Инвестор или трейдер. Как сделать осознанный выбор
Реальность нынче такова, что зачастую люди без опыта, приходя на финансовые рынки как в качестве активных трейдеров, так и инвесторов, начинают терять деньги просто потому, что не обладают достаточными знаниями, как зарабатывать правильно.
Удивительно, но люди не склонны принимать свои поражения, допуская одни и те же ошибки по несколько раз, чаще всего на эмоциональном факторе пока опустошение депозита их не остановит.
И даже опустошение депозита, как правило, не заставляет признавать свои ошибки. Проще всегда найти виноватых: маркет-мейкер, кукловоды, брокер, посторонние люди и прочие факторы…
Но это самообман, занимаясь которым потерянные деньги не вернешь, а потерять вновь можно с высокой долей вероятности, причем не будучи профессионалом в любой сфере бизнеса.
Теперь представьте… Вы посмотрели фильм, как доктора спасают жизни. Вы воодушевлены… Вы хотите стать хирургом и вам дают такую возможность.
Допустим, что все-таки что-то вы почитали и представляете, как устроен организм человека. Вы входите в операционный зал, перед вами хирургические инструменты, и, пожалуй, на этом все закончится…
Вы спросите, каким образом это относится к трейдингу? Согласитесь, финансовые рынки – это среда и инструмент для получения доходов крупнейших банков, хеджевых фондов и лучших частных трейдеров со всего мира.
Финансовый инжиниринг при помощи компьютерных программ вышел на более высокий уровень, чем это было даже лет десять назад. Продуманные досконально стратегии, просчитанные риски… И все это сделано лучшими умами мира в финансовой сфере.
И здесь появляется трейдер-новичок, который по воле случая, воодушевленный рекламой о сверх прибыльности, с минимальной подготовкой пытается противостоять профессионалам в своем деле…
Я абсолютно не хочу в данной статье отговорить вас от трейдинга или запугать. Нет, ни в коем случае. Мой посыл, чтоб вы не теряли, и прежде всего, учились ремеслу, а затем получали опыт. Причем получали его безболезненно.
Хотите успешно торговать на финансовых рынках?
Жмите на кнопку и пройдите бесплатное обучение трейдингу прямо сейчас!
Ваши знания – это первый фундаментальный кирпичик в развитие, как хирург, обладающий знаниями, но без опыта. Что идет дальше – опыт и только опыт, закрепление своих знаний в жесткие правила торговой системы.
И здесь самое важное понять для себя: готовы ли вы себя полностью посвятить этому ремеслу? Ведь для того, чтоб преуспеть в каком-то деле – его необходимо по-настоящему полюбить иначе выбранное занятие превращается в рутину, в муку.
Трейдинг или инвестирование
Можно ли стать успешным трейдером? Да, можно, как в любом деле… бизнесе, спорте, науке… Знания, опыт и любовь к делу – вот определяющие факторы вашего успеха.
Как всё вышеописанное касается инвесторов? Ведь, кажется, что всё просто: выбрал управляющего по фактору прибыльности и больше думать ни о чём не стоит.
Так ли это? Вы бы инвестировали все свои сбережения в акцию с тикером VRX в 2015 году на основании показанного графика с ростом от 15 до 250 и услышанного.
Какие великолепные перспективы у данной компании? Вы спросите, а что это за компания? Почему в нее я должен инвестировать?
Но ведь интересно, что часто даже не анализируются показатели управляющего, кроме доходности… Всё как с VRX… Да… она упала с 250 до 15 чуть более чем за полгода.
Так происходит и со случайно выбранными управляющими, когда инвестор не разбирается в особенностях правильного выбора. Да, это не трейдинг, это не спекуляции, но все-таки стоит быть грамотным инвестором.
С одной стороны он должен понимать, как правильно выбрать управляющего и по каким критериям (доходность, просадка, время, торговые подходы, система риск-менеджмента, плечи), с другой стороны — дать управляющему, в рамках стратегии и договоренностей не отвлекая, возможность осуществлять свою деятельность.
Вывод
Вы формулируете задачи для себя:
- Прежде всего получение базовых знаний о том, что такое рынок и как он устроен.
- Определяете ваши цели: какой избрать путь – активное управление капиталом (трейдинг), либо инвестиции.
- Если трейдинг, то получение глубоких знаний и формирование своей собственной торговой системы, проверенной опытом.
- Если инвестиции – изучить базовые показатели счетов управляющих (доходность, просадка, использование кредитных плечей, система автоматического риск менеджмента).
Теперь давайте определимся, все-таки инвестиции или спекуляции…
Вам следует в первую очередь понимать, что мир спекуляций, несмотря на обещающие рекламы о сверхдоходах требуют очень серьезной подготовки, опыта, а значит и времени. У вас могут, и скорее всего так и произойдет, уйти годы, прежде чем вы познаете нюансы мира спекуляций и подберёте то, что вам подходит.
Помимо понимания агрессивной рыночной среды, поведения больших игроков на рынке, Вам прежде всего придётся бороться с собой, с эмоциями, с соблюдением собственных правил.
Как показывает практика, это доступно лишь немногим. То есть, помимо внятной стратегии спекуляций и четко просчитанной математической части, поскольку если трейдер-спекулянт не инсайдер, то он действует от вероятности. Вам также придется каждый день бороться со своей природой и вступать с ней в конфликт.
Там, где нужно избавиться от надежды и от позиции, большинство живут верой в свою идею, которая опустошает в итоге счета любого размера. Там, где надо брать хорошую прибыль, то наоборот приходит страх потерь бумажной прибыли, в итоге фиксируя позиции намного раньше, чем это следовало бы делать.
Мир спекуляций совсем не прост и не каждому подойдет. Это не азартная система казино. Если вы профессионал, — это рутинная ежедневная работа с одними и теми же паттернами, ситуациями, это рутинная домашняя подготовка.
Поэтому, не надо строить денежные замки, а отстранено от этого просто понять для себя: Вы готовы к рутинной каждодневной работе, порой с утра до позднего вечера. Если да, то путь трейдинга – это, возможно, ваш путь.
Если нет, то гораздо безопаснее для вашего капитала – это грамотно распределенный капитал среди управляющих, который с большей долей вероятности будет превышать стандартную банковскую процентную ставку.
Как новичку не перепутать инвестиции и трейдинг
Привет! В прошлой статье я рассказывал о том, как нерентабельно новичку заниматься активным инвестированием. Там же я писал, что активное инвестирование похоже на трейдинг, и пообещал поподробнее рассказать, как различать трейдинг и инвестиции.
Сегодня об этом и поговорим! Поехали
В каком-то смысле граница не очень строгая, но есть признаки, в отношении которых логика действий инвестора сильно отличается от логики действий трейдера.
1. Как трейдер, так и инвестор могут вложить деньги в акции какой-либо компании и удерживать позицию продолжительное время, чтобы заработать на увеличении стоимости. Однако, инвестор ориентируется на интервалы времени от нескольких месяцев до нескольких лет, а трейдер — от секунд до недель.
2. Трейдер пытается обеспечить высокую доходность на коротком интервале времени, а инвестор — на длинном. Из-за этого инвестор ориентируется на фундаментальную стоимость компании и на потенциальное увеличение её стоимости по объективным причинам. Например — рост прибыли в будущем из-за выгодного положения на рынке или роста рынка, либо текущая недооценённость из-за временных проблем в отрасли. А трейдер ориентируется на сиюминутное состояние рынка, например, на перегретость конкретной компании на фоне свежей новости, и пытается предугадать смену настроений других участников.
3. Трейдер, в отличие от инвестора, может играть на понижение, то есть в надежде на уменьшение стоимости акций взять их в долг, продать дорого, потом купить дёшево и вернуть тому, у кого взял. А разницу в цене оставить себе .
4. Трейдер широко использует заемные средства, чтобы совершать сделки. Как правило, брокер «подставляет кредитное плечо», это означает что трейдер может купить акции (или другие активы) на деньги, взятые в кредит у брокера. С фьючерсами вообще получается интересно: с их помощью можно брать как бы бесплатный кредит на свои спекуляции (подробно писал про них тут).
Инвестор же, как правило, управляет не взятым в долг капиталом. Это может быть личный или находящийся в доверительном управлении капитал.
5. Трейдер может заработать больше (как и потерять) на так называемом «волатильном» рынке. Это понятие означает, что цены акций меняются в широком диапазоне за маленькие интервалы времени. Почему так, можно обьяснить на примере: представим, что цены почти не меняются и каждый месяц просто прирастают на 0.5%. Трейдер может брать сколько угодно большие займы, но обеспечить более высокую доходность, чем 0.5% в месяц просто не сможет. ♂
Поэтому трейдерам нравятся волатильные активы: купил акцию, она за неделю прибавила 10% — и продал. Профит!
6. Инвестор может месяцами не смотреть на графики цен акций. А если и смотрит — его поведение слабо зависит от текущих котировок. Он следует выбранной стратегии, сверяется с планом и делает обдуманные и взвешенные корректировки.
А трейдер не может позволить себе не следить за ценами купленных акций, так как настроение на рынке может поменяться в один момент, и вся его дневная доходность может испариться или вообще превратиться в убыток. ↕
Нет, я не собираюсь переходить на него, просто расскажу, что значат слова, ну ооочень часть встречающиеся в комментах каналов об инвестициях. Сленг всё-таки трейдерский, а не инвестиционный, тем не менее почему бы и не рассказать
Быки — участники рынка, которые пытаются заработать на увеличении стоимости акций (или других активов).
Медведи — в противоположность быкам, это участники рынка «играющие на понижение» , или пытающиеся заработать на снижении котировок акций (или других активов). Например, они берут у брокера взаймы акции, которые, как они ожидают, скоро упадут. Сразу же продают их дорого, а после снижения покупают обратно дёшево — и возвращают их брокеру.
Наглядная аналогия, как запомнить: бык поднимает соперника на рога вверх ⬆, а медведь прижимает жертву лапой к земле вниз ⬇.
Далеко не уходя от быков и медведей, надо раскрыть не менее часто используемые слова «шорт» и «лонг». Сразу скажу, что в действительности период не имеет прицнипиального значения и лонг может быть короче шорта Просто забейте на перевод слов, на самом деле все очень просто.
⬆ Лонг — это так называемая длинная позиция. Это просто обозначение такой тактики, при которой трейдер выигрывает при росте стоимости покупаемого актива. Например, купил акции в надежде на рост стоимости — значит открыл длинную позицию (или лонг). Несложно догадаться, что именно это делает бык (и никакого дополнительного смысла).
⬇ Шорт — или короткая позиция или игра на понижение — это в точности то, что делает медведь (шортит). Одолжил актив = «открыл короткую позицию», продал дорого, актив подешевел, выкупил обратно дёшево, вернул актив тому, у кого взял = «закрыл короткую позицию». Полное соответствие.
Когда рынок идет вверх принято говорить, что на рынке превалируют бычьи настроения, когда вниз — медвежьи. Также нужно отметить, что бык или медведь — это не постоянная характеристика конкретного трейдера, а скорее его роль в той или иной сделке или на каком-то отрезке времени.
Зоопарк здесь еще не закончился:
Овцы — наиболее осторожные участники рынка, которые позже всех решают покупать или продавать.
Зайцы — те, кто пытаются заработать на небольших изменениях курса, то есть постоянно прыгающих с одного актива на другой.
Свиньи — считается, что это жадные торговцы, пытающиеся удержать выгодную позицию до самого последнего момента (чтобы получить максимальную прибыль), что грозит потерями, когда тренд успевает измениться раньше. В таком случае говорят, что свиньи идут под нож☹
Хомяки — начинающие инвесторы, которые без всякой стратегии, не вникая в суть, следуют всяческим советам блогеров-трейдеров, «эксклюзивным сигналам» и т.д. В итоге они обычно закупаются «на хаях» (когда цена достигла пика и вот-вот развернётся), а затем в панике продают актив с убытком «на низах». Короче, на эмоциях выбирают самые неудачные моменты для сделок и очень быстро сливают свой капитал. А особо одарённые хомяки при этом ещё и используют кредитные плечи. ♂
Вот такие дела. Желаю всем не быть хомяками, а инвестировать вдумчиво и долгосрочно
Если статья показалась вам полезной, не забудьте поставить лайк
Ещё больше материалов для новичков в инвестировании ищите в моём телеграм-канале, буду рад вас там видеть!
ВСТУПЛЕНИЕ
За последнее десятилетие криптоиндустрия всё больше начинает привлекать профессиональных трейдеров, инвесторов и новых “игроков” за счет высокой волатильности, процентных доходов, возможности спекуляций 24/7 и манипуляций рынком извлекая из этого хорошую прибыль.
Существует две основные категории людей на рынке, способные извлекать прибыль из своих торговых стратегий — это трейдеры и инвесторы. Разница между ними заключается не только во времени удержания позиции: их цели и стратегии значительно отличаются друг от друга.
В этой статье мы рассмотрим обе категории, а также сравним основные принципы их стратегий.
ТРЕЙДЕР
В трейдинге не существует единственно правильного способа торговли, также не существует универсального метода, который работал бы постоянно и подходил каждому участнику рынка. Чем больше людей используют идентичную торговую стратегию, тем больше вероятность, что она не будет работать.
Трейдеры используют как растущие, так и падающие рынки для входа и выхода из позиций за короткий промежуток времени. Самое главное, чтобы количество доходных сделок превышало количество убыточных. В результате успешные трейдеры могут получать 1000% годовых и более.
Криптовалютный рынок соответствует многим требованиям трейдеров: низкие комиссии, высокая волатильность, быстрый доступ к торговым инструментам и своим средствам. Это позволяет им зарабатывать хорошую прибыль при соблюдении грамотной стратегии и риск-менеджмента.
Трейдеров можно разделить на четыре категории:
- Scalp Trader: позиции удерживаются от секунд до минут без долгих позиций;
- Day Trader: позиции удерживаются только в течение суток;
- Swing Trader: позиции удерживаются от нескольких дней до недели;
- Position Trader: позиции удерживаются от месяца до года;
Трейдеры часто выбирают свой стиль торговли на основе таких факторов: размер депозита, количество времени, которое можно посвятить торговле, индивидуальности стратегии и грамотному соблюдению рисков.
Так называемые скальп-трейдеры могут быть в позиции в течение нескольких минут, основываясь на техническом анализе, или торговать во время выхода важных новостей. Дневные трейдеры сосредоточены на торговом дне, тогда как свинг-трейдеры вкладывают деньги в течение нескольких дней или недель с ожиданиям реализации их торговой стратегии. Позиционных трейдеров зачастуют путают с инвесторами и их стратегией «купи-и-держи», а не с активной торговлей. В позиционные трейдеры в торговле используют более долгосрочные графики — от дневного до ежемесячного — в сочетании с другими методами для определения тенденции рынка.
Если вы заинтересованы в трейдинге, вот несколько рекомендаций для минимизации своих рисков:
- Создайте план, который определяет, когда вы будете покупать и продавать актив. Например, вы можете определить цену, по которой будете продавать, если актив растет или падает на определенном этапе времени.
- Придерживайтесь своего торгового плана. Он необходим для принятия обоснованных решений и определения параметров идеальной торговли. Хороший торговый план застрахует от эмоциональных решений в самый разгар торгов, несмотря на любые соблазны.
- Определите какой процент депозита будет выделяться для совершения сделки и какой процент вы можете позволить себе потерять, если сделка пойдет не в вашу сторону. Зачастую, трейдеры выделяют на сделку до 5% от депозита.
- Из-за того, что трейдер совершает много сделок, он платит огромные комиссионные. Постарайтесь подсчитать, какую сумму выплачиваете на комиссии за определенный этап времени и как это отражается на ваших прибыльных сделках.
ИНВЕСТОР
«Хочешь хороших денег — умей выжидать». Ларри Вильямс
Инвесторы в криптовалюты имеют совершенно другой менталитет, чем трейдеры. Они сосредоточены на долгосрочной выгоде, а не на краткосрочной. Общий подход инвестора — покупать и держать.
В сообществе криптовалют существует распространенная стратегия: HODL. Мем «ХОДЛ» появился благодаря опечатке раннего биткоин-инвестора в его посте на площадке Reddit. Мем набрал неожиданную популярность и превратился в аббревиатуру «Держись за дорогую жизнь», и именно это будут делать многие инвесторы. Инвестор ищет возможности для покупки крипто-активов, когда их цена очень низкая или старается найти активы, которые могут быть весьма перспективными в будущем. Они могут покупать токены и хранить их годами, прежде чем решиться их продать.
Инвесторы, как правило, менее склонны к риску, чем трейдеры. Они не любят вкладывать свои деньги во что-то на основании спекуляций. Инвестор ищет надежную норму доходности год за годом. Вспомните тех людей, которые приобрели Биткоины менее чем за $100 несколько лет назад, а то и раньше. Некоторые из этих людей буквально стали миллионерами.
В отличие от трейдера, инвестору не обязательно хранить деньги на бирже криптовалют. Они могут просто использовать обменники для совершения покупок, а затем хранить токены в своих собственных кошельках. Инвестору не нужны все инструменты, которые есть у трейдера, хотя им может потребоваться доступ к некоторым основным графикам.
Инвестировать необходимо с умом
Если вы заинтересованы в инвестициях, вот несколько рекомендаций для минимизации своих рисков:
- Будьте готовы к долгому пути. Вам понадобится терпение и дисциплина, чтобы выдерживать взлеты и падения рынка. Вам необходимо будет составить долгосрочный план.
- Для долгосрочных инвестиций, необходимо будет изучить сотни проектов и только после чего в них инвестировать.
- Не следует паниковать, когда рынок проходит через временные просадки.
- Так же следует обезопасить свои средства и хранить активы с безопасных кошельках.
Быть инвестором спокойнее, чем трейдером. Но нужно понимать, что деньги вкладываются в проект сегодня, а прибыль можно получить только через полгода, год или даже пять или десять лет. А ведь за это время может многое произойти с рынком или выбранным проектом для инвестирования. Всегда необходимо держать в уме мысль, что больше 90% проектов не смогли выжить в криптоиндустрии из-за огромной конкуренции. И, в конечном итоге, ранние инвесторы потеряли все свои сбережения.
ВЫВОД
Не существует универсальной стратегии для каждого участника рынка. То, что сработало для других, может не сработать для вас. Определение того, какой путь для вас является наилучшим, будет зависеть от финансовых целей, которые вы хотите достичь. Вы хотите получать большую прибыль за короткий период времени с высоким риском, или вы хотите получить меньшую прибыль за более длительный период времени с меньшим риском? Вам придется выбирать свои собственные методы и придерживаться этого выбора.
Инвестиции или трейдинг: в чем разница и что выгоднее для казахстанцев
Когда казахстанцы задумываются об инвестировании, они могут путать между собой понятия "трейдер" и "инвестор". О том, чем они отличаются и как зарабатывают деньги на ценных бумагах, читайте в материале NUR.KZ.
Рынок ценных бумаг может приносить большую прибыль физическим лицам, которые решили вложить деньги в те или иные финансовые инструменты. Например, за 2021 год акции некоторых казахстанских компаний выросли на более чем 130%. Также активно росли ценные бумаги на международных биржах.
Однако казахстанцы могут путать инвесторов с трейдерами, а весь финансовый рынок ошибочно воспринимать как некое подобие азартной игры.
Рассмотрим разницу между этими терминами и специфику деятельности данных специалистов.
Трейдинг – это работа
Трейдинг (от англ. trade – торговать) – это деятельность, связанная с активной торговлей ценные бумагами (акциями, облигациями, фьючерсами, опционами), валютой, криптоактивами и так далее.
Ею занимаются трейдеры (торговцы).
Иллюстративное фото: freepik.com / pressfoto
Именно трейдеры активно следят за ростом и падением акций, могут проводить большое количество сделок за день и получать огромную прибыль в короткие сроки из самого процесса торговли.
Однако уровень риска и потери денег будет соразмерным доходности.
Другими словами, трейдинг – это вид работы, который занимает большую часть времени трейдера и требует профессиональной подготовки. Целью данной деятельности является получение дохода от торговли активами.
Однако без необходимых знаний и навыков казахстанцы могут не только потерять все сбережения, но даже оказаться в долгах, торгуя за счет кредитного плеча.
Трейдинг может заменить основную деятельность человека и стать источником дохода, но для этого требуется профессиональное обучение и достаточный капитал.
Инвестирование – это про будущее
Инвестор – это лицо, которое вкладывает свои денежные средства в различные активы (ценные бумаги, криптовалюта, золото и так далее) с целью получить прибыль и сохранить свои накопления.
Иллюстративное фото: freepik.com
При этом он строит свой инвестиционный портфель, который должен состоять из разных активов. И если одни вложения упадут в цене, то другие вырастут и помогут сохранить сбережения.
Если трейдер может активно покупать и продавать на бирже в течение дня или недели, то инвесторы обычно вкладывают деньги на длительные сроки. Например, они могут осуществлять краткосрочные инвестиции на 1-2 года, или долгосрочные вложения – до 10-15 лет и даже больше.
То есть инвестор может приобрести акции или другие ценные бумаги и просто оставить их, ожидая роста их стоимости в будущем. При этом ему не требуется проходить специальное обучение, но наличие определенных экономических знаний может повысить эффективность вложений.
Следует отметить, что доходность инвестора обычно может быть ниже, чем у трейдера. Но все зависит от стратегии инвестирования и готовности к риску.
Другими словами, трейдер – это профессиональный торговец, который ориентирован на быстрое получение прибыли от постоянных сделок. Часто это его основная деятельность.
А инвестор – это вкладчик, который стремится выгодно вложить деньги, чтобы получать постоянный пассивный доход или прибыль в будущем. При этом обычно инвестируются свободные деньги (накопления).