Дул в банке что это
Перейти к содержимому

Дул в банке что это

  • автор:

что такое номер дул плательщика

Большинство банковских операций осуществляются только при предъявлении документа, удостоверяющего личность. Именно его сокращенно и называют ДУЛ. Кредитные учреждения требуют, как правило, оригинал документа, однако могут запросить и его копию, которая в последствии остается у них.

Для каких финансовых операций требуется ДУЛ?

Центральный Банк РФ четко регламентирует порядок предоставления банковских услуг. Согласно инструкции Банка России № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам и депозитам» от 14 сентября 2006 года, для всех манипуляций со счетами понадобится оригинал ДУЛ. Неважно, получаете ли вы банковскую карту или открываете счет для кредита – везде у вас запросят документ, удостоверяющий личность.

К другим операциям, где требуют ДУЛ, относят следующие:

Также ДУЛ применяется для идентификации клиента при предоставлении некоторых онлайн-услуг или удаленного обслуживания. Если вы звоните по телефону на горячую линию банка, у вас наверняка запросят данные паспорта, чтобы убедиться, что на проводе именно вы, а не мошенник.

Какие документы принимает банк в качестве ДУЛ?

ДУЛ для иностранных граждан

Иностранцы для пользования услугами банка могут предоставить следующие документы:

Важно, чтобы документы были действительны и не просрочены. Если срок, например, вида на жительство вышел, принять его у вас не смогут.

Какие банковские операции проводятся без идентификации?

Установлен перечень финансовых действия, для которых предъявлять ДУЛ в банке нет необходимости. Это:

Что такое номер дул плательщика

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

Программа разработана совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Обзор документа

Приказ Федеральной службы финансово-бюджетного надзора от 28 февраля 2014 г. № 48 “Об идентификаторах, используемых Федеральной службой финансово-бюджетного надзора и ее территориальными органами, в рамках государственной информационной системы о государственных и муниципальных платежах”

В соответствии с пунктом 2 статьи 160.1 Бюджетного кодекса Российской Федерации, Положением о Федеральной службе финансово-бюджетного надзора, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 4 февраля 2014 г. № 77 и в целях совершенствования Федеральной службой финансово-бюджетного надзора и ее территориальными органами процедур обработки информации для последующего отражения в рамках государственной информационной системы о государственных и муниципальных платежах, приказываю:

1. Утвердить Правила присвоения идентификатора плательщика и уникального идентификатора начислений в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации по доходам, администрируемым Федеральной службой финансово-бюджетного надзора и ее территориальными органами (приложение № 1 к настоящему приказу).

2. Утвердить Правила указания значения идентификатора плательщика и уникального идентификатора начислений в информации о реквизитах для перечисления денежных взысканий (штрафов), по которым администрирование доходов осуществляется Федеральной службой финансово-бюджетного надзора и ее территориальными органами (приложение № 2 к настоящему приказу).

3. Контроль за исполнением настоящего приказа остается за руководителем Федеральной службы финансово-бюджетного надзора.

Руководитель А.В. Смирнов

Приложение № 1
к приказу Федеральной службы
финансово-бюджетного надзора
от 28 февраля 2014 г. № 48

Правила
присвоения идентификатора плательщика и уникального идентификатора начислений в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации по доходам, администрируемым Федеральной службой финансово-бюджетного надзора и ее территориальными органами

2. Настоящие Правила распространяются на Федеральную службу финансово-бюджетного надзора и ее территориальные органы.

3. Значение УИН состоит из двадцати знаков. Структура двадцатизначного УИН является единой для Федеральной службы финансово-бюджетного надзора и ее территориальных органов и включают следующие составные части:

код главного администратора доходов бюджета (1-3 разряды);

последние три знака кода бюджетополучателя по РПБС (4-6 разряды);

индекс структурного подразделения (7-9 разряды);

год регистрации дела об административном правонарушении в подразделении Федеральной службы финансово-бюджетного надзора (11-12 разряды);

контрольный разряд (ключ), который рассчитывается по единому, установленному для всех администраторов доходов бюджетов правилу, указанному в пункте 4 настоящих Правил (20 разряд).

Структура уникального идентификатора начислений
код главного администратора доходов бюджета код РПБС индекс структурного подразделения код дела год месяц порядковый номер ключ
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

При отсутствии в индексе структурного подразделения и в порядковом номере дела об административном правонарушении необходимых позиций расположенные слева соответствующие разряды дополняются нулями.

4. Контрольный разряд УИН должен формироваться по единым правилам: каждому разряду кода, начиная со старшего разряда, присваивается набор весов, соответствующий натуральному ряду чисел от 1 до 10. Если разрядность кода больше 10, то набор весов повторяется;

каждая цифра кода умножается на вес разряда и вычисляется сумма полученных произведений;

контрольное число для кода представляет собой остаток от деления полученной суммы на модуль «11». Контрольное число должно иметь один разряд, значение которого находится в пределах от 0 до 9;

если получается остаток, равный 10, то для обеспечения одноразрядного контрольного числа необходимо провести повторный расчет, применяя вторую последовательность весов, сдвинутую на два разряда влево (3, 4, 5. ). Если в случае повторного расчета остаток от деления вновь сохраняется равным 10, то значение контрольного числа проставляется равным «0».

5. Значение ИП содержит не более двадцати пяти знаков. Структура значения ИП является рекомендованной для Федеральной службы финансово-бюджетного надзора и ее территориальных органов и включают следующие составные части:

Индивидуальные предприниматели идентифицируются как физические лица.

До идентификатора сведений о физическом лице указывается двузначное значение типа идентификатора сведений о физическом лице, которое в зависимости от документа, идентифицирующего физическое лицо, имеет значение:

Структура альтернативного идентификатора физического лица
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25
Тип документа Серия и номер (в одно строку, без разделителей) документа, удостоверяющего личность Гражданство

Альтернативный идентификатор физического лица включает следующие составные части:

код типа документа (1-2 разряды);

Приложение № 2
к приказу Федеральной службы
финансово-бюджетного надзора
от 28 февраля 2014 г. № 48

Правила
указания значения идентификатора плательщика и уникального идентификатора начислений в информации о реквизитах для перечисления денежных взысканий (штрафов), по которым администрирование доходов осуществляется Федеральной службой финансово-бюджетного надзора и ее территориальными органами

1. Настоящие Правила устанавливают порядок указания информации, необходимой для уплаты денежных средств физическими и юридическими лицами за государственные и муниципальные услуги, а также иных платежей, являющихся источниками формирования доходов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, в Государственную информационную систему о государственных и муниципальных платежах.

2. Настоящие Правила распространяются на Федеральную службу финансово-бюджетного надзора и ее территориальные органы.

3. При вынесении постановления о наложении административного штрафа должностными лицами Федеральной службы финансово-бюджетного надзора и ее территориальных органов, уполномоченными на рассмотрение дел об административном правонарушении в соответствии с КоАП РФ, указание в реквизитах на перечисление денежных средств в бюджетную систему Российской Федерации, значение соответствующего УИН, обязательно с 1 марта 2014 года.

4. При составлении протокола по делу об административном правонарушении должностными лицами Федеральной службы финансово-бюджетного надзора и ее территориальных органов, уполномоченными на составление протокола об административном правонарушении в соответствии с КоАП РФ, для направления мировому судье, указание в реквизитах на перечисление денежных средств в бюджетную систему Российской Федерации, значение соответствующего УИН, обязательно с 1 марта 2014 года.

5. При вынесении постановления о наложении административного штрафа должностными лицами Федеральной службы финансово-бюджетного надзора и ее территориальных органов, уполномоченными на рассмотрение дел об административном правонарушении в соответствии с КоАП РФ, указание в реквизитах на перечисление денежных средств в бюджетную систему Российской Федерации, значение соответствующего ИП, рекомендовано с 1 марта 2014 года.

6. При составлении протокола по делу об административном правонарушении должностными лицами Федеральной службы финансово-бюджетного надзора и ее территориальных органов, уполномоченными на составление протокола об административном правонарушении в соответствии с КоАП РФ, для направления мировому судье, указание в реквизитах на перечисление денежных средств в бюджетную систему Российской Федерации, значение соответствующего ИП, рекомендовано с 1 марта 2014 года.

Обзор документа

Минфином России утверждены новые правила указания информации в распоряжениях о переводе платежей в бюджетную систему. В частности, вводится уникальный идентификатор начислений (УИН).

На основании этого разработан порядок присвоения идентификатора плательщика (ИП) и УИН для уплаты сумм в бюджетную систему по доходам, администрируемым Росфиннадзором и территориальными органами Службы.

УИН состоит из 20 знаков. ИП содержит не более 25 знаков. Предусмотрено их содержание.

При вынесении постановления о наложении административного штрафа уполномоченными должностными лицами указывать УИН в реквизитах документа на перечисление средств обязательно с 1 марта 2014 г. Речь также идет о составлении протокола по делу об административном правонарушении для направления мировому судье. Что касается ИП, то отражать его в этих случаях рекомендуется.

Дул что это в банке

Добро пожаловать в словарь сокращений русского языка!

У нас собрано более 48000 аббревиатур с более чем 102000 способами их расшифровки.

Что такое Договор Уполномоченного лица (ДУЛ, ВФИИ)?

⭐⭐⭐⭐⭐ █▬█ █ ▀█▀ ДУЛ — это Договор Уполномоченного лица. Может еще называться ВФИИ — договор на Выполнение Функций Иностранного Изготовителя.

В любом случае, это юридический документ, который заключается между иностранным изготовителем и заявителем членом Таможенного Союза, на основании которого, заявитель исполняет функции иностранного изготовителя.

Ознакомьтесь с техническими регламентами на всё оборудование и технику:

С пищевыми техническими регламентами:

С другими техническими регламентами:

Рассчитайте стоимость оформления декларации

Выберите технический регламент

Выберите технический регламент на оборудование и технику

Выберите технический регламент на продукцию для детей

Выберите технический регламент на пищевую продукцию

Выберите технический регламент на другие

Подождите, идет сбор и анализ данных на предоставление скидки

Сбор и анализ данных завершен

Поздравляем! Вам предоставляется скидка в размере 5 %

Оставьте номер телефона, Я свяжусь в течении нескольких минут и сообщу стоимость оформления со скидкой.

Декларация соответствия оформляется на различную продукцию

Декларация соответствия оформляется на различную продукцию, такую как:

  • Машины и оборудование (Декларация ТР ТС 010, Декларация ТР ТС 031)
  • Оборудования работающее под избыточным давлением (Декларация ТР ТС 032)
  • Оборудование работающее на газообразном топливе (Декларация ТР ТС 016)
  • Электрооборудование в том числе ограничение опасных веществ (Декларация ТР ТС 004, Декларация ТР ТС 020, Декларация ТР ТС 037)
  • Легкая промышленность (Декларация ТР ТС 017)
  • Продукция для детей и подростков (Декларация ТР ТС 007)
  • Упаковка (Декларация ТР ТС 005)
  • Косметика и парфюмерия (Декларация ТР ТС 009)
  • Пищевая продукция (Декларация ТР ТС 015, Декларация ТР ТС 021, Декларация ТР ТС 022, Декларация ТР ТС 023, Декларация ТР ТС 024, Декларация ТР ТС 027, Декларация ТР ТС 029, Декларация ТР ТС 033, Декларация ТР ТС 034, Декларация ТР ТС 040, Декларация ТР ТС 044)
  • Средства индивидуальной защиты (Декларация ТР ТС 019)
  • Автозапчасти (Декларация ТР ТС 018)
  • Мебельная продукция (Декларация ТР ТС 025)
  • Аттракционы (Декларация ТР ТС 038)
  • Изделия медицинского назначения (ГОСТ Р)
  • Аккумуляторы (ГОСТ Р)
  • Оборудование высоковольтное (ГОСТ Р)
  • Посуда (ГОСТ Р)

Кто может оформить декларацию ТР ТС?

