Какие данные банковской карты нужно сообщать чтобы перечислили деньги?
Какие данные карты нужно сообщить человеку, который собирается перечислить деньги на данную карту разными способами: с карты на карту, с телефона на карту, с электронного кошелька на карту, с помощью операциониста банка на карту? Нужно ли сообщать: номер карты, номер с обратной стороны карты, срок действия карты?
Лучше и надежнее всего попросить в Банке внутренний счет карты с печатью, на которой будут указаны БИК, ИНН данного банка и отдать листок, на котором это все помечено, отправляющему деньги. Большие суммы переводятся именно так. Можно сообщить просто шестнадцать цифр карты(больше ничего) и если на телефоне on-line банк, то деньги переведутся сразу и будут на карте, еще возможно просто по номеру телефона. Никакие данные с обратной стороны карты сообщать не надо — Это вообще не рекомендуется, так как зная CVC-код деньгами можно будет расплатиться в интернет-магазине и вообще в интернете делать покупки. Ваша личная информация это, которую знать отправителю не обязательно. Таким способом переводить и получать деньги очень удобно.
Для получения денег на банковскую карту от физического лица, вам ему нужно сообщить только номер карты, который указан на ней и состоит из 16 цифр или сообщить номер мобильного, если есть привязка карты к нему. Для того, чтобы человек был уверен в том, что он именно вам перечисляет, то можно еще сказать ваше имя и отчество (без фамилии).
Если вы ждете перечисления от юридического лица, то кроме номера банковской карты нужно еще сообщить вашу фамилию и имя.
А вот срок действия и cvc (три цифры на обороте карты) сообщать для перевода денег не нужно. Эти данные необходимо вводить, когда производите оплату на сайтах в интернете и сообщать эти данные третьим лицам не стоит, поскольку ими могут воспользоваться умельцы для списания с вашей карты денег.
Для перечисления денег достаточно номера карты с её лицевой стороны, если карта привязана к номеру мобильного телефона, то достаточно знать этот номер телефона.
Сообщать же номер с оборота карты, а также срок её действия не нужно никому. С помощью этих данных можно снять деньги с этой карты.
Это зависит от обстоятельств. Если перечислить должен человек, как частное лицо, то сообщить ему можно только номер банковской карты. Возможно, потребуется сообщить свою фамилию, имя отчество и день рождения, если того потребует операционистка банка. Были такие случаи, когда в сбербанке требовали указать фамилию получателя перевода и на каком основании ему переводятся деньги. Если перевод делается через интернет, то можно не указывать номер карты, а вместо этого дать номер телефона, который "привязан" к карте.
Сложнее обстоит дело с различными интернет-магазинами и особенно, платежными системами вроде PayPal. Они могут потребовать указать код безопасности. И если интернет-магазину можно отказать в этом, то платежной системе придется сообщить, иначе они не станут работать с вашей банковской картой.
Также, есть новое требование налоговой к платежным системам, чтобы они указывали СНИЛС своих клиентов. Тоже, деваться некуда, придется указывать при регистрации или если сменятся правила у платежной системы.
В последнее время банки рекомендуют использовать при "дистанционных услугах" (объявления о продаже, покупки в интернете и подобное) виртуальную, цифровую карту. Она не существует в виде "пластика", а есть только номер. Вот на эту карту вы можете зачислять деньги только перед покупкой и указывать её номер. А в остальное время карта будет "пустая" и взять с неё, злоумышленнику, будет нечего.
Как переводить деньги на карту Сбербанка?
Перевести деньги на карту Сбербанка можно со счетов частных лиц, организаций, карт этого же и других банков. Для перевода денег с одной карты банковской карты на другую через «Мобильный банк», «Сбербанк ОнЛ@йн» или другие сервисы.
Перевести деньги на карту Сбербанка можно со счетов частных лиц, организаций, карт этого же и других банков. Для перевода денег с одной карты банковской карты на другую через «Мобильный банк», «Сбербанк ОнЛ@йн» или другие онлайн-сервисы, понадобится только номер карты, на которую нужно перевести деньги. В случае, когда нужно перевести на карту Сбербанка деньги через другой банк, потребуются все реквизиты карты и Сбербанка: корсчёт, БИК, отделение банка, где открыта карта, номер карточного счёта и другие. Эти реквизиты можно узнать у менеджера в офисе банка, у оператора горячей линии, в банкомате или в личном кабинете клиента в сервисе «Сбербанк ОнЛ@йн».
Перевести наличные на карту Сбербанка
Перевести наличные на карту Сбербанка можно через банкоматы, оснащённые купюроприёмниками и электронные терминалы Сбербанка, а также в кассе отделения или у менеджера, уполномоченного на приём денег. Чтобы положить наличные средства в отделении банка без карты понадобится предъявить паспорт. Внесение наличных на счёт карты Сбербанка возможно и в терминалах других платёжных систем, но стоит обратить внимание на дополнительную комиссию. Перевести наличные на карту Сбербанка можно также в любом отделении Почты России.
Перевести Вебмани на карту Сбербанка
Перевести Вебмани на карту Сбербанка можно двумя способами: отправить деньги в банк через собственный сервис WebMoney (Banking WebMoney) и воспользоваться сторонним онлайн-сервисом, предоставляющим такие услуги. Собственный сервис гораздо экономичнее, поскольку Banking WebMoney берёт комиссию только за транзакцию в системе 0,8% и позволяет вывести деньги в рублях, долларах или евро с WMR, WMZ и WME кошельков соответственно. Сторонние сервисы берут дополнительную плату за вывод средств на карту и, как правило, дают возможность перевести webmoney на карту Сбербанка только в рублях.
Перевести пенсию на карту Сбербанка
Заявление об изменении способа выплаты пенсии подаётся в клиентскую службу Пенсионного Фонда РФ по месту жительства пенсионера. Это можно сделать лично, по почте или через законного представителя (по доверенности). В заявлении следует указать полные реквизиты полученной банковской карты Сбербанк-Maestro «Социальная» – специальная карта Сбербанка для пенсионеров. Если ранее получение пенсии было оформлено на счёт пенсионного вклада Сбербанка, достаточно будет подписать поручение банку для уведомления ПФР про новый счёт для получения пенсии.
Перевести по номеру карты Сбербанк
Одним из особых удобств пользования банковскими картами Сбербанка является то, что можно в любой момент пополнить свою или чужую карту без её наличия, по одному только номеру. Перевод можно произвести через электронный терминал, банкомат, интернет-сервис Сбербанка «Сбербанк ОнЛ@йн», используя услугу «Мобильный банк» или через другие специальные интернет-сервисы для перевода средств между банковскими картами. Как правило, перевод возможен только между картами одной платёжной системы (Visa, MasterCard). Для проведения таких переводов достаточно знать только 16-тизначный номер карты, указанный на её лицевой стороне.
Перевести с карты на карту Сбербанк
Перевести деньги с карты любого банка на карту Сбербанка возможно через электронный терминал или банкомат, обладающий данной функцией. Для этого нужно вставить пластиковую карту стороннего банка в устройство и следуя инструкциям на экране совершить перевод. Для этого нужно знать номер карты получателя. Перевести деньги на карты Сбербанка платёжной системы MasterCard можно при помощи мобильного приложения платёжного сервиса MasterCard Mobile (доступен в App Store для iOS и в Google Play для Android), или зайти на веб-сайт этого сервиса осуществить перевод, зарегистрировав там свою карту.
Перевести WMR на карту Сбербанка
При наличии любой карты Сбербанка достаточно просто перевести на неё WMR — титульные знаки системы WebMoney эквивалентные российскому рублю. Проще всего это сделать, кликнув на кошелёк WMR правой кнопкой мыши выбрав из меню «Передать WM» – «В банк». После этого в браузере откроется страница заказа сервиса WMR Banking WebMoney. Там нужно внести полные реквизиты карты, на которую будут переводиться деньги. После внесения реквизитов и отправки заявки на кипер Вебмани придёт счёт об уступке прав требования. Его нужно оплатить, но прежде ещё раз проверить реквизиты вашей карты в назначении платежа.
Как узнать реквизиты банковской карты
Эти данные указаны на самом пластике, но имеются и такие, которые необходимо искать дополнительно, поскольку на пластике их не прописывают.
Что такое данные пластикового носителя
Прежде чем рассматривать пути поиска информации о пластиковом носителе, важно понимать, что такое платежные реквизиты счета, в чем их отличие от информации о самом носителе.
Платежные данные — это информация о счете, на который перечисляются или с которого списываются деньги. К нему привязана одна или несколько карт. Это пластиковый носитель, с помощью которого владелец имеет возможность проводить быстрые операции.
Для операции с картой, например для снятия наличных в банкомате или оплаты покупки в магазине, важно помнить только пин-код.
Чуть больше информации необходимо, если предстоит перевести деньги с одной карты на другую или оплатить покупку в интернете. В таких случаях потребуются более подробные данные. На вопрос, как узнать реквизиты своей карты для таких операций, ответ — посмотреть написанное на самом пластике.
Значительно больше информации требуется, если речь идет переводах от юридических лиц. Например, для получения оплаты оказанных компании услуг или получения заработной платы потребуются уже полные платежные данные, которых нет на пластике. В этих случаях вам требуется учитывать, какие реквизиты нужны для перевода денег на счет и как их узнать.
А если вы намереваетесь осуществлять какую-либо предпринимательскую деятельность, то все денежные расчеты и платежи будут производиться только в безналичной форме.
Эксперты КонсультантПлюс разобрали, чем отличаются разные карты и как их получить. Используйте эти инструкции бесплатно.
Какие бывают данные банковской карточки
Важно разобраться, что входит в реквизиты карты и какие есть способы получить эти данные.
Базовая информация, которая необходима для работы с картой, изложена на самом пластике:
- имя владельца;
- номер (не путать с номером счета!);
- срок действия;
- код безопасности;
- номер счета (на пластиковой карточке не указывается).
Эти данные вам понадобятся, например, для покупок в интернете или для перевода денег от частного лица.
Если предстоит получить деньги от юридического лица, понадобятся полные реквизиты карты, которые на пластике не указываются.
К ним относятся:
- наименование банка;
- ИНН банка;
- БИК;
- КПП;
- номер корреспондентского счета банка;
- номер отделения финансовой организации.
С помощью этих данных осуществляются любые финансовые операции. Как видно, в полную информацию о карте клиента входят и данные самого банка, выпустившего ее. Поэтому ответ на вопрос, что такое реквизиты банка, — это часть данных счета пользователя, относящая его к определенной кредитной организации.
При оформлении перевода их следует вносить аккуратно и внимательно, допущенная ошибка грозит отправкой денег другому лицу.
- какой налог нужно платить физлицу, если у него есть банковский вклад;
- какие бывают банковские счета;
- чем депозит в банке отличается от других счетов.
Как узнать полные данные своей карточки
Есть несколько способов, разные по своей сложности и доступности.
Первый способ — посетить отделение банка
Один из самых надежных и простых способов — это подойти в отделение финансовой организации, с которой вы сотрудничаете. В отделении сотрудник организации предоставит всю требуемую информацию, если она не относится к коммерческой или банковской тайне. В том числе название реквизитов банка, номер счета клиента и все необходимые данные. При себе необходимо иметь паспорт и сам пластик. Без документа, удостоверяющего личность, вам никакие данные не сообщат. Это требование безопасности. Сотрудник банка распечатает всю необходимую информацию и заверит ее печатью и своей личной подписью. Если требуется предоставить такой документ сразу в несколько мест, то вам выдадут нужное количество экземпляров. Например, в органах соцзащиты требуют предъявлять только оригиналы, распечатанные и подписанные в вашем отделении.
Например, реквизиты карты Сбербанка — это такие данные (один из возможных вариантов, обязательно уточните нужный в приложении или на сайте банка!):
Реквизиты перевода на счет карты:
Visa Classic •••• 1234
Получатель: ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ
Номер счета: 12345678901234567890
Банк получателя: СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК
Корреспондентский счет: 30101810500000000653 в ГРКЦ ГУ Банка России по г. Санкт-Петербургу
КПП: 784243001 (КПП территориального банка может отличаться от КПП региона, указанного в Сбербанк Онлайн. При переводе можно указать любой)
Юридический адрес банка: Россия, Москва, 117312, ул. Вавилова, д. 19
Почтовый адрес банка: 191124, Санкт-Петербург, ул. Красного Текстильщика, д.2
Тинькофф банк сообщает о картах следующие данные:
Получатель АО «Тинькофф Банк»
Счёт получателя платежа 30232810100000000005
Назначение платежа Перевод средств по договору № 1234567890 Иванов Иван Иванович, НДС не облагается
Банк получатель АО «Тинькофф Банк»
Корр. счет 30101810145250000852
ИНН — указывается либо номер получателя, либо допускается оставить поле пустым, при строгой необходимости заполнять поле укажите 7710140679.
КПП — поле следует оставить пустым, при строгой необходимости указать 773401001.
Промсвязьбанк присваивает пластиковым носителям такие данные:
Банк получателя: ПАО «Промсвязьбанк» г. Москва
Получатель: Иванов Иван Иванович
Счет получателя: 40817810651009876543
Также банк дает примеры назначений платежа: «Оплата за __________(товары, услуги). НДС не облагается», «Материальная помощь. НДС не облагается», «Перевод собственных средств. НДС не облагается».
