Где покупать акции в 2023

Как купить акции в 2023 году? Разбираем по шагам, сможет каждый

Все знают, что можно купить акции и получать доход, но не каждый понимает, как купить акции с минимальной потерей денег и времени. Сейчас это особенно актуально, потому что на фондовый рынок приходят новые технологии, становится доступным то, что раньше было слишком дорого или слишком сложно.

Часто пишут, что стать инвестором можно без подготовки и с минимальными вложениями. Разберемся так ли это. Но вначале повторим некоторые простые понятия.

✔ Простые и привилегированные

Нельзя приступать к покупке акций не понимая, что они из себя представляют. Сама первая классификация выйдет такой:

Дают право на владение частью выпустившей их организации. Эта организация называется эмитентом и управляется акционерами, т.е. владельцами акций. Кроме права управления акционеры получают право на доход из прибыли эмитента – дивиденды.

Еще один важный момент – доход по простым акциям никогда и никем не гарантирован, но зависит от прибыли или убытка акционерного общества.

Они не дают прав на участие в управлении, но доход по ним выплачивается раньше, чем по простым акциям. Часто это фиксированный доход, который платят независимо от прибыли или убытка. Но здесь кое-что зависит от устава акционерного общества и национального законодательства.

Потому прежде чем покупать такие бумаги, следует выяснить права и возможности по ним.

✔ Акции с ограничениями в продаже и без них

Акции различают по условиям купли-продажи.

• некоторые акции продаются только определенному кругу лиц и не выходят в свободную продажу;
• некоторые акции могут менять владельца лишь в определенные периоды;
• некоторые можно продавать посторонним лицам лишь после того, как от них откажутся другие акционеры.

Тут имеет значение и законодательство, и уставные документы акционерного общества.

Остановимся только на акциях для свободной продажи. Все написанное ниже о них.

✔ Зачем это знать начинающему инвестору?

Чтоб он сам решал, какие акции лучшие для покупки в конкретной ситуации. Чтобы правильно понимать рекламные обещания и отличать формальность от реальности.

У акций бывает несколько цен:

• номинальная цена – это стоимость назначенная эмитентом, ее объявляют заранее;
• эмиссионная цена – стоимость акций при первичном размещении, часто совпадает с номинальной стоимостью;
• балансовая цена – получается от деления стоимости фирмы-эмитента на количество акций;
• рыночная цена – стоимость, по которой акцию продают и покупают в данный момент.

Большинство инвесторов интересуются именно рыночной ценой.

Есть два распространенных способа заработка на акциях:

• купить акции надолго и получать дивидендный доход;
• купить акции дождаться, когда они подорожают, продать и заработать на разнице цен;
• сочетать обе стратегии.

Есть и другие варианты, но они годятся больше профессионалам фондового рынка.

Тут начинающий инвестор должен принять несколько обязательных решений

Разобраться с желаемым вариантом заработка на акциях.

• Если хочется иметь доход по дивидендам, то придется покупать акции на несколько лет и становиться долгосрочным инвестором. Это скорее пассивный и менее выгодный заработок.
• Если хочется зарабатывать на цене акций, т.е. спекулировать ими, то придется чаще принимать решения, и вообще активно следить за рынком.

Затем следует выяснить – какие акции покупать. Но это сложнее и требует отдельного разговора.

• Опытные инвесторы советуют вкладывать в предприятия, если понимаешь их деятельность и положение на рынке.
• Однако не следует отождествлять продукт предприятия и его акции. Если вам нравятся какие-то машины или телефоны, это не значит, что акции производителя также хороши.

И еще одно обязательное решение – сколько вы готовы инвестировать и на какой срок. Тут все зависит от свободных средств.

Есть несколько вариантов покупки акций:

• большинство акций продают на фондовых биржах.
• акции продают на внебиржевых рынках.
• акции можно купить напрямую у эмитента.

Где и как будут продаваться акции, определяет выпустившая их организация.

Разные варианты покупки требуют разных расходов, усилий и потерь времени.

Многое также зависит от устройства фондового рынка в стране.

• с одной стороны – эмитенты, акционеры и торговые площадки, где продают акции, находятся на чье-то территории и подчиняются законодательству этой страны.
• с другой – интернет позволяет купить акции онлайн из любой точки мира.

Следует заранее выяснить нюансы законодательства страны покупки и страны пребывания покупателя. Но это решаемые вопросы, уже есть мировой фондовый рынок, и он все более доступен частным лицам.

Основной объем операций фондового рынка составляет именно биржевая торговля. Самостоятельно работать на бирже не удастся, для этого нужна регистрация и специальные разрешения. Потому частные инвесторы работают на биржах через посредника.

Биржевым посредником для частного лица может быть либо брокер, либо финансовый управляющий (управляющая компания).

Финансовые управляющие и управляющие компании (Money Managers)

Управляющие могут брать на себя всю работу, они сами решат какие акции купить, когда и по какой цене продать. Прибыль от их работы достается инвестору, который платит за управление.

Комиссии финансовых управляющих довольно высоки. Потому торговать на мировых биржах через управляющего имеет смысл, когда сумма инвестиций составляет 100-250 тыс. долл.

Брокер это профессиональный участник биржи, он имеет право совершать операции с деньгами инвесторов, взимает с них комиссию за совершение операций, открытие и обслуживание счета.

Брокер открывает для инвестора специальный брокерский счет на бирже. На этот счет клиент зачисляет деньги, с этого счета брокер берет средства для покупки акций, и на него же зачисляет выручку от их продажи.

Брокер выполняет указания клиента о покупке или продаже определенных акций. Часто брокеры дают ссылки на какие-то информационные и образовательные ресурсы, чтоб инвестор учился принимать более эффективные решения. Но советов по инвестициямобычные брокеры не дают.