Декларацию о соответствии ТР ТС должен оформлять заявитель (юридическое лицо, зарегистрированное на территории Таможенного Союза).

Заявитель может это сделать либо, обратившись в Орган по сертификации, либо самостоятельно через личный кабинет ФГИС.

Государственная услуга «Регистрация деклараций о соответствии продукции, подлежащей декларированию соответствия, в электронной форме» предоставляется в соответствии с: Решением Коллегии Евразийской экономической комиссии от 20 марта 2018 г. N 41 «О Порядке регистрации, приостановления, возобновления и прекращения действия деклараций о соответствии продукции требованиям технических регламентов Евразийского экономического союза».

В соответствии с Приказом Министерства экономического развития Российской Федерации от 31.07.2020 №478 «Об утверждении Порядка регистрации деклараций о соответствии и Порядка формирования и ведения единого реестра зарегистрированных деклараций о соответствии, предоставления содержащихся в указанном реестре сведений».

Решением Коллегии Евразийской эконмической комиссии от 09.04.2013 г. № 76, Приказом Минэкономразвития России от 21.02.2012 г. № 76, Приказом Минэкономразвития от 24 ноября 2014 г. № 752, постановлением Правительства РФ от 25 июня 2012 г. № 634, постановлением Правительства РФ от 25 августа 2012 г. № 852.

Декларация соответствия ТР ТС

Декларация ТР ТС для чего нужна? Декларации о соответствии требованиям ТР ТС нужна для законного товарооборота на территории Евразийского Экономического Союза (Таможенного Союза). Без оформленной декларации, нельзя не ввозить продукцию не реализовывать ее на территории стран участниц Таможенного Союза.

Оформление декларации ТР ТС, является обязательным требованиям.

Оформлено свыше 25000 деклараций и договоров

Срок действия декларации по ТР ТС

Срок действия декларации зависит от срока, на который она оформлена, в соответствии с ТР ТС это может быть, как партия, так и серийный выпуск, сроком
от 1 года до 5 лет.

Стаж работы свыше 18 лет, проведено более 30000 консультаций

Не хотите переплачивать?

У меня самые выгодные цены на оформление декларации ТР ТС в 2021 году!
Оставьте контактный номер телефона, Я перезвоню и отвечу на все Ваши вопросы!

В соответствии с Приказом Министерства экономического развития Российской Федерации от 31.07.2020 №478, заявители должны, регистрировать Декларации ТР ТС самостоятельно, с 1 января 2021 года.

Как оформить декларацию ТР ТС в этом году

Как оформить декларацию ТР ТС

1. Нужно создать личный кабинет на официальном сайте ФГИС. Доступ предоставляется по прямой ссылке и предусматривает прохождение авторизации через ЕПГУ портал Госуслуги.

2. Нужно оформить электронно-цифровую подпись (ЭЦП).

3. Пройти испытания продукции и получить протокол испытаний. Либо в аккредитованной, либо в заводской испытательной лаборатории* (помощь в проведении необходимых испытаний в аккредитованной испытательной лаборатории предоставляется).

4. Загрузить в ФГИС сервис Росаккредитации пакет доказательственных документов:

— Организационные и правовые документы заявителя (ИНН, ОГРН, Договор Уполномоченного лица, договор аренды производственного помещения);
— Протоколы испытаний;
— Государственную таможенную декларацию на испытуемые образцы, если производится ввоз товаров на территорию ЕАЭС (ГТД).

Необходимые сведения, которые указываются в личном кабинете ФГИС:

— Схема декларирования;
— Заявитель (название и адрес полностью);
— Производитель (название и адрес полностью);
— Информация о продукции (название, код ТН ВЭД, идентифицирующие признаки: Тип, Марка, Модель, Артикул);
— Сведения о проведенных испытаниях;
— Сведения о стандартах, согласно которым будет регистрироваться декларация.

Обращаем внимание, что дополнительно может понадобиться указать информацию о размере партии, при условии, что декларация оформляется на партию товара.

*Для проведения испытаний необходимо предоставить техническую документацию.

НАДО ЗНАТЬ! Файлы нужно загружать в формате PDF. Максимальный размер составляет 10Мб.

А что у нас там творится на рынке распознавания документов удостоверяющих личность (ДУЛ)? ⁠ ⁠

В бытность молодым аспирантом в конце 90-х я реализовал простенький проект на ворованном FineReader (в провинции тогда других не было). Нужно было распознать и ввести в базу карточки студентов с фото. Классические примитивные ДУЛы. Начав с нуля проект я реализовал его за пару недель. Прошло 20 лет. Одному из моих клиентов потребовался комплекс сканер+ПО для распознавания паспортов РФ. Я, наивная душа лезу в Интернет, думаю, что уже наверное есть бесплатное ПО для таких простых задач. А фигушки. Мало того, теперь у нас распознавание ДУЛ — это SaaS. Чё там саасить? Обратился в одну фирму, они хотят 16000 евро в год за 100000 распознаваний. Щоб я так жив!

Обратился в FineReader. Типа старый друг и все такое. Они тоже почему то стали спрашивать про количество распознаваний в год. А когда узнали что всего 100 тысяч в год, сказали, что с такими нищебродами они не работают.

Народ, что случилось с рынком распознавания ДУЛов за последние 20 лет? Почему они хотят денежку за каждое распознавание (10 руб за одно распознавание). Нам что, скоро ждать SaaS за печать каждой страницы на принтере? Или за набор каждой страницы в текстовом редакторе. Что изменилось пока я тут отсутствовал?

1.1K поста 9.8K подписчиков

Правила сообщества

— Будьте взаимовежливы, аргументируйте критику

— Приветствуются любые посты по тематике программирования

— Если ваш пост содержит ссылки на внешние ресурсы — он должен быть самодостаточным. Вариации на тему «далее читайте в моей телеге» будут удаляться из сообщества

Почему они хотят денежку за каждое распознавание

А. Потому что могут.

Б. Потому что где-то так и работает практически любой бизнес (если он не занимается благотворительностью).

Нам что, скоро ждать SaaS за печать каждой страницы на принтере?

Уже есть, «покопийная печать» называется.

Или за набор каждой страницы в текстовом редакторе.

Тоже уже есть, «google speech-to-text» называется, они за него тоже каких-то денег хотят, разумеется.

Вздумалось и мне летом стать чуточку законопослушнее — с весны 2021г надо будет в чеке указывать конкретный товар, а не просто «приход — сумма». Стал смотреть в сторону красивых компактных сенсорных терминалов (в виде онлайн касс). Их кто только не клепает — от брендированных банковских, до «МТС»-ных. И от кучи самих производителей — атолл, штрих, эвотор, мспос, меркурий, даже какие то салюты есть.

И объединяет всю эту кучу «калькуляторов» несколько милых мелочей:

— что бы ими нормально пользоваться (иметь возможность обмена с 1с ТиС или УТ), надо разработчику кассового по ЕЖЕМЕСЯЧНО платить 500-700р.

— оказывается установленное на кассе по умолчанию по — это «пробник». Если у вас ассортимент больше 100-300-500 позиций (у кого как) — надо покупать подписку на обслуживание, иначе касса пробивать не будет. Платите еще 500-700р в месяц.

Итого, просто за возможность использовать кассу как надо — плати 1000-1500р в месяц.

Подумал, что нахрен мне такие калькуляторы не сдались, и решил сменить свой fprint-22f на такой же только «онлайн». В связке с купленной лет 5-7 назад за 1000р Дэнси кассой, все затраты — только на бумагу.

Есть вариант и на ABBY SDK и на tesseract (распознование у него не хуже, но его надо уметь готовить))

Иллюстрация к комментарию

Иллюстрация к комментарию

Читать ещё на Пикабу

Ограждение из пеньков и каната⁠ ⁠

Ограждение из пеньков и каната Забор, Ограждение, Пень, Канат, Сербия, Фотография, Мобильная фотография

Помощь жирафу⁠ ⁠

. и даже спасибо не сказал

Когда строители делают себе забор⁠ ⁠

В районе идёт застройка. Видимо один участок отдали для жизни строителей. Посреди участка стоит домик из строительного мусора и вот такой чудесный забор.

Когда строители делают себе забор Стройка, Забор, Ограждение, Дверь, Длиннопост

Когда строители делают себе забор Стройка, Забор, Ограждение, Дверь, Длиннопост

Ответ на пост «Месть фермера»⁠ ⁠

Работал я на одном предприятии, и получили мы заказ на установку металлических скоб (дуг, я хз как правильно оно называлось) возле жилых домов многоэтажек. Предназначаются эти дуги для того что бы водители не парковали машины на газонах возле домов. Моя задача была просто контроль качества работы бригады работников и отчет об установке.

Выдали нам ряд адресов, где их нужно установить, загрузились скобами и поехали. На местах по адресам нас встречает человек и показывает схему, как и сколько нужно установить по периметру.

Процесс установки прост: вырыли 2 ямки, поставили скобу, утрамбовали плотно, залили бетоном и переходим к следующей.

Приступая к работе, часто было такое что на той территории, которую нужно оградить (газоны и придомовая территория) уже были припаркованы автомобили. Решалось это довольно просто: 1) либо находился первый попавшийся хозяин подобных пепелацов, ему объясняли что мы будем делать, он обзванивал всех соседей, хозяев припаркованных машин, и все выходили и перепаркововались;

2) если хозяев не находили, то просто пинали по колесу что бы сработала сигнализация, спускался хозяин и дальше по сценарию п.1.

Да, почти всегда хозяева машин бухтели, мол, всю жизнь тут ставили, а куда теперь ставить, зачем эти клумбы вообще нужны и прочее. Но побухтели-побухтели и переставили.

Отработали один адрес, другой… приезжаем на третий и видим картину, что там, где мы должны устанавливать эти самые скобы, стоит машина. Ну раскладываем инструменты, сверяемся со схемой, подготавливаем все в общем. Хозяина нигде не было, поэтому по старой схеме постучали по колесу, сработала сигнализация и вышел паренек хозяин. Лет 20-25 на вид, весь на шарнирах, модненько одет. Сразу почуял, что с ним легко не будет. Я ему прилично объясняю, что будем устанавливать скобы, вот документы с печатями, акты и все бумажки, прошу переставить машину, потому что он потом просто не выедет оттуда. На что получаю сходу направление куда мне и моей бригаде нужно двигаться. Пытаюсь договориться, вызваниваю начальство. Всё безрезультатно: «Мне пох, что вы там ставите и как, я тут живу и ставлю где и как хочу». Начальство ставит задачу устанавливать любой ценой, с машиной или без неё и пох. Я ещё минут 10 перед ним скакал и пытался убедить, достучаться, что мы все равно установим, и ему необходимо просто убрать машину. Но в ответ получал все тоже что и было раньше

Ответ на пост «Месть фермера» Машина, Парковка, Забор, Газон, Длиннопост, Ограждение, Ответ на пост

После чего он просто взял и ушел, оставив нас в неловком ожидании и с задумчивыми лицами.

Постояли мы, покурили. Понимали, что задачу необходимо выполнить, иначе получат по шапке все – начиная от меня и заканчивая директором производства от первых лиц города.

Мной было принято решение, и я отдал команду устанавливать согласно предоставленной схемы.

Парни из бригады хоть и не сильно хотели так поступать, но делать надо. Я себя оправдывал тем, что и так я перед ним скакал, просил по-человечески, а он так…

После выполненной работы всё выглядело так:

Ответ на пост «Месть фермера» Машина, Парковка, Забор, Газон, Длиннопост, Ограждение, Ответ на пост

Ответ на пост «Месть фермера» Машина, Парковка, Забор, Газон, Длиннопост, Ограждение, Ответ на пост

Ответ на пост «Месть фермера» Машина, Парковка, Забор, Газон, Длиннопост, Ограждение, Ответ на пост

Установили, собрались и переехали буквально к соседнему дому устанавливать.