Другой пример — реквизиты карты «Мир», как известно, платежная система «Мир» широко распространена в России и используется для расчетов с сотрудниками всех государственных, муниципальных бюджетных организаций. При этом реквизиты такой карты общие для рассматриваемого банка — в данных нередко вообще не указывается платежная система выданного к нему пластика.
Второй способ — звонок в колл-центр банка
Обычно номер телефона горячей линии указан на обороте пластиковой карточки. Также он имеется на официальном сайте банка. При обращении понадобится назвать кодовое слово, указанное при заключении договора на обслуживание. Но некоторым банкам для авторизации достаточно назвать паспортные данные, дату рождения, номер карточки и привязанный к ней номер телефона.
Третий способ, как узнать реквизиты банковской карты, — договор банковского обслуживания
Когда вы оформляли счет, вам выдали договор на банковское обслуживание. Вся необходимая информация находится там. К сожалению, не у всех договор хранится в должном порядке, а данные порой требуются быстро.
Четвертый способ — электронная почта
Некоторые банки, в том числе Сбербанк, высылают необходимую информацию по пластиковой карточке по емейл. В письме указываются личные сведения по форме, которая имеется на сайте финансовой организации. Но такой способ не самый быстрый и надежный.
Пятый способ — интернет
На сайтах банков в прямом доступе такая информация не размещается. Для этой возможности следует подключиться к системе онлайн-банкинга или к мобильному банкингу. Авторизация осуществляется с помощью логина и пароля. В своем личном кабинете вы можете узнать всю необходимую информацию, совершать и контролировать транзакции.
Шестой способ — банкоматы
Есть еще один простой способ — банкомат или терминал самообслуживания, который имеет такую функцию. После того как вы вставили карточку в терминал и ввели пин-код, выберите в меню «Мои платежи» — «Реквизиты счета». На экране появится вся нужная информация, там же доступна функция печати требуемой информации на чеке.
Как посмотреть данные карты в Сбербанке
Инструкция, как получить данные карты Сбербанка, такая:
Шаг 1. Зайти в Сбербанк Онлайн.
Шаг 2. В левой части главной страницы сервиса выбрать пластиковый носитель, реквизиты которого необходимы.
Шаг 3. На открывшейся странице выбрать раздел «О карте».
Шаг 4. Уже на следующей открывшейся странице появятся все требуемые реквизиты. Там же доступна кнопка «Печать», при нажатии которой появляется возможность распечатать, сохранить или отправить реквизиты.
Что такое реквизиты банковской карты
Пластиковая карта — это платежный инструмент, позволяющий распоряжаться деньгами на счете, к которому она привязана. К её реквизитам относится вся информация об этом счете и сведения, эмбоссированные, то есть выгравированные или напечатанные, на пластике физического носителя.
Полные реквизиты банковской карты включают:
- номер расчетного счета в банке;
- наименование банка с указанием регионального филиала;
- ИНН, КПП, БИК финансово-кредитной
- организации;
- номер корсчета банка;
- ФИО держателя;
- номер карты;
- срок ее действия;
- коды безопасности, включая пин, CVV/CVC;
- номер телефона держателя.
К реквизитам относятся все данные о банке и владельце карты, с помощью которых можно управлять средствами на счете. Так как номер мобильного телефона используется при выполнении переводов с помощью Сервиса быстрых платежей (СБП, перевод выполняется по номеру телефона), его тоже стоит отнести к реквизитам.
На карту нанесены:
- Номер — уникальное сочетание цифр, которое присвоено носителю. Обычно он состоит из 16, реже — из 18 или 19 цифр.
- Срок действия карты — месяц и год, до которых пластиковый носитель обслуживается банком. Он составляет от года до четырех лет и зависит от типа карты — дебетовая, кредитная, цифровая, неименная. Далее карту перевыпускают.
- Фамилия и имя держателя латинскими буквами. Если карта неименная, она выпускается без эмбоссинга ФИО владельца. Это не значит, что она никому не принадлежит: карта привязана к счету на имя держателя.
- Код проверки подлинности CVV или CVC — три цифры на обороте карты, необходимые при списаниях средств при оплате онлайн на сторонних ресурсах.
Реквизиты счета карты доступны в личном кабинете мобильного приложения и онлайн-банка.
Когда нужны полные реквизиты банковской карты
Большинство операций по списанию и зачислению средств не требуют знания полных платежных данных. Для расчета в магазине достаточно самой карты и ПИН-кода, для оплаты покупок онлайн — номера карты, сведений о владельце, кода CVV/CVC и полученного в СМС, а для получения перевода — номера телефона, к которому привязан мобильный банк.
