Бивалютные инвестиции binance что это

Введение в бивалютные инвестиции

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.

Статья подготовлена командой терминала CScalp для трейдинга криптовалют. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже

Что такое бивалютные инвестиции

Как работают бивалютные инвестиции

Бивалютные инвестиции Binance

На Binance бивалютные инвестиции в разделе “Earn”
Выбор криптовалюты для инвестирования
Ожидаемый APR (годовой процент прибыли) за стейкинг
Выбираем направление сделки и подписку
Выбор расчетной даты
Выбираем подписку по APR (годовой процент прибыли)

Инвестиция “Продать”

Инвест в покупку: цена равна/больше целевой
Инвест в покупку: цена меньше целевой

Инвестиция “Купить”

Выбираем инвест в покупку
Инвест в покупку: цена выше целевой
Инвест в покупку: цена ниже или равне целевой
Автонакопление – реинвестирование доходов в новые подписки

Бивалютные инвестиции Bybit

Путь к бивалютным инвестициям на ByBit
Доска бивалютных инвестиций ByBit
Расчет позиции от бивалютной инвестиции на ByBit

ᐅ Бивалютные инвестиции – разбираем инструмент от Binance

Бивалютные инвестиции – хороший вариант получения дополнительного дохода вне зависимости от рыночной ситуации. Так вполне можно хеджировать фиксированный курс и зарабатывать относительно диапазона цен двух цифровых монет.

Как проводить хеджирование цен виртуальной валюты и зарабатывать на этом? С помощью Binance Earn это можно сделать несколькими способами. При этом степень риска и вознаграждения могут отличаться. Заработок на волатильности криптовалют очень привлекателен, но его эффективность сильно зависит от ситуации на бирже.

Пользоваться можно и стейблкоинами с фиксированным курсом относительно доллара. Например, USDT и BUSD. Но бивалютные инвестиции на бирже Бинанс пошли дальше. С их помощью легко зарабатывать на любом движении цены, и неважно, растет курс или падает. Предлагаем вам ознакомиться с бивалютными инвестициями, с тем, как они работают, и способами заработка на них.

Бивалютные инвестиции – что это?

Фактически, бивалютные инвестиции – это структурный продукт, включающий в себя множество активов. Также присутствует четкая длительность сделок. Различные варианты прибыльности дают возможность распределить инвестиции, снизив при этом риск потерь. Одной из интересных возможностей является гарантия возврата основного капитала. Это характерно для нескольких способов бивалютных инвестиций.

Такие комплексные инструменты давно используются на мировых биржах. Теперь они доступны и в сфере криптовалют. Торговые площадки предлагают несколько бивалютных продуктов на выбор, каждый из которых имеет свою специфику: крипто-пары, способ формирования прибыли, длительность позиций и другие моменты. В целом, подобный продукт всегда состоит из двух валют: одна криптовалюта более рискованная, другая – стабильная.

Инвестиции вкладчиков блокируются на установленный срок, под указанный процент. Как только период вложения завершается, платформа выполняет возврат средств в той монете, которая указана в договоре. Обычно платят по бивалютным контрактам больше, чем по стандартным депозитам, которые предоставляются на биржевых площадках.

Терминология

• Дата поставки. День, когда вы получите назад свою криптовалюту вместе с прибылью.
• Страйк-цена. Пороговая отметка, на уровне которой происходит расчет валют и получение выплаты. Курс устанавливается заранее на некотором уровне до начала бивалютного инвестирования.
• Расчетная цена. Это стоимость базового актива на споте в 8:00 по Гринвичу в день экспирации бивалютной инвестиции.
• Годовая процентная прибыль APY. Показатель, указывающий на размер прибыли при блокировке крипты в бивалютных инвестициях. Рассчитывается только за 12 месяцев, в том числе и капитализированные проценты. К примеру, если ваш APY равен 36,5%, то ежедневный доход составит 0,1% от инвестированных средств.
• Базовый актив. Основная криптовалюта в составе бивалютной инвестиции. К примеру, вы вложили BUSD и сделали ставку на понижение курса BTC. Базовый актив здесь Bitcoin (BTC). Страйк цена (цена отсечения) спота и расчетного уровня будут привязаны к базисной крипто-монете.