История закончилась хорошо. Спустя час я решил посмотреть, что там да как. Удивлен я был сильно – машины не было на месте, все скобы на месте, все деревья на месте. Как он выехал, не знаю. Но мужичок, который все это время сидел на лавке возле подъезда рассказал, что тот выезжал под домом минут 20-30, что бы вырулить, ибо пространства для проезда там было вообще минимум.

Почему нельзя было пойти на встречу? Нужно было показать свою железную силу воли? Несгибаемый характер? Он даже сам сказал, что понимает что там нельзя парковаться, но вертел он на хвосту все эти мероприятия.

Мораль, как по мне такова: не пытайтесь поставить других в затруднительное положение, потому что в итоге в нем можете оказаться вы сами.

Порядок идентификации клиента в банке по закону 115-ФЗ

Что представляет собой закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ

Национальные интересы страны включают в себя совместное противодействие общества и государства противоправным явлениям и преступности.

В настоящее время действует Стратегия национальной безопасности, утвержденная Президентом РФ от 02.07.2021 № 400 (с соответствующей отменой действия предшествовавших ей документов аналогичного содержания). Однако положения, на базе которых работает государственная система противодействия преступлениям, сохраняют свою преемственность.

Противодействие в финансовой сфере в первую очередь должно заключаться в пресечении потоков финансирования незаконной деятельности, а также оперативном реагировании на подобные действия, если они уже произошли.

Все это привело к тому, что потребовалось установить некие общеприменимые критерии, по которым можно было бы выявить подозрительные с точки зрения общественной и национальной безопасности операции и адекватно отреагировать на них. В результате и появился закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Основное назначение этого закона:

  • установление и описание контрольных процедур в отношении финансовых транзакций, признаваемых сомнительными (по определенным критериям);
  • наложение на организации, осуществляющие денежные транзакции и операции с имуществом, обязанности выполнять установленные законом контрольные процедуры (и введение ответственности за их невыполнение);
  • ограничение на информирование клиентуры о принимаемых мерах по противодействию сомнительным операциям (всю информацию следует передавать в уполномоченный орган — Федеральную службу по финансовому мониторингу, а клиентам следует сообщать только о блокировке счетов, приостановлении транзакций и т. п.).

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Упоминаемые в определении в ст. 2 закона № 115-ФЗ организации (на которые налагаются обязанности контроля) конкретизированы в ст. 5 того же закона, и это не только банки:

  • но и участники рынка ценных бумаг;
  • страховщики;
  • поставщики почтовых услуг;
  • ломбарды;
  • букмекеры
  • и тому подобные, профессионально участвующие в процессе оборота денег, финансовых активов и иного имущества.

Об иных органах финансового контроля, существующих в РФ, читайте в статье «Органы, осуществляющие финансовый контроль в РФ (перечень)».

Каков порядок идентификации клиентов в организации, осуществляющей финансово-имущественные операции

Одной из основных контрольных процедур (по п. 1 ст. 7 закона № 115-ФЗ) для организаций, перечисленных в ст. 5 закона № 115-ФЗ, является идентификация клиента. Идентификация клиента в банке или в приравненных к нему для целей закона № 115-ФЗ организациях представляет собой получение от клиента набора сведений до того, как банк (организация) начнет обслуживание. Сведения несколько отличаются в зависимости от статуса клиента:

  • у физических лиц — граждан РФ уточняют Ф. И. О, гражданство, дату рождения, данные документа, удостоверяющего личность, а также берут биометрические сведения;
  • у физлиц-иностранцев запрашивают сведения, аналогичные тем, что и у граждан РФ, и дополнительно данные миграционной карты и подтверждения легального пребывания в РФ;
  • у российских юрлиц требуют представить название, правовую форму, ИНН, ОГРН, юридический адрес;
  • у иностранных юрлиц, помимо наименования, запросят данные о регистрации в РФ (код и адрес), а также место и адрес регистрации в том иностранном государстве, к которому юрлицо относится;
  • у иностранной структуры без образования юрлица (например, траста) потребуют указать наименование, сведения о стране инкорпорации, коды регистрации в качестве налогоплательщика, данные о месте ведения основной деятельности, а также об имуществе в управлении и об учредителях и управляющих (Ф. И. О. и постоянный адрес).

Кроме того, при присвоении юрлицу или структуре без образования юрлица статуса клиента, банки (организации) обязаны:

  • получать информацию о том, какие цели преследует данное юрлицо (структура), собираясь совершать финансовые либо имущественные операции через данный банк (организацию);
  • выяснять источники происхождения денег и имущества, с которыми выполняются транзакции;
  • выяснять, кто является бенефициарными (конечными) владельцами клиента;
  • фиксировать и накапливать полученные сведения и предоставлять их в уполномоченный орган по финансовому мониторингу;
  • периодически (не реже 1 раза в 3 месяца) сверять списки своих клиентов со списками неблагонадежных лиц, публикуемыми органом финмониторинга и проводить в отношении таких лиц мероприятия по блокировке счетов и операций, а также информировать об этом уполномоченные структуры.

Как подключить интернет-банкинг при открытии счета, мы писали в статье.

С 01.07.2022 действует так называемый банковский светофор. Теперь банки идентифицируют клиентов и относят каждого из них к определнной группе риска:

  • высокая — красная;
  • средняя — желтая;
  • низкая — зеленая.

Кого, кроме клиента, еще обязаны идентифицировать банки

Порядок идентификации по закону № 115-ФЗ дополнен положением ЦБ «Об идентификации клиентов» от 15.10.2015 № 499-П. В соответствии с ним, помимо клиента-владельца счета, банки должны подвергать процедуре идентификации:

  • представителей (доверенных лиц) клиента;
  • выгодоприобретателей по проводимым клиентом операциям (сделкам);

Как банки будут идентифицировать выгодоприобретателя, рассказали эксперты КонсультантПлюс. Оформите пробный бесплатный доступ к системе и переходите в статью.

  • бенефициарных владельцев юридических лиц.

Кто такой бенефициар общества, пояснили эксперты КонсультантПлюс. Оформите онлайн-доступ к системе и переходите в Готовое решение. Это бесплатно.

Об оформлении документа, в котором представляются сведения о бенефициарных владельцах, читайте в статье «Справка о бенефициарах — образец заполнения».

Что такое полная и упрощенная идентификация

Порядок проведения полной идентификации по ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ был только что описан в двух предыдущих разделах.

Отдельными нормами закона № 115-ФЗ и положением ЦБ № 499-П введен так называемый упрощенный порядок идентификации. Основное его отличие в том, что упрощенная идентификация не предполагает выяснения представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров клиента. А также не требует полного сбора некоторых других сведений (например, о целях ведения деятельности и совершения конкретной операции). Кроме того, упрощенная идентификация может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Упрощенный способ предусматривает установление Ф. И. О. клиента и удостоверение личности. То есть на параметры идентификации юрлиц не распространяется.

Чтобы появилась возможность провести упрощенную процедуру, должны соблюдаться такие критерии:

  • выполняемая клиентом транзакция не подлежит особому контролю (по критериям, установленным в законе № 115-ФЗ);
  • клиент не вызывает подозрений у работников банка (или приравненной организации);
  • транзакция не является необычной, с сомнительным экономическим смыслом и не дает оснований предположить, что ее целью является избежание клиентом процедур полной проверки.

О том, какой срок предусмотрен по УК РФ за разглашение банковской тайны, мы писали в статье.

Какие операции не требуют идентификации

Некоторые операции, признанные малоопасными в законе № 115-ФЗ, допускается проводить без процедуры идентификации. Это:

  • Денежные переводы без открытия счета на суммы в пределах 15 000 руб. (или в эквиваленте не более чем 15 000 руб.). Перечень исключений — товаров и услуг, на операции с которыми не распространяется освобождение от идентификации устанавливается Правительством РФ.
  • Покупка физлицом валюты на сумму (эквивалент) не более 40 000 руб.
  • Покупка физлицом изделий из драгметаллов и драгкамней в розницу на сумму (эквивалент) не более 40 000 руб. То же самое, но с применением физлицом электронных средств расчетов — на сумму (эквивалент) до 100 000 руб.

При этом также действуют меры по субъективной оценке клиента работниками банка, как и при упрощенной идентификации. То есть, если клиент, по общим критериям подходящий под «льготу» по идентификации, чем-то не приглянулся обслуживающему специалисту — у него могут потребовать сведения и документы, необходимые для идентификации.

Подобный подход связан с тем, что большинство отзывов банковских лицензий происходят именно на основании инкриминирования банкам нарушений закона № 115-ФЗ. Это вынуждает банки перестраховываться.

Какие документы имеют право запрашивать банки в рамках процедуры идентификации

Чтобы разобраться с данным вопросом, напомним, что есть законы и есть отраслевые инструкции и рекомендации. В случае если отраслевые рекомендации противоречат норме законного акта, приоритет, безусловно, должен отдаваться закону.

Первоочередным законом, регулирующим отношения банка и клиента, является ГК РФ. В п. 3 ст. 845 четко сказано, что банк не имеет права ни указывать клиенту, как именно он должен распоряжаться своими средствами, ни контролировать такое распоряжение, ни тем более как-то это распоряжение ограничивать.

Письма и распоряжения ЦБ по отношению к ГК РФ носят инструктивно-рекомендательный характер.

Рассуждая подобным образом, можно сделать такие выводы в отношении соблюдения банками требований закона № 115-ФЗ:

  • Банку нужно работать с банковскими распорядительными документами и с той информацией, что в них содержится (например, данные контрагента в платежном поручении), и с информацией, что была получена от клиента при его идентификации. Документы и сведения сверх этого банк может у клиента только попросить. При этом за клиентом остается право вежливо отказать.
  • Банк не может ограничивать клиенту распоряжение его счетом только на том основании, что клиент отказал в предоставлении документов, не относящихся к необходимым банку для совершения транзакции (а необходимы поручения, распоряжения, требования).
  • Закон № 115-ФЗ не обязывает клиента предъявлять банку любые документы по требованию банка (например, договора или паспортные данные бенефициаров). То есть исполнять требования закона № 115-ФЗ в части сбора сведений о происхождении средств, бенефициарах, выгодоприобретателях и т. п. банк должен самостоятельно, своими силами;
  • все возникшие у банка вопросы и подозрения банк должен направлять в орган финансового мониторинга, т. к. только этот орган имеет право принимать законные решения (в том числе об ограничении управления счетами) и осуществлять дополнительные проверочные мероприятия.

Обращаем ваше внимание на то, что с 30.11.2021 банки обязали объяснять отказы в проведении транзакций.

Итоги

Порядок идентификации клиентов банка (или приравненной к банку организации по закону № 115-ФЗ) подразделяется на полную и упрощенную процедуру. Критерии для определения возможности провести упрощенную процедуру часто носят субъективный характер и зависят от мнения, которое сформировалось у работников банка в отношении конкретного клиента. Возможно, поэтому действующий порядок вызывает много жалоб и споров со стороны банковских клиентов. В том числе многие указывают на разночтения, существующие в инструктивно-разъяснительных материалах ЦБ в отношении идентификации (которых придерживаются банки) и в нормах, содержащихся в гражданском законодательстве.

Что такое дул

Дул и дул в одном и том же направлении, с одними и теми же микроскопическими колебаниями, одними и теми же микроскопическими различиями в направлении и в колебаниях.

Айша передала, что перед сном пророк, соединял кисти рук перед собой ладонями внутрь, затем дул на них и читал суры Очищение (веры), Рассвет и Люди, после чего проводил ладонями по всему телу, начиная с головы, лица и передней части тела, повторяя всё три раза (Аль-Бухари, 4630). Того, кто делает это перед сном, Аллах защитит от всякого зла, и не приблизится к нему шайтан, пока человек не проснется утром.

Ан-Нас

Айша сообщила:Всякий раз, когда посланник Аллаха, да благословит его Аллах и приветствует, заболевал, он читал две последние суры Корана (то есть Рассвет и Люди), а затем дул на своё тело. Когда он тяжело заболевал, то я читала (эти две суры) и проводила его руками по его телу, уповая на благо, содержащееся в них (то есть в этих двух сурах).

Ан-Нас

Неудивительно, что импортер Киа в Британии спонсирует программу “Шагающий автобус” Ассоциации Пешеходов. Идея заключается в том, что родители по очереди водят группу (“автобус”) детей в школу по утрам. После трех дней поездок на Киа, мои дети тоже подумали, что ходить пешком в школу — это замечательная идея. Хотя до школы почти 30км, и при этом дул сильный ветер прямо из канадской тундры.

Джереми Кларксон

Транслитерация: Dul
Задом наперед читается как: луД
Дул состоит из 3 букв

Договор уполномоченного лица

При подготовке разрешительной документации на продукцию иностранного производства, органы по сертификации имеют право запросить договор уполномоченного лица импортера с иностранным изготовителем.

Договор уполномоченного лица – это официальный файл, в котором зарубежный производитель передает свои функции организации, зарегистрированной в пределах Таможенного Союза. Это регламентировано Техническими регламентами ТС и некоторыми прочими законодательными актами, согласно которым держателем разрешительных бумаг могут быть только резиденты Таможенного Союза.

В договоре на уполномоченное лицо в обязательном порядке должны быть перечислены предмет обсуждения, ответственность импортера, обязанности каждой из сторон и их реквизиты. Уполномоченное лицо несет полную ответственность за безопасность ввозимых изделий.

  • оформлять разрешительные бумаги для ввоза (подавать заявки на сертификацию, подготавливать акты отбора образцов, подписывать документы и т.д.);
  • приостанавливать реализацию изделий, если действие разрешительных документов закончилось или имеются данные об их несоответствии стандартам качества;
  • уведомлять ОС, если изготовитель внес какие-либо изменения в производственный процесс или изменил характеристики товара;
  • нести административную и/или уголовную ответственность за действия производителя, если из-за них происходит несоответствие продукции требованиям безопасности.

ДУЛ должен быть подписан с двух сторон: подписание договора осуществляется уполномоченным лицом и иностранным изготовителем. Договор уполномоченного лица требуется в обязательном порядке при сертификации на серийный выпуск (т.е. ввоз неограниченного количества товара во время срока действия документа). Оформить сертификат соответствия или иную разрешительную бумагу на партию товара можно без предоставления ДУЛ.

В практике есть случаи, когда ДУЛ заключается не между импортером и иностранным изготовителем, а между импортером и иным уполномоченным изготовителем лицом. Такая ситуация законна, но заключение договора уполномоченным лицом возможно только на основании генеральной доверенности, поэтому ее наличие обязательно.

В нашем Центре по сертификации Ростест мы оформляем все необходимые разрешительные документы на импортные товары, а также помогаем с подготовкой сопутствующей документации, в том числе ДУЛ. Мы можем предоставить образец формы договора уполномоченного лица и наши рекомендации по его заполнению именно для вашей организации. Если ДУЛ уже заключен, перед сертификацией мы проверим его на легитимность и подскажем, если он не соответствует требованиям. Наша главная цель – долгосрочное сотрудничество, которое возможно, только если ваша компания будет реализовывать продукцию без проблем с проверяющими инстанциями!

Что такое ДУЛ при работе с банком?

Большинство банковских операций осуществляются только при предъявлении документа, удостоверяющего личность. Именно его сокращенно и называют ДУЛ. Кредитные учреждения требуют, как правило, оригинал документа, однако могут запросить и его копию, которая в последствии остается у них.

Для каких финансовых операций требуется ДУЛ?

Центральный Банк РФ четко регламентирует порядок предоставления банковских услуг. Согласно инструкции Банка России № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам и депозитам» от 14 сентября 2006 года, для всех манипуляций со счетами понадобится оригинал ДУЛ. Неважно, получаете ли вы банковскую карту или открываете счет для кредита – везде у вас запросят документ, удостоверяющий личность.

К другим операциям, где требуют ДУЛ, относят следующие:

    отправление и получение денежного перевода как внутри страны, так и за границу;

Также ДУЛ применяется для идентификации клиента при предоставлении некоторых онлайн-услуг или удаленного обслуживания. Если вы звоните по телефону на горячую линию банка, у вас наверняка запросят данные паспорта, чтобы убедиться, что на проводе именно вы, а не мошенник.

Какие документы принимает банк в качестве ДУЛ?

Банки Российской Федерации всегда в первую очередь запрашивают у клиентов именно национальный паспорт. Только если по каким-либо причинам предоставить его вы не можете, вам могут предложить согласно действующему законодательству альтернативные варианты:

  • временное удостоверение личности гражданина России по форме 2-П;
  • паспорт моряка;
  • военный билет или удостоверение личности военнослужащего;
  • заграничный паспорт гражданина России;
  • другие документы, которые российские законы признают ДУЛ.

Учитывайте, что паспорт – универсальный документ, который подойдет для выполнения всех видов банковских операций. А вот с помощью военного билета или, например, временного удостоверения, можно будет оформить денежный перевод, а получить кредит уже не удастся.

Свидетельство о рождении также признается ДУЛ, однако несовершеннолетние граждане без паспорта в банке самостоятельно не обслуживаются. Только в присутствии взрослых. Поэтому национальный паспорт совершеннолетнего все равно понадобится, даже если банковский счет, к примеру, будет открыт на ребенка.

ДУЛ для иностранных граждан

Иностранцы для пользования услугами банка могут предоставить следующие документы:

  • заграничный паспорт;
  • национальный паспорт гражданина иностранного государства (принимается далеко не всегда, обычно запрашивают именно заграничный паспорт);

Важно, чтобы документы были действительны и не просрочены. Если срок, например, вида на жительство вышел, принять его у вас не смогут.

Какие банковские операции проводятся без идентификации?

Установлен перечень финансовых действия, для которых предъявлять ДУЛ в банке нет необходимости. Это:

  1. Переводы денег в пределах 15 тыс. рублей, для которых не нужно открывать отдельный счет. Если операция производится в иностранной валюте, ее пересчитывают на российскую, и опять же сумма не должны быть выше 15 тыс. рублей. Переводить средства для манипуляций с товарами и услугами, которые считаются исключениями и не освобождаются от идентификации, без паспорта нельзя.
  2. Приобретение физическим лицом валюты на общую сумму более 40 тыс. рублей (распространяется и на эквиваленты в других валютах).

Если по каким-либо причинам вы вызовите у сотрудника банка подозрение, он потребует паспорт или иной ДУЛ даже при выполнении перечисленных операций. Поэтому, обращаясь в банк, всегда берите с собой паспорт гражданина РФ.

Теперь «Единый клиент» знает и проверяет все типы официальных ДУЛ

Обновленный CDI «Единый клиент» знает полный перечень документов, удостоверяющих личность. Мы взяли список из справочника ФНС «Виды документов, удостоверяющих личность налогоплательщика». И добавили все типы ДУЛ, которые уже используют наши заказчики. Обновление сэкономит бюджет на доработки, которые раньше заказывали у нас как кастомные.

Теперь карточка клиента сохраняет все возможные типы официальных документов, удостоверяющих личность. А «Единый клиент» научился проверять номер и серию даже редких ДУЛ.

Если компания решит использовать экзотические ДУЛ, то теперь «Единый клиент» сразу поймет, как с ними работать. Даже с удостоверением машиниста-тракториста или частного охранника.

Что поменялось

Раньше «Единый клиент» использовал перечень из 25 наиболее распространенных ДУЛ, хотя всего их более 40. Большинство компаний успешно работали с таким набором. Но иногда из-за специфических документов возникали сложности.

Проблема появлялась, когда компания хотела сохранить в карточке клиента, скажем, данные об удостоверении тракториста-машиниста. Или проверить этот документ — не прокрались ли опечатки, нет ли ошибок в номере или серии. Без доработки сервиса ничего не получалось, потому что такой ДУЛ не входил в типичные списки — слишком редкий.

В старом наборе не хватало 17 типов ДУЛ

Чтобы помочь бизнесу, HFLabs обновил «Единый клиент» и добавил в него недостающие ДУЛ. Обновленный перечень ДУЛ выглядит так:

Теперь в список ДУЛ в «Едином клиенте» входят все типы официальных документов

Реквизиты дул что. Стоп-лист Сбербанка: что это такое и как туда не попасть

Вход в ФП «Пластиковые карты» осуществляется из ФП «Стартовый менеджер».

При успешном подключении осуществляется переход к форме идентификации Клиента (см. Рис. 4). Операция может быть выполнена Клиентом Банка либо вносителем.

Рис. 4. Форма идентификации Клиента

Без проведения идентификации Клиента проводятся следующие операции:

· операции вносителя (см. п. 10);

· служебные операции при отсутствии клиента (см. п. 23);

· финансовые операций при предъявлении карты Клиентом и последующим вводе ПИН-кода (см. п. 22.3)

Для идентификации Клиента предлагается на выбор один из вариантов:ии Клиента:

· по фамилии, имени, отчеству Клиента и ДУЛ (ФИО+ДУЛ );

· по номеру карты и ДУЛ (Номер карты+ДУЛ+ФИО ).

При выборе ФИО+ДУЛ (предлагается по умолчанию) необходимо ввести данные ДУЛ, фамилию, отчество и имя Клиента. Вид представленного документа выбирается из списка в поле По номеру .

При выборе Номер карты+документ необходимо ввести данные ДУЛ, номер карты, фамилию и имя Клиента. Номер карты можно ввести вручную или считать через POS-терминал. По введенным данным в системе осуществляется проверка принадлежности карты Клиенту. При вводе карты стороннего ТБ происходит переход к карте стороннего ТБ с ограниченным количеством разрешенных операций
(см. п. 24).

Ввод отчества Клиента для рассмотренных вариантов является необязательным.

Если клиентов, соответствующих критериям поиска, несколько, предлагается выбрать нужного Клиента.

Рис. 5. Выбор Клиента из списка

При успешной идентификации Клиента происходит переход к странице выбора режима работы: в рамках клиентской сессии или без нее (см. Рис. 6).

Внимание! Если была открыта клиентская сессия ранее в стартовом менеджере или в другой ФП, то переход к списку карт клиента произойдет автоматически. Для закрытия клиентской сессии необходимо вернуться в меню ФП Стартовый менеджер.

При обслуживании Клиента, не требующим открытия клиентской сессии, следует выбрать Без открытия .

Клиентская сессия может быть открыта любому Клиенту при его желании. Для открытия Клиентской сессии клиент может предъявить кредитную карту или карту, счет которой ведется в другом территориальном банке.

В случае обслуживания Клиентов категории ВИП, МВС система потребует обязательного открытия клиентской сессии.

Для открытия клиентской сессии предлагается 2 варианта:

· по документу, удостоверяющему личность.

Рис. 6. Выбор режима работы

После выполнения перечисленных действий осуществляется переход к перечню карт Клиента (см. п. 4).

Закрытие клиентской сессии вызывается из ФП Стартовый менеджер.