Простое выполнение указаний это не то, что требуется начинающим инвесторам. Но за отдельную плату многие брокеры консультируют клиентов. Обычно это советы по поводу перспектив определенных акций, подсказки о тенденциях изменения цен, когда купить и продать акции определенной фирмы. Сравнительно небольшая информационная поддержка общего характера.

Комиссии таких брокеров зависят от количества операций и консультаций.

Этот брокер действует также: открывает брокерский счет, проводит операции, отчитывается и получает комиссию. Но здесь начинается индивидуальный подход.

Такому брокеру положено знать клиента, понимать его финансовые и в определенной степени личные обстоятельства, знать экономические цели клиента и способствовать их достижению. Брокеру этого типа придется платить порядка 1 тыс. долл. только за открытие счета.

Самый новый вариант биржевого обслуживания клиентов. И в этом случае открывается брокерский счет, и проводятся операции, как через брокера-человека. Роботов не разрабатывают самостоятельно, но покупают у работающих на бирже структур.

Робот может давать консультации, если имеет нужные для этого алгоритмы. Но биржевой робот не человек, а программа в которую установлены определенные алгоритмы:

• покупать по достижении такой цены;
• продавать по цене не ниже назначенной;
• прекращать операции при определенных изменениях рынка и начинать при других.

Алгоритмов много, они сложны и поддаются настройке. Но робот не понимает смысла своих действий и выполняет любой правильный или неправильный приказ.

Достоинства роботов в способности отслеживать огромное количество событий и быстро считать. А также в невысокой цене услуг – порядка 0,25% в год от суммы инвестиций. Начинать работу с некоторыми роботами можно даже с 1 долларом.

Описанные выше варианты, это работа через посредников, услуги которых практически всегда, прямо или косвенно оплачиваются. Однако есть варианты прямой покупки акций.

Прежде чем искать их, следует выяснить, продаются ли интересующие вас акции вне биржи. Это определяет эмитент, потому уточнять возможность самостоятельной покупки лучше у него. Здесь возможно несколько вариантов:

Акции, продающиеся вне бирж можно купить по плану прямых покупок (Direct Stock Purchase Plan, DSPP). Это довольно старая, проверенная программа, ее можно найти любым поисковиком.

Инвестиции в DSPP начинаются с небольших сумм, иногда достаточно 100 долл. Еще от 5 до 20 долл. возьмут на настройку счета. Комиссии за сделки невелики – 3-10 центов за операцию.

Часто можно купить акции своего предприятия, следует только узнать о них и обратиться к нужным сотрудникам. Система называется – Company Stock Purchase Plan (SPP).

Иногда такая покупка проходит без дополнительных расходов. Компании стремятся сделать сотрудников совладельцами для лучшей мотивации.

И программа прямых продаж и системы продажи акций работникам позволяют тратить начисленные, но не снятые дивиденды на покупку дополнительных акций. Есть термин – Company Stock Option Purchase Plan (SOPP). Такая покупка оговаривается заранее и происходит автоматически.

Промежуточный вариант между обслуживанием у биржевого брокера и самостоятельной покупкой. Здесь участник биржи открывает для инвестора счет и позволяет приобретать и продавать акции через компьютерную программу. Похоже на обслуживание у онлайн-брокера, но дешевле.

Покупка акций из рук в руки не запрещена, но встречается крайне редко, особенно когда акции перестали печатать на бумаге. Владельцы акций обычно регистрируются по именам, потому все равно придется обращаться к посреднику или к эмитенту.

Покупать акции без посредников бывает выгодно для долгосрочного вложения, особенно если это пенсионные накопления или сбережения «на черный день». Тут ни к чему тратить время и деньги на отношения с брокером.

Но для спекуляций и любых активных операций с акциями, полезен посредник, хотя бы автоматический. Быстрые сделки с разными активами можно совершать только так. Для работы на бирже тоже обязателен посредник, человек или программа.

Где купить акции в 2023 году и как начать получать дивиденды

Инвестиции

В статье подробно рассказываем, где купить акции российские и иностранные в 2023 году. Делаем полный обзор видов акций, дивидендов, какие акции выбрать.

Акции – ценные бумаги, подтверждающие право владельца на участие в управлении компанией и получение доли ее прибыли при распределении или активов при ликвидации. Покупка акций – один из возможных и достаточно эффективных способов инвестирования. Этот инструмент относится к рисковым, перед тем как им воспользоваться, важно понимать, какие бывают бумаги, какие есть способы заработка и как купить акции физическому лицу.

Виды акций

Акции бывают обыкновенные и привилегированные. Первые дают право участия в управлении компанией при условии владения определенным пакетом, а также на получение дивидендов. Кроме этого их владельцам предоставляется преимущественное право покупки акций компании при дополнительной эмиссии до размещения на фондовом рынке.

Степень участия в управлении определяется размером пакета, принадлежащего инвестору. В зависимости от его величины акционеры делятся на розничных (до 1%), миноритарных (от 1% до 25%) и мажоритарных (более 25%). Розничные акционеры и мелкие миноритарии не влияют на политику компаний. Частному лицу крайне редко принадлежит пакет, превышающий 1%.

Привилегированные (префы) гарантируют получение дивидендов в приоритетном порядке. Владельцы обыкновенных акций получают дивиденды по «остаточному принципу» – после выплаты по префам.

Какие акции выбрать для покупки

Цель приобретения бумаг – получение дохода. Возможны два основных способа:

• купить по низкой рыночной цене (курсу), продать по высокой;
• купить акции и получать дивиденды (как правило, один-два раза в год).

Если цель покупки – дивидендный доход, следует рассматривать компании, стабильно выплачивающие высокие дивиденды. В этом случае интерес могут представлять привилегированные бумаги.

Если инвестор хочет зарабатывать на разнице курсов, выбираются бумаги со значительным потенциалом роста. В первую очередь, это недооцененные бумаги крупных компаний, курс которых ниже балансовой стоимости. В этом случае выгоднее приобретать обыкновенные акции.