Как работают бивалютные инвестиции на Binance

К примеру, возьмем крипто-пару BTC/USDT. Предположим, что инвестор ждет рост Bitcoin с 20 000$ до 40 000$ за период блокировки контракта. Он вносит на счет Бинанс 1 Биткоин на срок в 7 дней. Цена исполнения – 40 000$, а процент доходности 5% за период контракта.

При росте стоимости Биткоина выше плановой цены, инвестор заберет сумму в USDT из расчета 40 000$ плюс 5% прибыли (2 000$). Получится 42 000$. Если котировки останутся ниже целевого уровня 40 000$, инвестор заберет обратно 1 Биткоин и получит 5% прибыли в той же монете. Получится 1,05 BTC.

Получается, хоть первым способом, хоть вторым – доход будет получен за период действия контракта. Большинство вариантов бивалютных инвестиций имеют более высокую доходность, чем крипто-вклады на той же платформе.

Конвертация может происходить по-разному. Иногда она проводится, если курс криптовалюты за период блокировки денег превысил отметку, установленную в договоре, и закрылся выше. Также конвертация иногда проводится, если курс криптовалюты хоть раз превысил цену исполнения, а затем вернулся в плановый диапазон.

Бивалютные инвестиции – выгодный способ трейдинга криптовалютой. Он позволяет зарабатывать довольно много за небольшие временные промежутки. Есть гибкие настройки. Но не забывайте, повышенный доход все равно связан с риском.

Пример работы

Покажем, как работают бивалютные инвестиции. Тип контракта выберем «исполнение на падении». Вы заключили контракт на месяц с суммой 9 500$. Годовая доходность APY 10% годовых. Котировка исполнения – 9 500$. В день экспирации сделки Биткоин оказался ниже, у отметки 9 000$. Это значит, что в момент расчета вам переведут 0,1 BTC и процент 0,00083 BTC.

Еще один пример – инвестиция «исполнение на росте». Трейдер заключил контракт на 0,5 BTC, сроком на 2 месяца. Был расчет, что котировки Bitcoin поднимутся до 100 000$. При этом APY находился на уровне 15% годовых. В день экспирации цена Биткоина составила 110 000$. А значит вам переведут на счет 50 000$ и 1 250$ в виде процентной прибыли.

Вариант доходности при недостижении цены исполнения. Вы вложили 2 000$ на 15 дней. Был расчет, что котировки Биткоина снизятся до 37 000$ с текущих 45 000$ за монету BTC. Как только пришло время расчета, оказалось, что цена Биткоина 38 000$. Это значит, что на счет вам переведут 2 000$ и 16,6$ в качестве процентов.

Расчет прибыли от бивалютных инвестиций

Доходность зависит от исполнения бивалютной инвестиции и конвертации вложенной монеты в альтернативный токен. Используя продукт на росте, прибыль выплачивается, если цена выше или ниже целевой страйк-отметки. Но если цена оказывается ниже страйк-цены, инвестиция не исполняется. В случае с использованием «исполнения на падении» все наоборот.

Когда бивалютная инвестиция успешно исполняется, трейдер получает изначальную сумму вложения и процент в криптовалюте. Целевая цена используется, как обменный курс. Вот как рассчитываются оба вида бивалютных инвестиций.

Исполнение на росте:

(сумма инвестиции х цену исполнения) х (1 + APY% х период инвестиции/365)

Исполнение на падении:

(сумма вложения / цену исполнения) х (1 + APY% х период вложения/365)

Как видим, формула довольно проста. В случае неисполнения продукта вы получаете сумму изначального вложения и процент в криптовалюте. Доход от бивалютной инвестиции будет считаться по формуле:

Сумма подписки х (1 + (APY% х период инвестиции/365))

Как видите, итог сделки подсчитать легко.

Подписка на бивалютные инвестиции Binance

1. Перейдите в раздел с бивалютными инвестициями.
2. Выберите контракт, который хотите подписать.
3. Введите объем инвестиций.
4. Кликните (подписаться).
5. Готово! Ваши деньги будут выплачены после завершения действия контракта. Проверить уже завершенные инвестиционные контракты можно на странице «Ордера бивалютных инвестиций».

Преимущества и недостатки бивалютных инвестиций

• Высокий процент прибыльности. Потенциальный доход, который можно получить от бивалютных инвестиций, намного выше, чем при инвестициях «купил и держи».
• Огромное количество крипто-торговых пар. Сейчас на Бинанс действительно огромный выбор криптовалют.
• Нет торговых комиссий. Инвестор получает всю прибыль, как на спотовом рынке.
• Фиксация прибыли. Можно продавать крипто-монеты по целевой котировке. При этом доход будет предопределен заранее.
• Короткий срок вложения позволяет инвестировать более безопасно.
• Платформа предоставляет несколько продуктов на выбор с разным риском. Есть варианты с разными криптами, ценами исполнения, сроками блокировки и прибыльности.

• Блокировка контрактов происходит на определенный срок. Вернуть деньги раньше, до момента расчета, невозможно. Именно поэтому доходность продукта очень высока при размещении крипты на длительный срок.
• Если график криптовалюты пойдет против направления сделки, выплата может быть меньше вложенной инвестиции.
• Если котировки окажутся ниже целевого уровня, приобрести и продать крипту по выгодной цене вы не сможете.
• Есть два фактора выполнения контракта – цена и дата расчета.
• Повышение волатильности усложняет прогнозирование курса к концу срока инвестиции.
• Как и в любых вложениях, применение бивалютных инвестиций связано с рисками. Внимательно изучайте информацию о вкладах и проводите свое расследование, чтобы спрогнозировать движение цены.

Когда использовать этот инструмент

Восходящий тренд. При растущем графике криптовалюты есть шанс превышения контрольной цены. И он довольно высок. При этом сценарии инвестор использует пару USDT/BTC, вносит Bitcoin на счет. При завершении контракта выполняется возврат средств, плюс проценты по сделке.

Падающий тренд. На снижающемся рынке есть шанс продолжения спада. Это значит, что вкладывая криптовалюту, например, BTC или USDT он получит прибыль в других крипто-активах, кроме стейблкоинов.

Вместо классического ордера. Бивалютное инвестирование может использоваться вместо условного ордера. Это делается, чтобы получить доход от криптовалюты или установить отметку для ее покупки. При нисходящем тренде расчетная цена падает ниже стоимости исполнения. Так бивалютный продукт приносит больше крипты, чем при торговле обычными ордерами на спотовой бирже.

Итоги

Бивалютные крипто-инвестиции – это хороший вариант получения дополнительного дохода. И неважно, какая на данный момент ситуация на бирже. Если инвестор или трейдер не интересуется стейкингом или просто скучным удержанием актива, он может воспользоваться бивалютными инвестициями.

Несмотря на интересность бивалютных инвестиций, их прибыльность и новизну, обязательно детально изучайте продукт перед тем, как им пользоваться. Это принесет больше выгоды и сократит риски убытков.

Тарас С. Частный инвестор, предприниматель, блогер. Инвестирую с 2008 года. Зарабатываю в интернете на высокодоходных проектах, криптовалютах, IPO, акциях и других активах. Со-владелец нескольких ресторанов и сети магазинов электронной техники. Консультирую партнеров, делюсь опытом.

Присоединяйся в Telegram-канал блога со свежими новостями. Чат с консультантом в Телеграм.

Бивалютные инвестиции: как это работает в мире криптовалют

Бивалютные инвестиции относятся к структурным продуктам, которые включают в себя более одного актива и имеют фиксированный срок действия. Разные способы формирования доходности выбранных активов позволяют диверсифицировать вложения и снизить инвестиционные риски. Гарантия возврата основного капитала также является отличительной особенностью некоторых видов бивалютных инвестиций.

Структурные инструменты получили широкое распространение на мировых валютных и фондовых рынках, а теперь и на криптовалютном. Биржи предлагают различные бивалютные продукты с определенными условиями: пары криптовалют, способ формирования дохода, срок действия и другие моменты прописаны заранее. В основном такой продукт состоит из двух валют, одна из которых является рискованным активом, а другая — стабильным.

Вложения инвестора блокируются на определенный период и под определенный процент, а по истечению срока блокировки платформа возвращает средства в той валюте, которая определена договором. Обычно процентная ставка такого продукта выше, чем у стандартного депозита, предложенного на той же платформе.

Как работают бивалютные продукты

Для примера возьмем пару BTC/USDТ. Допустим, инвестор ожидает рост курса биткоина до $30 тыс. за период блокировки. Он размещает на бирже депозит в 1 BTC сроком на 7 дней с ценой исполнения $30 тыс. под 5% (на срок размещения, не годовой).

Если курс поднялся выше цены исполнения, то владелец депозита получает сумму в USDТ из расчета цены исполнения $30 тыс. плюс 5% ($1,5 тыс.). Итого $31,5 тыс.

Если курс находится на отметке ниже $30 тыс., то инвестор получает обратно свой 1 BTC, плюс 5% в этой же криптовалюте (0,05 BTC). Итого 1,05 BTC.

Таким образом, доход будет получен в любом случае. В большинстве предлагаемых вариантов бивалютных депозитов установленная доходность тем выше, чем дольше срок размещения средств.

Условия конвертации могут различаться. Она может быть проведена, если курс валюты за время блокировки средств превысил установленную договором цену исполнения и закрепился выше этого уровня. При других условиях конвертация может быть проведена, если курс хотя бы однажды преодолел цену исполнения, но потом вернулся обратно.

Бивалютные инвестиции — это инструмент трейдинга, который предлагает высокий доход и короткие сроки депозита с гибкой настройкой. Однако не стоит забывать, что высокий доход всегда сопряжен с риском.

Преимущества бивалютных инвестиций

• Высокий процент доходности. Потенциальная прибыль, которую можно получить от бивалютного депозита, выше, чем при других пассивных вложениях в цифровые активы;
• Большое количество доступных криптовалютных пар. В настоящий момент биржи предлагают широкий выбор активов;
• Отсутствие торговых комиссий: инвестору не нужно платить комиссии как при операциях на спотовом рынке;
• Фиксация прибыли. Возможность продать криптовалюту по целевой цене и получить заранее известный доход с инвестиций;
• Короткий срок депозита делает подобные инвестиции безопаснее других;
• Платформы предлагают продукты с разной рисковой нагрузкой: варианты различаются валютами, ценой исполнения, сроками блокировки и доходностью.

Недостатки бивалютных продуктов

• Активы блокируются на согласованный срок, и инвестор не может вернуть средства до даты расчета. Тем самым объясняется высокая доходность продукта на длительных сроках размещения;
• При неблагоприятных движениях рынка стоимость валюты расчета может оказаться меньше, чем стоимость депонированной валюты;
• Если цена будет далека от целевой, то вы не сможете купить или продать активы по выгодной цене;
• Зачастую сделка выполняется только на основе цены в дату расчета;
• Чем выше волатильность, тем сложнее предсказать курс на конец срока депозита и соотнести его с ценой исполнения.

Как и любые инвестиции, использование бивалютных депозитов сопряжено с рисками. Всегда следует внимательно изучить информацию о продукте и провести собственное исследование для прогнозирования движения цены.

Когда используют бивалютные инвестиции

Растущий рынок

В условиях бычьего рынка вероятность того, что расчетная цена превысит контрольную, достаточно высока. При таком сценарии, когда инвестор используя пару USDT/BTC, внесет биткоины на депозит, то при возврате средств он рассчитывает получить прибыль при конвертации монет в USDT на основе цены исполнения (контрольной цены), а также проценты.