Douleur f. Боль; горе. Здесь имя собаки. Везде со мной моя Дулер. Швейцар угрюмый, осторожный. Долгорукий 2 87 … Исторический словарь галлицизмов русского языка

дуліб — іменник чоловічого роду, істота …

Дуліба — прізвище … Орфографічний словник української мови

Дулёво — Город Ликино Дулёво Флаг Герб … Википедия

Дулёбы — Дулебы (Дулибы) союз восточнославянских племён на территории Западной Волыни в VI начале X вв. Относятся к пражско корчакской археологической культуре. В VII веке подверглись аварскому нашествию (обры). В 907 участвовали в походе Олега на… … Википедия

дул — ветер дул действие, субъект … Глагольной сочетаемости непредметных имён

Дул — узбекский и таджикский ударный музыкальный инструмент; см. Дол …

Дулёбы — восточнославянское племенное объединение на территории Западной Волыни. По летописи, в 7 в. Д. тяжело пострадали от нашествия аваров; в 907 их дружина участвовала в походе Олега на Царьград. Д. и их «царь» упоминаются у арабского географа … Большая советская энциклопедия

дуліби — ів, мн. Стародавнє східнослов янське плем я, що жило у верхів ях Західного Бугу і Прип яті … Український тлумачний словник

Дулёво (станция) — Дулёво станция Московско Курского отделения Московской железной дороги, относится к Большому кольцу МЖД, расположена в городе Ликино Дулёво Московской области. Открыта в 1899 году, в настоящее время действует новая станция в 1 км. от разрушенной… … Википедия

Книги

  • Северный ветер дул с юга. Повесть , Лазаренская М.. Мир — зеркало, в котором отражаются наши мысли и страхи. Чтобы понять это, Вите пришлось пройти непростой путь. Раньше она была лишь тенью своей подруги, мишенью для насмешек одноклассников.…

Для паспорта РФ параметры «дата выдачи», «кем выдан», «номер» обязательны для заполнения.
Для Свидетельства о рождении параметры «дата выдачи», «кем выдан», «номер» обязательны для заполнения.
Для военного билета военнослужащего параметры: «номер», «дата выдачи» и «кем выдан» — обязательны для заполнения.
Для ДУЛ параметры «дата выдачи», «кем выдан», «номер» обязательны для заполнения.
TODO — заменить описание на отдельные спеки

Scenarios Given Выполняется обработка сведений паспорта участника АЗ в объеме: серия, номер, код подразделения When Валидация документа завершена Then Известен результат result , содержащий объяснение принятого решения о валидности документа (только в случае ошибок валидации)

Examples:

серия номер код подразделения result
5286 583456 валиден
4173 134595 936-015 валиден
519724 548-853
4081345 408134 316-605 не валиден: Серия документа не соответствует заданной маске. Серия:»4081345″. Маска: «\d<4>«
9042 4289437 463-432 не валиден: Номер документа не соответствует заданной маске. Номер:»4289437″. Маска: «\d<6>«
5172 345179 6784-5345 не валиден: Код подразделения для паспорта РФ не соответствует заданной маске. Код подразделения:»6784-5345″. Маска: «\d<3>-\d<3>«

Given Выполняется обработка сведений военного билета участника АЗ в объеме: номер, серия When Валидация документа завершена Then Известен результат result , содержащий объяснение принятого решения о валидности документа (только в случае ошибок валидации)

Examples:

серия номер result
АА 123456 валиден
АА 2237172 валиден
123456 не валиден: В идентификационном документе не указана серия документа.
А 123456 не валиден: Серия документа не соответствует заданной маске. Серия:»А». Маска: «[А-Я]<2>«
яя 123456 не валиден: Серия документа не соответствует заданной маске. Серия:»яя». Маска: «[А-Я]<2>«
Я1 123456 не валиден: Серия документа не соответствует заданной маске. Серия:»Я1″. Маска: «[А-Я]<2>«
АА 12345 не валиден: Номер документа не соответствует заданной маске. Номер:»12345″. Маска: «\d<6,7>«
123 не валиден: Номер документа не соответствует заданной маске. Номер:»123″. Маска: «\d<6,7>«, В идентификационном документе не указана серия документа.

Given Выполняется обработка сведений свидетельства о рождении участника АЗ в объеме: серия, номер When Валидация документа завершена Then Известен результат result , содержащий объяснение принятого решения о валидности документа (только в случае ошибок валидации) Given Выполняется обработка сведений ДУЛ тип в объеме: серия серия When Валидация документа завершена Then Известен результат result , содержащий объяснение принятого решения о валидности документа (только в случае ошибок валидации)

Last published over 3 years ago by Andery.

При представлении в ИФНС отчетности и справок, в которых требуется указать вид документа, удостоверяющего личность физического лица, возникает необходимость отметить и код вида соответствующего документа. Где взять эти коды и какой код вида документа «Паспорт РФ» для налоговой, расскажем в нашей консультации.

Коды видов документов, удостоверяющих личность

Для упрощения автоматизированной обработки данных коду вида документа, удостоверяющего личность физического лица, присваивается определенный код. Такие коды обычно приводятся в инструкциях по заполнению соответствующих форм.

К примеру, в справке о доходах физического лица 2-НДФЛ () необходимо указать не только серию и номер документа, удостоверяющего личность, но и двухзначный код такого документа.

Справочник кодов видов документов, удостоверяющих личность налогоплательщика, приведен в Приложении № 1 к Порядку заполнения, утв. Приказом ФНС России от 02.10.2018 N ММВ-7-11/566@ .

Так, к примеру, паспорту гражданина РФ соответствует код 21.

Приведем остальные коды видов документов, содержащиеся в вышеупомянутом приложении:

Код Наименование документа
03 Свидетельство о рождении
07 Военный билет
08 Временное удостоверение, выданное взамен военного билета
10 Паспорт иностранного гражданина
11 Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем на территории РФ по существу
12 Вид на жительство в РФ
13 Удостоверение беженца
14 Временное удостоверение личности гражданина РФ
15 Разрешение на временное проживание в РФ
19 Свидетельство о предоставлении временного убежища на территории РФ
22 Загранпаспорт гражданина Российской Федерации
23 Свидетельство о рождении, выданное уполномоченным органом иностранного государства
24 Удостоверение личности военнослужащего РФ
27 Военный билет офицера запаса
91 Иные документы*

*Под иными документами понимаются документы, которые в соответствии с законодательством РФ или в соответствии с международными договорами России признаются в качестве документов, удостоверяющих личность налогоплательщика.

Приведенный Справочник кодов видов документов не является единственным. Аналогичные справочники можно найти, к примеру, в следующих нормативных документах:

  • Приказ ФНС России от 03.10.2018 N ММВ-7-11/569@ «Об утверждении формы налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ), порядка ее заполнения, а также формата представления налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц в электронной форме»;
  • Приказ ФНС России от 25.01.2012 № ММВ-7-6/25@ «Об утверждении форм и требований к оформлению документов, представляемых в регистрирующий орган при государственной регистрацииюридических лиц, индивидуальных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств»;
  • Приказ ФНС России от 10.01.2017 № ММВ-7-14/4@ «Об утверждении форм и форматов документов, используемых при учете организаций и физических лиц в качестве плательщиков страховых взносов, а также порядка заполнения этих форм»;
  • Приказ ФНС России от 09.11.2015 № ММВ-7-3/497@ «Об утверждении формы налоговой декларации по водному налогу, порядка ее заполнения, а также формата представления налоговой декларации по водному налогу в электронной форме».

При этом прослеживается единство к кодификации документов, удостоверяющих личность. Это значит, что цифровые коды документов, удостоверяющих личность физического лица, указанные выше, как правило, могут применяться при представлении в налоговую инспекцию иных документов, в которых требуется заполнение показателя «Код вида документа».

Дул в банке что это

Клиентские досье в банках: от рутины к миллионной экономии

Работая с банками, мы выяснили, что большинство из них сталкиваются с одними и теми же проблемами при работе с клиентским документами. Поговорим о них, а также о том, как их решить, используя передовые технологии в части работы с электронными документами.

Сделаем копию на всякий случай

Регуляторы требуют от банков идентифицировать клиентов. Каждый раз, когда клиент приходит, банки начинают копировать правоустанавливающие документы клиентов и их ДУЛы. Клиенты должны расписываться на них, подтверждая подлинность копии на текущую дату. Количество замен паспорта клиентом гораздо ниже количества обращений клиента в банк для оформления продукта. Один из наших заказчиков провел изыскания на тему: сколько версий паспорта мы храним в наших ИС для нашего же ИТ-директора. Шестьдесят версий одного и того же паспорта. Клиентские менеджеры тратили свое время и время клиента на копирование ДУЛ и других правоустанавливающих документов. Каждая цветная версия паспорта занимает порядка 500 кб в подсистеме хранения той ИС, в которой размещен. Каждая скан-копия имеет свой бумажный оригинал. Наш заказчик посчитал, что стоимость хранения одного листа документа на протяжении всего жизненного цикла – 1,5 рубля. На каждый копируемый паспорт банки тратят от 12 рублей. При этом, никто не измеряет степень неудовлетворенности клиента от необходимости собирать снова и снова документы для похода в банк, и потом ждать, пока клиентский менеджер снимет с них копии.

Под каждый продукт – своя информационная система (ИС)

Мало кто из наших клиентов обходится одной ИС. Скажем прямо – всего один из наших потенциальных клиентов заявлял, что имеет всего одну ИС, в которой хранятся все клиенты и их сделки. Во всех остальных случаях бывает следующее: отдельные CRM-системы для юридических и физических лиц, сделки по кредитам и депозитам заводятся в отдельных ИС. Порой даже для согласования заявок заказчики используют отдельные BPM-системы. Такой «зоопарк» систем требует от клиентских менеджеров дублирования документов по ИС для запуска процесса согласования. Правоустанавливающие документы и ДУЛы должны быть размещены под клиентом в СRМ-системе, а также под заявкой на сделку в ИС, анкета-заявление крепится к заявке, а договор с клиентом, после его подписания крепится к bpm-системе согласования. Как итог, в отсутствие системы хранения, одни и те же документы по сделке дублируются во многих ИС.

Ключевым потребителем скан-образов документов являются скорее не согласующие подразделения банка, а юристы, подбирающие документы для обращения в суд. Юристам, получающим информацию о проблемной сделке приходится искать вложения, прикрепленные к сделкам и клиенту во многих ИС, а потом еще и вырезать нужные страницы, если сотрудник фронт-офиса отсканировал комплект документов единым файлом.

Бумага – везде, но мы не знаем, где нужное нам

После того, как мы подписали документы с клиентом, наступает этап бумажного хранения. Разные банки решают это по-разному. Кто-то создает клиентское досье в бумаге и хранит в архивохранилище определенного фронт-офиса. Кто-то размещает документы в коробах, для дальнейшего перемещения их в центры укрупнения, где документы будут разобраны и размещены на хранение. Разные заказчики выбирают разные способы долговременного хранения. Кто-то, как Сбербанк, или Россельхозбанк реализуют собственные хранилища документов. В них реализованы не только процессы приема документов, но и логистика до места хранения, изъятие, и уничтожение. Кто-то делает выбор в сторону аутсорсингового хранения. И тут уже большую роль играют тарифы, которые предлагают компании-монополисты на рынке хранения документов. Один из наших заказчиков, путем подсчета, пришел к парадоксальному выводу: хранить документы в течение 70 лет дешевле, чем попросить оператора хранения уничтожить их.

При этом, банкам недостаточно знать, что кредитное досье или юридическое дело лежат в этой коробке. Им нужно знать, что клиентский менеджер положил все документы, короб доехал до центра хранения в целости и сохранности, и при запросах регулятора банк сможет предоставить полные комплекты документов.

Пути решения.

Создание единой системы хранения

Первое, к чему должны прийти банки для управления клиентскими досье – создать у себя единую систему хранения. При этом, она не должна быть просто свалкой документов из ИС на случай, если регулятор попросит. Система должна помогать в банковских процессах.