Для покупки бумаг лучше выбрать время просадки их курса, если она не вызвана системными причинами.

Способы покупки акций физическим лицам

Начинающих инвесторов интересует, где купить акции. Существует несколько способов:

1. Через фондовую биржу.
2. Открыв брокерский или индивидуальный инвестиционный счет в банке.
3. Непосредственно у компании-эмитента при выходе на IPO или проведении других внебиржевых сделок, разрешенных законодательством.
4. У организаций и частных лиц напрямую (это тоже внебиржевые сделки).

Способ № 1: Фондовые биржи

Самый короткий и быстрый способ купить акции – фондовая биржа. Основные площадки в России – Московская и Санкт-Петербургская. Торговля происходит через терминал и разрешена только профессиональным брокерам.

Планируя покупать акции, необходимо выбрать брокера и заключить с ним договор на обслуживание. Для проведения операций на фондовом рынке инвестор должен открыть и пополнить специальный торговый счет.

Способ № 2: Банки

Многие крупные банки имеют собственные брокерские подразделения. Работать с брокерами удобно в банке, обслуживающем инвестора – это упрощает некоторые процедуры. Брокерский счет открывается, как правило, без посещения офиса. Например, такой счет можно открыть и пополнить через Сбербанк Онлайн.

Способ № 3: Эмитенты

Еще одно место место, где можно купить акции – это сами эмитенты (организации, которые выпускают акции). Покупка бумаг у эмитента относится к внебиржевым сделкам. Это возможно в рамках выхода компаний на IPO (первичное публичное предложение), либо при реализации DSPP (плана прямых продаж).

Как правило, курс бумаг компаний после успешно проведенного IPO заметно возрастает, что позволяет получить прибыль, купив их при размещении и продав через некоторое время.

Способ № 4: Прямые продавцы

Акции без брокера можно купить непосредственно у владельцев – компаний или частных лиц. Внебиржевые сделки разрешены действующим законодательством. В этом случае в депозитарии производится запись о смене владельца.

С чего начать покупку акций

Начинающему инвестору перед покупкой акций следует:

1. Определить размер инвестиций.
2. Выбрать цель – доход от быстрой продажи при росте курса или дивиденды.
3. Сформировать портфель в соответствии с целью.
4. Определить способ покупки.
5. Выбрать брокера.

Инвестировать можно, начиная с любой суммы. Теоретически достаточно, чтобы денег хватило на покупку одной акции или одного лота. Но крупные брокеры за сумму до определенного предела взимают дополнительную комиссию.

Предел редко бывает ниже 50 000 рублей. Приобретение бумаг на меньшую сумму становится экономически нецелесообразным из-за необходимости платить ежемесячно 250-300 рублей в виде дополнительного сбора, невозможности сформировать эффективный портфель и диверсифицировать риски.

Категорически не рекомендуется покупка на заемные средства. Неправильным будет приобретать ценные бумаги, отдавая последние деньги.

Стратегия инвестирования в ценные бумаги

Уточнив сумму для инвестирования, нужно выбрать стратегию – по способу получения прибыли и принципу подбора бумаг.

Дивидендные акции

Регулярное получение прибыли от вложений возможно при покупке дивидендных акций. Выбор бумаг в этом случае делается на основе доходности. Для расчета используется формула:

D = d / s * 100%, где

D –дивидендная доходность, %

d – размер дивидендов, руб. на акцию

s – стоимость акции, руб.

Помимо размера дивидендов необходимо обращать внимание на стабильность их выплаты в течение последних нескольких лет. При выборе целесообразно обратить внимание на привилегированные бумаги.

К бумагам с высоким дивидендным доходом относятся акции Мечела, Эталона, МТС, НЛМК, а также префы Сбербанка, Татнефти и Сургутнефтегаза.

Недооцененные акции

Недооцененные акции – бумаги, у которых курс (рыночная цена) ниже балансовой стоимости и есть потенциал роста. Для выбора можно воспользоваться прогнозами экспертов. Иногда вместе с прогнозом даются рекомендации, при какой цене их будет выгодно продать. В качестве недооцененных лучше покупать обыкновенные акции. К таким относятся акции Газпрома, Лукойла, МРСК, Русгидро, МТС, Юнипро, Яндекса и пр.

Самыми эффективным для портфеля являются акции, которые сочетают высокие выплаты дивидендов и значительный потенциал роста. К таким сейчас можно отнести бумаги Сбербанка, МРСК, Газпром нефти.

Предпочтение, особенно новичкам, лучше отдать так называемым «голубым фишкам» (бумагам крупнейших компаний) — они надежнее, менее подвержены колебаниям цены.

Иногда прибыль можно получить от быстрого роста цены на акции компаний второго и третьего эшелонов. Поэтому портфель следует диверсифицировать – составить из бумаг предприятий разных профилей и эшелонов, с различной дивидендной доходностью. По мнению аналитиков, доля одной компании в портфеле не должна превышать 15-20%.

Акции иностранных компаний

Рынок акций иностранных компаний (в первую очередь, североамериканский) более диверсифицирован и предлагает больше ликвидных инструментов; размер дивидендов, как правило, определен на долгий срок, хотя доходность ниже, чем российских. Дивиденды выплачиваются в долларах, за счет чего на прибыль влияет еще и курс рубля к доллару.

Североамериканскому рынку не присущи характерные для России риски, обусловленные санкциями и возможным обвалом национальной валюты. В то же время, он считается переоцененным в противоположность российскому. Эксперты считают, что в инвестиционный портфель можно включить некоторую долю иностранных акций.

Лучшими считаются биржи ASDAQ, CME и NYSE, доступ к которым можно получить через российского или иностранного брокера. Рекомендованы к покупке бумаги Apple, Google, Амазон, Facebook, Microsoft, Тесла.

Где покупать акции

Основными площадками покупки акций в России являются Московская и Санкт-Петербургская биржи. Последняя имеет секцию иностранных ценных бумаг, доступ к которой не требует заключения договора с зарубежным брокером. Она характеризуется значительным количеством инструментов и приемлемыми условиями.

Торговля на фондовой бирже ведется онлайн с помощью специальных приложений. Доступ к приложению дает брокер после открытия брокерского (торгового) счета и внесения на него денежных средств.

Торговый терминал можно установить на компьютере, воспользоваться WEB или мобильной версией, его интерфейс понятен и, как правило, удобен. Когда торговый счет открыт и пополнен, заявку на покупку можно оформить непосредственно на терминале либо дать указание брокеру по телефону или письменно.

Как правило, торговый счет можно открыть прямо на сайте брокера. Реже это требует визита в офис.

Индивидуальный инвестиционный счет

Альтернативой брокерскому является индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), позволяющий получить налоговые льготы. Возможны два варианта:

1. Налоговый вычет в размере 13% от суммы на счете, не превышающей 400 000 рублей в год; положив ее в текущем году, на следующий в качестве вычета инвестор получает 52 000 рублей. Условия – счет нельзя закрыть ранее, чем через три года, иначе вычет придется вернуть. Если со счета проводятся операции на фондовом рынке (это не является обязательным условием), то прибыль от них облагается налогом по ставке 13%. ИИС удобен для инвесторов, которые платят НДФЛ.
2. Освобождение от уплаты налога доходов, полученных от операций на фондовом рынке. Этот вариант более подходит активным участникам рынка, а также тем категориям предпринимателей, которые не являются плательщиками НДФЛ.

При оформлении брокерских счетов через банк процедура аналогична, необходимо только учесть следующее:

• если открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет в «своем» банке, можно сэкономить на тарифах, получить некоторые преференции и упростить процедуры;
• у брокерских подразделений некоторых банков существуют ограничения (напр., ПСБ не работает с акциями иностранных компаний).

Как выбрать брокера

Очень важно для операций на фондовом рынке правильно выбрать брокера. Независимо, идет речь о самостоятельной брокерской фирме или подразделении в банке, необходимо:

• убедиться в наличии лицензии (брокерская деятельность лицензируется ЦБ России, на его сайте можно найти список лицензированных брокеров);
• проверить надежность (на сайте Московской биржи можно найти информацию о ранжировании брокеров по числу активных клиентов);
• просмотреть отзывы клиентов на независимых ресурсах (например, сервис IQBuzz);
• изучить, к каким ресурсам брокер имеет доступ;
• оценить удобство приложений для торговли (почти у всех крупных брокеров они свои).

Важно ознакомиться с тарифами брокера и найти оптимальный для выбранной стратегии вариант.

Крупные брокеры по количеству клиентов

Среди брокерских компаний:

• БКС;
• Финам;
• Открытие – брокер;
• Фридом Финанс.

Среди подразделений банков:

• Сбербанк;
• ВТБ;
• Альфа-банк;
• Тинькофф Инвестиции.

Один из наиболее известных иностранных брокеров – IBKR (Interaktive Brokers), с ним работает большинство российских инвесторов. Минимальный порог $10 000.

Налогообложения дохода от торговли на фондовом рынке

Прежде чем купить акции физическому лицу, необходимо понимать величину соответствующих налогов, сроки и способ их уплаты.

Доходы от торговли на фондовом рынке облагаются налогом по ставке 13%. Исключением являются льготы при открытии ИИС, а также налог на доход от продажи акций, которые были в собственности инвестора не менее 3-х лет.

Расчет и перевод налога осуществляют брокерская компания или банк, в котором открыт торговый счет, поскольку они являются налоговыми агентами.

Аналогичным образом начисляется и уплачивается налог на доход от иностранных акций, если операции с ними велись в секции российской биржи.

Если покупка производилась через иностранную биржу, иностранный брокер удерживает в качестве налога 10% (ставка в США). На оставшиеся 3% инвестор до 30 апреля года, следующего за отчетным, должен сдать налоговую декларацию в рублях, переводя доллары по курсу ЦБ на дату поступления дохода на счет.

Опасный путь для инвестора: как покупать иностранные акции в 2023 году

Экономические санкции с железным занавесом сильно осложнили россиянам торговлю иностранными активами. Некоторые больше нельзя купить, какие-то активы инвесторов заморожены. Неужели нет больше доступа к акциям Apple или депозитарным распискам Amazon? Оказывается, есть несколько вариантов решения этой проблемы. Финтолк объясняет, как действовать, если инвестиции в зарубежные акции — ваш приоритет.

Запреты в России

ЦБ медленно, но верно запрещает россиянам покупать иностранные ценные бумаги. Сейчас многие ценные бумаги эмитентов из так называемых недружественных стран являются заблокированными. Купить или продать нельзя. Важная проблема: блокирование со стороны иностранных депозитариев Euroclear и Clearstream. Когда ситуация разрешится? Не известно. В качестве ответа ЦБ и вводит ограничения.

При этом регулятор не запрещает российским инвесторам покупку иностранных ценных бумаг. Сначала появился порог, который акции зарубежного эмитента не должны были превышать в портфеле клиента. С октября он составлял 15 %, в ноябре — 10 %, в декабре — 5 %. Иными словами, если у вас на 15 октября портфель достигал 200 000 рублей, то иностранных акций там должно было быть менее чем на 30 000 рублей (200 000*15 %).

С января должен был вступить полный запрет на подобные покупки. Однако ЦБ пересмотрел свое решение. Запрет вступит только с 30 марта 2023 года. Однако ряд крупных брокеров самостоятельно запретил неквалифицированным инвесторам покупку зарубежных акций. Например, БКС или Алор Брокер.

Что насчет квалифицированных инвесторов? Им вроде никто ничего не запрещает. Но риски те же самые. Clearstream и Euroclear дела нет до того, являетесь вы российским квалифицированным инвестором. Акции в любом случае могут быть заморожены. Так что хорошо подумайте, а нужны ли вам такие риски?

Для российских инвесторов существует несколько способов вложиться в иностранные акции в 2023 году. Один из наиболее популярных: покупка акций через брокерскую компанию, которая имеет лицензию торговать на зарубежных биржах. При этом инвестор должен учитывать, что в условиях санкций многие иностранные брокеры ограничивают доступ российских клиентов к своим услугам. Еще один способ: инвестирование в ETF (фонды, которые инвестируют в акции нескольких компаний). ETF позволяют инвесторам диверсифицировать портфель и снизить риски. Но стоит учитывать, что инвестирование в ETF также может быть связано с определенными рисками.

Дмитрий Мазанов, представитель компании Trader Income.

А что делать, если вы в России и не можете сходить в иностранную брокерскую контору?

Как инвестировать в России

Если говорить о законных способах, то в иностранные акции вы через российских брокеров не инвестируете никак. Может быть, конечно, найдете какого-то брокера без лицензии, который через некие серые схемы предоставит вам доступ к бумагам с NASDAQ и из Доу Джонса, но тут вы сами должны оценивать все привходящие риски. Вас могут просто обмануть, могут привлечь к ответственности правоохранительные органы, да и просто деятельность вашего посредника могут приостановить в любое время: прощайте, деньги.

Есть вариант инвестировать в так называемые БПИФы, которые по сути то же, что за рубежом называют ETF. Это в целом неплохой вариант вложения денег, но надо понимать, что паи фондов это не акции. Приобретая пай, вы как бы вкладываетесь в корзину определенных активов.

Например, возьмем фонд TSOX «Тинькофф Semiconductors». Туда входит целая куча бумаг: от всем известных Intel , AMD и NVIDIA до какой-нибудь Azenta (о которой в России мало кто слышал). Так что прежде, чем покупать паи фонда, ознакомьтесь с полным списком.

Можно купить расчетные фьючерсные контракты на западные индексы, например NASDAQ. Но надо понимать, что это производный финансовый инструмент, а не сами акции. Владельцем части бизнеса в этом случае вы не станете. Ну, и естественно, если вы неквалифицированный инвестор, то придется пройти специальное тестирование, иначе торговать никто не пустит.

Дмитрий Гачко, серийный ИТ-предприниматель, венчурный инвестор, основатель ГК ITGLOBAL. COM.

— Если вы являетесь резидентом РФ, то я бы не рекомендовал заниматься подобного рода инвестициями, потому как если даже обойдете все препятствия, создаваемые западной финансовой системой в рамках санкций, над вами будет висеть риск блокирования доступа к активам. Помимо покупки акций, есть другие способы инвестирования в иностранные компании. Например, биржевые фонды (ETF). Стоит упомянуть и возможности децентрализованных финансов, но, к сожалению, в DeFi пока очень мало примеров токенизации акций традиционного рынка.

А какие есть еще варианты?

Американские брокеры

Напрашивается вариант с инвестициями в американские акции через американского же брокера. Но тут все не так просто. По сути, россиянам сейчас доступен всего один американский брокер — Interactive Brokers. Почему? Потому что он позволяет открывать счет удаленно, в том числе из РФ. На этом, правда, хорошие новости для российских инвесторов заканчиваются.

• Во-первых, Interactive Brokers находится в черном списке ЦБ. Регулятор обнаружил у него «признаки нелегального профессионального участника ценных бумаг». Тот самый список, где публикуются названия финансовых пирамид.
• Во-вторых, даже если вы откроете счет, то как переводить деньги? Рубли никто не примет. Что делать? Как вариант, купить юани, отправить их в США, там обменять на доллары и закинуть на брокерский счет в Interactive Brokers. Но это все достаточно долго и с кучей комиссий. Дальше как-то надо будет выводить уже доллары, а с этим еще больше проблем.

Еще вариант иметь счет в заграничном банке. Но у многих ли он есть?

К тому же, даже если хотите пользоваться Interactive Brokers — оцените риски. В любой момент деятельность компании с российскими участниками может быть прикрыта. Причем как по инициативе отечественных законотворцев, так и по инициативе западных партнеров. После чего вы потеряете доступ к своим средствам.

Сергей Стаценко, инвестиционный аналитик CAPITAL4RU :

— При выборе акций для инвестиций, прежде всего нужно понять, какую динамику ожидать от глобального рынка в этом году. Весомым аргументом не в пользу роста остаются высокие процентные ставки. Резкий рост стоимости заимствований в 2022-м с околонулевых уровней до почти 5 % определил нисходящий тренд. В результате основные индексы по итогам года упали (S&P 500 −19 %, NASDAQ −33 %). Центральные банки в США и ЕС планируют продолжать цикл повышения своих ставок для сдерживания инфляции, что, скорее, будет являться основным негативным фактором для акций в 2023 году, не исключая попытки роста в течение года.

Прочие варианты

С брокерами из Старого света все достаточно просто — вариантов нет, по крайней мере легальных.
Есть возможность открыть счет в Казахстане, в Freedom Finance Global. У вас не должно возникнуть проблем, так как страна считается дружественной. При этом, счет можно открыть удаленно через менеджера. Но опять же, имейте в виду, придется предоставить загранпаспорт: у кого его нет, те в пролете. К плюсам можно отнести возможность перевести в Казахстан рубли, а потом конвертировать назад. Правда, курс придется уточнять на месте.

В Грузии можно провернуть подобную операцию с местным банком TBC. Но есть одно но: удаленно брокерский счет открывают лишь тем, кто уже имеет банковский счет в организации. А вот чтобы открыть банковский счет, нужно личное присутствие.

Вывод: сейчас лучше сфокусироваться на российском фондовом рынке. Уж слишком много проблем с иностранными ценными бумагами. Если вам так принципиально торговать на американских или европейских площадках, то лучшим выходом будет переезд в другую страну (юрисдикцию). Остальные способы являются либо нелегальными, либо крайне проблематичными и несут риски потери ваших кровно заработанных.

