Какие акции можно покупать на иис

Что можно и что нельзя покупать на ИИС

Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Какие акции и облигации стоит добавить в свой портфель ИИС: мнение аналитиков инвесткомпаний

У российских инвесторов еще есть возможность пополнить свой ИИС, чтобы получить налоговый вычет от государства. Для этого им нужно внести деньги до конца 2022 года.

В статье разберем рекомендации ведущих российских инвесткомпаний по российским акциям и облигациям, которые, по их мнению, должны в 2023 году показать наиболее сильную биржевую динамику.

Акции

X5 Group и «Магнит» (MOEX: FIVE и MGNT) — ведущие российские продуктовые ретейлеры, которые работают в таких форматах: сеть магазинов у дома, супермаркеты, дискаунтеры, онлайн-гипермаркеты, аптеки и прочие.

Что случилось в 2022 году. Обе компании отказались от выплаты дивидендов, что очень не понравилось рынку. X5 Group это сделала на фоне инфраструктурных проблем после ввода санкций против НРД, а «Магнит» — из-за большого числа зарубежных инвесторов: в марте ЦБ РФ запретил выплачивать дивиденды нерезидентам.

Прогноз на 2023 год. Аналитики Тинькофф Инвестиций советуют российским инвесторам присмотреться к двум лидерам продуктового сектора — X5 Group и «Магниту», — которые в следующем году могут показать опережающую динамику за счет продолжающегося роста финансовых результатов.

Целевая цена. Тинькофф Инвестиции утверждают, что акции X5 Group на горизонте года должны вырасти до 1900 ₽, а бумаги «Магнита» — до 7013 ₽.

«Интер РАО» (MOEX: IRAO) — диверсифицированный энергетический холдинг с активами в России, странах Европы и СНГ. Кроме производства электроэнергии и ее сбыта компания еще занимается экспортом и импортом электроэнергии, инжинирингом, управлением сервисными активами, зарубежным бизнесом.

Что случилось в 2022 году. В мае Финляндия, Литва, Латвия и Эстония полностью отказались от сотрудничества с «Интер РАО», что, вероятно, привело к падению экспортных продаж компании. В качестве дополнительной причины еще стоит выделить закрытость холдинга: начиная с февраля 2022 года эмитент перестал публиковать свои финансовые результаты.

Прогноз на 2023 год. SberCIB Investment Research рекомендует российским инвесторам обратить внимание на «Интер РАО»: в 2022 году прибыль выросла на 27%, что позволит компании полностью восстановить капитализацию. Вдобавок акционеры еще могут получить высокую дивидендную доходность — около 10%, если менеджмент будет строго следовать своей дивидендной политике. Прогнозный дивиденд — 0,3 ₽.

Целевая цена. SberCIB Investment Research считает, что акции «Интер РАО» могут вырасти до 6,56 ₽. Текущий потенциал роста — 110%.

ДВМП (MOEX: FESH) — одна из крупнейших частных транспортно-логистических компаний в России с активами в сфере портового, железнодорожного и интегрированного логистического бизнеса. Основная деятельность сосредоточена на Дальнем Востоке.

Что случилось в 2022 году. Финансовые доходы ДВМП выросли за счет переориентации российской внешней торговли с Европы и США на восточные страны.

Прогноз на 2023 год. Аналитики «Открытие-инвестиций» рекомендуют покупать акции ДВМП в расчете на дальнейший рост финансовых показателей: реализация крупной инвестиционной программы и расширение масштабов бизнеса будут способствовать увеличению капитализации компании.

Целевая цена. «Открытие-инвестиции» полагает, что в 2023 году акции ДВМП вырастут на 34% — до 47,2 ₽.

Сбербанк (MOEX: SBER) — крупнейший банк России и Восточной Европы с самой широкой сетью подразделений и полным спектром инвестиционно-банковских услуг. По итогам 11 месяцев 2022 года количество розничных клиентов компании выросло до 106,4 млн человек, а юридических лиц — до 3 млн компаний.

Что случилось в 2022 году. США и ЕС ввели против российской банковской системы санкции: крупнейшие банки, в том числе Сбербанк, отключили от SWIFT, а их зарубежные активы заморозили.

Прогноз на 2023 год. Аналитики «БКС Мир инвестиций» выделяют перспективы банка. Сбербанк с октября 2022 года вышел на прибыльную траекторию и полностью адаптировался к новым вызовам внешней среды.

Целевая цена. «БКС Мир инвестиций» рекомендует покупать акции Сбербанка с потенциалом роста на 33% — до 180 ₽.

«Группа Позитив» (MOEX: POSI) — это один из крупнейших российских разработчиков в области кибербезопасности, на своем рынке работает уже 20 лет. Программное обеспечение компании выявляет, верифицирует и нейтрализует бизнес-риски, которые могут возникать в ИТ-инфраструктуре клиентов.

Что случилось в 2022 году. Компания зафиксировала значительное увеличение спроса на свои сервисы и услуги, так как в России наблюдалось огромное количество кибератак.

Целевая цена. «Альфа-банк» предполагает, что акции «Группы Позитив» могут вырасти на 38% — до 1690 ₽.

Облигации

1. Whoosh — российский разработчик шеринговой платформы для микромобильности и сервиса краткосрочной аренды самокатов.
2. ISIN выпуска: RU000A104WS2.
3. Дата погашения: 25.06.2025.
4. Доходность к дате погашения: 12,46%.
5. Купон: фиксированный, каждый 91 день, 33,66 ₽, 13,5% годовых. — А− (RU).
6. Кто рекомендует покупать — Тинькофф Инвестиции.

1. «Уралкалий» — один из ведущих мировых производителей и экспортеров хлористого калия, контролирует всю производственную цепочку.
2. ISIN выпуска: RU000A101GZ6.
3. Дата погашения: 25.02.2025.
4. Доходность к дате погашения: 9,7%.
5. Купон: фиксированный, каждые 182 дня, 34,16 ₽, 6,85% годовых. — ruА+.
6. Кто рекомендует покупать — SberCIB Investment Research.

«Позитивтекнолоджи-001Р-02». Общие сведения:

1. Positive Technology — дочернее предприятие российского разработчика решений в области кибербезопасности «Группа Позитив».
2. ISIN выпуска: RU000A105JG1.
3. Дата погашения: 03.12.2025.
4. Доходность к дате погашения: 10,68%.
5. Купон: фиксированный, каждый 91 день, 26,3 ₽, 10,55% годовых. — ruА+.
6. Кто рекомендует покупать — «Открытие-инвестиции».

«ПИК-корпорация-001Р-02». Общие сведения:

1. «ПИК-корпорация» — дочернее предприятие крупнейшего российского девелопера — группы «ПИК».
2. ISIN выпуска: RU000A1016Z3.
3. Дата погашения: 11.12.2024.
4. Доходность к дате погашения: 10,67%.
5. Купон: фиксированный, каждый 91 день, 20,57 ₽, 8,25% годовых. — ruА+.
6. Кто рекомендует покупать — «БКС Мир инвестиций».

1. «Синара транспортные машины» — это головная компания машиностроительного холдинга, входящего в группу «Синара». Заводы СТМ расположены в России и производят электровозы, электропоезда, путевую технику и прочую продукцию.
2. ISIN выпуска: RU000A105M91.
3. Дата погашения: 10.12.2027.
4. Доходность к дате погашения: 11,8%.
5. Купон: фиксированный, каждый 91 день, 28,67 ₽, 11,5% годовых. — ruА.
6. Кто рекомендует покупать — «Альфа-банк».

Что в итоге

Перспективными выглядят бумаги Сбербанка и «Группы Позитив», так как в 2023 году их финансовые результаты, вероятно, окажутся сильнее остальных.

X5 Group, «Магнит» и ДВМП тоже выглядят неплохо, но риски по ним, на мой взгляд, немного выше, чем у первых двух эмитентов. Что касается «Интер РАО», то компания должна идеально подойти только для долгосрочных инвесторов из-за ее низкой оценки относительно конкурентов.

Практически всю рассмотренную пятерку облигаций можно добавлять в свой инвестиционный портфель. Исключение — выпуск от компании «СТМ». Как по мне, долговая нагрузка машиностроительного эмитента слишком велика: мультипликатор «чистый долг / EBITDA» больше 4.

Новости, которые касаются инвесторов, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @investnique.

Что купить на ИИС перед 2023 годом: лучшие акции и облигации

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) выгодно открывать в конце года — если сделать это в декабре, то всего за один месяц можно получить доходность 13%, что в пересчете на год составляло бы 156% годовых.

«Декабрь — самый выгодный месяц для пополнения ИИС. Если успеть до конца года, то ближайший налоговый вычет поступит на счет еще до начала мая, а по упрощенной процедуре — уже в феврале», — напомнил начальник отдела экспертов по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Альберт Короев.

Число открытых индивидуальных инвестиционных счетов (открыть ИИС может только физическое лицо, оплачивающее налоги в России) за год увеличилось на 1,1 млн и составило 5,7 млн. Оборот по ИИС с начала 2022 года составил ₽1,5 трлн. Чаще всего владельцы ИИС совершают сделки по покупке и продаже акций — 88,9% в структуре оборота, на сделки с облигациями и биржевыми фондами приходится 4,1% и 7% соответственно (данные Мосбиржи на октябрь).

Что купить на ИИС в конце 2022 года

В качестве диверсифицированного портфеля на ИИС по соотношению риска/доходности инвестиционный консультант ФГ «Финам» Сергей Давыдов предложил рассмотреть классическую стратегию 60/40, где 60% составляется из облигаций и 40% из акций. «Эти пропорции можно варьировать в зависимости от уровня риска портфеля, а также добавлять более экзотические инструменты. В последнее время стали популярны валюты дружественных стран, правда, в этих валютах не так много привлекательных бумаг, но развитие происходит. Лучше исключить из портфеля для ИИС иностранные ценные бумаги , так как текущие бумаги будут доступны только для квалифицированных инвесторов, и размещать средства в рублевые классы активов», — заключил Сергей Давыдов.

Руководитель департамента инвестиционной аналитики «Тинькофф Инвестиций» Кирилл Комаров также считает, что в текущих условиях лучше всего на ИИС покупать рублевые активы — акции, облигации и фонды. «Такие активы объективно сейчас выглядят более перспективными по сравнению с иностранными», — полагает Комаров. Такой выбор он объясняет не токсичностью конкретно для российского инвестора, а рыночными причинами. Аналитики «Тинькофф Инвестиций» ожидают, что в 2023 году в США наступит рецессия и рынок акций заметно снизится, из-за чего перспективы инвестирования в американские активы сейчас также снижаются.

Сергей Давыдов напомнил новичкам рынка, что приходя на фондовый рынок , каждый инвестор должен для себя определить, какую доходность он хочет получить при инвестировании, какие риски готов нести в момент просадки портфеля и, самое важное, горизонт инвестирования.

«Текущий год для фондового рынка стал одним из самых волатильных за последние 10 лет. Так, индекс Мосбиржи снизился с конца 2021 года более чем на 45%. Текущие снижения не каждый готов пересиживать, и многие могли столкнуться с негативом к фондовому рынку. С другой стороны, текущее снижение открывает значительные перспективы для фондового рынка в будущем. Если допустить восстановление экономики к концу 2023–началу 2024 года, снижение инфляционных рисков, то индекс может значительно вырасти, что открывает значительный потенциал для инвесторов», — считает Давыдов.

Нюансы, которые должны учитывать инвесторы при открытии ИИС в конце 2022 года:

Что купить на индивидуальный инвестиционный счет?

Первым шагом на рынке ценных бумаг для тысяч начинающих инвесторов становится открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС). В этом году ИИС стали особенно востребованы. Всего с 2015 года их было открыто чуть более 3 млн, в том числе 1,35 млн – за неполный 2020 год. Причины такого интереса просты – ставки по вкладам упали до уровня инфляции, а ИИС – понятный и эффективный инструмент, который может обеспечивать повышенную отдачу от вложений благодаря использованию щедрой налоговой льготы от государства. При этом зарабатывать через ИИС можно и на зарубежных активах.

Бонус из казны

Льгота бывает двух типов. Тип А – более популярный – позволит получить налоговый вычет с внесенных средств. Государство вернет 13% от суммы, которую вы внесете на ИИС в течение года (но сумма вычета не может быть больше 52 тыс. рублей в год). Тип Б позволит не платить 13-процентный налог с прибыли, которую вы заработаете, торгуя через ИИС. При этом максимальная сумма, которую можно вносить на ИИС за год, – 1 млн рублей.

Если вы будете успешно торговать на фондовом рынке и ваш облагаемый доход составит больше 400 тыс. рублей, тогда разумно выбрать освобождение прибыли от налогов (второй тип ИИС). Если же доход от инвестиций меньше, то разумнее получить налоговый вычет по типу А – именно так предпочитает делать большинство россиян на данный момент.

Для открытия ИИС сегодня необязательно посещать офис финансовой компании – счет можно завести, не выходя из дома, в смартфоне. Такую возможность, например, предоставляет мобильное приложение «БКС Мир инвестиций».

Итак, ИИС открыт и перед вами фактически находится ваша финансовая стратегия по меньшей мере на ближайшие 3 года – именно столько необходимо без вывода средств держать активы на счете, чтобы льгота действовала и не была потеряна. На индивидуальный инвестсчет можно покупать самые разные инструменты, практически все, что представлено на российских торговых площадках: фьючерсы, акции, облигации, паи фондов и ETF, валюту.

Для спокойного старта

По статистике, около 40% в активах на ИИС россиян занимают акции. Этот факт отнюдь не означает, что нужно сразу почти на половину средств покупать именно акции. На указанную статистику сильно влияют профессиональные трейдеры, которые охотно используют возможности ИИС. Начинающего же инвестора могут разочаровать краткосрочные перепады рынка акций, да и с составом бумаг бывает очень непросто угадать. Поэтому новичкам рекомендуется начинать, во-первых, с более прогнозируемых в части доходности и риска решений, а во-вторых, с тех вариантов, которые позволяют распределить, то есть диверсифицировать эти риски.

Так, для спокойного старта на ИИС нередко приобретают структурные продукты, представляющие собой по сути готовый портфель с некими базовыми активами (например, теми же акциями). Начинающий инвестор, который только присматривается к рынку, может сам сформулировать пожелания по доходности и риску по такому продукту. И даже при защите капитала в 100% (исключена возможность уйти в минус) получить прогнозируемый результат на конкретном сроке, например, полгода. Полученный итог разумно вложить заново, то есть реинвестировать, и по мере получения опыта уже можно постепенно приобретать ценные бумаги напрямую.

Не только российское

Несмотря на то что ИИС изначально ориентирован на отечественный рынок, у инвесторов сегодня есть несколько возможностей приобретать на эти счета зарубежные активы.

Одним из способов являются вложения в ETF (англ. exchange-traded fund) – биржевые инвестиционные фонды. Это уникальный инструмент для инвестирования, так как одновременно совмещает низкий порог входа и высокий уровень диверсификации. На Мосбирже торгуются паи полусотни ETF, ориентированных в том числе на ключевые биржевые индексы США.

Схожий принцип и у ориентированных на внешние рынки ПИФов. Порог входа в паевые фонды так же мал, можно начинать инвестировать от одного пая. Инвестор может довносить регулярно небольшие суммы, а при досрочном погашении паев накопленный доход не теряется.

Также на ИИС можно приобретать структурные продукты, в основе которых лежат активы других государств. Здесь, как уже было отмечено выше, вы будете изначально понимать соотношение риска и доходности на четком временном горизонте. Продукты с полной защитой предусматривают возврат всей вложенной суммы, даже если базовый актив «не сработал».

Предновогодний шанс

Если вы планируете открыть ИИС и в дальнейшем использовать налоговую льготу типа А с возвратом вычета, то счет завести лучше до Нового года. В этом случае вы сможете получить вычет в самое ближайшее время. Например, вы заводите ИИС в декабре и кладете на счет сумму до 400 тыс. В январе 2021 года вы сможете подать декларацию в налоговую, чтобы получить налоговый вычет. И уже весной вы получите 13% от того взноса, который сделали под конец года, то есть до 52 тысяч рублей.

Добавим, что в идеале, приступая к инвестициям, стоит изначально опираться на персональный финансовый план, составленный с профессиональным советником и «заточенный» под условия ИИС. Советники с богатой экспертизой и опытом помогают выбирать оптимальный путь к финансовой цели с учетом возможностей и риск-профиля инвестора.