Как мы зарабатывали миллионы на арбитраже криптовалют
Всем привет на связи Саша — как же благодарен судьбе, что узнал про Крипто Арбитраж. Хотел бы рассказать вам как это было и чем занимаемся мы с командой сейчас.
РАССКАЖУ НЕМНОГО ПРО СВОЙ ПУТЬ ПРЕЖДЕ ЧЕМ ПОГРУЗИТЬ ВАС В ТЕМУ АРБИТРАЖА
Я довольно-таки давно начал делать попытки заработать на крипторынке, первый раз попробовал купить биткоин в 2017 году. Мне повезло и спустя недолгое время я продал его заработав около 20% сверху вложенной суммы.
Тогда я загорелся идеей зарабатывать на криптовалюте — взял кредит, продал свой автомобиль и все вложил в биткоин и некоторые другие монеты.Увы — это было ошибкой, я верил только в рост — на сленге таких людей принято называть хомяками..
И тогда впервые потерял деньги, потому что рынок имеет циклы и не растет постоянно. Когда цена упала и я был в минусе, испугался и продал всю криптовалюту которую купил.
После этого инцидента я взял паузу и стал глубже изучать рынок, стал подходить к покупкам более разумно и мне повезло! Когда был рост 2019-2020 году. Я смог хорошо заработать и перекрыть все минуса которые получил раньше. С огромным интересом я все больше и больше погружался в рынок, изучал новые криптовалютные биржи, площадки, кошельки.
И заметил одну особенность, что на разных площадках криптовалюты могут стоить по-разному тоесть можно было купить условно криптовалюту на 1 бирже — перевести её на другую и после продав заработать небольшой процент. Обычно около 0.2-0.5% к сумме. Иногда получалось ловить разницу и более 1%. Суммы для покупки криптовалют могли быть внушительные например 5-10 тысяч долларов рабочего капитала. И рисков небыло вообще никаких — когда знаешь как это работает.
Потом на биржах появился раздел P2P(люди могли покупать криптовалюту друг у друга оплачивая ее друг другу на обычную банковскую карту рублями) — и в одном из криптовалютных сообществ, я узнал что можно купить USDT(это стейблкоин т.е он равен 1$ и имеет такую же стоимость по отношению к другим валютам, как и обычный бумажный доллар) в одном месте и продать его в другом.
Условно купить с карточки Тинькофф например на 100 тыс рублей на бирже Бинанс по 55р и потом продать на бирже Хуоби по 56р. И поскольку комиссии на перевод USDT низкие зарабатывать получалось 1-2% с одного такого круга.
Я очень плотно работал по этой так называемой арбитражной связке, собрал команду из 3 человек. Ликвидности как в наше время конечно не было и 1 такой «круг» (купили дешевле, продали дороже) бывало занимал по 2-3ч.
За день в среднем мы успевали сделать до 3-5 таких кругов по 300 тысяч рублей в среднем. Тоесть 900 тыс -1.5 млн рублей с доходностью 1-2%. А это около 10-30 тыс рублей чистой прибыли.
Работали мы так около полугода, чуть позже появились постоянные клиенты кто был готов покупать криптовалюту немного дороже — но знал что с нами можно работать и мы не подведём.
Помню бывали дни когда мы зарабатывали даже по 50-100тыс рублей чистыми за 1 рабочий день. Но ничего не вечно и спустя время доходность упала.
ЧТО ЖЕ БЫЛО ДАЛЬШЕ?
Начало 2022 года — всем известные события. Рубль летал от 80 руб до 120 руб за доллар иногда чуть ли не ежедневно. Курсы на биржах летали так же туда сюда. Началось золотое время для спекуляций.
Сначала были «простые связки» купили доллар на тинькофф инвестициях — потом перевели его на биржу бинанс и там продали на 2-5 руб дороже. Получив 5-10% прибыли к вложенной сумме..
Такие доходности были почти половину 2022 года. Позже появилась международные направления Арбитража. Когда выдачу наличного доллара окончательно запретили. Его можно было получать в других странах через платежные системы — такие как золотая корона, юнистрим, контакт. Так же были и SWIFT переводы которыми можно было пополнять криптовалютные биржи покупая USDT 1к1 к доллару. И продавать потом за рубли
Например на брокере мы покупали доллар по 80р, а на бирже продавали по 90р. Вот тут и начались сумашедшие доходности. Иногда можно было делать 50-100% к депозиту за 1 рабочий день
Представьте есть у вас миллион рублей и вы ежедневно делаете 500 тыс-1млн. Такое было возможно. Продлилось такая деятельность с высокими доходностями примерно с марта до июля 2022 года.
ЧТО ПРОИЗОШЛО ПОТОМ
Банки начали вставлять палки в колеса, блокировать счета за большое количество переводов, много людей узнали про арбитраж и стали «убивать связки».
Поясню — каждая связка имеет лимит и не может работать бесконечно, а если сотни и тысячи людей начинают её использовать — то рано или поздно она перестает приносить прибыль и умирает.
КАК ДЕЛА ОБСТОЯТ СЕЙЧАС
Арбитраж всё еще жив, но доходности с 5 — 20% как в первой половине 2022 года. Превратились в 0.5 -1.5%. Думаете это мало? Не соглашусь и вот почему
Сейчас можно без рисков стабильно зарабатывать 30 — 40% в месяц. Условно с 1 млн рублей можно зарабатывать 300-400 тысяч.
