У меня украли криптовалюту. Что делать?
В начале апреля премьер-министр РФ Михаил Мишустин заявил:
На текущий момент более 10 млн россиян имеют криптокошельки, на которых хранится криптовалюта на сумму свыше 10 трлн рублей
При этом в феврале Bloomberg писал, что Кремль и правительство оценивают российский крипторынок в $214 млрд (16,5 трлн рублей по курсу на тот момент. А в ноябре прошлого года ЦБ оценил годовой объем операций россиян с цифровыми активами в $5 млрд (около 390 млрд рублей).
В конце 2020 года МВД РФ сообщило, что количество криптомошенничеств и других “корыстных преступлений, где виртуальная валюта выступает в качестве предмета преступления”, ежегодно растет в России на 400%. В качестве причины в ведомстве назвали неясный правовой статус криптовалют, трудности в отслеживании и невозможность отнесения криптовалюты к объектам гражданских прав.
Есть несколько самых распространенных способов потерять криптовалюту:
- С развитием рынка криптовалют растут и хакерские угрозы. Группировки, которые правительство США связывает с властями Северной Кореи, такие как Lazarus, APT3, BlueNoroff и другие наносят все более весомый урон блокчейн-проектам и их пользователям.
Хакерские атаки — не единственный способ потерять свою криптовалюту. В середине февраля Group-IB зафиксировала новую волну мошенничества с цифровыми активами и NFT. Преступники используют образы главы Tesla Илона Маска, гендиректора Ripple Брэда Гарлингхауса и создателя Ethereum Виталика Бутерина для кражи криптовалют. - Мошенники проводят в YouTube фейковые стримы и обещают удвоить инвестиции пользователей. На самом деле злоумышленники получают доступ к криптокошелькам жертв и крадут их активы. Всего за три дня специалистам Group-IB удалось выявить 36 мошеннических онлайн-трансляций.
- Фишинг — еще один распространенный способ кражи криптовалюты. Злоумышленники создают поддельную копию криптосервиса. Например, это может быть копия страницы биржи или криптокошелька. Как только жертва вносит свои данные — логин и пароль, они тут же отправляются хакерам, которые получают доступ к аккаунту и похищают средства.
Один из самых ярких случаев за последнее время — сотрудники криптобиржи Thodex, которых в Турции обвинили в мошенническом использовании информационных систем и создании преступной организации. Задержанные могут получить тюремные сроки до 40 564 лет каждый. Согласно обвинительному заключению, убытки пользователей биржи составили 356 млн лир ($24 млн).
Если говорить о громких делах в России, то в конце марта МВД завело первое уголовное дело о растрате имущества криптобиржи. Средства присвоил один из фактических владельцев торговой площадки. При себе у задержанного в двух дорожных чемоданах находились наличные на сумму свыше 190 млн рублей. Задержанному предъявили обвинение и заключили под стражу, наложив арест на его счет и направив ходатайство о наложении ареста на имущество, стоимость которого превышает 2 млрд рублей.
Также в апреле районный суд в Петербурге разрешил арестовать украденный Ethereum стоимостью около 1 млрд рублей. Уголовное дело было возбуждено по статьям о неправомерном доступе к компьютерной информации и краже в особо крупном размере.
В первую очередь нужно предотвратить возможные потери с других кошельков. Необходимо убедиться, что они в безопасности или предпринять действия по защите средств. Например, если есть подозрения, что адрес мог быть скомпрометирован, нужно аккуратно перевести средства на безопасный кошелек. Главное делать это без лишних нервов и не торопиться, иначе можно допустить ошибку при переводе потерять еще больше.
После того, как вы убедились, что оставшейся криптовалюте ничего не угрожает, зафиксируйте как можно больше информации. Если вы общались с мошенником, запишите его контактные данные, сделайте скриншот всей переписки, сайта. Эти данные понадобятся полиции в ходе расследования, а в суде выступят в качестве доказательств.
Блокчейн — это прозрачная система, которая хранит историю всех транзакций. Ваш перевод злоумышленнику и дальнейшие движения криптовалюты можно будет легко отследить при помощи блокчейн-обозревателей. Самые популярные из них:
Благодаря обозревателям можно будет проследить дальнейшую судьбу криптовалюты. В самом худшем случае она отправится в специальный сервис, запутывающий транзакции, миксер.
При наиболее благоприятном раскладе злоумышленник отправит похищенные средства на централизованную площадку. В таком случае нужно будет как можно скорее писать в службу поддержки и просить заморозить средства. Однако криптобиржи, вероятнее всего, не будут предпринимать никаких действий без запроса от правоохранительных органов.
Несанкционированный вывод криптовалюты с кошелька в большинстве стран расценивается как хищение, отметил преподаватель Moscow Digital School Юрий Брисов. Он добавил, что заявление нужно подавать по месту совершения правонарушения. Это может быть как плюсом, так и минусом. Плюсом это является потому, что конкретной территориальной привязки у кошелька нет. Поэтому, де-факто, правоохранительные органы могут быть не ограничены в территориальной привязке. Минусом является то, что, например, в России МВД использует факт неопределенной территориальности как повод отказать.
Если у вас украли криптовалюту в России, то заполнить форму можно прямо на сайте МВД, указав максимальное количество подробностей о краже и адреса всех задействованных кошельков, добавил представитель криптобиржи EXMO.me. Он посоветовал написать письма на биржу, где находятся украденные средства, приложив копии писем в МВД. Без запроса МВД биржа скорее всего сделать ничего не сможет, но таким образом вы сможете обратить внимание комплаенса на кошелек, где хранятся украденные средства и возможно ускорите процесс.
Кроме того, если деньги пришли на крупную криптобиржу c какого-то уже грязного кошелька (например, было несколько итераций), то, скорее всего, аккаунт заблокируют и спросят источник средств, рассказал представитель площадки. Для этого мошеннику будет необходимо показать, где он купил эти биткоины (будут чеки/выписки/скрины с аккаунта на обменнике или почты), а также показать, за что он их купил.
“Пока эта процедура будет производиться уже и полиция успеет”, — утверждает сотрудник криптобиржи.
Если удалось отследить транзакции в криптовалюте до иностранной юрисдикции, прежде всего постарайтесь связаться с сервисом, посоветовал Брисов. Многие кастодиальные сервисы могут заморозить подозрительный аккаунт без решения суда. Также имеет смысл обратиться к услугам уголовного адвоката в этой стране. Если речь идет о США, то важно, чтобы адвокат или фирма практиковали в штате, в котором зарегистрированы кошелек или биржа, если поиск удается свести до штата. Далее адвокат запросит у вас доказательства и сам обратится в правоохранительные органы. Жалобу напрямую от иностранца скорее всего рассматривать не будут, утверждает юрист. Но если кейс крупный и обращений уже было много, вас подключат к уже текущему делу или расследованию, подчеркнул юрист.
Законом какого-то стандартного, жестко установленного перечня документов при обращении в правоохранительные органы не установлено, отметил член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Ефим Казанцев. По его словам, представлять можно любые документы, которые могут помочь в поиске правонарушителей и привлечении их к ответственности.
При этом если местонахождение злоумышленника неизвестно, остается подавать заявление по месту потерпевшего. В этом есть свои преимущества и недостатки. Преимущество в том, что потерпевшему будет проще контролировать процесс рассмотрения его заявления. Но вот реально найти и привлечь к ответственности правонарушителя, находящегося в другом регионе или даже в другой стране, местному отделу полиции будет непросто, считает специалист.
Если же речь идет о блокировке фиатных средств, принадлежащих похитителю криптовалюты и находящихся на его счету в банке, то такая блокировка вполне возможна. В зависимости от ситуации это может быть реализовано как арест имущества в рамках уголовного судопроизводства (ст. 115 УПК РФ) или как обеспечительная мера в рамках гражданского или арбитражного процесса (ст. 140 ГРК РФ и ст. 91 АПК РФ), рассказал Казанцев.
Помимо этого стоит пойти в суд с иском о возврате неосновательного обогащения и заявлением об обеспечении иска. При этом нужно понимать, что расследование уголовного дела и судебное разбирательство не гарантируют возврат криптовалюты. На текущий момент рынок находится на ранней стадии развития, поэтому в большинстве стран, в том числе и в России, он до сих пор достаточно не зарегулирован.
Все вышеперечисленные действия повышают вероятность получить свои активы назад. Однако нужно понимать, что правоохранительные органы еще не имеют богатой экспертизы проведения подобных расследований. Поэтому основная часть работы по поиску собственной криптовалюты ложится на плечи пострадавшего.
Существуют аналитические компании, а также юридические фирмы, которые специализируются на криптовалюте. Чтобы повысить свои шансы на успех, стоит обратиться к профессионалам, которые смогут помочь в составлении документов и более тщательном сборе доказательной базы.
У меня украли криптовалюту. Что делать?
Если говорить о громких делах в России, то в конце марта МВД завело первое уголовное дело о растрате имущества криптобиржи. Средства присвоил один из фактических владельцев торговой площадки. При себе у задержанного в двух дорожных чемоданах находились наличные на сумму свыше 190 млн рублей. Задержанному предъявили обвинение и заключили под стражу, наложив арест на его счет и направив ходатайство о наложении ареста на имущество, стоимость которого превышает 2 млрд рублей.
Также в апреле районный суд в Петербурге разрешил арестовать украденный Ethereum стоимостью около 1 млрд рублей. Уголовное дело было возбуждено по статьям о неправомерном доступе к компьютерной информации и краже в особо крупном размере.
Несанкционированный вывод криптовалюты с кошелька в большинстве стран расценивается как хищение, отметил преподаватель Moscow Digital School Юрий Брисов. Он добавил, что заявление нужно подавать по месту совершения правонарушения. Это может быть как плюсом, так и минусом.
Плюсом это является потому, что конкретной территориальной привязки у кошелька нет. Поэтому, де-факто, правоохранительные органы могут быть не ограничены в территориальной привязке. Минус — в России, например, МВД использует факт неопределенной территориальности как повод отказать.
— утверждает сотрудник криптобиржи.
Если удалось отследить транзакции в криптовалюте до иностранной юрисдикции, прежде всего постарайтесь связаться с сервисом, посоветовал Брисов. Многие кастодиальные сервисы могут заморозить подозрительный аккаунт без решения суда. Также имеет смысл обратиться к услугам уголовного адвоката в этой стране. Если речь идет о США, то важно, чтобы адвокат или фирма практиковали в штате, в котором зарегистрированы кошелек или биржа, если поиск удается свести до штата. Далее адвокат запросит у вас доказательства и сам обратится в правоохранительные органы. Жалобу напрямую от иностранца рассматривать вряд ли будут, утверждает юрист. Но если кейс крупный и обращений уже было много, вас подключат к уже текущему делу или расследованию.
Законом не установлено какого-то стандартного, жесткого перечня документов при обращении в правоохранительные органы, отметил член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Ефим Казанцев. По его словам, представлять можно любые документы, которые могут помочь в поиске правонарушителей и привлечении их к ответственности.
При этом, если местонахождение злоумышленника неизвестно, остается подавать заявление по месту потерпевшего. В этом есть свои преимущества и недостатки. Преимущество в том, что потерпевшему будет проще контролировать процесс рассмотрения его заявления. Но вот реально найти и привлечь к ответственности правонарушителя, находящегося в другом регионе или даже в другой стране, местному отделу полиции будет непросто, считает специалист.
Bitcoin за чужой счет: должен ли продавец «крипты» вернуть деньги
У Ксении Добровой* в Сбербанке были карта и вклад на 650 000 руб. 28 января 2018-го после покупки в интернете ей позвонил неизвестный. Он представился сотрудником банка и сказал, что деньги за онлайн-покупку ей вернут, но для этого нужно сказать номер карты и подключить «Сбербанк Онлайн» на названный номер. Это Доброва сделала. В итоге мошенники закрыли ее вклад, все деньги перевели на карту Добровой, но снять успели только 3 700 руб.
Клиентка быстро обратилась в банк, заподозрив неладное. Уже на следующий день в отделении кредитной организации ей перевыпустили карту и оформили новый вклад «Сохраняй» на 840 000 руб. Доброва по предложению менеджера купила страховку, считая, что так деньги будут полностью защищены. Она попросила еще и отключить мобильный банк от номера неизвестных. Но оказалось, что в договоре вклада сотрудник банка указал этот же телефон аферистов. Так неизвестные получили доступ к счету женщины. Мошенники не просто похитили средства, а за деньги Добровой от ее имени купили криптовалюту у Андрея Попова*. С 30 января по 5 февраля со счета Добровой несколькими переводами на карту Попова отправили 840 000 руб. О списании денег сама вкладчица ничего не знала.
Доброва узнала о случившемся, когда срок договора вклада закончился (10 мая 2018-го). Она пришла забрать деньги, а оказалось, что счет пуст. Тогда женщина обратилась в полицию, которая 24 мая возбудила уголовное дело по статье «Мошенничество». Доброву признали потерпевшей.
Банк вернет деньги
Клиентка решила, что за сохранность денег на ее счете отвечал банк, поэтому она направила Сбербанку претензию, чтобы ей вернули похищенные деньги (840 000 руб.). Но ей отказали, аргументируя это тем, что деньги списали с использованием ее персональных данных не только в соответствии с законом, но и с внутренними нормативными документами банка.
Тогда вкладчица обратилась в суд, чтобы взыскать с банка пропавшие 840 000 руб., компенсацию морального вреда (100 000 руб.) и штраф. Первая инстанция ей отказала. Майкопский городской суд Республики Адыгея решил, что банк в списании средств не виноват, а значит, с него их взыскать нельзя. Другого мнения оказалась апелляция, которая иск удовлетворила частично. Суд заключил, что сведения о переводах направляли на номер мошенников. То есть сама вкладчица ничего не знала об операциях и не могла остановить незаконные покупки от ее имени по вине банка. Поэтому апелляция взыскала в пользу истицы пропавшие 840 000 руб., штраф 420 000 руб. и компенсацию морального вреда 5 000 руб. (дело № 33-93/2019).
Иск к продавцу криптовалюты
Похищенную сумму на счете клиентки банк восстановил, а потом решил эти деньги потребовать с продавца «крипты». Он обратился с иском к Попову, чтобы взыскать с него неосновательное обогащение (840 000 руб.), проценты за пользование чужими деньгами (почти 98 000 руб.), расходы по оплате госпошлины (около 13 000 руб.). По мнению истца, по предыдущему делу (иск Добровой к банку) выяснили, что деньги со счета перечислили мошенники, а деньги по итогу получил Попов.
Ответчик объяснил, что является трейдером. Криптовалютой торгует в онлайн-сервисе BTC. Неизвестные обратились к нему от имени Добровой, чтобы купить Bitcoin: дали реквизиты, куда перевести «крипту». А взамен перечислили деньги с карты Добровой. После каждой сделки ему приходило смс от банка, что «Ксения Олеговна Д.* перевела» нужную сумму. Поэтому продавец был уверен, что Bitcoin покупала сама женщина.
Суд исходил из того, что неосновательное обогащение – это когда одно лицо приобретает доходы за чужой счет, причем получение денег или имущества не основано на законе или сделке. Исходя их этого, истец не доказал, что со стороны Попова было неосновательное обогащение, решил суд.
Деньги со счета Добровой перечислили на счет Попова. Но это не доказывает, что ответчик получил деньги банка, ведь средства переводили третьи лица, решила первая инстанция.
Как отметил суд, в материалах дела нет доказательств неправомерности действий Попова. Он получил деньги за продажу криптовалюты, а сам Сбербанк стороной по сделке не выступал. Поэтому средства с ответчика нельзя взыскать как неосновательное обогащение, решила первая инстанция и отказала Сбербанку (дело № 2-2886/2019).
Апелляция заняла противоположную позицию. Неважно, что деньги со счета Добровой на счет Попова перевели мошенники. Это не меняет правовую природу денег как неосновательно полученных, решил суд. Он отменил решение первой инстанции и взыскал с ответчика неосновательное обогащение в размере 840 000 руб., проценты за пользование чужими деньгами и судебные расходы. Решение в дальнейшем «засилила» кассация. Тогда Попов пожаловался в Верховный суд. В кассационной жалобе он указал, что приобрел деньги не за счет банка. Оплата Bitcoin и возмещение Сбербанком похищенных денег – это разные операции. Попов, по его мнению, не обогатился от сделки, а продал криптовалюту за соразмерную сумму.
Не неосновательное обогащение, а убытки
Дело № 44-КГ20-17-К7 рассмотрела тройка под председательством Сергея Асташова. ВС разъяснил, что для возникновения обязательства из неосновательного обогащения необходимо одновременное наличие трех условий:
- наличие обогащения;
- обогащение за счет другого лица;
- отсутствие правового основания для такого обогащения.
То есть неосновательным будет не любое обогащение за чужой счет, а только неосновательное обогащение одного лица за счет другого, отметила коллегия. ВС согласился с первой инстанцией в том, что у Попова были основания для получения денег. Сумму он получил за продажу криптовалюты. То есть ответчик преследовал определенную экономическую цель, в его действиях нет ничего неправомерного.
При этом ВС отметил, что лицо, право которого нарушено, может вернуть деньги в качестве убытков (согласно ст. 15 ГК «Возмещение убытков»). Тройка судей указала, что апелляции нужно было поставить вопрос о переквалификации: мог ли иск о взыскании 840 000 руб. быть требованием о возмещении убытков. А если да, то кто должен быть ответчиком. ВС отменил акты апелляции и кассации и вернул спор в Пермский краевой суд (дело пока не рассмотрели).
Деньги должны вернуть мошенники
Федор Леппа, адвокат филиала МКА « Московская коллегия адвокатов «Ульпиан» Московская коллегия адвокатов «Ульпиан» Федеральный рейтинг. × », который представлял интересы Попова в ВС, считает, что Сбербанк решил взыскать деньги именно как неосновательное обогащение, потому что «по таким требованиям для истца предмет доказывания намного проще». По словам эксперта в кассационной жалобе, они сразу говорили, что банк может взыскать сумму только в качестве убытков. Причем не с Попова, а с лиц, которые от имени вкладчицы совершали сделки по покупке криптовалюты.
Мария Крайнова, юрист практики разрешения споров Инфралекс Инфралекс Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые коммерческие споры — mid market) группа Банкротство (реструктуризация и консалтинг) группа Банкротство (споры high market) группа ГЧП/Инфраструктурные проекты группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (mid market) группа Антимонопольное право (включая споры) группа Налоговое консультирование и споры (Налоговые споры) группа Недвижимость, земля, строительство группа Семейное и наследственное право группа Цифровая экономика группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) группа Санкционное право группа Уголовное право Профайл компании × , продолжает, что для взыскания убытков с продавца нужно доказать связь между его действиями и причиненным Сбербанку ущербом. Полагаю, что такой связи нет, поскольку Попов не делал ничего для списания денег со счета Добровой и начислением ему, говорит Крайнова. По ее словам, незаконную покупку совершали мошенники, то есть они и должны компенсировать убытки банку. С экспертом соглашается и Александра Стирманова, адвокат S&K Вертикаль S&K Вертикаль Федеральный рейтинг. группа Банкротство (споры mid market) группа Частный капитал группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры — high market) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Семейное и наследственное право группа Трудовое и миграционное право (включая споры) 1 место По выручке на юриста 18-20 место По количеству юристов 3 место По выручке Профайл компании × . Она отмечает, что апелляция и кассация при принятии решения в пользу банка упустили из виду, что, кроме законного собственника средств и их получателя, в правоотношениях участвовало третье лицо.
Очевидно, что такой подход апелляции и кассации привел бы к хаосу в банковских операциях и означал бы, что за действия мошенников должны отвечать иные лица, которых можно установить по банковским проводкам.
Александр Рудяков, ассоциированный партнер ЮФ ЮСТ ЮСТ Федеральный рейтинг. группа АПК и сельское хозяйство группа Антимонопольное право (включая споры) группа ВЭД/Таможенное право и валютное регулирование группа ГЧП/Инфраструктурные проекты группа Интеллектуальная собственность (Защита прав и судебные споры) группа Интеллектуальная собственность (Консалтинг) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Недвижимость, земля, строительство группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Цифровая экономика группа Банкротство (реструктуризация и консалтинг) группа Банкротство (споры high market) группа Интеллектуальная собственность (Регистрация) группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Финансовое/Банковское право группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры — high market) группа Трудовое и миграционное право (включая споры) 10 место По количеству юристов 12 место По выручке на юриста 14 место По выручке × , считает позицию ВС обоснованной. Во-первых, если бы кондикционный иск (неосновательное обогащение) к продавцу криптовалюты удовлетворили, то деньги взыскали бы с добросовестного продавца. Во-вторых, говорит эксперт, у Попова возникло бы требование к Добровой либо об уплате цены за Bitcoin, либо о возврате «крипты». То есть для защиты всех добросовестных лиц потребовалось бы последовательное рассмотрение двух споров.
Как крадут биткоины и насколько реально их вернуть. Советы юристов
Держатели криптовалюты часто теряют ее по разным причинам. Одна из них — мошенники. Они придумали много способов для кражи цифровых активов и применяют их в основном против неопытных пользователей. Юристы рассказали, какие действия следует предпринять в случае пропажи средств.
Когда средства присвоили мошенники
В начале октября 63-летняя жительница Воронежа сообщила правоохранительным органам, что потеряла около 1,1 млн руб. при попытке инвестировать в криптовалюту. Женщина нашла в интернете рекламу, где предлагалось выгодно вложить деньги в цифровые активы и перешла по ссылке. После этого с пенсионеркой связался человек, представился трейдером и убедил ее установить на телефон приложение для удаленного управления устройством.
Дальше «трейдер» предположил пенсионерке зарегистрироваться на криптобирже и пополнить баланс. Женщина согласилась и перевела средства на аккаунт на торговой площадке. В результате деньги пропали, а неизвестный перестал выходить на связь. Правоохранительные органы завели уголовное дело по статье «Мошенничество».
Эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев считает, что попробовать вернуть средства можно. В данной ситуации у человека незаконно выманили деньги путем обмана или злоупотребления доверием, и неважно, о криптовалюте речь идет или нет, подчеркнул юрист. Он пояснил, что таким же образом средства вымогают под предлогом инвестиций в несуществующие недвижимость, бизнес, ценные бумаги и прочее.
Казанцев на этот случай предложил следующий алгоритм действий:
- Определить, кто именно получил деньги, и попытаться вернуть их обратно. Для этого нужно обратиться в полицию с заявлением о совершенном в отношении потерпевшего мошенничестве. Это поможет установить личность получателя денег.
- При необходимости обратиться в суд с иском о возврате неосновательного обогащения и заявлением об обеспечении иска.
Другой точки зрения придерживается руководитель Российского центра компетенций и анализа стандартов ОЭСР РАНХиГС при президенте РФ Антонина Левашенко. По ее словам, если пользователь перевел средства брокеру, а тот присвоил их себе, важно, является ли данный брокер официальным лицом, зарегистрированным государственным органом. В противном случае вернуть деньги будет практически невозможно.
Если вам кажется, что ваши средства присвоили мошенники, важно сделать как можно больше скриншотов, подтверждающих этот факт. Следует задокументировать переписку, номера, с которых неизвестные выходили на связь и другую информацию. Эти данные могут помочь правоохранительным органам установить преступников, а если дело дойдет до суда — выступят в качестве доказательств.
Когда средства присвоил обменник
Потерять средства можно при выводе криптовалюты и продаже ее за фиатные деньги. Большой популярностью для этих целей пользуются обменники. Они принимают цифровые активы, а взамен выплачивают рубли и другие валюты, например, переводом на банковские карты.
Обменников много, и среди них могут быть и созданные мошенниками. Те создают якобы сервисы для обналичивания криптовалюты, но на самом деле, получая средства, оставляют их себе.
При потере криптовалюты во время вывода или ее покупки через обменник, важно, является ли сервис официально зарегистрированным лицом, которое осуществляет деятельность с разрешения государственного органа, объяснила Левашенко. Если это так, потерпевший может обратиться с жалобой в данный государственный орган.
«Например, в случае операторов обмена ЦФА, лицо может обратиться в Центральный банк с доказательствами проведения операции. Однако это поможет только при приобретении цифрового финансового актива, тогда как обменники цифровой валюты (криптовалюты) на данный момент не урегулированы в России в рамках ЦФА, и пожаловаться в данном случае не получится», — предупредила Левашенко.
Александр Журавлев, управляющий партнер юридической компании ЭБР, уверен, что потребовать возврата средств, присвоенных обменником, можно. В этом случае есть два пути. Первый подходит для ситуации, если сервис — это юридическое лицо или же физическое лицо, личность которого известна. Тогда можно обратиться в суд с гражданским иском и потребовать заморозки активов обменника до завершения разбирательств.
Второй путь — обращаться в правоохранительные органы, уточнил Журавлев. Этот вариант применим в тех случаях, когда идентифицировать получателя средств невозможно.
Юрист отметил, что возврат криптовалюты, присвоенной обменником, — это сложный процесс. Приставу или правоохранительным органам потребуется выяснить, где хранятся цифровые активы, и получить к ним доступ, а такой практики в России практически нет.
Поэтому Журавлев рекомендовал требовать не возврата криптовалюты, а возмещения убытков, связанных с присвоением средств обменником. В таком случае сумма ущерба будет рассчитана по курсу цифровых активов.
Если обменник присвоил ваши средства, важно зафиксировать как можно больше информации — создать скриншот сайта обменника, сохранить переписку с техподдержкой, максимально детально задокументировать факт проведения транзакций. Это важно сделать сразу после появления подозрений о краже денег, так как после сайт обменника может перестать работать. Сведения могут понадобиться правоохранительным органам и пригодиться в суде.
Когда средства украли с биржи
Криптовалюту можно потерять, даже если просто хранить ее на бирже. Злоумышленники могут взломать торговую площадку. В таком случае вероятность возврата средств невысока. Впрочем, есть шанс, что компания свяжется с другими биржами и с их помощью сможет сначала изолировать похищенные монеты, а затем вернуть их владельцам.
Лишиться средств, хранящихся на бирже, можно не только в результате ее взлома. Мошенники могут зайти именно в ваш аккаунт, например, получив ваши данные после посещения вами фишингового сайта. Так называются поддельные сайты, с помощью которых мошенники крадут сведения пользователей. Трейдер заходит на веб-страницу, которая внешне полностью скопирована с веб-страницы биржи, и пытается войти в свой аккаунт. Введенные логин и пароль попадают злоумышленникам, те используют эту информацию, чтобы войти в аккаунт пользователя на настоящей бирже.
Левашенко рассказала, что хищение криптовалюты с кошелька или с биржи может квалифицироваться по статье 158 УК РФ «Кража». В случае фишинга или обещаний быстрого увеличения инвестиций с целью получить доступ к кошельку может быть применена статья 159 УК РФ «Мошенничество».
Однако по новому закону «О ЦФА», который вступит в силу с 2021 года, чтобы криптовалюта (цифровая валюта) могла получить правовую защиту, необходимо пройти процедуру декларирования, правила которой пока что не установлены, уточнила Левашенко. Кроме того, в России не регулируются криптобиржи и криптокошельки. Это может создавать барьеры для обращения в регулирующий государственный орган или суд.
Член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Роман Янковский считает, что в этом и остальных перечисленных случаях возврат похищенной криптовалюты маловероятен или даже невозможен. Ситуация может измениться после вступления в силу закона «О ЦФА». Однако новые правила будут распространяться только на преступления, произошедшие после вступления закона в силу.
«Даже производство по уголовному делу не гарантирует, что криптовалюта будет включена в предмет обвинения (см. дело Петра Пирона и Евгения Пригожина). Вероятно, после вступления в силу закона «О ЦФА» ситуация может измениться, но, как мы знаем, уголовный закон обратной силы не имеет, и потерпевшие от ранее совершенных преступлений могут столкнуться с проблемами в квалификации», — поделился Янковский.
В любом случае, процесс возврата денег, даже успешный, может занять очень много времени. Чтобы избежать нервотрепки и возможных потерь капитала, при работе с цифровыми деньгами стоит быть очень внимательными к любым мелочам. Как минимум, соблюдать самые простые правила.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.