Во-первых, документы должны размещаться структурированно. Оптимальной, на мой взгляд, является размещение документов не под конкретной сделкой клиента, а в структуре каталогов под клиентом в зависимости от категории документа. Сделка должна быть связана с документами ссылочной связью, чтобы была возможность использовать один и тот же документ в нескольких сделках.

Во-вторых, система должна структурированно хранить под Клиентом информацию не только о сделках, но и других документоемких операциях: траншах, залогах, мониторинге. При этом, система хранения не должна повторять УС по модели данных. Незачем хранить информацию о месте жительства или электронной почте клиента. Достаточно выгрузить из CRM его ИНН/ КПП/ серию и номер паспорта. Аналогично, по сделкам, незачем выгружать информацию по сумме кредита, достаточно иметь номер и дату сделки, отображаемые в соответствующих ИС.

В-третьих – загрузка документов. Нельзя позволять клиентским менеджерам самостоятельно именовать и размещать документы в структуре каталогов. Это чревато тем, что вы не найдете нужные документы обычным поиском. Система должна предоставлять сервисы централизованной загрузки документов, путем сканирования, классификации, атрибутирования и размещения в структуре хранения. Пользователь не должен сам думать над тем, как указать тип документа и какие атрибуты, например, номер и дату, система должна самостоятельно классифицировать документ и предложить пользователю дозаполнить реквизиты конкретного документа. Что касается бэк-офиса, исторически прикреплявшего свои решения к сделкам в ИС, они должны продолжать работать так же. Система хранения должна быть интегрирована с ИС: весь добавляемый в ИС контент должен разгружаться в систему хранения с указанием данных о клиенте, сделке, и пр. И наоборот, ссылки на все добавляемые в систему хранения документы должны отправляться в соответствующие ИС. Неважно, поступили ли они по кредитной сделке или клиент принес актуальную версию паспорта.

В-четвертых – система хранения должна предоставлять сервисы для работы с хранимым контентом. Пользователи ИС должны видеть документы по сделке путем их скачивания себе на компьютер, просмотра только вложения, или перехода в карточку документа с возможностью просмотра реквизитов документа, а также сделок, в которых он участвует. Также система должна предоставлять документы по запросам внешних систем. Например, в рамках процесса взыскания задолженности клиента, при наступлении события, ИС по управлению проблемной задолженностью должна передать в систему хранения номер сделки и получить в ответ список ссылок на документы по сделке. При этом, если на момент запроса документ, предоставленный клиентом при совершении сделки не актуален, система должна произвести поиск актуальной версии документа и передать на нее ссылку.

Переиспользование документов

Как уже отмечалось мною выше, копирование и хранение документов клиента приводит к большим финансовым и трудовым затратам. Для того, чтобы этого избежать, мы предлагаем нашим клиентам осуществлять сканирование ДУЛов клиентов и их подписание с помощью электронной подписи. Наличие электронной подписи позволит подтвердить регулятору факт идентификации клиента на момент обращения.

При этом, ту же самую версию документа можно переиспользовать в новой сделке, достаточно только подписать ее с помощью ЭП повторно. Мы предлагаем нашим заказчикам доработать ИС так, чтобы при оформлении новой заявки на сделку, в ней уже автоматически отображались те правоустанавливающие документы клиента, что он уже приносил. Клиентский менеджер должен подтвердить их актуальность с помощью ЭП или загрузить новую версию документа.

Для осуществления электронного подписания мы предлагаем создать соответствующий сервис именно в системе хранения. Во-первых, это избавит от необходимости реализации данного функционала во всех ИС, во-вторых, унифицирует процессы работы с документами.

Отсутствие копий документов позволит в два раза сократить количество хранимой бумаги в розничном бизнесе. Один из наших заказчиком посчитал, что за 5 лет работы в таком режиме сможет сэкономить до 150 миллионов рублей при текущих объемах в 10 миллионов документов в год.

Развитие новых сервисов для привлечения клиентов

Для того, чтобы не терять, а приобретать клиентов, банки должны предоставлять своим клиентам услуги через дистанционные каналы. Мне, как клиенту, хочется зайти на сайт, зарегистрироваться, прикрепить свои документы, подписать их ЭП, и ждать, пока банк пришлет мне смс «Ваш кредит одобрен, подпишите договор в ЛК».

Законодательно все идет к электронному обмену с клиентом, но есть несколько камней преткновения.

Первый – онлайн регистрация в банке, чьим клиентом ты не являешься. Сейчас государство говорит нам: ты можешь подавать заявки в какие угодно банки, только зарегистрируйся в ЕБС (единая биометрическая система). Регистрация в ЕБС на данный момент не приобрела массовый характер. Несмотря на то, что многие банки реализовали авторизацию по ЕБС, ни один из знакомых мне людей, в том числе банкиров, не готов отдать государству свои биометрические данные. Регистрироваться по учетной записи на Госуслугах без ЕБС регуляторы не разрешают, поэтому рядовым клиентам придется обращаться в те банки, с которыми они уже работают. Либо, подписывать договора дистанционного банковского обслуживания с новыми банками у них во фронт-офисах или через курьера.

Второй – соглашение об ЭДО с банком. Клиент, для подписания электронной подписью документов в интернет клиент-банке должен подписать согласие. Это может быть как приложение к договору ДБО, которое клиент подпишет физической подписью, так конклюдентное соглашение с клиентом, о том, что нажимая соответствующую кнопку под текстом соответствующего соглашения он согласен с тем, что признает юридическую значимость заключаемых с банком в таком виде договоров.

Третий – какую ЭП использовать. Единого нормативного акта, говорящего о том, какую ЭП использовать: усиленную или простую нет. Существуют локальные нормативные акты, регулирующие подписание определенных видов документов. Например, нотариально заверяемые и залоговые документы должны быть подписаны исключительно усиленной квалифицированной ЭП. Поэтому, банки должны предоставлять своим клиентам возможность подписывать документы уже имеющимися у них сертификатами ЭП, или предоставлять свою, облачную ЭП.

Решение этих вопросов, позволит банкам встроить в свои ИКБ сервисы подачи и подписания документов в электронном виде. Клиенты смогут получать кредиты, не вставая с дивана. При этом, вспоминая про сервис переиспользования документов, банки смогут значительно повышать лояльность клиентов, отображая ранее предоставленные в банк документы, в момент подачи новой заявки через ИКБ.

Для решения вышеобозначенных проблем банки должны грамотно оценивать риски при работе с бумагой. А также осознавать значимость внедрения систем для оптимизации рутинной работы. На данный момент на рынке существуют продукты, которые безболезненно встраиваются в ИТ-ландшафт. Для правильного выбора поставщика необходимо производить анализ не только стоимости лицензий или работ. Важным фактором должна являться возможность масштабируемости под новые вызовы банковского сектора в будущем.

Что такое дул

Дул и дул в одном и том же направлении, с одними и теми же микроскопическими колебаниями, одними и теми же микроскопическими различиями в направлении и в колебаниях.

Айша передала, что перед сном пророк, соединял кисти рук перед собой ладонями внутрь, затем дул на них и читал суры Очищение (веры), Рассвет и Люди, после чего проводил ладонями по всему телу, начиная с головы, лица и передней части тела, повторяя всё три раза (Аль-Бухари, 4630). Того, кто делает это перед сном, Аллах защитит от всякого зла, и не приблизится к нему шайтан, пока человек не проснется утром.

Ан-Нас

Айша сообщила:Всякий раз, когда посланник Аллаха, да благословит его Аллах и приветствует, заболевал, он читал две последние суры Корана (то есть Рассвет и Люди), а затем дул на своё тело. Когда он тяжело заболевал, то я читала (эти две суры) и проводила его руками по его телу, уповая на благо, содержащееся в них (то есть в этих двух сурах).

Ан-Нас

Неудивительно, что импортер Киа в Британии спонсирует программу “Шагающий автобус” Ассоциации Пешеходов. Идея заключается в том, что родители по очереди водят группу (“автобус”) детей в школу по утрам. После трех дней поездок на Киа, мои дети тоже подумали, что ходить пешком в школу — это замечательная идея. Хотя до школы почти 30км, и при этом дул сильный ветер прямо из канадской тундры.

Джереми Кларксон

Транслитерация: Dul
Задом наперед читается как: луД
Дул состоит из 3 букв

Договор уполномоченного лица

При подготовке разрешительной документации на продукцию иностранного производства, органы по сертификации имеют право запросить договор уполномоченного лица импортера с иностранным изготовителем.

Договор уполномоченного лица – это официальный файл, в котором зарубежный производитель передает свои функции организации, зарегистрированной в пределах Таможенного Союза. Это регламентировано Техническими регламентами ТС и некоторыми прочими законодательными актами, согласно которым держателем разрешительных бумаг могут быть только резиденты Таможенного Союза.

В договоре на уполномоченное лицо в обязательном порядке должны быть перечислены предмет обсуждения, ответственность импортера, обязанности каждой из сторон и их реквизиты. Уполномоченное лицо несет полную ответственность за безопасность ввозимых изделий.

  • оформлять разрешительные бумаги для ввоза (подавать заявки на сертификацию, подготавливать акты отбора образцов, подписывать документы и т.д.);
  • приостанавливать реализацию изделий, если действие разрешительных документов закончилось или имеются данные об их несоответствии стандартам качества;
  • уведомлять ОС, если изготовитель внес какие-либо изменения в производственный процесс или изменил характеристики товара;
  • нести административную и/или уголовную ответственность за действия производителя, если из-за них происходит несоответствие продукции требованиям безопасности.

ДУЛ должен быть подписан с двух сторон: подписание договора осуществляется уполномоченным лицом и иностранным изготовителем. Договор уполномоченного лица требуется в обязательном порядке при сертификации на серийный выпуск (т.е. ввоз неограниченного количества товара во время срока действия документа). Оформить сертификат соответствия или иную разрешительную бумагу на партию товара можно без предоставления ДУЛ.

В практике есть случаи, когда ДУЛ заключается не между импортером и иностранным изготовителем, а между импортером и иным уполномоченным изготовителем лицом. Такая ситуация законна, но заключение договора уполномоченным лицом возможно только на основании генеральной доверенности, поэтому ее наличие обязательно.

В нашем Центре по сертификации Ростест мы оформляем все необходимые разрешительные документы на импортные товары, а также помогаем с подготовкой сопутствующей документации, в том числе ДУЛ. Мы можем предоставить образец формы договора уполномоченного лица и наши рекомендации по его заполнению именно для вашей организации. Если ДУЛ уже заключен, перед сертификацией мы проверим его на легитимность и подскажем, если он не соответствует требованиям. Наша главная цель – долгосрочное сотрудничество, которое возможно, только если ваша компания будет реализовывать продукцию без проблем с проверяющими инстанциями!

Что такое ДУЛ при работе с банком?

Большинство банковских операций осуществляются только при предъявлении документа, удостоверяющего личность. Именно его сокращенно и называют ДУЛ. Кредитные учреждения требуют, как правило, оригинал документа, однако могут запросить и его копию, которая в последствии остается у них.

Для каких финансовых операций требуется ДУЛ?

Центральный Банк РФ четко регламентирует порядок предоставления банковских услуг. Согласно инструкции Банка России № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам и депозитам» от 14 сентября 2006 года, для всех манипуляций со счетами понадобится оригинал ДУЛ. Неважно, получаете ли вы банковскую карту или открываете счет для кредита – везде у вас запросят документ, удостоверяющий личность.

К другим операциям, где требуют ДУЛ, относят следующие:

    отправление и получение денежного перевода как внутри страны, так и за границу;

Также ДУЛ применяется для идентификации клиента при предоставлении некоторых онлайн-услуг или удаленного обслуживания. Если вы звоните по телефону на горячую линию банка, у вас наверняка запросят данные паспорта, чтобы убедиться, что на проводе именно вы, а не мошенник.

