Что такое proof of address
Перейти к содержимому

Что такое proof of address

  • автор:

Как избежать блокировки платежки

Независимо от того, собираетесь ли вы покупать карты и банковские аккаунты или хотите зарегистрировать на дропа, учитывайте, что это не привычный всем Qiwi. Некоторые сервисы отличаются не только комиссиями и рядом неудобств, они могут также забанить непонятно за что.

Поэтому ниже даем список рекомендаций, чтобы сохранить карты и кошельки на длительное время. Срок жизни решения зависит от того, насколько будете осторожны.

Иностранный платежный сервис может затребовать дополнительную верификацию даже после того, как вы попользовались картами уже некоторое время. Когда регистрируете или покупаете себе кошелек или БА, позаботьтесь о полном наборе «шуточных карточек», и желательно еще получить селфи.

Если у платежки есть приложение и вы решили его установить, настройте запрет на работу в фоновом режиме, чтобы приложение не отправило запрос во время работы телефона с отключенным VPN. При работе с компьютера, прежде чем войти в аккаунт, желательно перепроверить на2ip, не дает ли сбои ваш прокси или VPN. Хорошая практика — заходить в платежку только с антидетект-браузера с хорошими SOCKS5 или мобильными проксями. Антик можно брать бесплатный.

Нежелательно регистрировать больше двух платежек на одни и те же данные. Часто сервисы сами не проверяют документы пользователей, а отсылают их проверяющим компаниям. В основном это одни и те же фирмы, и они делятся между собой поступающей информацией. Об этом мы уже писали в нашем исследовании в начале мая. Исключение — когда завел банковский счет и используешь его для верификации PayPal. В случае, когда верифицируешь «Палку»,, нужно отправлять именно те документы, на которые вы верифали привязываемую платежку.

Если решились самостоятельно зарегистрировать платежку, учитывайте, что пользователей из некоторых стран сервисы проверяют с особым вниманием. Для примера можете посмотреть список ГЕО на PaySera. В основном к гражданам ЕС больше траста со стороны сервисов.

POA — подтверждение резидентства в стране, еще один документ, который могут потребовать для верификации спустя время после покупки. Это может быть выписка из банка, счет за коммунальные услуги (Utility Bill) или счет от оператора связи. Какой документ вам нужен — читайте на самом сайте сервиса. Каждая компания принимает свой пакет «карточек». Proof of residence или Proof of address — наболевшая тема не только для арбитражников, желающих завести карту другой страны. Документ требуют и во многих маркетплейсах, включая Amazon.

Антифрод платежек сильно разнится. К примеру, Revolut не требует больших хлопот с IP, железом и редко запрашивает дополнительную верификацию спустя время после использования. В то же время Verse Payments может забанить непонятно за что. В статье описали общие минимальные правила безопасности при работе с бурж-сервисами. Рекомендации подходят для большинства решений.

В начале месяца мы рассказали, какие платежки можнозарегистрировать самостоятельно. Также мы подготовили свежий список сервисов для аренды карт и кошельков и написали обзор агентских кабинетов. Надеемся, наши материалы помогут решить проблемы с платежками.

Что такое proof of address

While the term is pretty self-explanatory, proof of address (PoA) is more than what it sounds. It refers to a document that shows where you live, but the process is essential for identity verification as a security measure against fraud.

For example, from a traditional banking perspective, you’re required to prove your residence because banks need to make sure that you’re not lying about the place you live. In the digitalized era, it’s now common to ask for address proof during the identity verification stage when creating a new account online.

We created this post to give you a clear idea about what is Proof of Address (PoA), how does it work, what kind of documents would be considered as Proof of Address, and finally, why Proof of Address is important in digital world?

Table of Contents

How Exactly Does It Work?

Proof of Address verification, as the whole identity verification process, complies with Know Your Customer (KYC) requirements as well as Anti-money Laundering (AML) rules. As an extra step, you can be required not only to submit your government-issued document but also your proof of address during the identity verification. This additional documentation check minimizes the risks of fraud during the customer onboarding process.