Рейтинг лучших брокеров в 2023 году

Кто такие брокеры? Их мы видим в голливудских фильмах, амбициозных и дерзких, с легкостью заключающих выгодные сделки и богатеющими у нас на глазах. Но брокеров мы встречаем не только в кино. Это вполне реальная профессия, которая заключается в посредничестве между продавцом и покупателем . А поскольку нас интересуют сделки на биржах, то и говорить мы будем о биржевых брокерах .

Кто такой биржевой брокер?

Биржевой брокер работает на фондовом рынке от имени и за счет частных клиентов и компаний . Он помогает им выгодно купить , а затем еще выгоднее перепродать активы и заработать на разнице . Разумеется, делает он это не бесплатно, а за комиссионное вознаграждение .

Если вы начинающий инвестор и решили открыть свой первый счет на бирже, то для успешного старта вам необходимо найти стабильного и надежного инвестиционного брокера . Вам нужен партнер, который поможет сориентироваться в потоке информации, разобраться в том, как устроен рынок и на какие моменты обращать особое внимание.

Тех, кто предоставляет брокерские услуги, на рынке сейчас много. А вот выбор честных брокеров, сконцентрированных не на собственной выгоде, а на профите клиентов , не так широк. А поскольку географический фактор еще больше сужает этот выбор, то для жителей небольших удаленных городов ключевой является возможность открытия счета онлайн .

Выбирать посредника для покупки акций и других биржевых активов нужно на основании индивидуальных требований . Какого брокера выбрать и как находить лучшие условия из существующих на данный момент на рынке — мы расскажем в нашем обзоре и подробно остановимся на рейтинге самых надежных посредников для выгодных биржевых сделок. ��

ТОП 10 надежных брокеров в 2023 году

Рейтинг брокеров – это наглядный и удобный инструмент, необходимый для выбора надежной биржевой платформы. ТОП лучших брокеров формируется на основании комплексной оценки работы сервиса: год основания, лицензия, условия сотрудничества, рейтинг пользователей, надежность, отзывы и тд.

Сравнение брокеров необходимо для объективного отражения их деятельности и предоставления пользователям возможности выбрать лучшего из них .

Итак, рейтинг ТОП 10 самых надежных брокеров 2023:

1. Финам ��

Официальный сайт брокера ФИНАМ

• Одна из наиболее широких линеек инвестиционных услуг в мире;
• На рынке с 1994 года;
• Динамично развивающийся, глобальный брокер: представительства в 90 городах по всему миру, клиенты из 40+ стран;
• Продукты: брокерское обслуживание на российском и международных рынках, доверительное управление активами, банковские услуги, Форекс, рынки капитала, ИИСы;
• 0 ₽ за сделки на фондовом рынке Московской биржи;
• Обороты на фондовом рынке: 468 млрд руб;
• Обороты на срочном рынке: 2 176 млрд руб;
• Обороты на валютном рынке: 409 млрд руб;
• Размер брокерской комиссии зависит от выбранного тарифного плана;
• Вывод в рублях — без комиссии;
• Комиссия за вывод в долларах и евро — 0,07%;
• Бесплатная демо-версия;
• Мобильное приложение Finam Trade для Android и iOS.

Официальный сайт брокера XM

• Лицензируемый и регулируемый брокер с мировым именем;
• 2,5 млн трейдеров из 190 стран мира;
• 1000+ торгуемых инструментов: 55+ валютных пар, Форекс, контракты CFD на акции, фьючерсы, индексы, металлы и энергоносители;
• Мультиязычный интерфейс: 23 языка, в том числе русский;
• 16 популярных платформ для торговли: MT4, MT5, XM WebTrader и другие;
• Персональные менеджеры счетов;
• Ежедневные торговые сигналы, обзоры и бесплатный анализ рынка Форекс;
• Демо-счет с виртуальными $100 000 на счету;
• Счет XM Ultra Low;
• 20+ премий в области Форекса.

3. Открытие Брокер ��

Официальный сайт Открытие Брокер

• Более 25 лет успешной деятельности на финансовом рынке;
• Мгновенное открытие счета без минимального депозита, абонентской платы и скрытых комиссий;
• 4 тарифных плана для разных целей и с разными условиями;
• Решения для быстрого старта: ИИС, Иностранные торговые площадки, Премиум;
• Возможность открыть несколько субсчетов на одном счете;
• Способы пополнения и вывода: банковский перевод, наличные, перевод со счета другого брокера, перечисление с банковской карты Сбербанка;
• Максимальный рейтинг надежности ААА.iv;
• Программа лояльности O. InveStore! и начисление бонусных баллов;
• Кэшбек до 50% за сделки;
• Тренер по инвестициям и индивидуальные консультации; через личный кабинет и мобильные приложения для iOS и Android.

4. Тинькофф Инвестиции

Официальный сайт Тинькофф Инвестиции

• Лучший инвестиционный сервис в мире (по версии Global Finance);
• Создание заявки онлайн и открытие брокерского счета онлайн за 5 минут;
• Мгновенный вывод на карту: в любое время, без комиссий, в том числе в валюте;
• Бесплатное обслуживание, комиссия только за сделки;
• Доступ к 11 000+ ценным бумаг (акции, облигации, ETF);
• Покупка валюты от $1 или €1;
• Круглосуточная поддержка в чате;
• Мобильное приложение Тинькофф Инвестиции: скачать в Google Play или HUAWEI App Gallery.

5. Interactive Brokers

Официальный сайт Interactive Brokers

• Одна из ведущих фирм по ценным бумагам с акционерным капиталом более $9 млрд;
• Брокерская и дилерская деятельностью на более 135 рынках по всему миру;
• Лицензии от SEC, FINRA, NYSE, FCA и других международных регулирующих органов;
• Представительства в США, Швейцарии, Канаде, Гонконге, Великобритании, Австралии, Венгрии, России, Японии, Индии, Китае и Эстонии;
• Широкий спектр инструментов: акции, опционы, фьючерсы, Форекс, фиксированный доход и фонды;
• 23 валюты;
• Низкая брокерская комиссия на основе объемов торговли;
• Разные типы счетов: частные, совместные, пенсионные, трастовые, семейные, институциональные;
• Самые низкие ставки маржи (до 50% ниже, чем в среднем в индустрии);
• Поддержка лучшей цены исполнения (система маршрутизации IB SmartRouting);
• Награды 2020: лучший онлайн-брокер для активных трейдеров, для международных трейдеров, для инвесторов в пенсионные фонды.

6. БКС Брокер

Официальный сайт БКС Брокер

• Крупнейший брокер в России, занимающий топовые позиции на Московской Бирже;
• 600 000+ клиентов (+15 000 новых каждый месяц);
• Более 25 лет на финансовом рынке;
• Открытие счета онлайн и возможность торговать уже через 5 минут;
• Пополнение счета: с карты любого банка через приложение “БКС Мир инвестиций”, по реквизитам со счета в любом банке, через кассы БКС, с карты “Брокер” в личном кабинете;
• Тарифные планы под разные стили торговли (+специальные условия для трейдеров с большими оборотами);
• Карта “Брокер” с выгодными возможностями и бонусами;
• Мобильное приложение “БКС Мир инвестиций” для Android и iOS.

7. ВТБ Инвестиции

Официальный сайт ВТБ Инвестиции

• Доступ к широкому набору инвестиционных инструментов Группы ВТБ;
• Брокерский счет от 1 руб с гибким сроком инвестирования;
• Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) от 1 руб со сроком инвестирования от 3 лет;
• 10 000+ инструментов для инвестирования (акции, облигации, ОФЗ-ны, валюта);
• Самостоятельные инвестиции, инвестиции с помощью робота-советника, а также доверительное управление;
• Стартовый капитал для инвестиций — от 1000 рублей;
• Доступ к IPO и SPO;
• Статус квалифицированного инвестора (доступ к эксклюзивным инструментам);
• Мультикарта ВТБ с кешбэком;
• Возможность собрать демо-портфель, торгуя на учебном демо-счете.

8. Сбербанк Инвестор

Официальный сайт Сбербанк Инвестор

• Открытие счета бесплатно онлайн;
• Возможность торговать с любой суммы (большинство инструментов доступны от 1000 руб);
• Самостоятельное управление и готовые портфели от аналитиков Сбербанка для всех типов инвесторов;
• Государственные и корпоративные облигации, инвестиционные облигации Сбербанка, все акции с Московской биржи, ETF, валютные операции на внебиржевом рынке;
• Демо-режим на 30 дней;
• Мобильное приложение Сбербанк Инвестор для Android и iOS.

9. Альфа-Директ

Официальный сайт Альфа-Директ

• 25+ лет на рынке финансовых сервисов;
• Входит в список системно значимых банков, утвержденных Центральным Банком;
• Инструменты: акции РФ, Акции США, акции Европы, валюта, облигации, ETF;
• Покупка и продажа валюты по курсу биржи;
• Тариф “S” для новичков и тариф “Альфа-трейдер” для активных трейдеров и инвесторов;
• Бесплатный ввод и вывод в RUR, USD, EUR, GBP;
• Способы пополнения: любое отделение Альфа-Банка, сторонний банк, интернет банк Альфа-Клик, мобильное приложение Альфа-Банка.

10. Exante

Официальный сайт Exante

• Международная инвестиционная компания, предоставляющая прямой доступ к 50+ финансовым рынкам с единого счета;
• Лицензия на предоставление финансовых услуг от двух европейских регуляторов: MFSA и CySEC;
• Гибкие торговые инструменты и IT инфраструктура из более 400 серверов;
• Доступ к 300 000+ финансовым инструментам с единого мультивалютного счета на любом устройстве;
• Доступные инструменты: акции и ETF, фиатные и цифровые валюты, металлы, фьючерсы, опционы, фонды, облигации;
• White Label решения;
• Пополнение счета в рублях, евро, американских, канадских и австралийских долларах, швейцарских франках, фунтах стерлинга, японских иенах, новозеландских долларах, польских злотых;
• Ввод и вывод средств при помощи банковских переводов;
• Комиссия только за торговлю; ;
• Круглосуточная поддержка на русском языке от персонального менеджера (email/телефон/чат).

Рейтинг брокеров по комиссии

Ценным критерием при выборе хорошего брокера для финансовых сделок на биржевом рынке является конечно же размер комиссионного вознаграждения , которое пользователь платит за посреднические услуги. Сотрудничать хочется с надежной и проверенной компанией, которая предоставляет новейшие разработки интернет-трейдинга и берет за свои услуги минимальную комиссию.

При сравнении тарифов у различных брокеров нужно определить:

• Какую общую комиссию вы будете платить брокеру. Зависит от объема ваших вложений и насколько активно вы будете совершать сделки: больше и чаще → комиссия будет меньше;
• Имеется ли фиксированная часть комиссии (абонентская плата), либо комиссия удерживается лишь по факту совершенной сделки;
• Будете ли вы использовать маржинальное кредитование ;
• Какие условия оказания депозитарных услуг : комиссия депозитария включена в общую комиссию брокера или удерживается отдельно;
• На каких условиях предоставляется торговый терминал и информационная поддержка .

ТОП 10 брокеров с самыми выгодными комиссионными условиями приведен в таблице:

#	Брокер	Комиссия за сделки	Дополнительная комиссия
1	ФИНАМ	Фондовый рынок РФ — 0% от оборота; Срочный рынок РФ — от 10 коп. за контракт; Валютный рынок РФ — от 0,00275%; Фондовый рынок США — от 0,00944% от оборота; Срочный рынок РФ — от 50 центов за контракт;	Комиссия за выплату дохода — 0%; Комиссия депозитария — 0 руб; Абонентская плата — 0 руб;
2	XM	0,01% – 0,1% за сделку	С бездействующего счета ежемесячно списывается комиссия в размере $5 или весь баланс счета, если сумма баланса меньше $5;
3	Открытие Брокер	Зависит от тарифа: Все включено — 0,05% за сделку; Инвестиционный — 0,025% за трейд; Премиальный — 0,005-0,05% за сделку; Спекулятивный — 0,005-0,05% за сделку;	Комиссия на вывод — 1,75% от суммы вывода;
4	Тинькофф Инвестиции	Зависит от тарифа: Тариф Инвестор — 0,3% от суммы; Тариф Трейдер — от 0,05% от суммы; Тариф Премиум — 0,025% от суммы;	Для сделок с внебиржевыми ценными бумагами — от 0,25 до 4%, в зависимости от актива;
5	Interactive Brokers	0,01% – 0,15%	Комиссия за содержание счета: 2000—100 000 $ — 10 $ в месяц, 2000 $ — 20 $; больше 100 000 $ — бесплатно; Вам меньше 25 лет — 3 $;
6	БКС Брокер	Зависит от тарифа: Инвестор — 0,1%; Трейдер — 0,015 – 0,05%; Инвестор Про — 0,015% – 0,3%; Трейдер Про — 0,015 – 0,045%;	Комиссия за обслуживание счета: Инвестор — 0 ₽/мес; Трейдер — 199 ₽/мес при наличии операций; Инвестор Про — 299 ₽/мес при наличии операций; Трейдер Про — 299 ₽/мес при наличии операций;
7	ВТБ Инвестиции	Зависят от тарифа.

Рейтинг брокеров по оборотам

Большое количество клиентов говорит о высоком уровне доверия к брокеру, что напрямую сказывается на торговых объемах и говорит о надежности сервиса.

Уровень надежности к крупным брокерам со стороны пользователей также выше, чем к площадкам с небольшими суточными оборотами. ��

Рейтинг брокеров по торговым объемам:

#	Брокер	Оборот, руб/мес
1	БКС Брокер	1 044 009 114 864
2	Сбербанк Инвестор	472 913 900 978
3	ВТБ Инвестиции	427 968 756 533
4	Тинькофф Инвестиции	203 855 160 614
5	Открытие Брокер	182 021 800 896
6	ФИНАМ	151 317 692 294
7	Альфа-Директ	96 628 498 738

Как выбрать хорошего брокера

Вы решили открыть свой первый счет на бирже и теперь стоите перед задачей как правильно выбрать брокера. Какого посредника выберете, так ваш инвестиционный корабль и поплывет . Поэтому перед тем, как вкладывать деньги, стоит уделить должное внимание вопросу Как найти хорошего брокера?

Поиск хорошего брокера

Есть несколько основных критериев, которые должны быть присущи хорошему брокеру. Надежность финансовой организации, предоставляющей брокерские услуги, в первую очередь базируется на высоких торговых оборотах, количестве клиентов и сроке существования на фондовом рынке . Это базовые, но самые важные параметры, которые фигурируют во всех руководствах “Как найти хорошего брокера фондового рынка” . Однако, помимо этих базовых требований, есть более субъективные параметры.

Так, для одного пользователя важно получить доступ к иностранным акциям и облигациям , тогда как второй первостепенное внимание обращает на комиссии и тарифы .

Какой брокер вам больше подойдет, зависит от вашего опыта работы с биржевыми активами и целей, которые вы преследуете. ��

Выделяют 3 типа участников рынка : новички, активные трейдеры и инвесторы.

• Для начинающих участников , у которых еще не сформировалась своя стратегия поведения, на первый план выходят квалификация и профессионализм персонала , способного оказать компетентную и быструю помощь на этапе знакомства с рынком.
• Для активных трейдеров , к которым относят среднесрочных и краткосрочных трейдеров, основным критерием при выборе лучшего брокера является низкая активная комиссия , то есть комиссия которая берется с оборота по сделкам, невысокая стоимость маржинального кредитования , а также различные инструменты, ориентированные на спекулятивную работу.
• Для инвесторов приоритетными показателями являются отсутствие фиксированных комиссий, доступ к максимальному количеству биржевых площадок и финансовых инструментов , а также возможность оперативных переводов .

Существует ряд критериев, которые нужно принимать в расчет, выбирая брокера. Дальше разберем 10 основных . ��

Как мы уже отмечали, все брокеры работают за комиссионное вознаграждение и имеют свою тарифную политику, на основании которой взимают определенную плату за свои услуги. При выборе брокера стоит учитывать не только общий размер комиссии (комиссия брокера + депозитарий), но и обращать внимание на пороговые комиссии и ежемесячную плату за обслуживание счета , которые могут быть незаметны для инвестора с миллионными капиталами, но существенны для пользователя с небольшим инвестиционным счетом.

Многие брокеры предлагают клиентам широкую линейку тарифов с разными условиями по комиссиям. Плата брокеру может также уменьшаться при росте торгового оборота. ✅

Заключение

Если вы только начинаете осваивать торговлю на бирже, то для успешного старта вам необходимо найти честного и надежного брокера , который станет вашим партнером и помощником. При этом можно создавать как собственный инвестиционный портфель, так и воспользоваться готовыми решениями от лучших аналитиков. Также можно выбрать тарифный план, который соответствует вашему капиталу и стилю торговли.

Вы уже знаете, как выглядит топ лучших брокеров в 2023 году, а также на основании каких критериев их выбирать. Но определиться с “вашим” брокером поможет только практика . Не бойтесь пробовать разные варианты: экспериментируя, вы набираетесь опыта и лучше узнаете рынок. ��