Падающий рынок

В условиях медвежьего рынка цена монеты находится в нисходящем тренде. Независимо от того, вносит ли трейдер BTC или USDT, доходы чаще всего будут начисляться в других криптоактивах, помимо стейблкоинов. Это позволяет получить больше монет (за счет процента), даже если цена упадет.

Вместо условного ордера

Бивалютные инвестиции иногда используют вместо условного ордера, чтобы получить прибыль от монеты или установить целевую цену для ее покупки.

Во время нисходящего тренда расчетная цена опускается ниже цены исполнения. Таким образом бивалютные продукты позволяют получить больше монет, чем при установке цены покупки на спотовом рынке через условный ордер.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Как работают Бивалютные инвестиции Binance

Что такое бивалютные сделки на криптобирже Binance, почему выгодно автоинвестирование и как не терять капитал на крипте.

Бивалютные инвестиции Binance– финансовый цифровой продукт биржи, который работает по принципу опциона «Выше/Ниже», но с фирменными фишками. Клиент имеет возможность продавать/покупать криптовалюту по установленной в сделке цене в указанную дату в будущем.

Процентный доход начисляется независимо от результата сделки, для расчетов используется промежуточная криптовалюта. Защиты инвестиций в этом процессе биржей не предусмотрено, но первичный капитал клиенту всегда возвращается.

По факту это фирменный вариант стейкинга с дополнительным доходом от удачной ставки на рост или падение.

Как работает Binance dual investment

Сначала выбираем актив – разумеется, доступна только та крипта, которая имеется на балансе вашего кошелька. Кредитов на это дело биржа не дает. Если вы новичок, то для перехода к следующему шагу придется пройти небольшой тест на понимание идеи бивалютных инвестиций.

При выборе смотрим на планируемый процент прибыли (коэффициент конверсии или APR). Это годовой процент, чтобы оценить профит за месяц его надо разделить на 12, за день, соответственно, на 365.

Бивалютные инвестиции преследуют обычные для спекулянта цели: купить подешевле и продать подороже. Binance предлагает основные варианты «двойного инвестирования», на которые оформляется так называемая «подписка»:

«Продать дорого»

Для этой сделки может быть результат:

• «исполнено», если расчетная цена больше (выше) или равна целевой цене;
• «не исполнено», если расчетная оказалась меньше (ниже) целевой цены.

«Купить дешево»

• «исполнено», если расчетная цена меньше (ниже) или равна целевой;
• «не исполнено», если расчетная больше (выше) целевой цены.

В этих сделках («продуктах») клиент получает:

• если результат позитивный («исполнено»), то сумма ставки и доход конвертируются в альтернативную валюту с учетом APR (коэффициента конверсии), то есть

«Продать»: [(Сумма ставки)*(целевая цена)] * [1 + (APR%*срок ставки/365)]

«Купить»: [(Сумма ставки)/(целевая цена)] * [1 + (APR%*срок ставки/365)]

• если результат отрицательный («не исполнено»), то сумма ставки и проценты не переводятся в альтернативные коины и выполняется возврат в валюте инвестирования, то есть

(Сумма подписки)*[1 + (APR% * срок ставки/365)]

Для каждой сделки есть дата расчета (закрытия). Как правило, в качестве основной валюты выбирается BNB, BTC, ETH (для продажи) и BNB, USDT, BUSD (для покупки), альтернативной BUSD, BTC, ETH.

Для эффективного контроля всю инфу смотрим тут:

И учтите – применение торговых роботов не отменяется, бивалютные инвестиции можно выполнять автоматически. Кроме того платформа предлагает обучающие материалы, так что новички могут легко приобщиться к процессу. Минимальный уровень входа разный для каждой крипты, инфу нужно уточнфть перед каждой сделкой.

Если вы только начинаете свой путь в трейдинге, советуем обратить внимание на проект ProfitSupply, которые уже несколько лет на рынке инвестиций и помогает новичкам зарабатывать.

Автонакопление или реинвестирование в бивалютных инвестициях

Теперь расскажем как можно заработать с минимальными потерями времени на сопровождение сделки. Сервис реинвестирования после наступления контрольной даты автоматически создаст новую сделку с ближайшей доступной расчетной датой. Это позволяет сделать ваш процесс инвестиций постоянно активным. Включить или отменить автонакопление можно за полчаса до ранее установленной даты.

• Напоминаем: контрольная дата расчета для BTC и ETH – каждый вторник/пятница, для иной крипты – пятница, но лучше регулярно уточнять эту инфу на платформе.

Предлагается два режима:

1. Базовый план: процесс сам отключается, когда достигается целевой уровень. Система закроет сделку и выведет ваш доход. Иначе – продолжит продлевать.
2. Продвинутый план: в тот момент, когда достигается целевая цена, автоматически создается обратная сделка с ближайшей датой расчета. Так, если была сделка «продать дорого», то новая сделка будет по схеме «купить дешево». Пока цена не достигнута, позиция будет продлеваться в направлении основной сделки.

Учтите, новая целевая цена при продлении формируется с «дисконтом». Анализируется текущая рыночная цена: если, например, открыта позиция «Купить дешево» и целевая цена (начальная) не достигнута, то следующую система установит на 10% меньше текущей. Например, для текущей цены $20000 новая (автоматическая) цена будет $18000.

Если процент дисконта вас не устраивает – выбирайте новый план и ставьте нужный процент вручную.

7 главных рисков бивалютных сделок

Кроме неправильной оценки динамики рынка и ошибки в направлении инвестиций – это компенсируется обучением и торговым опытом – отметим риски самой схемы инвестирования:

• Отменить подписку после подтверждения нельзя – внимательно изучайте условия при оформлении.
• Вернуть проинвестированный капитал до окончания подписки нельзя.
• Целевая цена фиксируется и не меняется.
• Binance может закрыть новый прием заявок (временно), если рыночная цена слишком близко к целевой цене.
• Если целевая цена слишком далека от текущей, сделка будет не выгодной из-за низкой APR.
• Предлагаемая APR всегда динамическая и зависит от рыночной ситуации – целевой цены, волатильности, срока депозита, но после подтверждения подписки фиксируется на весь срок сделки. Посмотреть текущую APR можно в разделах «Кошелек Earn»» или «История сделок Earn».
• Binance имеет право отменить ваши сделки, если сочтет ваши действия мошенничеством.

К негативным моментам можно отнести обычные рыночные и организационные факторы, такие как резкая девальвация монеты, юридические или организационные проблемы с биржей, блокировка активов клиента и т.д.

Что нужно знать о Binance Dual Investment

По сравнению со стандартными криптодепозитами в программе Binance Dual Investment можно заработать больше. Срок выплаты фиксирован, правда, вы не можете забрать деньги в любой момент. В целом обанкротится в сделках с бивалютными инвестициями довольно сложно – деньги все-таки возвращаются, но есть незначительные потери при перерасчете в альтернативную крипту.

• Основная проблема в том, что Бинанс не гарантирует вам получение процентного дохода.
• Если, например, вы ставите на рост, а рынок думает иначе, то система вернет вашу ставку в стейблкоинах по курсу на момент поставки.
• Но если после закрытия сделки валюта пойдет в рост, то обычная рыночная покупка могла бы принести вам гораздо больший профит.
• Зато механика бивалютного инвестирования более стабильная и надежная – грамотные игроки могут спокойно делать на ней 30-40% депозита в каждой сделке.

Участие в Binance Dual Investment может быть прибыльной альтернативой классическому стейкингу и простому хранению крипты на кошельках. На бивалютном инвестировании можно не только покупать-продавать. Сервис Binance Earn позволяет диверсифицировать и планировать доход, применять различные стратегии и участвовать в бонусных программах. Но необходимо тщательно изучить схему такого заработка и правильно управлять рисками. Впрочем, как и в любых операциях с криптой.