Реквизиты счета карты нужны для:
- получения переводов от юридических лиц, включая оплату услуг, зачисление заработной платы, пособий;
- получения переводов из-за границы по SWIFT;
- получения переводов с карт других физлиц, если у вас не подключен сервис СБП;
- управления счетом, если карта заблокирована, деактивирована или перевыпускается по сроку;
- снятия денег со счета карты в отделении банка без предъявления пластикового носителя;
- выставления счетов организациям на оплату ваших услуг, в том числе в статусе самозанятого.
Как узнать реквизиты банковской карты
- Если у вас нет в руках пластикового носителя, а данные карты нужны — их можно найти в личном кабинете на сайте банка или в мобильном приложении. Для безопасности часть данных скрыта, на главном экране могут отображаться только последние 4 цифры номера.
- Чтобы получить полные реквизиты, откройте вкладку информации о карте и перепишите или скопируйте необходимые данные. Если к одному счету выпущено несколько карт, у них будут одинаковые реквизиты счета, но разный номер на пластике. Это никак не сказывается на зачислении и списании средств, все карты управляют одним счетом, а деньги можно получить по номеру счета, карты, мобильного телефона.
Кроме этого реквизиты счета карты можно получить в банкомате. Вставьте карту, подтвердите вход в кабинет пользователя. Выберите вкладку со своими счетами и далее «Реквизиты» необходимого. Информацию можно распечатать на чеке устройства или сфотографировать.
Еще один способ — обратиться в отделение своего банка. Для этого потребуется паспорт. Сведения будут распечатаны на фирменном бланке с отметкой операциониста, выполнившего запрос.
Некоторые банки предоставляют сведения через оператора горячей линии. Для этого необходимо подтвердить личность, назвав все данные, которые попросит специалист банка, реквизиты будут высланы по смс.
Что нельзя сообщать третьим лицам
Платежная информация ваших счетов и карт — ключ к вашим деньгами. Передавать полные сведения можно только в бухгалтерию предприятия, клиентам, с которыми заключен письменный договор, близким, которым вы полностью доверяете, если требуется распоряжение счетом от вашего лица.
Если данные вашей карты попадут мошенникам, они могут вывести деньги с вашего счета, сделать переводы за границу, оплатить покупки в интернете. Оспорить операцию с использованием кодов безопасности и вернуть деньги можно только если доказано, что карта была похищена.
- никому не отправляйте фото вашей карты;
- не сообщайте все данные с лицевой стороны, включая срок действия;
- коды безопасности с оборота карты, из пуш-сообщений или смс.
Также не стоит сообщать пин-код, эти данные бесполезны для любой операции, кроме снятия наличных через банкомат и если их запрашивают, это может быть мошенник.
Чтобы принять перевод, достаточно сообщить номер своего телефона — с его помощью можно перевести до 100 000 рублей по СБП между картами любых банков без комиссии и ввода личных данных держателя. Если сервис не подключен, назовите номер карты, свое имя, отчество и первую букву фамилии — этого достаточно для отправки средств и безопасно с точки зрения управления счетом.
Как могут украсть информацию
Телефонное мошенничество и социальная инженерия – самый распространенный способ. Прекратите разговор, если вам звонит:
- сотрудник банка и просит подтвердить личность или сообщить сведения о счетах и банках, в которых они открыты;
- представитель госорганов с информацией о происшествии с вашим близким, которое можно уладить за деньги;
- автоинформатор или робот-автоответчик с сообщением о заявке не открытие счета или кредитной карты на ваше имя;
- организатор лотереи или представитель компании, которая дарит подарки по поводу юбилея или раздает выигрыши «счастливчикам».
Второй по популярности способ хищения платежных данных — рассылки. Не переходите по ссылкам в смс и сообщениях электронной почты, даже если адрес отправителя кажется вам знакомым, «принадлежит» банку или ведомству. Мошенническими являются сообщения, в которых содержится:
- информация о проблемах с мобильным банком, при этом просят ввести реквизиты карты, CVV-код;
- уведомление о верификации аккаунтов интернет-магазинов с просьбой обновить платежные данные;
- письмо о дополнительных компенсациях или государственных выплатах за истекшие периоды;
- приглашение принять участие в лотерее, распродаже, где для получения выигрыша надо указать номер телефона и полные данные карты.
Пользуйтесь только официальными сервисами и оборудованием своего банка. При любой подозрительной активности по карте — установите временную блокировку с помощью мобильного приложения.