You can be asked to upload your proof of address when performing a transaction. Even though local and international legislation requires ID and address verification, it’s not as simple as it looks at first glance. Over the years, forged documents have become a major issue in terms of security. That’s why businesses need to stick to the rules and regulations to conduct proper security checks.

What Kind of Documents Count as PoA?

There’s a great chance that you have at least one acceptable proof of address document. You can check your email inbox; most probably, you’ll find some sort of utility bill, at least one bank statement, or a notification regarding a new invoice from an internet provider.

The most important part for customers is to keep the address up to date and notify banks and other institutions in case the data changes. Of course, each company has its own guidelines when it comes to security checks, but the most common documents for PoA verification are:

  • Bank statements
  • Utility bills
  • Credit card statements
  • Residence permits or certificates
  • Tax documents
  • Insurance statements
  • Official salary documents
  • Driver License
  • Passport

For example, the utility bill must be issued in one’s name to match the government-issued identification. Also, the submitted document needs to have a date (usually, it’s three months) for validity reasons. Since the system isn’t flawless, someone with bad intentions could reproduce and forge the mentioned documents.

Why is Proof of Address Important?

Additional documentation and data collected during the proof of address verification add an extra layer of security. The verification shows if the user is who he says he is. This risk assessment also discovers users who are from a high-risk country, preventing them from creating an account during the customer onboarding process.

Some brokerages and financial institutions automatically eliminate users from high-risk countries; therefore, proof of address verification serves a clear purpose when you want to assess all of the customers and check their location.

As required by the KYC policy, proof of address checks the validity of the location and ensures that the address is up to date. We’ve listed the main benefits below:

1. A Valuable Security Measure

According to the Federal Trade Commission, someone becomes a victim of identity fraud every 14 seconds. The numbers quadrupled due to the global pandemic, including more cases of banks and credit unions losing money to synthetic identity fraud. To mitigate fraud and reduce the losses due to non-compliance, one of the primary methods used in different industries is customer identity verification. That’s why it’s also a vital step in this process to learn about proof of address verification and its benefits.

Proof of Address verification has several ways of use, for example, customers need to verify their identity and have their addresses checked when opening a new bank account, signing up for digital banking services or when applying for a mortgage. To reduce such fraud, borrowers need to provide certain documents to lenders for verification. That said, digital banks don’t have physical branches, that’s why their services are available 24/7 online, which gives endless possibilities for scammers.

Proof of Address verification is valuable, as it allows finding out the location of companies’ customers. For fraud prevention, businesses can also impose restrictions on their clients within a specified geographic area. Such a technique can be impacted by compliance with a specific geographical law or simply caused by company policy.

2. Universal For Many Industries

Since the digital sphere is now bigger than just online banking, other industries use similar security measures. For instance, digital marketplaces, online gaming, cryptocurrency market, FinTech, or eCommerce stores also need to ensure that the customers are who they claim to be. Online platforms with money flowing are exposed to various security risks and money laundering.

For example, over the global pandemic, Airbnb has received an increased number of fraudulent bookings. The scheme involves multiple customers getting scammed out of housing properties. Avoiding proper Proof of Address verification might lead to no good. Fraudsters could upload any property listing supposedly available for renting and trick users when they try to sign up.

Proof of Address and Compliance

Fraud causes huge losses to many businesses and the whole world’s economy. Businesses can add multiple verification methods to their security package to comply with regulations. But let’s be real. Security threats can’t be eliminated completely. Despite that, they can be identified by following regulations which are designed to minimize risks and avoid legal damage with a smooth and optimum user experience.

Some locations or specific industries have stricter rules due to the higher risk of fraud. For example, in the USA, some states require stronger proof of address verification where online gambling is legal. Otherwise, in these types of situations, without ID and Proof of Address verification, the business can expect hefty fines.

Final Thoughts

It’s no secret that using an AI-enabled identity verification solution helps detect altered documents to reduce fraud. However, with scammers becoming more advanced, many businesses are still losing money on fraud. Thankfully, advanced technological solutions help tackle the alarming issues of online criminal activity. Businesses today tend to add an extra layer of protection with automated proof of address verification tools to comply with the demands of local or global regulations easier.

We hope this post would help you learn about what is Proof of Address (PoA), how does it work, what kind of documents would be considered Proof of Address, and finally, why Proof of Address is important in the digital world? Thanks for reading this post. Please share this post and help to secure the digital world. Visit our social media page on Facebook, LinkedIn, Twitter, Telegram, Tumblr, Medium & Instagram, and subscribe to receive updates like this.

What is a Proof of Address and how can you get one?

author img

Opening a bank account is normally a straightforward process.

The entire application can be sorted in a day as long as you make sure to bring all the right documentation with you.

Usually, it begins with a piece of government-issued identification, followed by proof of address to confirm where you live.

There are different types of valid documents you can use as proof of address; these vary depending on which country you reside in and which bank you are applying for an account with.

Not procuring the right document for your application can delay getting your account up and running.

Read on to find out more about the different types of documents that can be used as proof of address.

What is proof of address?

The term proof of address is pretty self-explanatory: refers to a document that verifies where you live.

Also known as proof of residence, it is required by banks as a security measure to make sure that you are not lying about where you live.

They essentially want to be sure that they are able to send communications to you via regular post and be able to find you if necessary.

Certain criteria are essential to make sure that your proof of address is valid and will be accepted by your bank:

  • It should be issued in your name and match your government-issued identification
  • The proof of address must contain your current residential address
  • The document needs to be sent by a recognized authority and shows their logo, name, and information
  • Your proof of address needs to be clearly dated. Generally, banks will request that the document provided is dated within the last three months, but this rule can differ depending on the bank or the type of document you are submitting.

This system isn’t flawless, someone could produce this document and not be living where they say they are.

In a bid to minimize fraud, banks will sometimes ask for two different pieces of proof of residence.

In a similar way, someone living at the correct address may not have their name on any document.

This will be the case if they are a child or dependent partner.

But worry not as there are ways around this, we discuss solutions further below.

Что такое proof of address

Proof of address или подтверждение адреса проживания

Что такое Proof of address и где его взять? Это еще один популярный вопрос среди всех приезжающих в страну на более-менее длительный период. Давайте с этим разберемся.

Что такое Proof of address

По сути, это очень упрощённы аналог нашей прописки. В отличие от прописки Proof of address это не конкретный документ или отметка в документе, а множество вариантов, которыми вы можете подтвердить, где проживаете на постоянной основе в Новой Зеландии или другой стране (помимо новозеландского адреса, может быть принят любой другой, если это применимо к организации, требующей Proof of address).

Где взять

Итак, когда вас просят предоставить Proof of address вы можете предъявить любые документы, содержащие ваше И мя, Ф амилию и А дрес проживания. Но! В зависимости от организации, список принимаемых документов может разниться.

Ниже перечислены основные варианты принимаемых документов банком ANZ для открытия счёта:

  • письмо от образовательного учреждения, подписанное персоналом, если это крупное образовательное учреждение (AUT, Unitec, MIT, Otago Polytechnic и тп.) либо ректором, если это небольшой институт (Aspire2, AIS.. и тп.);
  • договор аренды жилья (не краткосрочный, от агентства или хозяина жилья, flatsharing могут не принять);
  • счета (за электричество, интернет, воду и др), где указаны ваше имя и адрес проживания, в том числе с вашего места проживания в любой другой стране. Счёт должен быть переведен на английский язык и не старше 3х месяцев;
  • письмо на ваше имя, присланное вам по почте от City Council, Transport agency, Inland Revenue и других официальных источников
  • письмо от в RealMe полученное после прохождения процедуры верификации ;
  • новозеландское водительское удостоверение, если указан адрес;
  • выписка с вашего новозеландского или заграничичного банковского счета, если там указан ваш адрес проживания (любой). Выписка должна быть на английском языке и не более 3х месяцев со дня выдачи;
  • страховая карта, если указан адрес.

Вы не раз будете встречать просьбу подтвердить место жительства в Новой Зеландии, так что , поберегите приходящие на ваше имя письма от официальных источников.

Где понадобится

Примеры действий, при совершении которых вам понадобится proof of address

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *