи;
- действовать через правоохранительные органы.
Попробуем разобраться, насколько это реально осуществить. Рассмотрим ещё один пример реальной ситуации. Один из пользователей с Binance решил поучаствовать в очень прибыльном криптовалютном проекте, вложив в него 30 тысяч долларов США, однако спустя сутки сайт оказался заблокирован. Однако пользователь не был готов просто так расстаться с такой огромной суммой денег и начал поиски таких же пострадавших в результате данного проекта. И это ему удалось. Так же каким-то образом он установил, что все полученные средства в результате данной мошеннической схемы, были с одного криптовалютного кошелька переведены на десяток других.
Обратившись в службу поддержки и представив доказательства, пострадавшие смогли вернуть свои деньги. Однако со слов инициатора всей этой затеи, шансов вернуть деньги таким способом составляют не более чем 0,1 %. И ему повезло только потому, что он смог найти других пострадавших, да и ещё разобраться в сложной мошеннической схеме с переводом денег.
Что касается обращения в правоохранительные органы, то тут для жителей России практически никаких шансов, так как криптовалюта в нашей стране не обладает законодательным статусом и вообще ходит много слухов о её запрещении на территории РФ. Но в Binance разработана специальная система запросов для правоохранительных органов LERS, в соответствии с которой биржа гарантирует обязательное рассмотрение всех обращений с их стороны или со стороны правительства и оказание всякого содействия в рамках закона:
Что же делать пострадавшим от мошенничества в этом случае? Существует ещё один способ возвращения криптовалюты, который не афишируется по ряду причин. Для тех, кому нужна помощь с возвратом криптовалюты от мошенников, напишите в наш чат.
Почему криптобиржа Binance уходит из России и как это повлияет на активы инвесторов
Криптовалютная биржа Binance («Бинанс») уходит из России и продает российский бизнес компании CommEX. Биржа пообещала своим российским пользователям планомерный переход на другую платформу, который продлится около года. У «Бинанс» не останется возможности обратно выкупить бизнес.
Причиной ухода из России биржа назвала необходимость соблюдения нормативных требований. Ранее WSJ и Bloomberg со ссылкой на источники сообщали, что Минюст США ведет расследование в отношении «Бинанс» из-за возможного нарушения санкций против России. По данным Bloomberg, расследование связано с денежными переводами граждан России для обхода санкций. Сама биржа при этом заявляла, что соблюдает все санкции.
«Бинанс» начала вводить ограничения для пользователей из России уже весной 2022 года. Так, была закрыта возможность покупки криптовалюты с выпущенных в России карт платежных систем Mastercard и Visa. Также биржа запретила операции с картами платежных систем России. Кроме того, для пользователей из России был введен лимит стоимости активов на балансе (не более 10 тыс. евро). В 2023 году эти ограничения отменены.
В марте «Бинанс» закрыла для граждан России доступ к операциям в долларах и евро на своей Р2Р-платформе. В конце августа «Бинанс» запретила российским пользователям операции со всеми валютами, кроме рубля, а для пользователей из других государств закрыла возможность операций с рублями.
Что будет с активами россиян после ухода «Бинанс»
В течение следующих нескольких месяцев «Бинанс» закроет биржевые сервисы и прочие бизнес-направления в России, обещая в течение этого времени обеспечить бесперебойное взаимодействие с пользователями. Российские активы перейдут компании CommEX. «Бинанс» обещает обеспечить планомерный переход пользователей на другую платформу. Процесс отключения займет до одного года. Все активы российских пользователей в безопасности и надежно защищены, заверила биржа.
Криптобиржа CommEX была запущена 26 сентября 2023 года. Компания зарегистрирована на Сейшельских островах и ориентирована на работу в Азии и странах СНГ.
На бирже будет доступно пополнение счета в рублях. Лимит на вывод средств без верификации (KYC) установлен в размере двух биткоинов. При этом верификация потребуется только для операций Р2Р и операций с реальными (фиатными) деньгами. CommEX планирует расширить количество поддерживаемых криптовалют и в ближайшее время запустить мобильные приложения для Android и iOS.
Здесь вы можете узнать об инвестициях в ценные бумаги, тут — подобрать подходящий вклад.
«Бинанс» была основана в 2017 году . и уже в январе 2018 года вышла на первое место в мире по объему торгов среди криптовалютных сервисов обмена. В России биржа начала активно работать с 2019 года.
Для россиян «Бинанс» была главной площадкой для Р2Р-обменов (от человека к человеку), говорит сооснователь Encry Foundation Роман Некрасов. Хотя биржа не разглашала количество пользователей с российским паспортом, но их число может исчисляться миллионами, полагает он.
«Последние полтора года Р2Р-площадка «Бинанс» активно использовалась для вывода активов за рубеж. И речь не только про большие суммы, но и про небольшие деньги. Люди, живущие за рубежом, конвертировали рубли в стейблкоины, а затем продавали криптовалюту за нужные им фиатные деньги», — объясняет он.
По мнению Некрасова, автоматического переезда с «Бинанс» на CommEX не будет, так как CommEX позиционируется как платформа, не имеющая связей с Binance («Бинанс»). Вероятно, для перевода средств понадобится пройти регистрацию на новой площадке, получить доступ к личному кабинету и при необходимости пройти верификацию (KYC), полагает он.
Нужно ли выводить активы c «Бинанс»
По мнению Некрасова, срочно выводить средства с «Бинанс» сейчас необязательно, так как процесс ухода биржи с рынка займет год.
«Но лучше все же их вывести и в принципе держать криптовалюты на холодном кошельке, а не на криптобирже. Это базовые принципы безопасной работы на крипторынке», — подчеркивает эксперт.
Стоит ли пользоваться новой площадкой CommEX
CommEX — новая компания, о которой еще несколько дней назад никто не слышал, отмечает Некрасов. Сайт, на который ведет ссылка в пресс-релизе «Бинанс», содержит минимум информации о новой площадке, обращает внимание эксперт.
По мнению Некрасова, пользователи «Бинанс», столкнувшиеся с проблемами биржи из-за американских регуляторов, не будут спешить пользоваться неизвестной криптобиржей. «Пока лучше не заводить активы на эту биржу, а посмотреть, как будет развиваться ситуация», — советует он.
Какие есть альтернативы Binance и CommEX
По мнению Некрасова, из-за ухода Binance другие Р2Р-площадки, где россиянам еще открыт доступ, получат приток пользователей.
Альтернативы Binance на российском рынке есть, говорит генеральный директор и сооснователь Mineplex Digital Banking Александр Мамасидиков. По его словам, это, например, KuCoin, Huobi, OKX и Bybit. Объемы торгов на этих биржах исчисляются сотнями миллионов долларов, а количество поддерживаемых криптовалют значительно, поясняет он. Например, KuCoin и Huobi поддерживают порядка 700 криптовалют.
Также, по мнению Мамасидикова, можно обратить внимание на децентрализованные платформы, например, Uniswap. Еще одни вариант — P2P-решения, такие как Wallet в Telegram, продолжает эксперт. Эти платформы имеют неплохую функциональность и качество использования, отмечает он.
Как выбирать альтернативные сервисы
Некрасов отмечает, что в первую очередь необходимо очертить круг криптобирж, работающих с российским гражданами. Если у вас гражданство другой страны, то вы можете зарегистрироваться на криптобирже, советует он.
При выборе криптобиржи, по словам Некрасова, нужно внимательно ознакомиться с отзывами о ней, изучить, раскрывает ли площадка информацию о состоянии своих кошельков, объем монет на ее балансе, проверить наличие или отсутствие проблем биржи с регуляторами, обратить внимание на случаи хакерских атак и их последствия и статистику блокировок счетов.
Альтернативные сервисы бирже «Бинанс»: список
KuCoin — наиболее похожа на «Бинанс», имеет объем торгов $244 млн. Предоставляет маржинальную и автоматическую торговлю. Есть приложение с удобным интерфейсом. Из минусов: в 2020 году подверглась серьезной хакерской атаке, но большинство средств были возвращены.
Huobi (HTX) — старейшая площадка с высокой ликвидностью, основана в 2013 году. Есть русскоязычная версия. Предоставляет P2P-сервис и упрощенные функции для покупки и продажи. У площадки были проблемы с безопасностью, но биржа их преодолела.
OKX существует с 2016 года, по отзывам пользователей имеет удобный интерфейс. Предлагает широкий выбор торговых инструментов и множество вариантов внесения и вывода средств. Преимущество: минимальная по рынку комиссия — 0,01%. Из недостатков: были жалобы на взлом аккаунтов.
Bybit — дружественная для России биржа с множеством токенов и P2P-площадкой. Именно сюда перешло много трейдеров с «Бинанс» до ее полного ухода с рынка.
Garantex — площадка, которая отличается простотой использования и ориентированностью на российский рынок. Основана в 2019 году и позиционируется как лидер по операциям с российским рублем. Объемы у биржи скромнее, чем у других площадок, также ограничено количество поддерживаемых криптовалют. При торговле основными криптовалютами биржа предлагает необычные инструменты: рублевые коды на P2P и очный офис, где можно совершать операции с наличными.