Что такое пул ликвидности бинанс

Объяснение платформы Binance Liquid Swap

Вам интересно, что такое Binance Liquid Swap и как вы можете использовать эту платформу? В этом руководстве вы узнаете все о платформе Binance Liquid Swap.

Что такое Liquid Swap?

Liquid Swap — это DEX (децентрализованная биржа), построенная на Binance CEX (центральная биржа). Пул ликвидности — это неотъемлемая часть AMM или автоматизированных маркет-мейкеров, которые позволяют торговать криптовалютами без вмешательства третьей стороны.

Вы можете использовать Liquid Swap для обмена токенов по более низкой цене. Вы также можете внести свой вклад в пул ликвидности и таким образом потенциально получить дополнительную прибыль.

Здесь нет традиционной ордерной книги, в которой регистрируются все сделки, как это обычно бывает на бирже. В рамках Liquidity Swap именно соотношение криптовалют в пуле определяет цену. Все пользователи могут вносить криптовалюты в пул ликвидности и таким образом вносить свой вклад в создание рынка.

Соотношения между двумя криптовалютами определяют цену. Когда одна криптовалюта становится относительно более ценной, люди обменивают больше криптовалют на ту, которая растет в цене. Благодаря этим активным трейдерам цена внутри пула ликвидности остается равной цене на центральных биржах.

Каковы преимущества Liquid Swap?

Одним из преимуществ Binance Liquid Swap является простота его использования. Поскольку Liquid Swap просто доступен в рамках вашего счета на Binance, участвовать в пуле ликвидности очень просто. На Binance вы можете выбрать из десятков различных пулов ликвидности: от стабильных монет до более инновационных монет.

Еще одним преимуществом Liquid Swap является то, что в качестве вознаграждения вы получаете BNB. Вы получаете это в дополнение к доле торговых сборов. Когда вы вносите ликвидность в Liquid Swap, вы также получаете часть транзакционных издержек на свой счет.

Еще одним большим преимуществом Liquid Swap на Binance является то, что вы не платите никаких комиссий за использование блокчейна при конвертации средств. Это часто встречается на других децентрализованных биржах, таких как PancakeSwap.

Каковы риски Liquid Swap?

Основной риск ликвидного свопа — это непостоянные потери. Когда вы заключаете ликвидный своп, он заключается в определенном соотношении, например, 1 ETH против 100 DAI. Вы можете столкнуться с непостоянными потерями, когда соотношение изменится. Направление развития цены здесь не имеет значения: чем сильнее движение, тем больше убыток.

Вы можете застраховаться от этих потерь, инвестируя только в менее волатильные, стабильные монеты. На Binance вы можете легко найти пулы Liquid Swap Pools, в которых хранятся только стабильные монеты. Вам также следует обратить внимание на баги: здесь нет посредников, и ваши криптомонеты хранятся в рамках контракта. Если этот контракт будет взломан или возникнут проблемы, вы можете навсегда потерять свои активы.

Использование Binance Swap

Вы можете легко использовать Binance Liquid Swap. Вы можете найти эту опцию в разделе Торговля, а затем в разделе Своп-фарминг. При совершении сделки вы получите BNB в качестве вознаграждения. Вы можете отрегулировать допустимое проскальзывание, нажав на значок шестеренки (это указывает, на какую разницу в цене вы согласны)

Вы получаете до 50% торговых расходов обратно в BNB, что означает, что торговля через опцию Liquid Swap может быть намного дешевле.

Добавление ликвидности в Liquid Swap

Вы также можете добавить ликвидность в Liquid Swap. Для этого перейдите в раздел Фарминг ликвидности через Earn. Затем перейдите в раздел Высокая доходность и прокрутите вниз, пока не увидите опцию Liquid Swap. Нажмите на кнопку Перейти к Liquid Swap.

В обзоре вы можете увидеть, в какие пулы вы можете внести ликвидность. Если вы хотите внести ликвидность, вы можете нажать кнопку Liquidity. Прежде чем вы сможете участвовать в Пулах ликвидности, вы должны сначала пройти тест, чтобы на 100% понять риски.

После прохождения теста вы можете добавить ликвидность в Liquid Swap. Наиболее выгодно добавлять обе криптовалюты вместе, так как вам не придется платить дополнительные комиссии за транзакции. Вы также можете выбрать добавление только одной криптовалюты. Тогда Binance обменяет необходимую другую криптовалюту, но за это вам придется заплатить комиссию за транзакцию.

Общая доходность показывает, сколько пул принесет за 365 дней, при условии, что результаты будут такими же, как и накануне. Для каждого пула вы можете увидеть, какую монету вознаграждения вы получите за предоставление своей криптовалюты в пул ликвидности. Вы можете вывести свою криптовалюту из пула в любое время.

Обратите внимание, что вы можете потерять деньги с пулами ликвидности из-за изменения обменного курса. Комиссия за транзакцию, которую вы получаете за участие в пуле ликвидности, может иногда (частично) компенсировать эти потери.

Не забывайте, что Liquid Swap — это рискованная опция в рамках Binance. Вы можете получить высокий доход, но также возможно потерять значительную сумму при высокой степени волатильности. Поэтому инвестируйте в Liquid Swap только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять.

Что такое пул ликвидности

Пулы ликвидности, представленные на бирже Cryptorg, привязаны к пулам биржи Binance и имеют идентичные показатели.

Binance Liquid Swap — это автоматический маркет-мейкер (AMM), благодаря которому пользователи платформы смогут вкладывать свои монеты в общий пул для формирования ликвидности и зарабатывать проценты доходности. Кроме того, они будут получать доход от торговых комиссий за сделки, в которых задействованы средства Binance Liquid Swap

Как работает Liquid Swap

По сути, участники пула выступают в роли поставщиков ликвидности, обеспечивая тем самым стабильность цен и низкие комиссии для транзакций, независимо от размера. В пуле всегда присутствует две монеты.

Комиссия за транзакцию и обменный курс между криптоактивами в пуле на Liquid Swap зависит от того, сколько монет там размещено Иными словами, добавляя или забирая монеты из пула, трейдеры могут влиять на его стоимость, а также стоимость транзакций.

В нашей системе пулы разделены на два блока

1. Стабильные пулы. Пользователи в среднем получают вознаграждение от 7% до 15% годовых (APY) в USDT, USDC, BUSD, DAI, для этого им нужно разместить средства в пуле сроком минимум на семь дней. При этом все монеты, размещенные на платформе, автоматически конвертируются в два криптоактива из пула. Данные пулы характеризуются высокой степенью надежности, так как стоимость обеих монет в паре практически неизменна.
2. Инновационные пулы. Вознаграждение в таких пулах может варьироваться от десятков до сотен % годовой доходности (APY) в различных мировых валютах, стейблкоинах и криптовалютах. Однако, может образоваться и отрицательная доходность. Почему такое может произойти?

Имплементарный лосс

Рассмотрим ситуацию на примере пула EUR/BUSD. Инвестицию при этом делаем в в BUSD.

Мы по сути инвестировали доллары, часть их обменялась на евро. И если далее на форексе доллар начинает расти относительно евро, то та часть, которая у нас в пуле обменялась на евро — стала приносить минус. Чем больше доллар будет расти по отношению к евро, тем большим может быть минус.

Поэтому в этом плане для наибольшей стабильности можно выбирать пулы, где различные стейблкоины доллара торгуются друг к другу.

Рассмотрим другую ситуацию для этого же пула.
Евро начинает расти. Получаем дополнительный профит. Т.к. при удалении доли уже меняем свои EUR на большее количество BUSD

Для пар стейблкоин/крипта движения относительно друг друга будут приводить к еще большим локальным минусам или плюсам. По сути тут уже включаются элементы трейдинга, помимо заработка на комиссиях пула

Что такое пул ликвидности бинанс

• Запись опубликована: 15.10.2021
• Post category: Криптовалюта
• Reading time: 6 минут чтения

Binance Liquid Swap �� Обзор и Ответы на Тест

Что такое Binance Liquid Swap?

Binance Liquid Swap это один из инструментов биржи Binance для получения пассивного дохода. Liquid Swap работает по принципу DeFi, позволяя генерировать доход от систем кредитования и обеспечения торговой ликвидности. При этом, сам интерфейс максимально упрощен, и для добавления активов требуется нажать всего пару кнопок.

Запуск собственного DeFi проекта биржей Binance состоялся еще в сентябре 2020 года. Первыми торговыми парами стали BUSD/USDT, BUSD/DAI и USDT/DAI. На данный момент в свап-пуле доступно более 120 торговых пар, которые включают в себя активы из топ-10 по капитализации, а также новые хайповые криптовалюты.

Руководство по использованию Binance Liquid Swap

Как выбрать пару в Liquid Swap

Чтобы узнать какие криптовалюты, из имеющихся на вашем счету, можно добавить в свап-пул, можно открыть раздел спотового кошелька и нажать кнопку «Заработок» напротив актива.

Второй способ, это просто открыть раздел свап-пула и выбрать торговую пару из имеющихся. Для этого нужно нажать на главной странице Финансы — Liquid Swap. И ввести в поиске интересующий вас актив.

Как добавить свои активы в пул

• Нажмите кнопку Ликвидность напротив интересующей вас торговой пары.
• Укажите тип добавляемых активов. Рекомендуется выбирать двойную подписку, так как в ней отсутствует комиссия при добавлении и возврате средств.
• Введите сумму основного актива и сервис автоматически выставит нужное количество базового актива для двойного депозита.
• Убедитесь, что проскальзывание стоит на 0%. Если эта цифра отличается от 0, то вы можете потерпеть убытки.
• Нажмите галочку, что вы согласны с условиями и нажмите кнопку Продолжить.

После добавления ликвидности вы увидите уведомление об успешном добавлении актива в общий пул.

Как посмотреть свою долю и получить доход в Binance Liquid Swap

Для обзора состояния собственных активов в свап-пуле нажмите кнопку Моя доля в разделе Liquid Swap. Чтобы получить доход от вложений, нужно нажать кнопку Получить все, после этого заработанные средства автоматически попадут на ваш спотовый кошелёк.

Также, сервис позволяет отслеживать текущий PNL(сравнение дохода и убыточности) ваших активов в свап-пуле.

Также, на скриншоте вы можете увидеть примеры как рассчитывается доходность Liquid Swap.

От чего зависит доход и сколько можно заработать в Binance Liquid Swap

Доход в свап-пуле зависит от ликвидности. Иными словами, чем популярнее, на данный момент актив на бирже и чем меньше средств пользователи вложили определенную пару, тем выше % годовых.

Если вас интересуют пары с самым высоким %, то в разделе Liquid Swap необходимо отсортировать пары по общей доходности.

Также, на доход влияет соотношение торгового объёма за 24 часа и общего количества средств в пуле. Если средств в пуле мало, а объём высокий, то доход может быть выше чем заявлено и наоборот.

Проценты APY указанные при подписке это всего лишь примерная доходность. Окончательный процент годовых меняется каждый час и зависит от рынка и количества вкладчиков.

Риски Binance Liquid Swap

Liquid Swap — это DeFi продукт, который сопряжен с рисками. Так как средства могут использоваться на сторонних DEX площадках есть вероятность, что вы потеряете их полностью. Конечно случаи взлома DeFi проектов не такое уж частое явление, но тем не стоит исключать вероятность и использовать весь депозит в этом продукте.

Также для всех проектов с фармингом ликвидности присутствуют риски непостоянных потерь. Непостоянные потери могут происходить, если вы будете выводить депозит не по цене равной той, при которой вы инвестировали. Чем выше разница при цене входа и выхода, тем больше % непостоянных убытков.

Для того чтобы примерно рассчитать непостоянные потери выберите пару для инвестирования и при создании ордера нажмите кнопку Калькулятор непостоянных убытков.

Далее откроется калькулятор в котором нужно указать:

• Сумму активов, которую вы планируете добавить.
• Начальную цену входа.
• Ожидаемую цену при погашении.

После этого сервис автоматически рассчитает % от непостоянных убытков и примерную сумму активов которые вам вернут. Чем больше разница в цене тем сильнее будет отличаться баланс возвратной суммы. Например, криптовалюты может стать больше, а стейблкоинов меньше, или наоборот.

Пример:

При добавлении 1 биткоина и равной ему суммы по цене 23тыс$, убытки при изменении цены в два раза, могут составить около 7%. Это означает, что возвратная сумма будет в эквиваленте 67,823$, вместо 73 тыс.$ если бы вы просто хранили эти средства и продали по расчетному курсу. При этом можно было бы еще и заработать на классических депозитах.

Так что внимательно подумайте и взвесьте все риски.

Ответы на вопросы теста Binance Liquid Swap

Перед первым размещением активов сервис попросит вас пройти тест, чтобы убедиться, что вы внимательно изучили все нюансы и риски. Данные ответы для прохождения теста могут измениться со временем. Для начала постарайтесь самостоятельно изучить все риски и только потом использовать эту шпаргалку.

1. «Liquid Swap» — это продукт, разработанный на основе следующих принципов:

-AMM (автоматизированный маркет-мейкер)

2. Является ли «Liquid Swap» инвестицией с гарантированным доходом?

-Нет, возможны убытки.

3. Когда вы предоставляете ликвидность, какое из следующих утверждений неверно:

Можно добавить любой токен

4. В текущем пуле BUSD/DAI цена пула составляет 1 BUSD: 1 DAI. Если вы обменяете 10 000 BUSD на DAI, система покажет, что в данной транзакции проскальзывание составляет 3%. Если транзакция успешна, то из-за проскальзывания вы потеряете:

5. При добавлении 100 BUSD в пул ликвидности BUSD/DAI (текущее соотношение пула составляет 4:6/BUSD:DAI) какими токенами вы будете владеть (если не учитывать комиссию за транзакцию и проскальзывание):

— Портфель с долями 40 BUSD и 60 DAI, который изменяется в режиме реального времени.

6. Когда вы выкупаете свои токены, какое из следующих утверждений неверно:

а. Вы можете выкупить столько же токенов, сколько добавили.

7. Какое из следующих действий может повлечь за собой комиссии за транзакции:

8. Если вы предоставляете ликвидность через «Liquidity Swap», то существует несколько ситуаций, которые могут привести к убыткам:

9. Liquid Swap не является гарантированной инвестицией. После предоставления ликвидности максимальный убыток, который вы можете понести, составит:

10. Какое из следующих утверждений о количестве долей, стоимости долей, стоимости одной доли и нереализованных прибылях и убытках неверно:

Количество долей меняется в режиме реального времени, но стоимость долей остается постоянной.

Заключение

Binance Liquid Swap имеет свои риски, особенно если установить неправильный % проскальзывания при сделках. Даже по заверениям самой биржи убытки от их собственного DeFi продукта могут составить более 50%. Но, по сравнению с другими децентрализованными площадками DeFi, Liquid Swap сильнее защищен от хакерских атак и всевозможных уязвимостей и имеет более удобный интерфейс.

Также, стоит понимать, что любая работа с криптовалютами и биржами всегда связанна с рисками. Поэтому если вы решили использовать эту площадку — всегда ограничивайте все риски и внимательно изучайте инструмент, перед его использованием. Если же у вас еще нет аккаунта на бирже Binance — вы можете зарегистрировать его прямо сейчас и начать пользоваться всем инструментами без ограничений.

Binance Liquid Swap – как работать с пулами ликвидности на платформе

Одним из инструментов платформы Binance является собственная платформа по обмену криптовалютой и фиатом через автоматический маркет-мейкер, Liquid Swap.

Инвесторы размещают собственные активы в ликвидностные пулы и получают часть процента от комиссии обменов, что позволяет сформировать пассивный доход на собственной криптовалюте.

Основная информация

Название платформы	Binance Liquid Swap
Официальный сайт	https://www.binance.com/ru/swap
Дата запуска	Сентябрь 2020
Тип биржи	Централизованная (управляется Binance)
Рынки	Спотовая AMM торговля
Мобильное приложение	Да
Работа с фиатом	Да
Верификация	Не требуется
Комиссия на обмен	0,1 %
Криптовалюты	BTC, ETH, USDT и еще более 15
Фиатные валюты	EUR, GBP и AUD
Биржевой токен	BNB
Русский язык	Да
Справочные материалы	https://www.binance.com/ru/support/faq/
Поддержка	https://www.binance.com/ru/support

Задача инструмента

Фактически, это комплекс из пулов ликвидности, в каждом из которых участвует пара активов (т.к. это кастодиальная платформа – есть пары с фиатными активами). Соотношение между активами формирует примерную цену обмена.

Инвесторам доступно размещение, как одного, так и сразу двух активов и получение доход в виде определённого процента и дополнительного вознаграждения в виде отчислений от транзакций в пуле, которые делятся между всеми участниками.

Задача пула – предоставить возможность быстрой конвертации активов между собой при наличии достаточной ликвидности. Благодаря низкому уровню комиссий это даёт некоторые преимущества даже перед спотовым рынком. Особенно это удобно при работе со стейблкоинами и крупными сделками.

Основные возможности

Перейдя к соответствующему разделу Liquid Swap, пользователь может попасть на вкладки:

• Пула – здесь представлена полная информация о всех доступных валютных парах и прямой переход к ним.
• Собственная ликвидность – здесь пользовать может добавить свои активы к пулу или отозвать их.
• Конвертация – основной функционал этого раздела, позволяющий быстро конвертировать активы между собой.
• Доля участия – публикуются информация о процентном соотношении средств внесённых пользователем к общей массе пула ликвидности.
• История обменов – публикуются сделки пользователя с инструментом.

Стоит отметить, реализация инструмента пулов на Binance выполнена так просто, что инструмент могут использовать даже начинающие пользователи.

Добавление ликвидности в пул

Для того, чтобы отправить свою криптовалюту или фиат в пул и начать получать доход потребуется пройти первичное тестирование из 10 вопросов по работе инструмента. В основном они касаются правил выкупа криптовалюты и уровня комиссий.

Дело в том, что несмотря на наличие фиксированного уровня доходности, колебание курсы криптовалюты несёт в себе риск получения убытка. В связи с этим пользователю следует внимательно рассчитывать свои инвестиции.

Успешно справившись с тестом пользователь получает доступ к вкладке ликвидности. Остаётся выбрать подходящий пул, для этого также можно воспользоваться вкладкой пулов. Рядом с нужным активом нужно выбрать вариант добавления.

Далее нужно выбрать, какой из двух активов пула инвестор хочет разместить и указать количество направляемой криптовалюты. Системы выведет данные о возможном доходе инвестора при размещении средств. Остаётся подтвердить согласие с условиями.

Отметим, что выгоднее размещать оба актива – в противном случае придётся оплачивать штрафную комиссию. Такой режим регулирования введён для того, чтобы достигать примерно равного соотношения валют в составе пула.

Остаётся ждать зачисления средств по прошествию времени. Вывести активы обратно можно в любой момент.

Вывод активов из пула

Для того, чтобы вернуть свои средства достаточно перейти к разделу собственной доли и нажать кнопку удаления возле нужного пула, либо выбрать вариант выкупа в разделе пулов – функции дублируют друг-друга.

Можно извлечь, как всю сумму полностью, так и частично. Пользователь указывает активы для возврата и их количества, уплата комиссии зависит от того, снимает пользователь один актив или оба сразу.

При подтверждении операции токены вернутся на счёт пользователя вместе с заработанным вознаграждением.

Обмен криптовалют в Liquid Swap

Для того, чтобы обменять криптовалюты достаточно перейти к разделу обмена и выбрать активы, которые хотелось бы обменять между собой с помощью фильтров. Система подскажет самые актуальные предложения, из которых пользователь выбирает подходящее ему и указав количество активов подтверждает транзакцию.

С помощью настроек указывается допустимое проскальзывание и обмен совершится только если оно в допустимом диапазоне.

Достоинства и недостатки

Ключевыми достоинствами инструмента являются:

• Низкие комиссии и скорость конвертации
• Возможность получать пассивный доход
• Поддержка фиата и криптовалют
• Простота интерфейса

Недостатками являются:

• Ограниченное число активов
• Высокий уровень контроля

Заключение

Пулы ликвидности в основном служат для обеспечения DEX биржи ликвидностью. Сервис позволил обеспечить постоянный приток средств и высокую скорость обмена, в тоже время реализует функционал автоматического маркет-мейкера значительно проще большинства сторонних решений.

Для инвесторов эти пулы ликвидности являются отличной возможностью формировать пассивный доход, учитывая возможность немедленного возврата токенов и хорошие ставки по депозитам.