Вариантов работы сейчас достаточно — это и та самая международка
Еще очень интересное направление — межбиржевой арбитраж
Для международного арбитража нужны карты и счета в других странах
Для межбиржевого арбитража карты не нужны вообще — это заработок на разнице курсов криптовалют, вы же видите как растет биткоин, растут и другие криптовалюты. На этом росте можно хорошо заработать — покупая, как и раньше на одной бирже, а после продавая на другой.
Всем удачи друзья. И рекомендую вам попробовать себя в этом направлении заработка. Которым можно заниматься полностью удаленно, путешествовать и зарабатывать хорошие деньги!
«Я заработал $3,8 млн. за ночь на арбитраже крипты, но у меня их хотят отобрать». История с Acala Network
Как вы думаете, можно ли законно заработать миллионы долларов на крипте всего лишь за ночь, сидя за компом и совершая не сложные действия? Да, но для этого должны сойтись сразу несколько обстоятельств. Кто-то все же в этот момент нарушает закон, ведь деньги не берутся из воздуха. Однако, можно косвенно поучаствовать в схеме, при этом заработав легально. Но не начнутся ли с этими деньгами проблемы просто потому, что это кому-то неудобно?
Сегодня мы подробно поговорим о ситуации связанной с aUSD и расскажем вам историю подписчика, который за одну ночь из ничего сделал 3,8 млн. долларов в aUSD и что с ним происходит сейчас. Поехали!
Acala Network — это.
Acala – это децентрализованный финансовый консорциум, одной из главных потенциальных целей является создание открытой финансовой кроссчейн инфраструктуры для Polkadot.
Центр занимается исследованиями протоколов и механизмов DeFi и межсетевым моделированием экономического взаимодействия и управления. Acala Network может работать с любыми кросс-блокчейн приложениями DeFi во всех платформах.
aUSD — децентрализованный стейблкоин проекта Acala Network.
Стейблкоин — криптовалюта, курс которой привязан к фиатной валюте. В данном случае к доллару.
Не так давно aUSD потерял привязку к доллару и подешевел до 10 центов. Как вы уже понимаете, десятки тысяч людей снова потеряли свои деньги из-за ошибки разработчиков. Но в этот раз история оказалась гораздо интересней.
Что случилось с aUSD?
Итак, по факту, Acala Network — это децентрализованный финансовый хаб на базе Polkadot, через который осуществляется торговля в пулах ликвидности. О пулах ликвидности мы подробно рассказывали в статье про фарминг. Почитать её можно здесь.
Итак, в ночь с 15 на 16 августа на платформу была совершена кибер-атака, в ходе которой анонимный злоумышленник выпустил 1,2 миллиарда токенов aUSD, не обеспеченные долговыми активами. Хакер воспользовались неправильной конфигурацией протокола Honzon и пула ликвидности iBTC/aUSD. Логично, что при эмиссии такого большого количества необеспеченных токенов монета проекта обесценилась практически до нуля.
Кто потерял, а кто заработал?
Когда стейблкоин теряет свою привязку к доллару, он становится очень волатильным активом. И логично, что арбитражники, которые хорошо разбираются в блокчейне, на этом зарабатывают.
В целом, в этом и состоит польза арбитражника. Он выравнивает стоимость актива на разных площадках. Благодаря ему рынок становится более ликвидный.
Схема простая:
Ребята пользовались децентрализованными обменниками Acala Network и Moonbeam. Они спокойно арбитражили между этими площадками. Покупали aUSD дешевле на Acala и продавали дороже на Moonbeam. Всю ночь во время падения актива и попыток сообщества откупить его к начальным значениям, спред был очень высокий.
В данной случае, арбитражники, которые работали долгое время за маленький профит, обеспечивая здоровую работу маркета, увидели ситуацию со спредом и принялись за работу. И здесь на сцену выходит парень, личность которого останется анонимной по его просьбе и из соображения его безопасности.
3,8 млн. долларов за одну ночь
На описанной выше перепродаже активов один молодой человек всего за одну ночь заработал 3,8 млн. aUSD. Да, ему повезло, и его жизнь после этого случая может существенно измениться.
Стоит отметить, что он ничего не взламывал, никакие aUSD не эмитировал дополнительно. Он просто арбитражил. Это законно. Никакие правила, регламенты он не нарушал. Без арбитража рынки просто не существуют.
Что получилось в результате?
Скриншот кошелька пользователя.
На его кошельке сейчас находятся 3.864.117,628 aUSD. Это, действительно, большие средства. На адресе кошелька вся информация видна.
Как отреагировали в Acala Network?
А теперь ещё более интересная, чем сама история реакция руководителей Acala Network. Для начала пару слов о них. Это три выпускника Оклендского Университета Руитао Су, Бетти Чен и Брайан Чен. Судя по документам они являются учредителями Acala Foundation и ещё одного проекта Laminar – децентрализованная финансовая платформа для торговли синтетическими активами, зарегистрированная в Новой Зеландии.
Наши «герои» вынесли вынесли на голосование решение о сжигании всех дополнительно эмитированных средств. Это 1,2 млрд. aUSD. В том числе и средства арбитражников. Казалось бы, всё честно. Децентрализованное сообщество, децентрализованное голосование. Напомню, что в подобном голосовании участвуют держатели токенов. Чем больше токенов хранит участник голосования, тем больше весит его голос. Давайте глянем, как у Acala обстоят дела с распределением токенов.
Распределение токенов между держателями.
Мы видим, что бОльшая часть токенов (31,87+29,13=61%) принадлежит создателям и инвесторам. И все голоса, входящие в состав этих групп людей, конечно, будут ЗА сжигание средств. Ведь, им это выгодно. Это их средства, которые они должны выплатить арбитражникам. Вполне логично, что с этими деньгами никто расставаться не хочет.
Блокчейн-проект, который позиционирует себя как децентрализованный блокчейн-протокол, планирует не выплачивать средства арбитражнику, потому что ему так удобно. Арбитражнику который никаких законов и правил не нарушал, а являлся полноправным участником финансового децентрализованного рынка.
Более того, руководители Acala не просто не возвращают средства, а унижают участников сообщества такими действиями, как честное «децентрализованное» голосование.
Обращение к тем, кто поддержал Acala в этом конфликте:
Ребята, создание стейблкоина — это возможность для команды зарабатывать. Ничего кроме. У aUSD нет никакой полезности для сообщества, нет никакого особенного технического веса. Это способ обеспечивать проект и зарабатывать самим. В данной ситуации заработали все, кроме хомяков. Acala Network заработал, фонды и инвесторы, которые входили в монету на ранней стадии и разгружались с помощью хомяков, покупавших монету на хаях, заработали. А когда будут зарабатывать участники сообщества? И будут ли вообще? Вам не кажется, что вас «имеют», господа? Нет?
Обращение к руководителям Acala Network:
Когда вы говорите про децентрализацию, про честные голосования и другие качества блокчейна, а по итогу мы имеем то, что решения принимаются именно те, которые выгодны команде и фондам. Но при этом, Бетти запрещают пользователям отмечать проект в Твиттере. В централизованной социальной сети. Объясните мне: вы строите новый децентрализованный мир или просто зарабатываете на лохах, которые в вас поверили? Вы заработали много, очень много, но иногда стоит и нести убытки, особенно, если эти убытки произошли по вине ваших разработчиков.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, там мы рассказываем о крипте, блокчейн-технологиях и NFT простыми словами, разбираем перспективные проекты и освещаем свежие новости из метамира.
«Те, кто обещает доходность 20% в месяц просто врут»: как белорус зарабатывает на криптовалютах
Константин Костюченко – серийный предприниматель, запускал несколько бизнесов, прошел с ними привычные для белорусских реалий девальвации, убытки и продажу, тем не менее не отчаялся и нашел нишу в криптовалютах, которая смогла обеспечить ему безбедную жизнь и финансовый запас для детей. Он не верит в быстрые способы обогащения в крипте, сотни процентов доходности в месяц и другие обещания «трейдеров», инфоконсультантов и советчиков. Как на самом деле работает криптоиндустрия, где есть деньги и сколько можно заработать на этом, читайте в нашем интервью.
Предложил боссу заработать $100 тыс., но он не захотел делиться
– После университета я работал руководителем отдела маркетинга «Торговый Мир Кольцо», авторынок Малиновка. Там я придумал, как можно зарабатывать $100 тыс. с рекламы на авторынке. Пришел с подготовленным проектом к гендиректору, рассказал концепцию, показал, как заработать эти деньги, и попросил за реализацию 10% от этих $100 тыс.
Он ответил, что $100 тыс. – это, конечно, хорошо, но 10% отдать не может, так как это слишком много.
Тогда я и задумался: какой смысл в такой работе – зарабатывать деньги кому-то, а себе не зарабатывать. Я начал искать еще не занятую нишу для запуска собственного бизнеса. Это оказались брендовые мужские аксессуары: браслеты, подвески, запонки и пр. Первая закупленная партия товаров была небольшой, примерно на $3000-4000. Но распродалась она меньше чем за 2 недели с наценкой в 300%.
85% денег в розничном бизнесе делается на женщинах
– Бизнес постепенно рос, мы нашли официальных поставщиков из России, создали сеть магазинов под брендом Majeur. Наши новые поставщики посоветовали обратить внимание на женские аксессуары, так как мужские дают примерно 15% всех продаж, а женские 85%. И как только мы открыли женскую витрину с аксессуарами, поняли, что деньги в этом бизнесе делаются именно на женщинах.
Дальше мы все плотнее общались с поставщиками, изучали рынок и пришли к выводу, что еще больше доходность можно получить на торговле женскими часами и ювелирными украшениями. Однако для роста в этот сегмент нужны были значительные инвестиции. Я занялся их поисками.
Как получить инвестиции в $300 тыс. за одну презентацию
– Тогда в Минске действовало «Сообщество бизнес-ангелов и венчурных инвесторов «БАВИН», через них мне удалось привлечь $300 тыс. в обмен на долю 30% в ювелирной компании ORO.
Привлечь эти инвестиции было крайне сложно, весь путь от начала поисков до момента подписания договора занял около 6 месяцев. Основная проблема в том, что куда бы ты ни посылал свой инвестпроект, его везде игнорируют. В итоге мне это все надоело, я вышел на личного помощника одного из бизнес-ангелов, написал ей. Оказалось, что как раз на следующее утро в сообществе готовилась презентация инвестпроектов. Мне было предложено подготовить презентацию и выступить. Что я и сделал.
В итоге удалось получить деньги от двух инвесторов на нужную сумму. А с одним из инвесторов, Виктором Подгайским, завязались теплые дружеские отношения, он не раз помогал ценными советами в бизнесе.
Девальвация и продажа бизнеса
– Компания быстро росла после свежих инвестиционных вливаний, были серьезные планы на развитие и расширение сети магазинов. Однако 1 января 2009 г. все белорусы проснулись с девальвированным на 20% рублем. Этот момент стал для компании роковым. Дело в том, что все обязательства по поставщикам у нас сохранялись в долларах США, а выручка приходила в белорусских рублях.
После продажи сети нужно было что-то делать дальше, поэтому довольно быстро у нас с Виктором Подгайским появилась идея открытия первого в СНГ масштабного производства жидкостей для вейпинга. Довольно быстро удалось наладить производство и сбыт, достичь существенных результатов: наша продукция продавалась по 50 тыс. банок с жидкостями для вейпинга ежемесячно.
Однако через пару лет пришло понимание, что этот бизнес неэкологичный. Когда мой сын стал парить, я задумался о том, что занимаюсь чем-то неправильным. Об этом и сообщил своему бизнес-партнеру с просьбой о выходе из проекта. Он поддержал мое решение, и со временем бизнес был продан.
Случайное знакомство с криптовалютами
– В одном из наших московских офисов по соседству сидели энергичные молодые ребята, которые занимались каким-то бизнесом. И, как это часто бывает, знакомишься с соседями, общаешься, узнаешь какие-то интересные бизнес-возможности. Они тогда плотно работали с криптовалютами. Тогда я впервые узнал, что это, и заинтересовался.
Следующее поворотное событие – я оказался с деловой поездкой в США, там нужно было решить несколько вопросов с нашими поставщиками ароматизаторов для вейпинга. И там я встретился с бабушкой бизнесвумен, у которой была одна из первых Tesla. Мы разговорились, и она рассказала, что купила 20 тыс. биткоинов по просьбе внука, чтобы отложить их как наследство. Причем внук ее на тот момент работал в Google на менеджерской позиции.
Первое ICO на $2 млн
– На тот момент, 2017 год, был пик популярности ICO (аналог IPO с выпуском криптомонет под бизнес-проекты). И мы с партнерами тоже решили выйти на ICO, собрать инвестиции для расширения производства вейпинга. Мы потратили все лето на подготовку документации, разработку технологии, инвестпроекта и все прочего для ICO с расчетом выхода на китайский рынок. И перед самым релизом Китай вводит запрет на проведение ICO в стране.
Мы попытались быстро переориентироваться на европейский рынок, проводим листинг на местных площадках, но не можем запустить рекламную кампанию, потому что все площадки выдают бан на рекламу продукции, связанной с вейпингом: YouTube, Facebook, Instagram и другие. В итоге вместо запланированных $2 млн мы собираем только $20 тыс. Все собранные деньги вернули, так как цель по инвестициям не была достигнута.
Однако за время этого ICO я получил огромный опыт работы в сфере криптовалют, познакомился с десятками профессионалов и бизнесменов из этой сферы, узнал способы заработка на криптовалютах.
В трейдинге зарабатывают единицы, все остальное – сказки
– В итоге я перепробовал практически все варианты и возможности работы с криптой: трейдил сам на биржах, покупал разные портфели потенциально перспективных монет, вкладывался в криптостартапы, покупал за свои деньги разные обучающие курсы, стратегии и ботов.
Для себя я выделил две работающие стратегии, которые позволяют действительно заработать на криптовалютах:
- первая – вы просто покупаете известный криптоактив и ждете роста его цены (холд);
- вторая – вы работаете с инструментами на бирже: даете бирже деньги в долг, используете бинарные опционы, используете ботов в торговле.
Все остальные варианты, включая торговлю фьючерсами на бирже, – это пустая трата денег. Например, статистика Forex показывает, что 80% людей, торгующих фьючерсами, теряют все деньги, а 20% выводят меньше 79% вложенных средств. В крипте эти показатели еще хуже. Зарабатывают единицы.
Я не верю тем, кто рассказывает, что он заработал в трейдинге большой капитал. Объясню почему. Ты можешь заработать условно $1000 c $50 на короткой дистанции. Потому что твой риск потерь – это всего $50. Но, когда речь идет о депозите в $10-50 тыс., заработать в 20 раз больше – значит использовать максимально рисковые инструменты.
Сейчас на рынке обучения трейдингу очень много сомнительных предложений, которые обещают научить зарабатывать по 20% в месяц. Чаще всего это простое пересказывание учебников по трейдингу. Да и исходя из простой логики, если человек знает, как зарабатывать на капитале 20% в месяц, он не стал бы заниматься обучением.
Например, есть компания XTX Marketing, она предлагает для продажи торговых ботов, которые отслеживают тысячи индикаторов. Этих ботов компания сдает в аренду крупным инвестиционным фондам. Стоимость аренды стартует от миллиона долларов и выше. Использование таких инструментов, конечно, позволяет хорошо зарабатывать, однако простое сопоставление нескольких графиков и индикаторов, которым пользуется абсолютное большинство трейдеров, вряд ли даст достоверный прогноз.
Другой пример. Я подписан на платную аналитику от топовых трейдинговых команд со всего мира, она стоит чуть меньше $2000 в месяц. Ежедневно в ней дается итоговый прогноз на основе ожиданий этих команд. И в этом прогнозе никогда нет единого мнения. Часть команд склоняются к одному движению рынка, другая часть – к противоположному. О чем это говорит? Они все смотрят графики, изучают аналитику, но у всех разное мнение. Фактически это превращается в игру «угадай мелодию».
На чем можно заработать 2-3% в месяц
– Когда я это понял, то решил работать по принципу «продавать игровые автоматы в казино, а не играть в нем самому». Такая стратегия мне позволяет зарабатывать 2-3% в месяц и не париться по поводу движений рынка.
Биржам нужна ликвидность, которую они предоставляют трейдерам для торговли с кредитными плечами, а также поддерживают конвертацию криптовалют в фиат и наоборот. SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам США) в последнее время пристально следит за тем, чтобы биржи использовали реальную ликвидность, а не выпускали виртуальные активы без обеспечения. Поэтому биржи готовы брать взаймы вашу криптовалюту на короткие сроки под хорошие проценты.
И ключевое отличие этой схемы от банковских депозитов в том, что биржа выплачивает проценты сразу, а не когда приходит срок забирать депозит.
Что делать, когда криптовалюта обваливается в цене
– Я придерживаюсь умеренно рисковой стратегии инвестирования. Во-первых, никогда не покупаю криптовалюту одним ордером. Делаю это минимум тремя ордерами, постоянно усредняясь (Усреднение – это уменьшение средней цены позиции путем докупки криптовалюты по меньшей цене. То есть, если после покупки криптовалюты ее цена снижается, докупка актива снижает среднюю цену всей позиции).
Во-вторых, на заработанные деньги докупаю перспективные, на мой взгляд, монеты биржи, DeFi-проекты, web 3.0 и т.д. И в каждой такой группе есть 5-7 монет, которые подходят под мои критерии перспективности. Потом просто жду, когда они вырастут в цене. Итого в портфеле у меня лежат около 100 разных монет, по которым я рассчитываю получить когда-то многократную прибыль.
В-третьих, когда рынок падает, я начинаю скупать основные криптовалюты (биткоин или эфир) по двойной инвестиции. Суть в том, что тебе продают криптовалюту по определенной цене с обязательством перечислить ее через день, два или десять с прибавкой на определенный процент доходности. В дальнейшем я либо продаю этот актив дороже, чем купил, либо просто получаю процент по нему за время ожидания.
Еще один инструмент на падающем рынке – брать у биржи средства под залог криптовалюты. Например, когда падал биткоин, я под залог имеющихся биткоинов получал у биржи деньги под 5% годовых и снова покупал подешевевший биткоин. Когда он отрастал в цене, я продавал его, гасил займ и зарабатывал.
Какие биржи надежные
– Я пользуюсь несколькими международными площадками. При этом знаю, что у нас действует несколько белорусских площадок. Но у них пока нет большого выбора инструментов работы с нужными мне криптовалютами, так как они только недавно вышли на рынок. Причем даже крупные биржи не застрахованы от проблем. Я состою в платном криптосообществе, где слухи о проблемах с какими-либо биржами распространяются мгновенно. И при угрозе я быстро могу вывести средства с такой биржи.
Почему начал обучать людей
– Как я говорил ранее, доходность по капиталу ежемесячно составляет 2-3%. Это не очень много. Поэтому, чтобы больше зарабатывать, я создал свой курс по обучению инвестициям в криптовалютах. Во-вторых, это возможность познакомиться с новыми людьми в крипте, завести деловые связи. В-третьих, мне интересно общение с людьми, которые хотят себя найти в криптовалютах.
Какие перспективы криптовалют в Беларуси
– Этот вопрос не мне нужно задавать, могу только высказать личное мнение. Я вижу, что пока государство делает шаги в сторону легализации криптовалют в стране: у нас появляются легальные криптообменники, биржи, продлены налоговые льготы.
Банки в этом направлении тоже делают осторожные шаги: например, BelSwiss выпустил криптовалютную карту, другие банки сотрудничают с криптообменниками и криптобиржами. Главная проблема в том, что банки опасаются попадания в оборот «грязных» денег. Отсюда и обязательные проверки KYC, привязка аккаунтов к паспортным данным и другие меры безопасности.
На мой взгляд, нам сильно не хватает бытовой финансовой грамотности. Например, какой-то курс в университетах или школах, чтобы люди могли понимать, что такое финансовые риски, какой уровень доходности нормальный, а какой сигнализирует всеми силами, что вас пытаются развести.
Чего ждать от крипторынка
– Рынок становится с каждым годом все более цивилизованным: появляются новые регулирующие правила, уменьшается количество скама и мошенников. Очевидно, что и доходность на этом рынке будет уменьшаться, стремясь к средней доходности любого другого финансового рынка. По данным индекса S&P 500 средняя доходность фондового рынка составляет около 10% в год за последнее столетие. В некоторые годы рынок растет, в другие годы он может упасть. Все истории внезапного обогащения в тысячи раз на ровном месте, по сути, никакого положительного эффекта для экономики не имеют.
Хотелось бы, чтобы люди понимали, что большие проценты доходности всегда равно большим потерям. И другой важный момент: большие деньги всегда начинаются с маленьких. Если вы следуете своей стратегии заработка с умеренной доходностью, то уже через 3-5 лет можно увеличить капитал в 2-4 раза.
«Виртуальные кроссовки приносят $150 в день». Минчане о том, как зарабатывают на крипте
Для большинства белорусов все, что связано с криптой, блокчейном и NFT, — это что-то непонятное и слишком рискованное. По сути, так и есть. Придется изучить гигабайты информации, чтобы разобраться во всех нюансах. Но у самых целеустремленных это получается. Мы пообщались с парой из Минска, которая в последнее время активно интересуется криптоиндустрией. Архитектор Антон Гарустович прикупил себе участок виртуальной земли, куда в будущем хочет перенести свои реализованные проекты. А его девушка Евгения научилась зарабатывать на бирже и игровых приложениях. Узнали, много ли прибыли приносит такая активность и какие есть риски.
У Антона своя архитектурная компания — «Аверса-групп». Основной интерес — это недвижимость, жилая или коммерческая, реальная или виртуальная, в Беларуси или за границей. А еще предприниматель помогает клиентам с инвестиционным планом, чтобы вкладывать деньги с максимальной выгодой.
Евгения приехала в Беларусь из России, где у нее было свое небольшое производство косметики. В Минске она также планирует заняться бизнесом, но сейчас больше увлечена рынком криптовалют и NFT-проектов. Виртуальная активность позволяет ей получать пассивный доход — с относительно небольшими вложениями.
— Допустим, у вас появились свободные $10 тысяч. Популярный вопрос: куда эти деньги вложить, — справедливо отмечает Антон. — Для покупки недвижимости этой суммы недостаточно, акциям и вкладам в Беларуси многие не доверяют — вот почему растет интерес к крипте и NFT. При этом нужно понимать, что это высокорисковые инвестиции. Мы с Женей стараемся вкладывать в такие вещи небольшие суммы.
Прежде чем с головой погружаться в эту индустрию, разберемся с парочкой терминов. Все знают про биткоин — самую популярную криптовалюту и, конечно, далеко не единственную. Покупают крипту на биржах, которых тоже очень много. Самая известная в мире сегодня — это Binance, но клиентам из Беларуси туда доступ закрыт. Довольно популярными стали белорусские биржи, например Currency или Free2ex.
В отличие от криптовалюты токены всегда привязаны к конкретному проекту. Если совсем упростить, то токены можно сравнить с акциями. Компания выпускает токены, а инвесторы их покупают и получают за это дивиденды.
Токены могут быть невзаимозаменяемыми — тогда это NFT (Non-fungible token), очень модная сегодня штука. Главное отличие таких токенов — в уникальности. Если биткоин одного пользователя условно тождественен биткоину другого, то NFT нельзя поменять на другой, скопировать, разделить. Обычно такие токены создаются на основе картин, песен, эпизодов или персонажей компьютерных игр.
Вошла в проект, где предложили доходность 190% годовых
Теперь от теории переходим к практике. Наши герои покупают на бирже криптовалюту, но в биткоины предпочитают не вкладываться. По мнению Евгении, это сейчас нелогично.
— Биткоины смайнены (добыты. — Прим. Onlíner) в максимальном количестве, и совершенно невозможно предсказать их поведение сейчас, поэтому для меня их покупка — слишком высокий риск, — говорит девушка. — Будь у меня свободные $3 тысячи, я бы купила, наверное, эфир, потому что у него больше перспектив. А вообще я чаще всего беру криптовалюту BNB, потом что это токен биржи Binance и его поведение относительно стабильное. Вот вчера купила BNB на $50.
Обычно Евгения покупает монеты на централизованной бирже Huobi, но трейдингом (заключением торговых сделок) там не занимается.
— Вообще на биржах не рекомендуется хранить криптовалюту, лучше сразу класть ее в криптокошелек. Их тоже много разных — MetaMask один из самых известных. А в идеале иметь «холодный кошелек» — это такое устройство типа флешки, которое стоит около $200. Самый надежный вариант, но я себе пока не покупала.
В феврале Евгения узнала про то, что существуют децентрализованные биржи — где ты сам распоряжаешься своими активами. Девушка заинтересовалась одним из проектов криптобиржи «Номинекс» и купила там монеты на $250.
— Для выхода на децентрализованную биржу вообще не требуются документы, просто привязываешь кошелек криптовалютный — и все. Я там выбрала две опции, одна называется «лаунчпул» — это когда ты кладешь монеты под процент. Когда входила, предложение было 190% годовых, а на старте — вообще 300%.
Вторая опция, которой воспользовалась Евгения, — это объединение монет в пару. Наша героиня соединила монету NMX с криптовалютой BNB — и на этом тоже заработала.
— Монеты соединяются и «рожают» другие — это называется фарминг. Сколько именно я нафармила, сказать не могу. В среднем доходность на двух опциях в месяц получилась 10—12%, то есть с $250 я зарабатывала по $25. Деньги уже выводила.
Купил участок земли за 49 монет, а продать хочет за 3000
Не всем интересно играть на бирже — и в мире блокчейна есть куча альтернатив. Некоторые покупают участки и дома в виртуальных мирах. Самые известные проекты такого плана — это игры Decentraland и Sandbox. Виртуальная недвижимость представляет собой NFT, которые можно купить за криптовалюту.
— Земля там уже очень дорогая, потому что проекты раскрученные, — рассказывает Антон. — Лично я решил купить участок в другом виртуальном мире — TON Earth. Проект новый, мне он показался перспективным. Я покупал землю всего через час после запуска — стоила она 49 монет ($70 на тот момент), а сейчас выставил участок на продажу уже за 3000 монет, гораздо дороже.
У создателей TON Earth много планов: на участках можно будет ставить дворцы и коттеджи, появятся авто. Обещают, что в виртуальном мире поселятся знаменитости. Если вы будете соседствовать с коттеджем какого-нибудь Павла Дурова, ваш маленький участок принесет сумасшедшие деньги.
— Понятно, что это обещания. Неизвестно, понравится ли проект аудитории, придут ли туда знаменитости и их фанаты. Но на ранней стадии очень часто можно удачно купить такие штуки, если рискнуть. Есть шанс получить хорошую прибыль.
— А зачем вообще нужны эти виртуальные миры? — задаем наивный вопрос.
— Когда ты надеваешь VR-очки, можешь видеться онлайн с друзьями — это здорово. Уже даже свадьбы проводились в метавселенных. А в будущем все это будет выглядеть еще более реалистично. В последнее время это очень сильный тренд. И чем больше людей этим увлекается, тем больше возможностей появляется для маркетинга. Какая разница — я физически прошел возле рекламы или в метавселенной? Отовсюду, где есть трафик, можно качать деньги. И в этом большой потенциал, — делятся мнением минчане.
Антон также решил создать NFT на основе тех домов, которые он запроектировал в реальной жизни. Cделал он это на платформе OpenSea — загрузил туда свои 3D-проекты и превратил их в токены.
— Пока я не выставлял их на продажу, это тестовая история. Может быть, в будущем получится загрузить дома в виртуальный мир, а вдруг они кому-нибудь понравятся? Можно сделать дом рекламной площадкой для каких-нибудь брендов и зарабатывать на этом деньги. Посмотрим, что из этого получится, — объясняет смысл своей затеи Антон.
Вообще предпринимателю интересны все возможности для инвестиций, которые связаны с недвижимостью. И мир токенов открывает здесь совершенно новые ниши.
— Допустим, вы верите, что цены на недвижимость в Грузии вырастут. Владельцы квартиры в Батуми могут токенизировать ее — юридически закрепить, что метры принадлежат стольким-то людям (покупателям токенов). И прибыль от квартиры будет делиться между ними.
Открыл приложение — и идешь гулять в виртуальных кроссовках
NFT может стать что угодно — например, кроссовки. Фитнес-приложение STEPN, где предлагают купить виртуальную обувь, в последнее время стало мегапопулярным. Евгения тоже решила попробовать. Для старта она привлекала инвестиции, потому что кроссовки стоят недешево (от $1400 самый доступный вариант).
В чем смысл: обладатели виртуальных кроссовок гуляют с запущенным приложением по улице (прогулка должна быть реальной, поскольку приложение отслеживает это с помощью GPS). Таким образом можно добывать местную валюту, а потом обменивать ее и выводить деньги.
Модели виртуальной обуви продаются разные, у каждой из них свой запас энергии на день — обычно это 10 минут. У нашей героини сейчас три кроссовка (на момент интервью было четыре) — и она зарабатывает на каждом из них около $50 в день, всего $150. Да-да, мы не ошиблись, это дневной заработок, а не месячный.
— Объясню, откуда такие деньги. С трех кроссовок в день я получаю около 30 монет. Чтобы их выгодно продать на бирже, ловлю нужный момент. Часто ставлю будильник на 5 утра — и когда вижу хороший курс, сразу продаю. Конечно, не все эти деньги мои — что-то на ремонт кроссовок уходит, что-то я должна инвестору.
Помимо собственно «ходьбы» зарабатывать можно на «скрещивании» кроссовок. Причем если у тебя их два, ничего не получится, нужно минимум три. И обувь должна быть пятого уровня, никак не хуже.
— «Скрещивание» кроссовок называется «минтом». Стоит это 200 монет (примерно $860). Когда кроссовок «рождается», его можно продать — обычно с прибылью $50. Такое можно проворачивать несколько раз в неделю. Но заранее ты никогда не знаешь, какой модели кроссовок «родится». И далеко не всегда эти «минты» выгодны.
Даже Антон соблазнился на покупку кроссовок: теперь можно «гулять» в виртуальной обуви вдвоем — так веселее.
— Будут ли кроссовки и дальше расти в цене, никто не знает. Пока интерес высокий, идет рост. Недавно был заключен контракт с крупной фирмой реальных кроссовок — это тоже создателям в плюс. При этом нужно понимать, что именно трейдеры, то есть сами пользователи, формируют стоимость этих кроссовок и местной валюты. Уйдет интерес — и заработка не будет, — объясняет Евгения.
— Какие есть подводные камни в этом проекте?
— Здесь очень много игровых атрибутов — и люди сильно вовлекаются. И чаще всего деньги, которые зарабатывают, вкладывают обратно в игру. Все продумано так, чтобы прибыль казалась тебе бесконечной… Лично я стараюсь глубоко в это не погружаться. Вкладывала деньги в проект, пока у меня не появились три кроссовка для «минта». И дальше уже стала «фиксироваться», то есть выводить деньги каждый день.
Готовы потратить $100—200 на виртуальную маску?
Еще один проект, который вызвал интерес у наших героев, — это игра в дополненной реальности DEFY. Вы ходите по улице, взламываете башни, а потом собираете кошельки. Ходить пешком в этой игре нужно много, поэтому на днях Евгения играла, катаясь по городу на велосипеде.
Покупка маски обошлась Евгении в сумму около $130, потому что она купила нужную криптовалюту по выгодному курсу. На вторичном рынке сейчас такие маски стоят около $700.
— Какая доходность в итоге будет от этой игры, пока неизвестно: доступ открыт только для ранних последователей, которые купили маски. В конце мая будет листинг монеты этой игры — до этого ее нельзя ни купить, ни продать, только получить внутри игры и копить.
Евгения говорит, что обязательно попробует купить эти монеты. Она уверена, что местная валюта вырастет, вопрос — насколько.
— Если в 20 раз от цены листинга, то заработок внутри этой игры будет сопоставим с заработком от кроссовок. Это если я все правильно поняла и посчитала. На таких ранних стадиях проекта иногда не на все вопросы получается найти ответы.
За два часа заработала $600: «Главное — успеть нажать на кнопку»
Спрашиваем у Евгении, какой была для нее самая удачная сделка на рынке NFT. И тут есть чем похвастаться. В приложении VE-VE она купила виртуальную коллекционную фигурку Дональда Дака и его подружки за 60 монет (курс к доллару 1 к 1). А через два часа продала эту фигурку за 1850 монет!
— Там главное было — успеть нажать на кнопку, чтобы купить хороший дроп. Счет шел на секунды. С той продажи я выводила деньги очень быстро, спешила, поэтому чистыми получилось только $600. Но, согласитесь, это отличная прибыль за 2 часа. Я до сих пор не понимаю, почему это все работало — для меня загадка. В приложении нет какого-то разнообразия в коллекции. Наверное, имел значение вес самих компаний, которые сотрудничают с проектом.
Несмотря на успех, к этому проекту Евгения интерес потеряла и переключилась на новые. Героиня не любит «лонгировать» вложения (вкладывать на длительное время). Выбор приложений сегодня огромный — и хочется пробовать разное.
— Недавно я узнала про игру, где нужно учить английский. За то, что выполняешь задания, тебе тоже платят деньги в криптовалюте и таким образом мотивируют учить язык. Вход в проект, насколько я знаю, около $100. Также много говорят в последнее время о проекте, где люди играют в шахматы и на этом зарабатывают деньги. В него можно просто инвестировать деньги, необязательно играть. Я заинтересовалась, но пока подробно все нюансы не изучала.
Точно знаю, что хочу купить монеты от игры Dogami. Вход от $2000, если не ошибаюсь. Внутри игры очень сложная механика, которая сильно вовлекает. Я не игрок, если честно, не хочется погружаться в проект глубоко. Но мне интересна криптомонета этой игры — считаю, что она хорошо вырастет.
Всегда нужно думать о рисках
Подобных проектов с игровыми элементами много. Не все из них «выстреливают», как виртуальные кроссовки. А некоторые и вовсе похожи на «скам» — это когда основатели просто собирают деньги с участников и исчезают.
— Было такое приложение, где на велосипеде людям предлагали ездить — и тоже зарабатывать монеты. Трейдеры начали покупать велосипеды еще до запуска приложения, потому что на старте такие вещи дешевле (кроссовки еще несколько месяцев назад стоили $600). Прошла неделя — и все перестало работать. Похоже на то, что люди просто собрали деньги и откланялись.
— Как вы понимаете, во что можно вкладываться, а во что — нет?
— Когда новый проект появляется, за ним начинают следить ранние последователи. Можно посмотреть на вовлеченность, о чем они разговаривают в соцсетях. Бывает, набегают странные аккаунты — и непонятные комментарии пишут, это очень подозрительно. Также мы смотрим на то, есть ли связь у проекта с реальным продуктом. Это может быть игра, в которую люди реально играют и у нее есть фанаты. Тогда к этому проекту больше доверия. Но все не просчитаешь. Можно легко уйти в минус, если проект слабый.
Мы спросили, сколько денег Евгения уже потеряла на подобных играх. Поначалу она ответила, что нисколько — ей везет. Но вскорости после интервью удача слегка отвернулась.
— У меня было 4 кроссовка — и один из них я продала ночью примерно за $1500. Рискнула и разделила полученную прибыль на четыре криптовалюты, чтобы заработать еще больше. В итоге попала в свою первую минусовую сделку. До этого небольшими суммами играла, на $50 и 100, и эти монеты все время вырастали.
Помимо потери на курсах, рассказывает Евгения, лишиться денег можно, если не изучить все тонкости участия в игре. Такая инвестиционная активность требует концентрации.
— Разбираться на первоначальном этапе мне приходилось очень много. За курсом монет в приложении STEPN, например, я следила недели две — анализировала, как он ведет себя за час-сутки, и пыталась понять цикличность. Все не так просто, как может показаться. Даже с переводом крипты с одного кошелька на другой есть нюансы — если сети разные, деньги просто уничтожатся.
— Кому не стоит этим заниматься?
— Тем, у кого развита тревожность, точно не стоит. Все, что ты вкладываешь, можно легко потерять. А еще я не советую участвовать в таких проектах творческим людям, которым сложно анализировать много информации сразу. Здесь очень быстро все меняется, нужно быть начеку.
Про налоги не забыли?
В отличие от многих стран Беларусь выбрала курс по развитию сектора экономики, связанного с криптовалютой. И у нас действует довольно лояльный Декрет №8 «О развитии цифровой экономики». По нему до 1 января 2023 года физлица освобождены от подоходного налога с криптовалютных оборотов.
При этом налоговая может заинтересоваться происхождением криптовалюты в том случае, если человек покупает недвижимость, авто или другое дорогостоящее имущество. Вас могут попросить предоставить декларацию, а также доказательства того, что доход получен именно от операций с криптовалютой.
А еще с 21 марта 2021 года запрещена предпринимательская деятельность физлиц с криптовалютой. Нельзя помогать другим людям в совершении сделок с токенами, их покупкой или продажей за белорусские рубли, иностранную валюту, электронные деньги. Нарушителям грозит штраф от 20 до 50 базовых величин с конфискацией 100% суммы дохода.
В общем, нюансов много. Рекомендуем почитать подробный разбор законодательства от юристов.