Тинькофф в какие страны можно отправить деньги

С карты российского банка за границу — это реально: показываем, как и куда можно перевести деньги в 2023 году

Международные денежные переводы с весны 2022 года для россиян максимально усложнились, а по некоторым направлениям вообще почти прекратились. Но спрос не может вечно оставаться без предложения, и вот уже банки вводят возможность отправлять деньги с российских карт на зарубежные почти так же легко просто, как и раньше.

Финтолк объясняет, через какие крупные банки и в какие страны можно отправлять рубли, чтобы там получить местную валюту. И как это выполняется на практике.

Как перевести деньги с карты за границу через Тинькофф Банк

Тинькофф Банк стал первопроходцем в трансграничных переводах через систему быстрых платежей. Первый перевод был совершен в апреле 2022 года в Кыргызстан. Сейчас такие переводы с карты Tinkoff Black доступны в банки четырех стран: Кыргызстан, Таджикистан, Узбекистан и Армения.

Вы отправляете деньги в рублях — получатель получает в национальной валюте. Курс конвертации — внутрибанковский.

Как выполнить перевод с карты Tinkoff на иностранную карту

1. Выбираете в личном кабинете раздел «Платежи».
2. Выбираете «Перевод по телефону».
3. Вводите номер получателя и выбираете нужный банк из списка доступных.
4. Вбиваете сумму и отправляете.

Отправить можно до миллиона рублей за раз. При этом 20 000 рублей — без комиссии, а на сумму сверх лимита комиссия составит 1 %. Лимит рассчитывается на расчетный период (месяц), который начинается в тот день, когда была активирована ваша карта.

Можно увеличить лимит, подключив одну из двух платных подписок:

• с Tinkoff Pro (199 рублей в месяц, первый месяц бесплатно) можно переводить до 50 000 рублей за расчетный период;
• с Tinkoff Premium (1 990 рублей в месяц, первый месяц бесплатно) — 100 000 рублей.

Подписка Tinkoff Premium также будет бесплатной в любой месяц, в который у вас на счетах в банке будет лежать не менее 3 млн рублей (каждый день месяца!). Или можно иметь на всех счетах итого 1 млн рублей, но тратить при этом в месяц с карт Тинькофф Банка не менее 200 000 рублей. При выполнении первого или второго условия плата за подписку не взимается.

В сутки можно провести не более 20 переводов через Тинькофф. За месяц общая сумма переведенных денег не должна превышать 5 млн рублей.

Можно ли переводить деньги с российской карты Тинькофф самому себе на зарубежную карту банков четырех стран? Да, для этого нет никаких препятствий.

Как перевести деньги с карты за границу через ВТБ

ВТБ позволяет переводить деньги по СБП двумя способами: по номеру телефона и по номеру карты. Причем эти способы отличаются комиссией, лимитами и даже количеством доступных стран.

Перевод на иностранную карту с карты ВТБ по номеру телефона

По номеру телефона ВТБ отправляет деньги на карты банков Армении и Таджикистана. В ближайшее время банк обещает начать работать с получателями в Азербайджане, Беларуси, Казахстане, Киргизии и Узбекистане.

Перевод осуществить так же просто, как и через Тинькофф Банк. Понадобится только номер телефона и название банка получателя.

Переводить в сутки можно до 1 млн рублей. Месячного лимита нет.

Комиссия составляет 0,5 % от суммы, но не менее 30 рублей. Деньги на счет получателя зачисляются почти мгновенно.

Перевод на иностранную карту с карты ВТБ по номеру карты

По номеру карты ВТБ отправляет деньги в банки Абхазии, Армении, Беларуси, Казахстана, Киргизии, Таджикистана, Южной Осетии.

Порядок действий тот же самый, что и с переводами по телефону, только нужно указать номер карты получателя и его ФИО так, как оно написано на карте.

Переводить подобным образом можно до 150 000 рублей в сутки и 300 000 рублей в месяц.

Комиссия ВТБ составляет 1 % от суммы, но не менее 50 рублей за перевод.
Деньги приходят мгновенно.

Перевод на иностранный счет ВТБ по реквизитам

Если у вас нет ни номера телефона получателя, ни номера его карты, но есть реквизиты счета, можно сделать перевод и по ним. Правда, деньги идут дольше, зато доступны новые направления.

Перевод по реквизитам через ВТБ дойдет в Азербайджан, Армению, Беларусь, Вьетнам, Иран, Казахстан, Китай.

Для отправки денег вам нужно будет указать:

• ФИО получателя или название организации;
• номер счета;
• банк получателя;
• назначение перевода.

Лимит — 20 млн рублей за один перевод или 1 млн долларов США (по курсу) за месяц.
Комиссия составляет 1 % от суммы, минимум 15 и максимум 200 денежных единиц в валюте получателя.

Зачисление денег происходит за один-три рабочих дня.

Как перевести деньги с карты за границу через СБЕР

Через Сбер деньги можно перевести за границу на два вида карт:

• на карты «Мир», выпущенные иностранными банками;
• на карты национальных платежных систем стран ближнего зарубежья.

Переводы доступны для карт, выпущенных банками Беларуси, Узбекистана, Кыргызстана, Таджикистана, Армении, а также Абхазии и Приднестровья. Деньги при переводе конвертируются по курсу банка-получателя и превращаются в местную валюту.

В сети часто встречается информация о том, что с карты Сбера можно перевести деньги на карту Visa и Mastercard в Казахстан, но инфа устарела или, наоборот, преждевременна. Весной 2023 года такие переводы недоступны.

Сбер отправляет деньги за границу не посредством СБП, а через свою собственную инфраструктуру, но процедура практически не отличается.

Как отправить деньги с карты Сбера за границу

Весь процесс производится из личного кабинета банка:

1. Выберите «Платежи» в ЛК банка.
2. Нажмите «За рубеж».
3. Способ перевода — «По номеру карты».
4. Введите номер карты получателя, тип платежной системы определится автоматически.
5. Укажите сумму и валюту перевода.
6. Укажите имя и фамилию получателя.

Минимальная сумма для одного перевода составляет 100 рублей, максимальная — 150 000 рублей.
Суточный лимит — 300 000 рублей, месячный — 700 000 рублей.

Комиссия зависит от того, с какой карты идет списание:

• для дебетовых — 1 % от суммы, но не менее 30 рублей;
• для кредитных — 3 % от суммы, но не менее 390 рублей.

Зачисление на карту получателя происходит через несколько минут после отправки.

Весной 2023-го перевести деньги на зарубежную карту можно только с помощью этих трех российских банков. В этом году планировалось запустить трансграничные переводы через систему быстрых платежей в «Почта Банке» и в банке «Синара». Финтолк будет держать вас в курсе.

Россиянам стали доступны переводы за границу через СБП

В банке «Тинькофф» сообщили, что россияне могут сделать перевод средств через СБП в банки Армении, Узбекистана, Таджикистана, Грузии, Кыргызстана, Белоруссии, Монголии и Казахстана. Также в перечне есть банк Китая, но переводы доступны только юрлицам, отправить перевод родственникам не получится.

Всего в перечне доступных для переводов банков сейчас около 50 организаций и он постоянно расширяется, ранее сообщили «Известия».

Сделать перевод можно в рублях, долларах и евро, по номеру карты или реквизитам.

Переводы СБП в рублях в «Тинькофф» проходят с конвертацией на стороне партнера, а банк при этом выполняет роль провайдера между СБП и зарубежными кредитными организациями.

«Тинькофф» закрыл валютные SWIFT-переводы в несколько стран

Валютные SWIFT-переводы через «Тинькофф банк» можно отправить в некоторые банки Азербайджана, Армении, Узбекистана и Китая, сообщается на сайте банка. Две недели назад переводы были доступны во все банки Азербайджана и Армении, а также в некоторые банки Белоруссии, Грузии, Киргизии, Таджикистана и Монголии, отмечает ТАСС.

«Сейчас доступны SWIFT-переводы в долларах или евро в некоторые банки Азербайджана, Армении, Узбекистана и Китая. Переводы в других иностранных валютах и в другие страны пока не выполняем», – говорится в сообщении.

Как уточняется в материалах «Тинькофф банка», исходящие SWIFT-переводы ограничены, поскольку банк не может обеспечить приемлемый уровень сервиса для клиентов из‑за ежедневно ужесточающихся требований западных контрагентов. Получить SWIFT-перевод можно при этом только из Армении, Азербайджана и Узбекистана.

Ранее «Тинькофф банк» и ВТБ зафиксировали рост спроса на трансграничные переводы в страны ближнего зарубежья на фоне проведения в РФ частичной мобилизации. Сейчас российская платежная система «Мир» работает в десяти странах, но в последнее время все больше иностранных банков начали отказываться от работы с ней из-за угрозы санкций со стороны США.

Подписывайтесь на «Ведомости» в Telegram и будьте в курсе главных новостей экономики и бизнеса.

Рассылки «Ведомостей» — получайте главные деловые новости на почту

Отвлекает реклама? С подпиской вы не увидите её на сайте

Наши проекты

Контакты

Рассылки «Ведомостей» — получайте главные деловые новости на почту

Ведомости в Twitter

Ведомости в Telegram

Ведомости в Flipboard

Ведомости в Tenchat

Сетевое издание Ведомости (Vedomosti)

Решение Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) от 27 ноября 2020 г. ЭЛ № ФС 77-79546

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru

Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.

На информационном ресурсе применяются рекомендательные технологии (информационные технологии предоставления информации на основе сбора, систематизации и анализа сведений, относящихся к предпочтениям пользователей сети «Интернет», находящихся на территории Российской Федерации).

Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2023

Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru

Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.

На информационном ресурсе применяются рекомендательные технологии (информационные технологии предоставления информации на основе сбора, систематизации и анализа сведений, относящихся к предпочтениям пользователей сети «Интернет», находящихся на территории Российской Федерации).

Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2023

Сетевое издание Ведомости (Vedomosti)

Решение Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) от 27 ноября 2020 г. ЭЛ № ФС 77-79546

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

SWIFT-перевод через Тинькофф — как отправить

Каналов отправки валютных переводов за границу становится все меньше, даже банк Тинькофф ввел ограничения по SWIFT-переводам, хотя раньше граждане без проблем пользовались такой услугой. Рассмотрим, как сейчас обстоят дела в банке с переводами такого типа.

О ситуации со SWIFT-переводами в Тинькофф, можно ли сейчас выполнить отправку денег за границу таким образом. Все условия, особенности и важные нюансы. Инструкция по отправке, необходимые документы и комиссии. Вся важная информация — на Бробанк.ру.

1. Что случилось со SWIFT-переводами Тинькофф в 2022 году
2. Как сделать SWIFT-перевод через Тинькофф
3. Если речь о сделках с недвижимостью

С 6 июля 2022 года до 1 октября 2022 года SWIFT-перевод через Тинькофф сделать невозможно. Но входящие получать можно.

Что случилось со SWIFT-переводами Тинькофф в 2022 году

SWIFT — это международная система отправки сообщений между банками. Грубо говоря, если гражданин отправляет деньги из России, например, в Англию, отправление проходит через несколько ступеней: банк-отправитель, банк-корреспондент, конченый банк. И на каждом этапе организации обмениваются информацией через Свифт, плюс операция проходит валютный контроль.

После волны санкций, которая обрушилась на Россию весной 2022 года (и новые пакеты санкций продолжают формироваться и оглашаться), международные переводы из России отправлять стало проблематично. Банки, попавшие под санкции, отключены от SWIFT, а те, что не отключены, жалуются на сложности, которые возникают при обработке операции.

Иностранные банки ужесточили требования к Свифт-переводам из России, они зависают, часто задерживаются на валютном контроле из-за возросшей нагрузки. Дошло до того, что операция вместо стандартных 3-5 дней выполнялась за 2 недели. Кроме того, иностранные банки начали часто отклонять переводы, отправленные из РФ.

В итоге банк Тинькофф принял решение временно вообще не отправлять переводы по SWIFT, так как не может дать клиенту никаких гарантий ни по срокам выполнения операции, ни по тому, пройдет ли она вообще. Банк несет репутационные потери, плюс тратит свои ресурсы на выполнение операций, которые в итогу становятся проблемными не по вине самого Тинькофф.

Как указывает представитель банка Тинькофф, SWIFT-переводы будут возобновлены после формирования понятной модели их проведения иностранными банками. Как только банк сможет предложить клиентам качественный сервис, отправка Свифт-переводов будет возобновлена.

К слову, проблемы такого характера есть не только у Тинькофф. Остальные российские банки, выполняющие SWIFT-переводы, точно также сталкиваются с проблемами. Просто Тинькофф стал первым банком, который принял решение временно отказаться от такой услуги. Не исключено, что вслед за ним последуют другие банки или также начнут вводить высокие комиссии за отправку валютного перевода.

Информация банка Тинькофф о Свифт-переводах, которые уже были отправлены до введения ограничений. По словам банка, все они будут исполнены, но указан срок в 1 месяц.

И, как видно по отзывам пользователей, деньги действительно доходят до получателей, но срок обработки платежа действительно большой — 1 месяц.

Понятно, что клиенты винят в ситуации банк Тинькофф, но он сам совершенно не рад происходящему. Основная причина задержек — проблема с иностранными банками-корреспондентами, которые тормозят процесс.

Как сделать SWIFT-перевод через Тинькофф

Ограничения по отправке действуют до 1 октября 2022 года. Остается надеяться, что до этого времени ситуация нормализуется, и Тинькофф снова начнет выполнять валютные переводы. Поэтому в любом случае дадим инструкцию по его отправке.

SWIFT-переводы попадают под валютный контроль, поэтому в зависимости от обстоятельств отправитель предоставляет документы по операции. Например, его могут попросить документально доказать происхождение денег, может потребоваться доказательства родства с получателем и пр. Пакет документов индивидуален в зависимости от обстоятельств.

• Центральный Банк установил лимит Свифт-переводов, которые за месяц может выполнить один гражданин по любым направлением. Суммарно это 1 млн долларов или эквивалент в другой валюте. Ограничение действует до 30 сентября 2022 года;
• гражданин РФ не может переводить по SWIFT деньги от сделок с недвижимостью, если получатель — резидент недружественной страны;
• если отправлять другому физическому лицу-нерезиденту РФ менее 5000 долларов за день, подтверждение получателя не требуется (в ином случае — паспорт или ID CARD);
• если делаете перевод родственнику за границу, то при сумме более 5000 долларов требуется документальное подтверждение родства. Аналогично, если это валютный перевод внутри РФ;
• резиденты недружественных стран, которые работают на территории России, могут переводить деньги в другие страны, но только в рамках полученной зарплаты, которая подтверждается документально.

Перевод по SWIFT через Тинькофф или любой другой банк выполняется со счета на счет. То есть отправитель открывает счет, кладет на него деньги и при выполнении перевода указывает реквизиты счета получателя, открытого в иностранном банке.

1. Так как Тинькофф работает дистанционно, перевод по Свифт отправляется полностью онлайн, клиенту не нужно никуда ходить. Он просто заходит в приложение банка в раздел платежей и находит там вариант отправки перевода по SWIFT.
2. Нужно указать данные получателя — кем он приходится отправителю, реквизиты его банковского счета, код банка в системе SWIFT. Можно отправить и перевод самому себе, в этом случае ФИО получателя вводить не нужно, только данные банка и номер счета.
3. Выберете категорию перевода, то есть укажите его цель, Например, если это деньги от какой-то сделки или зарплата, нужно указать информацию об этом. Учитывайте, что при прохождении валютного контроля могут быть затребованы фото документов, подтверждающих происхождение средств.Семейные переводы помечаются “Family”.
4. Указываете сумму и подтвердите операцию.

В процессе проведения перевода могут быть затребованы документы для валютного контроля. Будьте готовы их предоставить.

По информации банка Тинькофф Свифт-перевод выполняется в течение 8 рабочих дней. Если возникают проблемы, иностранный банк не проводит платеж, деньги вернутся обратно.

Перечень недружественных стран на момент создания материала:

Если речь о сделках с недвижимостью

Из России можно отправить деньги для покупки недвижимости в других странах, но только физическим и юридическим лицам из дружественных стран. Причем если получатель — юридическое лицо, которое является резидентом дружественной страны, ограничения по сумме перевода нет. Если это физлицо, ему можно отправить не более 1 млн долларов или эквивалент в валюте.

При выполнении SWIFT-перевода с такой целью будут затребованы документы по сделке с недвижимостью — они присылаются отправителем в чат в приложении Тинькофф.

На момент создания материала в Тинькофф доступны только входящие Свифт-переводы. Комиссия — 3% от суммы, минимум 200 уе. Если перевод поступает на рублевый счет — 3%, минимум 15000 рублей.