Какие документы принимает банк в качестве ДУЛ?

Банки Российской Федерации всегда в первую очередь запрашивают у клиентов именно национальный паспорт. Только если по каким-либо причинам предоставить его вы не можете, вам могут предложить согласно действующему законодательству альтернативные варианты:

  • временное удостоверение личности гражданина России по форме 2-П;
  • паспорт моряка;
  • военный билет или удостоверение личности военнослужащего;
  • заграничный паспорт гражданина России;
  • другие документы, которые российские законы признают ДУЛ.

Учитывайте, что паспорт – универсальный документ, который подойдет для выполнения всех видов банковских операций. А вот с помощью военного билета или, например, временного удостоверения, можно будет оформить денежный перевод, а получить кредит уже не удастся.

Свидетельство о рождении также признается ДУЛ, однако несовершеннолетние граждане без паспорта в банке самостоятельно не обслуживаются. Только в присутствии взрослых. Поэтому национальный паспорт совершеннолетнего все равно понадобится, даже если банковский счет, к примеру, будет открыт на ребенка.

ДУЛ для иностранных граждан

Иностранцы для пользования услугами банка могут предоставить следующие документы:

  • заграничный паспорт;
  • национальный паспорт гражданина иностранного государства (принимается далеко не всегда, обычно запрашивают именно заграничный паспорт);

Важно, чтобы документы были действительны и не просрочены. Если срок, например, вида на жительство вышел, принять его у вас не смогут.

Какие банковские операции проводятся без идентификации?

Установлен перечень финансовых действия, для которых предъявлять ДУЛ в банке нет необходимости. Это:

  1. Переводы денег в пределах 15 тыс. рублей, для которых не нужно открывать отдельный счет. Если операция производится в иностранной валюте, ее пересчитывают на российскую, и опять же сумма не должны быть выше 15 тыс. рублей. Переводить средства для манипуляций с товарами и услугами, которые считаются исключениями и не освобождаются от идентификации, без паспорта нельзя.
  2. Приобретение физическим лицом валюты на общую сумму более 40 тыс. рублей (распространяется и на эквиваленты в других валютах).

Если по каким-либо причинам вы вызовите у сотрудника банка подозрение, он потребует паспорт или иной ДУЛ даже при выполнении перечисленных операций. Поэтому, обращаясь в банк, всегда берите с собой паспорт гражданина РФ.

Теперь «Единый клиент» знает и проверяет все типы официальных ДУЛ

Обновленный CDI «Единый клиент» знает полный перечень документов, удостоверяющих личность. Мы взяли список из справочника ФНС «Виды документов, удостоверяющих личность налогоплательщика». И добавили все типы ДУЛ, которые уже используют наши заказчики. Обновление сэкономит бюджет на доработки, которые раньше заказывали у нас как кастомные.

Теперь карточка клиента сохраняет все возможные типы официальных документов, удостоверяющих личность. А «Единый клиент» научился проверять номер и серию даже редких ДУЛ.

Если компания решит использовать экзотические ДУЛ, то теперь «Единый клиент» сразу поймет, как с ними работать. Даже с удостоверением машиниста-тракториста или частного охранника.

Что поменялось

Раньше «Единый клиент» использовал перечень из 25 наиболее распространенных ДУЛ, хотя всего их более 40. Большинство компаний успешно работали с таким набором. Но иногда из-за специфических документов возникали сложности.

Проблема появлялась, когда компания хотела сохранить в карточке клиента, скажем, данные об удостоверении тракториста-машиниста. Или проверить этот документ — не прокрались ли опечатки, нет ли ошибок в номере или серии. Без доработки сервиса ничего не получалось, потому что такой ДУЛ не входил в типичные списки — слишком редкий.

В старом наборе не хватало 17 типов ДУЛ

Чтобы помочь бизнесу, HFLabs обновил «Единый клиент» и добавил в него недостающие ДУЛ. Обновленный перечень ДУЛ выглядит так:

Теперь в список ДУЛ в «Едином клиенте» входят все типы официальных документов

Что такое дул

Дул и дул в одном и том же направлении, с одними и теми же микроскопическими колебаниями, одними и теми же микроскопическими различиями в направлении и в колебаниях.

Айша передала, что перед сном пророк, соединял кисти рук перед собой ладонями внутрь, затем дул на них и читал суры Очищение (веры), Рассвет и Люди, после чего проводил ладонями по всему телу, начиная с головы, лица и передней части тела, повторяя всё три раза (Аль-Бухари, 4630). Того, кто делает это перед сном, Аллах защитит от всякого зла, и не приблизится к нему шайтан, пока человек не проснется утром.

Ан-Нас

Айша сообщила:Всякий раз, когда посланник Аллаха, да благословит его Аллах и приветствует, заболевал, он читал две последние суры Корана (то есть Рассвет и Люди), а затем дул на своё тело. Когда он тяжело заболевал, то я читала (эти две суры) и проводила его руками по его телу, уповая на благо, содержащееся в них (то есть в этих двух сурах).

Ан-Нас

Неудивительно, что импортер Киа в Британии спонсирует программу “Шагающий автобус” Ассоциации Пешеходов. Идея заключается в том, что родители по очереди водят группу (“автобус”) детей в школу по утрам. После трех дней поездок на Киа, мои дети тоже подумали, что ходить пешком в школу — это замечательная идея. Хотя до школы почти 30км, и при этом дул сильный ветер прямо из канадской тундры.

Джереми Кларксон

Транслитерация: Dul
Задом наперед читается как: луД
Дул состоит из 3 букв

Договор уполномоченного лица

При подготовке разрешительной документации на продукцию иностранного производства, органы по сертификации имеют право запросить договор уполномоченного лица импортера с иностранным изготовителем.

Договор уполномоченного лица – это официальный файл, в котором зарубежный производитель передает свои функции организации, зарегистрированной в пределах Таможенного Союза. Это регламентировано Техническими регламентами ТС и некоторыми прочими законодательными актами, согласно которым держателем разрешительных бумаг могут быть только резиденты Таможенного Союза.

В договоре на уполномоченное лицо в обязательном порядке должны быть перечислены предмет обсуждения, ответственность импортера, обязанности каждой из сторон и их реквизиты. Уполномоченное лицо несет полную ответственность за безопасность ввозимых изделий.

  • оформлять разрешительные бумаги для ввоза (подавать заявки на сертификацию, подготавливать акты отбора образцов, подписывать документы и т.д.);
  • приостанавливать реализацию изделий, если действие разрешительных документов закончилось или имеются данные об их несоответствии стандартам качества;
  • уведомлять ОС, если изготовитель внес какие-либо изменения в производственный процесс или изменил характеристики товара;
  • нести административную и/или уголовную ответственность за действия производителя, если из-за них происходит несоответствие продукции требованиям безопасности.

ДУЛ должен быть подписан с двух сторон: подписание договора осуществляется уполномоченным лицом и иностранным изготовителем. Договор уполномоченного лица требуется в обязательном порядке при сертификации на серийный выпуск (т.е. ввоз неограниченного количества товара во время срока действия документа). Оформить сертификат соответствия или иную разрешительную бумагу на партию товара можно без предоставления ДУЛ.

В практике есть случаи, когда ДУЛ заключается не между импортером и иностранным изготовителем, а между импортером и иным уполномоченным изготовителем лицом. Такая ситуация законна, но заключение договора уполномоченным лицом возможно только на основании генеральной доверенности, поэтому ее наличие обязательно.

В нашем Центре по сертификации Ростест мы оформляем все необходимые разрешительные документы на импортные товары, а также помогаем с подготовкой сопутствующей документации, в том числе ДУЛ. Мы можем предоставить образец формы договора уполномоченного лица и наши рекомендации по его заполнению именно для вашей организации. Если ДУЛ уже заключен, перед сертификацией мы проверим его на легитимность и подскажем, если он не соответствует требованиям. Наша главная цель – долгосрочное сотрудничество, которое возможно, только если ваша компания будет реализовывать продукцию без проблем с проверяющими инстанциями!

Что такое ДУЛ при работе с банком?

Большинство банковских операций осуществляются только при предъявлении документа, удостоверяющего личность. Именно его сокращенно и называют ДУЛ. Кредитные учреждения требуют, как правило, оригинал документа, однако могут запросить и его копию, которая в последствии остается у них.

Для каких финансовых операций требуется ДУЛ?

Центральный Банк РФ четко регламентирует порядок предоставления банковских услуг. Согласно инструкции Банка России № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам и депозитам» от 14 сентября 2006 года, для всех манипуляций со счетами понадобится оригинал ДУЛ. Неважно, получаете ли вы банковскую карту или открываете счет для кредита – везде у вас запросят документ, удостоверяющий личность.

К другим операциям, где требуют ДУЛ, относят следующие:

    отправление и получение денежного перевода как внутри страны, так и за границу;

Также ДУЛ применяется для идентификации клиента при предоставлении некоторых онлайн-услуг или удаленного обслуживания. Если вы звоните по телефону на горячую линию банка, у вас наверняка запросят данные паспорта, чтобы убедиться, что на проводе именно вы, а не мошенник.

Какие документы принимает банк в качестве ДУЛ?

Банки Российской Федерации всегда в первую очередь запрашивают у клиентов именно национальный паспорт. Только если по каким-либо причинам предоставить его вы не можете, вам могут предложить согласно действующему законодательству альтернативные варианты:

  • временное удостоверение личности гражданина России по форме 2-П;
  • паспорт моряка;
  • военный билет или удостоверение личности военнослужащего;
  • заграничный паспорт гражданина России;
  • другие документы, которые российские законы признают ДУЛ.

Учитывайте, что паспорт – универсальный документ, который подойдет для выполнения всех видов банковских операций. А вот с помощью военного билета или, например, временного удостоверения, можно будет оформить денежный перевод, а получить кредит уже не удастся.

Свидетельство о рождении также признается ДУЛ, однако несовершеннолетние граждане без паспорта в банке самостоятельно не обслуживаются. Только в присутствии взрослых. Поэтому национальный паспорт совершеннолетнего все равно понадобится, даже если банковский счет, к примеру, будет открыт на ребенка.

ДУЛ для иностранных граждан

Иностранцы для пользования услугами банка могут предоставить следующие документы:

  • заграничный паспорт;
  • национальный паспорт гражданина иностранного государства (принимается далеко не всегда, обычно запрашивают именно заграничный паспорт);

Важно, чтобы документы были действительны и не просрочены. Если срок, например, вида на жительство вышел, принять его у вас не смогут.

Какие банковские операции проводятся без идентификации?

Установлен перечень финансовых действия, для которых предъявлять ДУЛ в банке нет необходимости. Это:

  1. Переводы денег в пределах 15 тыс. рублей, для которых не нужно открывать отдельный счет. Если операция производится в иностранной валюте, ее пересчитывают на российскую, и опять же сумма не должны быть выше 15 тыс. рублей. Переводить средства для манипуляций с товарами и услугами, которые считаются исключениями и не освобождаются от идентификации, без паспорта нельзя.
  2. Приобретение физическим лицом валюты на общую сумму более 40 тыс. рублей (распространяется и на эквиваленты в других валютах).

Если по каким-либо причинам вы вызовите у сотрудника банка подозрение, он потребует паспорт или иной ДУЛ даже при выполнении перечисленных операций. Поэтому, обращаясь в банк, всегда берите с собой паспорт гражданина РФ.

Теперь «Единый клиент» знает и проверяет все типы официальных ДУЛ

Обновленный CDI «Единый клиент» знает полный перечень документов, удостоверяющих личность. Мы взяли список из справочника ФНС «Виды документов, удостоверяющих личность налогоплательщика». И добавили все типы ДУЛ, которые уже используют наши заказчики. Обновление сэкономит бюджет на доработки, которые раньше заказывали у нас как кастомные.

Теперь карточка клиента сохраняет все возможные типы официальных документов, удостоверяющих личность. А «Единый клиент» научился проверять номер и серию даже редких ДУЛ.

Если компания решит использовать экзотические ДУЛ, то теперь «Единый клиент» сразу поймет, как с ними работать. Даже с удостоверением машиниста-тракториста или частного охранника.

Что поменялось

Раньше «Единый клиент» использовал перечень из 25 наиболее распространенных ДУЛ, хотя всего их более 40. Большинство компаний успешно работали с таким набором. Но иногда из-за специфических документов возникали сложности.

Проблема появлялась, когда компания хотела сохранить в карточке клиента, скажем, данные об удостоверении тракториста-машиниста. Или проверить этот документ — не прокрались ли опечатки, нет ли ошибок в номере или серии. Без доработки сервиса ничего не получалось, потому что такой ДУЛ не входил в типичные списки — слишком редкий.

В старом наборе не хватало 17 типов ДУЛ

Чтобы помочь бизнесу, HFLabs обновил «Единый клиент» и добавил в него недостающие ДУЛ. Обновленный перечень ДУЛ выглядит так:

Теперь в список ДУЛ в «Едином клиенте» входят все типы официальных документов

Реквизиты дул что. Стоп-лист Сбербанка: что это такое и как туда не попасть

Вход в ФП «Пластиковые карты» осуществляется из ФП «Стартовый менеджер».

При успешном подключении осуществляется переход к форме идентификации Клиента (см. Рис. 4). Операция может быть выполнена Клиентом Банка либо вносителем.

Рис. 4. Форма идентификации Клиента

Без проведения идентификации Клиента проводятся следующие операции:

· операции вносителя (см. п. 10);

· служебные операции при отсутствии клиента (см. п. 23);

· финансовые операций при предъявлении карты Клиентом и последующим вводе ПИН-кода (см. п. 22.3)

Для идентификации Клиента предлагается на выбор один из вариантов:ии Клиента:

· по фамилии, имени, отчеству Клиента и ДУЛ (ФИО+ДУЛ );

· по номеру карты и ДУЛ (Номер карты+ДУЛ+ФИО ).

При выборе ФИО+ДУЛ (предлагается по умолчанию) необходимо ввести данные ДУЛ, фамилию, отчество и имя Клиента. Вид представленного документа выбирается из списка в поле По номеру .

При выборе Номер карты+документ необходимо ввести данные ДУЛ, номер карты, фамилию и имя Клиента. Номер карты можно ввести вручную или считать через POS-терминал. По введенным данным в системе осуществляется проверка принадлежности карты Клиенту. При вводе карты стороннего ТБ происходит переход к карте стороннего ТБ с ограниченным количеством разрешенных операций
(см. п. 24).

Ввод отчества Клиента для рассмотренных вариантов является необязательным.

Если клиентов, соответствующих критериям поиска, несколько, предлагается выбрать нужного Клиента.

Рис. 5. Выбор Клиента из списка

При успешной идентификации Клиента происходит переход к странице выбора режима работы: в рамках клиентской сессии или без нее (см. Рис. 6).

Внимание! Если была открыта клиентская сессия ранее в стартовом менеджере или в другой ФП, то переход к списку карт клиента произойдет автоматически. Для закрытия клиентской сессии необходимо вернуться в меню ФП Стартовый менеджер.

При обслуживании Клиента, не требующим открытия клиентской сессии, следует выбрать Без открытия .

Клиентская сессия может быть открыта любому Клиенту при его желании. Для открытия Клиентской сессии клиент может предъявить кредитную карту или карту, счет которой ведется в другом территориальном банке.

В случае обслуживания Клиентов категории ВИП, МВС система потребует обязательного открытия клиентской сессии.

Для открытия клиентской сессии предлагается 2 варианта:

· по документу, удостоверяющему личность.

Рис. 6. Выбор режима работы

После выполнения перечисленных действий осуществляется переход к перечню карт Клиента (см. п. 4).

Закрытие клиентской сессии вызывается из ФП Стартовый менеджер.

Douleur f. Боль; горе. Здесь имя собаки. Везде со мной моя Дулер. Швейцар угрюмый, осторожный. Долгорукий 2 87 … Исторический словарь галлицизмов русского языка

дуліб — іменник чоловічого роду, істота …

Дуліба — прізвище … Орфографічний словник української мови

Дулёво — Город Ликино Дулёво Флаг Герб … Википедия

Дулёбы — Дулебы (Дулибы) союз восточнославянских племён на территории Западной Волыни в VI начале X вв. Относятся к пражско корчакской археологической культуре. В VII веке подверглись аварскому нашествию (обры). В 907 участвовали в походе Олега на… … Википедия

дул — ветер дул действие, субъект … Глагольной сочетаемости непредметных имён

Дул — узбекский и таджикский ударный музыкальный инструмент; см. Дол …

Дулёбы — восточнославянское племенное объединение на территории Западной Волыни. По летописи, в 7 в. Д. тяжело пострадали от нашествия аваров; в 907 их дружина участвовала в походе Олега на Царьград. Д. и их «царь» упоминаются у арабского географа … Большая советская энциклопедия

дуліби — ів, мн. Стародавнє східнослов янське плем я, що жило у верхів ях Західного Бугу і Прип яті … Український тлумачний словник

Дулёво (станция) — Дулёво станция Московско Курского отделения Московской железной дороги, относится к Большому кольцу МЖД, расположена в городе Ликино Дулёво Московской области. Открыта в 1899 году, в настоящее время действует новая станция в 1 км. от разрушенной… … Википедия

Книги

  • Северный ветер дул с юга. Повесть , Лазаренская М.. Мир — зеркало, в котором отражаются наши мысли и страхи. Чтобы понять это, Вите пришлось пройти непростой путь. Раньше она была лишь тенью своей подруги, мишенью для насмешек одноклассников.…

Для паспорта РФ параметры «дата выдачи», «кем выдан», «номер» обязательны для заполнения.
Для Свидетельства о рождении параметры «дата выдачи», «кем выдан», «номер» обязательны для заполнения.
Для военного билета военнослужащего параметры: «номер», «дата выдачи» и «кем выдан» — обязательны для заполнения.
Для ДУЛ параметры «дата выдачи», «кем выдан», «номер» обязательны для заполнения.
TODO — заменить описание на отдельные спеки

Scenarios Given Выполняется обработка сведений паспорта участника АЗ в объеме: серия, номер, код подразделения When Валидация документа завершена Then Известен результат result , содержащий объяснение принятого решения о валидности документа (только в случае ошибок валидации)

Examples:

серия номер код подразделения result
5286 583456 валиден
4173 134595 936-015 валиден
519724 548-853
4081345 408134 316-605 не валиден: Серия документа не соответствует заданной маске. Серия:»4081345″. Маска: «\d<4>«
9042 4289437 463-432 не валиден: Номер документа не соответствует заданной маске. Номер:»4289437″. Маска: «\d<6>«
5172 345179 6784-5345 не валиден: Код подразделения для паспорта РФ не соответствует заданной маске. Код подразделения:»6784-5345″. Маска: «\d<3>-\d<3>«

Given Выполняется обработка сведений военного билета участника АЗ в объеме: номер, серия When Валидация документа завершена Then Известен результат result , содержащий объяснение принятого решения о валидности документа (только в случае ошибок валидации)

Examples:

серия номер result
АА 123456 валиден
АА 2237172 валиден
123456 не валиден: В идентификационном документе не указана серия документа.
А 123456 не валиден: Серия документа не соответствует заданной маске. Серия:»А». Маска: «[А-Я]<2>«
яя 123456 не валиден: Серия документа не соответствует заданной маске. Серия:»яя». Маска: «[А-Я]<2>«
Я1 123456 не валиден: Серия документа не соответствует заданной маске. Серия:»Я1″. Маска: «[А-Я]<2>«
АА 12345 не валиден: Номер документа не соответствует заданной маске. Номер:»12345″. Маска: «\d<6,7>«
123 не валиден: Номер документа не соответствует заданной маске. Номер:»123″. Маска: «\d<6,7>«, В идентификационном документе не указана серия документа.

Given Выполняется обработка сведений свидетельства о рождении участника АЗ в объеме: серия, номер When Валидация документа завершена Then Известен результат result , содержащий объяснение принятого решения о валидности документа (только в случае ошибок валидации) Given Выполняется обработка сведений ДУЛ тип в объеме: серия серия When Валидация документа завершена Then Известен результат result , содержащий объяснение принятого решения о валидности документа (только в случае ошибок валидации)

Last published over 3 years ago by Andery.

При представлении в ИФНС отчетности и справок, в которых требуется указать вид документа, удостоверяющего личность физического лица, возникает необходимость отметить и код вида соответствующего документа. Где взять эти коды и какой код вида документа «Паспорт РФ» для налоговой, расскажем в нашей консультации.

Коды видов документов, удостоверяющих личность

Для упрощения автоматизированной обработки данных коду вида документа, удостоверяющего личность физического лица, присваивается определенный код. Такие коды обычно приводятся в инструкциях по заполнению соответствующих форм.

К примеру, в справке о доходах физического лица 2-НДФЛ () необходимо указать не только серию и номер документа, удостоверяющего личность, но и двухзначный код такого документа.

Справочник кодов видов документов, удостоверяющих личность налогоплательщика, приведен в Приложении № 1 к Порядку заполнения, утв. Приказом ФНС России от 02.10.2018 N ММВ-7-11/566@ .

Так, к примеру, паспорту гражданина РФ соответствует код 21.

Приведем остальные коды видов документов, содержащиеся в вышеупомянутом приложении:

Код Наименование документа
03 Свидетельство о рождении
07 Военный билет
08 Временное удостоверение, выданное взамен военного билета
10 Паспорт иностранного гражданина
11 Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем на территории РФ по существу
12 Вид на жительство в РФ
13 Удостоверение беженца
14 Временное удостоверение личности гражданина РФ
15 Разрешение на временное проживание в РФ
19 Свидетельство о предоставлении временного убежища на территории РФ
22 Загранпаспорт гражданина Российской Федерации
23 Свидетельство о рождении, выданное уполномоченным органом иностранного государства
24 Удостоверение личности военнослужащего РФ
27 Военный билет офицера запаса
91 Иные документы*

*Под иными документами понимаются документы, которые в соответствии с законодательством РФ или в соответствии с международными договорами России признаются в качестве документов, удостоверяющих личность налогоплательщика.

Приведенный Справочник кодов видов документов не является единственным. Аналогичные справочники можно найти, к примеру, в следующих нормативных документах:

  • Приказ ФНС России от 03.10.2018 N ММВ-7-11/569@ «Об утверждении формы налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ), порядка ее заполнения, а также формата представления налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц в электронной форме»;
  • Приказ ФНС России от 25.01.2012 № ММВ-7-6/25@ «Об утверждении форм и требований к оформлению документов, представляемых в регистрирующий орган при государственной регистрацииюридических лиц, индивидуальных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств»;
  • Приказ ФНС России от 10.01.2017 № ММВ-7-14/4@ «Об утверждении форм и форматов документов, используемых при учете организаций и физических лиц в качестве плательщиков страховых взносов, а также порядка заполнения этих форм»;
  • Приказ ФНС России от 09.11.2015 № ММВ-7-3/497@ «Об утверждении формы налоговой декларации по водному налогу, порядка ее заполнения, а также формата представления налоговой декларации по водному налогу в электронной форме».

При этом прослеживается единство к кодификации документов, удостоверяющих личность. Это значит, что цифровые коды документов, удостоверяющих личность физического лица, указанные выше, как правило, могут применяться при представлении в налоговую инспекцию иных документов, в которых требуется заполнение показателя «Код вида документа».

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *