Как отключить маржинальные параметры в альфа
Перейти к содержимому

Как отключить маржинальные параметры в альфа

  • автор:

Вопросы Альфа-Банку/брокеру

под которым накопилось н-ное количество комментариев.
В данном же посте я прошу ваших представителей во всеуслышание, без отправок на горячую линию ( с которой все равно связаться можно спустя дооолгие минуты ожидания и получить дважды разные ответы), предоставить ответы на самые «горячие вопросы и как можно быстрее, так вы дали своим инвесторам срока на перевод- один день.

Итак:
1. Как вы проведете расчет налогов при переводе, если цены на заблокированные активы неверны?
2. Какие гарантии вы даете, что по итогу разблокировки активов средние у нового брокера подтянуться, особенно у беженцев с ВТБ?

3. Брокеры, к которым вы предлагаете перевод (как минимум тинькоф, бкс и финам) не слышали о том, что вы собираетесь это делать и говорят, что нужно встречное поручение. Вы же говорите, что нет. Если нужно встречное поручение, то как вы предлагаете работающим людям в понедельник успевать все заполнить и дезинформируете тем, что оно не нужно?
4. При переводе возникает список условий, при которых перевод может быть осуществлен, один из них- согласие брокера, к которому переводят. Учитывая то, что брокеры не в курсе переводов к ним, какой шанс, что брокер откажет?

5. Даже втб сейчас переводит ИИС к другим брокерам, просто уже с комиссиями. Вы же по какой-то причине отказываетесь, хотя, если его закрыть, то перевод возможен. Где логика?

6. По какой причине бумаги, купленные на СПБ оказались на Московской бирже, хотя ВТБ утверждает, что передал все корректно?

5. Вопрос риторический: все эти усложнения сделаны для того, чтобы больше людей осталось у вас? 🙂

Очень надеюсь на сознательность вашего руководства, которое все таки донесет до вас, а вы- до нас, ответы на вопросы выше, в течение сегодняшнего и первой половины завтрашнего дня.
#альфабанк #брокер #инвестиции

Добрый день, Екатерина.

При переводе мы удержим НДФЛ 13 % с прибыли от продажи ценных бумаг. При этом налог с прибыли, которую вы получите после перевода, заплатит ваш новый брокер. Если же прибыли не было, то и налог платить не нужно.

Чтобы перенести ценные бумаги, достаточно просто оставить заявку до вечера понедельника. Остальное мы сделаем сами, а если понадобится ваше участие, то сообщим.

Мы понимаем, что так быстро успеть открыть счёт едва ли возможно. Поэтому переведём бумаги по такой технологии, которая не требует ни открытого счёта, ни встречного поручения. Что же насчёт перевода ИИСа, то у нас нет технической возможности перенести его целиком.

Клиент могут сами выбрать брокера, которому доверяют. На выбор — все активные участники рынка, за исключением брокеров под санкциями. Мы приложим все усилия, чтобы они без проблем зачислили ценные бумаги.

По поводу Московской и Питерской биржы — мы получили бумаги в таком виде, в каком и передали клиентам. Ничего сами не делали.

Понимаем, как ситуация выглядит со стороны, но у нас нет злого умысла. Мы не пытаемся сохранить как можно больше активов, ведь это скорее сыграет нам в минус. Люди чувствуют отношение, и обманом нельзя заслужить их лояльность. Наоборот, мы выбрали такой вариант, чтобы каждый смог выбрать того брокера, который ему по душе

«Альфа Инвестиции»: обзор нового приложения

«Альфа-Инвестиции» — это новое мобильное приложение для ведение торгов на фондовой бирже от «Альфа-Банка», запущенное в 2021 году. Этот торговый терминал пришел на смену устаревшему софту “Альфа Директ”. Читайте статью далее, и вы узнаете в чем фишки, сильные и слабые стороны приложения “Альфа Инвестиции”, как открыть счет и начать им пользоваться.

Краткое содержание статьи

Альфа Инвестиции — что это?

“Альфа Инвестиции” — это новое приложение для интернет-трейдинга от Альфа-Банка, выступающее под обновленным бендом. Ранее софт назывался “Альфа-Директ”.

Программа была выпущена в 2 форматах:

  • терминал для компьютеров (скачать можно по ссылке https://alfabank.ru/make-money/investments/terminal-alfa-direct/);
  • мобильное приложение для смартфонов.

В качестве альтернативы брокер предлагает установить и классический QUIK для Windows.

Приложение «Альфа-Инвестиции» можно скачать в Google Play и App Store. Для тех, кто уже установил Альфа-Директ ранее, обновление терминала будет произведено автоматически.

Обновленная программа обладает удобным и простым интерфейсом, в котором с легкостью разберется даже начинающий инвестор. Для новичков доступны подсказки, учебные материалы и подборки перспективных ценных бумаг от экспертов.

В 2020 году в конкурсе “Золотое приложение 2020” терминал получил первое место в номинации “Инвестиции и коммерция”.

Напомним, что“Альфа Банк” работает на рынке финансовых сервисов уже более 25 лет и входит в десятку крупнейших банков страны. Он имеет высокий кредитный рейтинг ВВ+ по данным международных рейтинговых агентств Standard & Poor`s и Fitch Ratings.

Брокерское обслуживание осуществляется бесплатно. Плата взимается только за совершаемые сделки.

Приложение имеет следующие особенности:

  • настройка главного экрана по своему усмотрению;
  • возможность вывода денег с брокерского счета в любое время 24/7;
  • простое управление активами в портфеле;
  • более 3 тысяч финансовых инструментов на выбор
  • широкий выбор инструментов для теханализа;
  • трансляция котировок в реальном времени в биржевом стакане;
  • возможность выставлять лимитные, рыночные, условные заявки (стоп-маркет, стоп-лимит и “тэйк-профит”);
  • возможность маржинальной торговли на Московской и Санкт-Петербургской биржах;
  • настройка уведомлений об изменении цен;
  • каждая сделка подтверждается с помощью электронной подписи.

Тарифы, комиссии и условия брокерского обслуживания

На выбор брокер предлагает 3 тарифа: Инвестор, Трейдер, Советник.

Тариф Комиссия за брокерское обслуживание. Комиссия за сделку Фьючерсы
“Инвестор” 0 0,3% (кроме фьючерсов) от 0,5 биржевого сбора
“Трейдер” 199 руб./мес при наличии сделок от от 0,014% от 0,5 биржевого сбора
“Советник” 0,5% годовых от суммы инвестиций 0,1% 1 биржевой сбор

Как открыть брокерский счет?

  1. Откройте официальный сайт брокера
  2. Кликните по ссылке “Открыть счет”.
  3. Заполните анкету, состоящую из 4 разделов.
  4. Если вы еще не являетесь клиентом Альфа Банка, то для открытия счета к вам может приехать представитель банка и привезти документы на дом. Для этого необходимо оставить заявку.

Аналогичным образом можно оставить заявку в мобильном приложении «Альфа Инвестиции».

Регистрация и вход

  1. Скачайте мобильное приложение на смартфон.
  2. Нажмите на кнопку “Войти в приложение”.
  3. Выберите вариант входа — по логину, номеру карты или номеру счета. Введите номер и нажмите на кнопку “Продолжить”.
  4. Пройдите второй этап аутентификации по одноразовому паролю, отправленному в СМС или push-уведомлении.
  5. Установите 4-значный код для быстрого доступа к приложению и повторите его.

Обзор личного кабинета

Интерфейс программы представлен 5 вкладками:

  • “Главный” . Здесь размещена информация о состоянии портфеля, популярных акциях, “Календарь инвестора”, Инвестиционные идеи от экспертов Альфа-Банка, Обмен валюты, Подборки готовых инвестиционных портфелей, Обучение для новичков в виде уроков и вебинаров. В нижней части расположена ссылка “Настроить главный экран”, с помощью которой можно настраивать внешний вид и порядок расположения виджетов по своему усмотрению.
  • “Портфель” . В этом разделе можно ознакомиться с состоянием активов, просматривать историю заявок и сделок, подавать заявки на пополнение счета и вывод средств..
  • “Котировки” . В этом разделе размещен каталог инструментов.
  • “Поддержка” . Здесь размещен чат службы поддержки и общий чат для общения с другими инвесторами.
  • “Еще” . В этом блоке размещены разделы “Настройки”, “Обучение”, “Что нового, “О приложении”, а также ссылка на личный кабинет.

Информационная карточка актива включает в себя следующие вкладки:

  • “График” . На графике размещено 6 значков. Функционал позволяет настраивать вид графика, отображаемые элементы, добавлять индикаторы для теханализа (скользящие средние SMA, EMA, WMA), выбирать таймфрейм, рисовать линии, отрезки, стрелки, лучи, пользоваться режимом перекрестие.
  • «Обзор» (здесь размещены общие сведения об эмитенте)
  • «Стакан» (таблица текущих ордеров на покупку и продажу)
  • «Заявка»
  • «Позиция» (здесь отображаются информация по купленным ценным бумагам)
  • «Дивиденды» (история дивидендных выплат)
  • «Сводка» (дневной диапазон цен)

В правом верхнем углу можно настроить уведомление о достижении цены заданного порога, а также добавить бумагу в избранное.

Демо-режим

Демо-режим в терминале “Альфа-Инвестиции” не предусмотрен. Это один из немногочисленных минусов программы.

Какие акции и активы можно купить?

В каталоге представлено более 3000 российских и зарубежных финансовых инструментов. Каталог размещен на вкладке “Котировки”. В первую вкладку, обозначенную флажком помещаются избранные ценные бумаги, которые отметил инвестор.

Каталог состоит из следующих категорий активов:

  • акции (Европа, США, РФ);
  • облигации (государственные, корпоративные, еврооблигации;
  • валюты (евро, доллар, британский фунт стерлингов);
  • фонды (ETF, БПИФ, ЗПИФ)
  • фьючерсы
  • индексы

Как купить акции?

Чтобы купить акции, необходимо:

  1. Пополнить брокерский счет на необходимую сумму. Для этого заранее ознакомьтесь с котировками. Учтите, что ценные бумаги продаются лотами. Один лот может включать в себя как 1, так и 1000 акций.
  2. В рабочее время фондовой биржи перейдите в раздел “Котировки”.
  3. Найти ценные бумаги вы можете через поисковую строку по тикеру или наименованию.
  4. Перейдите в карточку ценной бумаги и кликните по зеленой кнопке “Buy”. Выберите тип заявки (рыночная, лимитная, стоп-маркет, стоп-лимит, айсберг, тейк-профит). Укажите количество лотов. Как только заявка будет исполнена, ценные бумаги будут добавлены в ваш портфель и отобразятся в истории сделок.

Как пополнить счет?

Чтобы пополнить брокерский счёт, перейдите на вкладку «Портфель» и кликните по значку «Пополнить». Далее выберите, откуда будут зачислены денежные средства — с банковского счета Альфа Банка или по реквизитам со стороннего банка. Переводы внутри банка осуществляются без комиссии. Обычно деньги зачисляются в течение 10 минут. Срок зачисления средств из стороннего банка может составлять до 5 рабочих дней.

Как вывести деньги?

Для вывод денежных средств перейдите на вкладу “Портфель” и перейдите по ссылке “Переводы”. Укажите счет, на который необходимо перевести деньги и сумму. Вывести деньги можно не раньше чем через 2 дня после продажи ценных бумаг. Это обусловлено особенности работы фондовой биржи в режиме Т+2.

Тестирование для неквалифицированных инвесторов

С 1 октября 2021 года было введено обязательное тестирование для неквалифицированных инвесторов при торговле инструментами с повышенным уровнем риска. Чтобы пройти тест, перейдите в личный кабинет. На главном экране в верхнем левом углу нажмите на имя профиля -> “Личный кабинет” -> “Тестирование”.

Как закрыть счет?

Подать заявление на расторжение договора можно при личном визите в офис с паспортом, а также через чат клиентской поддержки. В последнем случае достаточно обозначит причину и изъявить свое желание.

Закрытие брокерского счета в Альфа Банке производится в следующем порядке:

  1. Продажа активов (при их наличии) или их перевод к другому брокеру на новый брокерский счет.
  2. Вывод средств на банковский счет.
  3. Удержание комиссий и налогов от полученной прибыли. При необходимости счет придется пополнить.
  4. Перечисление остатка денежных средств на счет инвестора.
  5. Закрытие брокерского счета.

Телефон поддержки

Телефон горячей линии Альфа-Банка для частных клиентов 8 800 2000-000. Для бизнеса предусмотрен другой номер службы поддержки — 8 800 100-77-33.

О маржинальной торговле

Альфа-Банк позволяет зарабатывать на растущем и падающем рынке с помощью заемных средств. Инвесторы могут торговать с плечом 1:20. За использование заемных средств взимается комиссии от 0,05% в рублях и 0,02% в долларах. Маржинальная торговля доступна при работе с валютными парами и акциям российских и американских эмитентов.

Как платить налоги?

Альфа Банк является налоговым агентом и осуществляет все расчеты по налоговым сборам. Прибыль от продажи ценных бумаг и дивидендные выплаты облагаются налогом в размере 13%. если годовой доход превышает 5 миллионов рублей в год, то ставка будет равна 15%. Для налоговых нерезидентов действует повышенная ставка налога 30 %.

Для снижения налогового бремени при инвестировании в иностранные ценные бумаги предусмотрена форма W8BEN. Подписывая эту форму, вы подтверждаете тот факт, что не являетесь резидентом США. И тогда налог будет уменьшен с 30% до 13%.

Смена тарифа

При открытии брокерского счета автоматически подключается тариф “Инвестор” с бесплатным обслуживанием, комиссии по сделкам 0,3% от суммы сделки. При необходимости сменить тариф можно в личном кабинете lk.alfadirect.ru

Торговля с помощью роботов

“Альфа Банк” предлагает использовать математические алгоритмы искусственного интеллекта для автоматизации торгов на фондовых рынках. Роботы анализируют биржевые данные и выбирают лучшие моменты для покупки и продажи активов. Весь функционал предоставляется бесплатно. Данная функция доступна только в веб-терминале.

Доступно 2 режима работы:

  • Робот — самостоятельно совершает сделки на бирже, а трейдеру остается лишь следить за результатом.
  • Советник (отправляет уведомления трейдеру о лучших моментах для совершения сделок).

Новички могут записаться на бесплатный вебинар, чтобы больше узнать об автоматизированных торговых стратегиях и как это работает на практике.

Отзывы

В маркетплейсе App Store приложение «Альфа Инвестиции» имеет оценку 4,6 баллов. В категории «Финансы» по популярности оно занимает 19 позицию рейтинга. Пользователи Андроид-устройств оказались более благосклонны к софту. В Google Play приложение получило рейтинг 4.8 звезд.

По отзывам реальных пользователей, терминал имеет следующие плюсы:

  • удобное управление;
  • возможность использовать инструменты для теханализа;
  • низкие комиссии;
  • быстрый ввод и вывод средств;

Однако присутствуют и негативные отзывы.

Из отрицательных моментов инвесторы отмечают следующее:

  • вылет приложения и зависания;
  • некорректное отображение результатов по сделке;
  • не всегда приходят уведомления;
  • отсутствие информации об удержанной комиссии;
  • нет возможности отключить маржинальную торговлю;
  • отсутствуют финансовые показатели по компаниям.

Стоит отметить, что разработчики конструктивно реагируют на критику и внимательно относятся к каждому отклику, регулярно производя доработки и обновления.

Альфа Директ Инструменты Для Маржинальной Торговли

Как совершить сделку с плечом ( с использованием кредита)?

  • Точно также, как и обычную сделку. Никаких предварительных согласований с брокером не требуется.

Как вернуть кредит?

  • Для возврата кредита, взятого деньгами, нужно продать любые бумаги на сумму кредита или зачислить соответствующую сумму на счет, кредит погасится автоматически.
  • Для возврата кредита, взятого ценными бумагами, нужно купить эти бумаги на рынке или зачислить соответствующие бумаги извне, кредит погасится автоматически.

Как начисляются проценты за кредит?

  • Внутри торгового дня пользование кредитом бесплатно — вы платите только обычную комиссию за сделки в соответствии со своим тарифным планом.
  • Плата взимается за перенос кредитной позиции на следующий рабочий день, по ставке, указанной в тарифах, + комиссия за сделку РЕПО 0, 003% от суммы первой части х кол-во дней.

Каков максимальный размер кредита, от чего он зависит?

  • Максимальный размер кредита, предоставляемого клиенту равен стоимости собственных средств. То есть, на каждый рубль, вложенный в инструменты из списка ЦБ, по которым возможно кредитование, клиент может получить еще рубль для вложения в инструменты из того же списка.

Когда и в каких случаях мои позиции могут принудительно закрыть?

  • При снижении уровня маржи, рассчитанной как (стоимость ликвидных активов — обязательства) / (стоимость ликвидных активов), до 35% (для клиентов с повышенным уровнем риска — 30%) клиенту отправляются предупреждения «маржин кол» о необходимости уменьшить объем обязательств с тем, чтобы не допустить снижения до критического уровня 25%.
  • При снижении уровня маржи до 25% Брокер может без дополнительного предупреждения принудительно закрыть часть позиций для приведения уровня маржи в нормальное состояние, а также ограничить дальнейшую возможность пользоваться кредитными ресурсами.

Финансовые новости

05.04.2020 Фондовый рынок в Альфа-Директ

Клиентский терминал системы Альфа-Директ сам информирует пользователя о максимальном размере кредита (займа), который можно получить в текущий момент. Как Отключить Маржинальную Торговлю Альфа Директ

Интернет-трейдинг от «Альфа-Директ»

Слабым местом можно признать только отсутствие индивидуальных инвестиционных счетов, предоставляющих возможность владельцам получить налоговый вычет на сумму до 52 тысяч рублей. Вместе с этим при выводе средств клиент оплачивает НДФЛ по стандартной ставке в 13%, поэтому получаемая сумма будет меньше, запрашиваемой со счета.

Брокерские услуги от Альфа Банка

Банк изначально ориентируется на максимально широкую пользовательскую аудиторию, поэтому предлагаемые тарифные планы рассчитаны на трейдеров различного уровня и не предполагают никаких скрытых условий.

Все переводы и перечисления средств с клиентских счетов осуществляются моментально и без задержек.

Отзыв: Брокерское обслуживание «Альфа-инвестиции» — Неудобное приложение, заторможенная техподдержка, всё очень сложно и долго

Хотите начать инвестировать? Альфа-банк — не ваш выбор. Как брокер он точно не для новичков. Расскажу, почему.

Я уже давно задумывалась о том, чтобы попробовать поторговать на кредитные деньги. С кредитной картой Альфа и брокерским обслуживанием с низкими комиссиями за сделку, вроде бы, для этого складывается идеальная возможность. Но не тут-то было. Всё не так просто, как оказалось.

В чём проблема? В самом банке.

Вы можете почитать мою эпопею и долгие возмущения в отзыве про кредитную карту, тут тоже этого коснусь, но не так подробно. В общем-то, взаимодействие по кредитке разочаровало меня с самого начала, хотя, в принципе, у них такой сервис в целом. Банк очень, очень плохо клиентоориентирован, такое чувство, что тебе хотят не предоставить услугу, а просто побольше с тебя содрать. Скрытые комиссии, игнорирование ваших вопросов в техподдержке — это нормальная практика для Альфы и ещё верхушка айсберга.

Если вы новичок на фондовом рынке, ваш выбор среди российских брокеров — Тинькофф. Почему не Альфа? Потому что там всё в разы неудобнее, дольше и сложнее. Да, комиссии там меньше, но, поверьте, вы заколебетесь. Даже я, человек, который уже как бы не совсем новичок в биржевой торговле, и то как-то растерялась от обилия сложных, непрозрачных и крайней неудобных схем управления своим же портфелем.

Начиная с того, что, чтобы открыть брокерский счёт в Альфе, нужно было пройти огонь и воду, неработающее приложение, некомпетентных операторов по телефону, которые сначала долго не брали, а потом не могли нормально проконсультировать по брокерскому обслуживанию, переключали с одного сотрудника на другого, обещали перезвонить и не перезванивали. Почему-то к счёту сразу не доставляют дебетовую карту по умолчанию — банк не волнует, как вы будете деньги заводить и выводить, и о том, что карта для этого просто необходима, никто не предупреждает.

Перед началом работы на бирже вам нужно будет настроить кабинет под себя, вот тут и начинаются очередные проблемы. Большинство настроек придётся производить либо с личного кабинета с компьютера, либо из приложения Альфа банка, так как полного функционала в альфа директе почему-то нет. Чтобы просто сменить тариф (меня это особенно поразило), нужно зайти с компа, открыть личный кабинет, найти в настройках пункт смены тарифа и подать заявку на его смену. Если вы подадите заявку позже обеда — поздравляю, она обработается только завтра. Итого, в перспективе — двое потерянных суток просто на смену тарифа (!). Также, вам нужно будет настроить вашу электронную подпись ЭЦП, так как без неё ни одно поручение банку не будет выполняться. Делается это тоже в личном кабинете с компа. Для сравнения, в Тинькофф я абсолютное большинство действий делаю с мобильного приложения и с управлением своими счетами вообще нет никаких проблем. А тут задолбаешься переходить туда-сюда-обратно, да еще и компьютер должен быть под рукой. Напоминает бестолковую систему Вебмани, где тебя бесконечно по кругу перенаправляет с одного сайта на другой.

Далее, отдельная вишенка на торте — это техподдержка. О ней я уже много «хорошего» говорила, расскажу ещё. Во-первых, чат работает не круглосуточно, то есть помощь вы можете получить только в рабочее время. Далее, никакой ответственности за некачественно оказанную консультацию сотрудники не несут, нет никакой возможности пожаловаться или типа того. Следовательно, чат-оператор может запросто игнорировать ваши вопросы, отвечать очень долго, а может и не ответить вообще или ответить не по существу вашего вопроса.

Я завела деньги на счёт и купила акции. В один прекрасный день захожу проверить, что с ними, а у меня на счету -5000 (с чем-то) рублей. Пишу в поддержку, почему так, у меня что, каким-то образом открылась маржинальная торговля? Был не очень поздний вечер буднего дня — в чате высвечивается сообщение «напишите в рабочее время». На следующий день мне ответили, мол, вы можете зайти в личный кабинет с компа и поменять ваш тариф. Я пишу — при чём тут вообще тариф? Алё, мой вопрос был не в этом. Сотрудники банка немного подумали и прислали мне выписку по счёту со всеми операциями, где я увидела, что банком были проведены сделки РЕПО, вследствие чего, видимо, и образовалась такая ситуация. я спрашиваю — как эту функцию отключить, да и маржиналку заодно? На что мне отвечают, вкратце — это возможно только в отделении банка по письменному заявлению, и после отключения маржинальной торговли мой функционал на бирже и время торгов будут урезаны)))

Ещё прикол — торги на Московской бирже всё ещё идут, в том же Тинькоффе эту же акцию спокойно можно купить аж в 11 часов вечера. Но заходишь в Альфу, и — о, чудеса! — биржа закрыта, торги недоступны.

Отдельно скажу про мобильное приложение. Опять же, в сравнении — оно просто-напросто неудобное. Там нет очень многой информации, которую я привыкла видеть по умолчанию — сделок по счёту (только по отдельным акциям, и что в неудобной форме), дивидендного календаря. Не говоря уже о том, что здесь нет социальной сети Пульс, а есть тухлый общий чат, где общаются два с половиной калеки. Вешний вид графика и отсутствие возможности при нажатии на свечу видеть цену открытия и закрытия меня тоже не устраивает.

Но, справедливости ради, в Альфа директе есть парочка плюсов. К примеру, возможность выставить заявку аж на 30 дней и работа со стаканом.

В целом, мне не понравилось брокерское обслуживание в Альфе. Это достаточно неудобно, долго, плохой сервис для клиентов, которые несут им деньги. Ребятам предстоит еще много работы, чтобы всё упростить и сделать для людей.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *